Guide complet des services de multi-family offices

Les multi-family offices (MFO), également appelés family offices multiples, sont des sociétés de gestion de patrimoine spécialisées qui répondent aux besoins financiers de plusieurs familles aisées. Ces bureaux offrent une gamme complète de services, de la gestion des investissements à la planification successorale, garantissant une attention et une expertise personnalisées à chaque famille impliquée. Considérez le Multi Family Office (MFO) comme un club spécial pour la gestion de l’argent, mais il n’est pas réservé à une seule famille ; c’est pour plusieurs familles qui partagent toutes les frais d’adhésion.

Imaginez si un groupe d’amis décidait d’embaucher ensemble une équipe de super-héros financiers au lieu d’embaucher chacun la sienne. Cette équipe les aiderait dans toutes sortes de tâches financières, comme investir judicieusement, planifier l’avenir et même donner à des œuvres caritatives de la manière la plus intelligente. Chaque famille bénéficie toujours d’une aide personnalisée adaptée à ses besoins et objectifs uniques, mais en faisant équipe, elles peuvent partager le temps et les compétences de l’équipe de super-héros, ce qui la rend plus abordable pour tout le monde. C’est un moyen pour les familles d’obtenir une gestion financière de premier ordre sans faire cavalier seul.

Plusieurs family offices peuvent varier dans leurs modèles opérationnels. Certaines sont des sociétés indépendantes uniquement dédiées à la gestion de patrimoine, tandis que d’autres sont des divisions au sein de grandes institutions financières. Quelle que soit leur structure, les MFO visent à fournir des conseils et des services financiers personnalisés et de haute qualité aux familles aisées, en veillant à ce que leurs besoins uniques soient satisfaits.

• Préservation du patrimoine : Protéger et accroître le patrimoine familial au fil des générations.

• Gestion des risques : Identifier et atténuer les risques financiers.

• Service personnalisé : Offrir des solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques de chaque famille.

• Efficacité des coûts : Fournir des services de haute qualité à des coûts inférieurs à ceux des single-family offices.

Il existe différents types de multi family offices, chacun conçu pour répondre aux besoins uniques de leurs clients.

Les multi family offices privés sont des sociétés indépendantes qui servent plusieurs familles. Elles sont généralement fondées par des familles qui décident de partager les frais administratifs et les opportunités d’investissement.

• Indépendance : Opérez indépendamment des institutions financières.

• Service personnalisé : Offrez des services hautement adaptés à chaque famille.

• Flexibilité : Peut adapter rapidement les services pour répondre aux besoins changeants des clients.

Les multi family offices institutionnels font partie d’institutions financières plus grandes, telles que des banques ou des sociétés d’investissement. Ils tirent parti des ressources et de l’expertise de l’institution mère.

• Ressources : Accès à une large gamme de produits et services financiers.

• Stabilité : Soutenu par la solidité financière de l’institution mère.

• Services complets : Offrez une large gamme de services, de la gestion des investissements à la banque privée.

Les multi family offices hybrides combinent des éléments de MFO privées et institutionnelles. Ils peuvent fonctionner de manière indépendante mais avoir des partenariats stratégiques avec de plus grandes institutions financières.

• Le meilleur des deux mondes : Profitez de l’indépendance et du service personnalisé des MFO privées et des ressources des MFO institutionnelles.

• Partenariats stratégiques : Bénéficiez de collaborations avec des institutions financières pour offrir une gamme de services plus large.

• Évolutivité : Peut faire évoluer les services en fonction des besoins croissants des familles.

• Réunion initiale : Le MFO rencontre chaque famille pour comprendre sa situation financière spécifique, ses objectifs, ses valeurs et sa tolérance au risque.

• Personnalisation du service : Sur la base de l’évaluation, la MFO adapte ses services pour répondre aux besoins uniques de chaque famille, garantissant que la stratégie de gestion de patrimoine s’aligne sur leurs objectifs.

• Gestion des investissements : Les MFO offrent des opportunités d’investissement diversifiées, notamment des actions, des obligations, de l’immobilier et des investissements alternatifs, dans le but d’équilibrer croissance et risque. gestion.

• Planification successorale : Ils aident les familles à structurer leur succession afin de transférer efficacement la richesse aux générations futures, de minimiser les impôts sur les successions et d’assurer que l’héritage de la famille soit préservé selon leurs souhaits.

• Planification fiscale : Les MFO fournissent des conseils d’experts sur les implications fiscales des décisions d’investissement et des stratégies visant à minimiser les obligations fiscales, en tenant compte des lois fiscales de plusieurs juridictions si nécessaire.

• Planification philanthropique : Les MFO aident les familles à identifier leurs objectifs philanthropiques et à créer des fiducies ou des fondations caritatives, à gérer les dons et à mesurer l’impact de leurs activités caritatives. activités.

• Gestion des risques : Les MFO évaluent et gèrent un large éventail de risques, depuis les risques d’investissement et de marché jusqu’aux risques opérationnels et de réputation, en veillant à ce que les actifs de la famille soient protégés.

• Gestion du style de vie : Au-delà des services financiers, les MFO peuvent proposer des services de conciergerie, notamment l’organisation de voyages, la gestion immobilière et des conseils pédagogiques pour les membres de la famille.

• Gouvernance familiale et éducation : Les MFO peuvent faciliter les réunions de famille, offrir une éducation financière aux plus jeunes membres de la famille et aider à établir des structures de gouvernance pour soutenir la prise de décision et la résolution des conflits.

• Reporting unifié : Les MFO consolident toutes les informations financières dans des rapports complets, donnant aux familles un aperçu clair de leur situation financière, de leur allocation d’actifs et de leurs investissements. performance.

• Rapports réguliers : Les MFO organisent des réunions régulières avec les familles pour examiner leurs performances financières, discuter de tout changement dans leur situation financière ou leurs objectifs et ajuster les stratégies si nécessaire.

• Approche collaborative : Les MFO travaillent souvent en étroite collaboration avec les autres conseillers professionnels de la famille, tels que des avocats, des comptables et des fiscalistes, pour assurer une approche coordonnée de la gestion du patrimoine.

• Efficacité des coûts : Les MFO permettent aux familles de partager les frais généraux des services de gestion de patrimoine, ce qui les rend plus rentables pour chaque famille impliquée par rapport à un Single Family Office (SFO).

• Accès à l’expertise : Les MFO emploient généralement une équipe de professionnels possédant un large éventail d’expertises, de la gestion des investissements à la planification fiscale et aux conseils juridiques, offrant aux familles l’accès à un niveau supérieur de conseils et de services professionnels.

• Diversification des opportunités d’investissement : Grâce à des ressources mises en commun plus importantes, les MFO peuvent accéder à des opportunités d’investissement qui pourraient être indisponibles ou irréalisables pour les familles individuelles, y compris les investissements au niveau institutionnel.

• Services améliorés : La structure de coûts partagés peut permettre aux MFO d’offrir une gamme plus large de services, notamment des services de conciergerie, de gestion philanthropique et de soutien à la gouvernance familiale, dont le coût pourrait être prohibitif pour les familles individuelles dans une configuration SFO.

• Réseau et communauté : Les familles des MFO peuvent bénéficier de l’aspect communautaire, en partageant des expériences, des connaissances et des opportunités avec d’autres familles riches, conduisant potentiellement à de nouvelles entreprises d’investissement ou de nouveaux partenariats.

• Réputation : Recherchez des multi family offices avec de solides antécédents et des témoignages positifs de clients.

• Services offerts : Assurez-vous que la MFO fournit les services spécifiques dont vous avez besoin.

• Expertise : Évaluer les qualifications et l’expérience de l’équipe de MFO.

• Transparence : Choisissez une MFO transparente sur ses frais et ses mesures de performance.

• Compatibilité : Tenez compte de l’adéquation culturelle et du style de communication du MFO avec votre famille.

• Confiance Bessemer

  • Site Web : Bessemer Trust
  • Frais : Facture généralement environ 1 % des actifs sous gestion (AUM), mais cela peut varier en fonction des services fournis et de la taille du portefeuille.

• Pierre de chemin

  • Site Web : Pathstone
  • Frais : Les frais sont généralement basés sur les actifs sous gestion, avec des frais d’environ 1 % ou plus selon la complexité des services.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Site Web : Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Frais : Généralement basés sur les actifs sous gestion et les services spécifiques requis, les frais commençant souvent à environ 1 % des actifs sous gestion.

• Corient Wealth

  • Site Web : Corient Wealth
  • Frais : Facture généralement un pourcentage de l’actif sous gestion, avec des structures de frais détaillées disponibles sur consultation.

• Pitcairn

  • Site Web : Pitcairn
  • Frais : Fournit généralement un barème de frais basé sur l’actif sous gestion, avec des détails spécifiques fournis lors de l’engagement.

• Sageworth

  • Site Web : Sageworth
  • Frais : Les frais sont généralement basés sur les actifs sous gestion et adaptés aux besoins du client, avec des détails spécifiques fournis lors de la consultation.

• Confiance du Nord

  • Site Web : Northern Trust
  • Frais : facture généralement un pourcentage de l’actif sous gestion, avec des structures de frais détaillées basées sur la complexité et l’étendue des services.

• Gestion de capitaux Rockefeller

  • Site Web : Gestion de capitaux Rockefeller
  • Frais : Les frais comprennent généralement une combinaison de frais d’actifs sous gestion et d’autres frais, souvent autour de 1 % des actifs sous gestion, en fonction des services fournis.

• Glenmède

  • Site Web : Glenmede
  • Frais : facture généralement des frais basés sur l’actif sous gestion, avec des structures détaillées adaptées aux besoins individuels des clients.

• Services de patrimoine privé HSBC

  • Site Web : Services de patrimoine privé HSBC
  • Frais : Généralement basés sur les AUM, mais les structures de frais détaillées ne sont pas divulguées publiquement.

• Stonehage Fleming

  • Site Web : Stonehage Fleming
  • Frais : Les frais sont généralement basés sur la complexité et l’étendue des services fournis.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Site Web : Oxford Financial Group
  • Frais : Les frais sont souvent basés sur les actifs sous gestion et les services de conseil spécifiques rendus.

• Gestion de patrimoine Tolleson

  • Site Web : Gestion de patrimoine Tolleson
  • Frais : Les structures tarifaires incluent généralement des frais basés sur les actifs et peuvent inclure d’autres frais pour des services supplémentaires.

• Services de gestion de patrimoine Truist

  • Site Web : Gestion de patrimoine Truist
  • Frais : Les frais sont généralement basés sur les actifs, avec des variations en fonction des accords spécifiques du client.

• Gestion de patrimoine BNY Mellon

  • Site Web : Gestion de patrimoine BNY Mellon
  • Frais : Structurés généralement autour des actifs sous gestion et adaptés aux besoins individuels des clients.

• Croissance des actifs : Les MFO affichent généralement une croissance robuste des actifs, tirée par des taux de fidélisation des clients élevés et des références au sein de réseaux riches. Selon le Rapport Capgemini sur la richesse mondiale, les family offices, y compris les MFO, ont réussi à augmenter leurs actifs sous gestion en se concentrant sur un service personnalisé et des stratégies d’investissement spécialisées qui s’alignent étroitement sur les objectifs des clients.

• Performance des investissements : Les MFO surpassent souvent les services de gestion de patrimoine traditionnels car elles peuvent accéder à un plus large éventail d’opportunités d’investissement, notamment le private equity, le direct investissements et actifs alternatifs. Leur capacité à adapter les stratégies d’investissement à la tolérance au risque et aux horizons temporels spécifiques de leurs clients contribue également à optimiser les rendements.

• Innovation dans les stratégies d’investissement : De nombreuses MFO sont à l’avant-garde de l’intégration des critères ESG (Environnemental, Social et Gouvernance) dans leurs processus d’investissement, qui non seulement s’alignent sur les valeurs de nombreux investisseurs modernes, mais s’avèrent également susceptibles d’améliorer les rendements ajustés au risque.

• Moins de personnalisation : Bien que les MFO s’efforcent de fournir des services personnalisés, la nature de servir plusieurs familles signifie qu’elles pourraient ne pas offrir le même niveau de personnalisation et d’attention personnelle que les SFO.

• Potentiel de conflits d’intérêts : Les MFO gérant des investissements et des services pour plusieurs familles peuvent être confrontées à des conflits d’intérêts, surtout si les besoins ou les objectifs des familles divergent.

• Problèmes de confidentialité : Certaines familles peuvent se sentir mal à l’aise de partager une plateforme de gestion de patrimoine avec d’autres, en raison de préoccupations concernant la confidentialité de leurs affaires financières.

• Variabilité de la qualité du service : L’expérience et la qualité des services offerts par les MFO peuvent varier considérablement. Les familles doivent faire preuve d’une diligence raisonnable approfondie pour s’assurer que la MFO correspond à leurs attentes et à leurs besoins.

• Complexité de la communication : Communiquer efficacement au sein de la structure d’une MFO peut être plus complexe, nécessitant des protocoles clairs et une compréhension pour garantir que les besoins et les préférences de chaque famille sont correctement pris en compte.

Les Multi Family Offices représentent une option intéressante pour la gestion de patrimoine, en particulier pour les familles qui recherchent une rentabilité et une gamme complète de services. En mettant leurs ressources en commun, les familles ont accès à un niveau de service plus élevé et à un plus large éventail d’opportunités d’investissement qu’elles ne pourraient le faire individuellement. Cependant, la décision de rejoindre une MFO doit être mise en balance avec les compromis potentiels en matière de personnalisation et de confidentialité. Pour les familles qui envisagent cette option, l’évaluation des antécédents de MFO, de la compatibilité de ses familles clientes et de l’étendue de ses services est cruciale pour prendre une décision éclairée qui correspond à leurs objectifs et valeurs en matière de gestion de patrimoine.