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Oficina multifamiliar gestión patrimonial y soporte

Las oficinas familiares múltiples (MFO), también conocidas como oficinas familiares múltiples, son empresas de gestión patrimonial especializadas que satisfacen las necesidades financieras de múltiples familias adineradas. Estas oficinas brindan una amplia gama de servicios, desde gestión de inversiones hasta planificación patrimonial, garantizando atención personalizada y experiencia para cada familia involucrada. Piense en Multi Family Office (MFO) como un club especial para administrar dinero, pero no es solo para una familia; Es para varias familias que comparten el costo de unirse.

Imagínese si un grupo de amigos decidieran contratar juntos un equipo de superhéroes financieros en lugar de que cada uno contratara el suyo propio. Este equipo los ayudaría con todo tipo de tareas financieras, como invertir sabiamente, planificar el futuro e incluso donar a organizaciones benéficas de la manera más inteligente. Cada familia sigue recibiendo ayuda personalizada que se adapta a sus necesidades y objetivos únicos, pero al formar un equipo, pueden compartir el tiempo y las habilidades del equipo de superhéroes, lo que lo hace más asequible para todos. Es una forma para que las familias obtengan una administración del dinero de primer nivel sin tener que hacerlo solas.

Comprender las oficinas familiares múltiples

Varias family office pueden variar en sus modelos operativos. Algunas son empresas independientes dedicadas exclusivamente a la gestión patrimonial, mientras que otras son divisiones dentro de instituciones financieras más grandes. Independientemente de la estructura, las MFO tienen como objetivo brindar asesoramiento y servicios financieros personalizados y de alta calidad a familias adineradas, garantizando que se satisfagan sus necesidades únicas.

Objetivos clave de una oficina multifamiliar

  • Preservación de la riqueza: Proteger y hacer crecer la riqueza de la familia a lo largo de generaciones.

  • Gestión de Riesgos: Identificación y mitigación de riesgos financieros.

  • Servicio personalizado: Ofreciendo soluciones financieras personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de cada familia.

  • Eficiencia de costos: Proporcionar servicios de alta calidad a costos más bajos en comparación con las oficinas unifamiliares.

Tipos de oficinas multifamiliares

Existen varios tipos de family office multifamiliares, cada una de ellas diseñada para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes.

Oficinas multifamiliares privadas

Las family office multifamiliares privadas son empresas independientes que prestan servicios a varias familias. Generalmente son fundadas por familias que deciden compartir los costos administrativos y las oportunidades de inversión.

Características

  • Independencia: Operar independientemente de las instituciones financieras.

  • Servicio personalizado: Ofrecer servicios altamente personalizados a cada familia.

  • Flexibilidad: Puede adaptar los servicios rápidamente para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.

Oficinas multifamiliares institucionales

Las family office multifamiliares institucionales forman parte de instituciones financieras más grandes, como bancos o empresas de inversión. Aprovechan los recursos y la experiencia de la institución matriz.

Características

  • Recursos: Acceso a una amplia gama de productos y servicios financieros.

  • Estabilidad: Respaldado por la solidez financiera de la institución matriz.

  • Servicios Integrales: Ofrecer una amplia gama de servicios, desde gestión de inversiones hasta banca privada.

Oficinas multifamiliares híbridas

Las family office multifamiliares híbridas combinan elementos de MFO tanto privadas como institucionales. Pueden operar de forma independiente pero tienen asociaciones estratégicas con instituciones financieras más grandes.

Características

  • Lo mejor de ambos mundos: Aproveche la independencia y el servicio personalizado de las MFO privadas y los recursos de las MFO institucionales.

  • Asociaciones estratégicas: Benefíciese de colaboraciones con instituciones financieras para ofrecer una gama más amplia de servicios.

  • Escalabilidad: Puede escalar los servicios según las crecientes necesidades de las familias.

¿Cómo funcionan las oficinas multifamiliares?

Incorporación y evaluación de clientes

  • Reunión inicial: La MFO se reúne con cada familia para comprender su situación financiera específica, sus objetivos, valores y tolerancia al riesgo.

  • Personalización del servicio: Según la evaluación, la MFO adapta sus servicios para satisfacer las necesidades únicas de cada familia, asegurando que la estrategia de gestión patrimonial se alinee con sus objetivos.

Servicios clave de gestión patrimonial de oficinas multifamiliares

  • Gestión de inversiones: Las MFO ofrecen oportunidades de inversión diversificadas, incluidas acciones, bonos, bienes raíces e inversiones alternativas, con el objetivo de equilibrar el crecimiento con el riesgo. gestión.

  • Planificación patrimonial: Ayudan a las familias a estructurar sus patrimonios para transferir riqueza de manera eficiente a las generaciones futuras, minimizar los impuestos sobre el patrimonio y garantizar que el legado de la familia se preserve según sus deseos.

  • Planificación fiscal: Las MFO brindan asesoramiento experto sobre las implicaciones fiscales de las decisiones de inversión y estrategias para minimizar las obligaciones fiscales, teniendo en cuenta las leyes fiscales de múltiples jurisdicciones si fuera necesario.

  • Planificación filantrópica: Las MFO ayudan a las familias a identificar objetivos filantrópicos y establecer fideicomisos o fundaciones benéficas, gestionar donaciones y medir el impacto de sus actividades benéficas. actividades.

  • Gestión de riesgos: Las OMF evalúan y gestionan un amplio espectro de riesgos, desde riesgos de inversión y de mercado hasta riesgos operativos y de reputación, asegurando que los activos de la familia estén protegidos.

  • Gestión de estilo de vida: Más allá de los servicios financieros, las MFO pueden ofrecer servicios de conserjería, incluidos arreglos de viajes, administración de propiedades y asesoramiento educativo para miembros de la familia.

  • Gobernanza y educación familiar: Las OMF pueden facilitar reuniones familiares, ofrecer educación financiera a los miembros más jóvenes de la familia y ayudar a establecer estructuras de gobernanza para apoyar la toma de decisiones y la resolución de conflictos.

Informes consolidados y seguimiento del rendimiento

  • Informes unificados: Las MFO consolidan toda la información financiera en informes completos, brindando a las familias una descripción clara de su situación financiera, asignación de activos e inversión. actuación.

  • Informes periódicos: Las MFO llevan a cabo reuniones periódicas con las familias para revisar el desempeño financiero, discutir cualquier cambio en su situación u objetivos financieros y ajustar las estrategias según sea necesario.

Coordinación con otros profesionales

  • Enfoque colaborativo: Las MFO a menudo trabajan en estrecha colaboración con otros asesores profesionales de la familia, como abogados, contadores y especialistas en impuestos, para garantizar un enfoque coordinado para la gestión patrimonial.

Beneficios de las oficinas multifamiliares

  • Eficiencia de costos: Las MFO permiten a las familias compartir los costos generales de los servicios de administración de patrimonio, lo que las hace más rentables para cada familia involucrada en comparación con una Single Family Office (SFO).

  • Acceso a la experiencia: Las MFO generalmente emplean un equipo de profesionales con una amplia gama de experiencia, desde gestión de inversiones hasta planificación fiscal y asesoramiento legal, ofreciendo a las familias acceso a un mayor nivel de asesoramiento y servicios profesionales.

  • Diversificación de oportunidades de inversión: Con mayores recursos mancomunados, las OMF pueden acceder a oportunidades de inversión que podrían no estar disponibles o ser inviables para familias individuales, incluidas inversiones a nivel institucional.

  • Servicios mejorados: La estructura de costos compartidos puede permitir a las MFO ofrecer una gama más amplia de servicios, incluidos servicios de conserjería, gestión de filantropía y apoyo a la gobernanza familiar, lo que podría tener un costo prohibitivo para familias individuales en una configuración de SFO.

  • Establecimiento de redes y comunidad: Las familias de las MFO pueden beneficiarse del aspecto comunitario, compartiendo experiencias, conocimientos y oportunidades con otras familias adineradas, lo que podría conducir a nuevas empresas o asociaciones de inversión.

Consideraciones al elegir una Family Office multifamiliar

  • Reputación: Busque oficinas multifamiliares con una sólida trayectoria y testimonios positivos de clientes.

  • Servicios ofrecidos: Asegúrese de que la MFO proporcione los servicios específicos que necesita.

  • Experiencia: Evaluar las calificaciones y experiencia del equipo de MFO.

  • Transparencia: Elija una MFO que sea transparente sobre sus tarifas y métricas de desempeño.

  • Compatibilidad: Considere el ajuste cultural y el estilo de comunicación de la MFO con su familia.

Lista de oficinas multifamiliares notables

  • HSBC Private Wealth Services

  • Rockefeller Capital Management

    • Sitio web: Rockefeller Capital Management
    • Tarifas: Las estructuras de tarifas pueden incluir una combinación de tarifas AUM y tarifas fijas para servicios específicos.
  • Stonehage Fleming

    • Sitio web: Stonehage Fleming
    • Tarifas: Las tarifas generalmente se basan en la complejidad y amplitud de los servicios brindados.
  • Oxford Financial Group, Ltd.

    • Sitio web: Oxford Financial Group
    • Tarifas: Las tarifas a menudo se basan en AUM y los servicios de asesoría específicos prestados.
  • Tolleson Wealth Management

    • Sitio web: Tolleson Wealth Management
    • Tarifas: Las estructuras de tarifas generalmente incluyen tarifas basadas en activos y pueden incluir otros cargos por servicios adicionales.
  • Pitcairn

    • Sitio web: Pitcairn
    • Tarifas: Generalmente proporciona un programa de tarifas basado en AUM, con detalles específicos proporcionados al momento de la contratación.
  • Truist Wealth Management Services

    • Sitio web: Truist Wealth Management
    • Tarifas: Las tarifas generalmente se basan en activos, con variaciones según los acuerdos específicos del cliente.
  • BNY Mellon Wealth Management

    • Sitio web: BNY Mellon Wealth Management
    • Tarifas: Estructuradas típicamente en torno a AUM y adaptadas a las necesidades individuales del cliente.

Tendencias de rendimiento de las oficinas multifamiliares

  • Crecimiento de activos: Las MFO generalmente muestran un sólido crecimiento de activos, impulsado por altas tasas de retención de clientes y referencias dentro de redes ricas. Según el Informe sobre la riqueza mundial de Capgemini, las oficinas familiares, incluidas las MFO, han logrado aumentar sus activos bajo gestión centrándose en un servicio personalizado y estrategias de inversión especializadas que se alinean estrechamente con los objetivos del cliente.

  • Rendimiento de las inversiones: Las IMF a menudo superan a los servicios tradicionales de gestión patrimonial porque pueden acceder a una gama más amplia de oportunidades de inversión, incluido capital privado, inversiones y activos alternativos. Su capacidad para adaptar las estrategias de inversión a la tolerancia al riesgo específica y los horizontes temporales de sus clientes también contribuye a optimizar los rendimientos.

  • Innovación en estrategias de inversión: Muchas OMF están a la vanguardia en la incorporación de criterios ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza) en sus procesos de inversión, lo que no sólo se alinea con los valores de muchos inversores modernos sino que también ha demostrado que puede mejorar potencialmente los rendimientos ajustados al riesgo.

Desafíos de las oficinas multifamiliares

  • Menos personalización: Si bien las MFO se esfuerzan por brindar servicios personalizados, la naturaleza de atender a varias familias significa que es posible que no ofrezcan el mismo nivel de personalización y atención personalizada que las SFO.

  • Posibles conflictos de intereses: Las OMF que administran inversiones y servicios para múltiples familias podrían enfrentar conflictos de intereses, especialmente si las necesidades u objetivos de las familias divergen.

  • Preocupaciones por la privacidad: Algunas familias pueden sentirse incómodas compartiendo una plataforma de gestión patrimonial con otras personas, debido a preocupaciones sobre la confidencialidad y la privacidad de sus asuntos financieros.

  • Variabilidad en la calidad del servicio: La experiencia y la calidad de los servicios ofrecidos por las MFO pueden variar ampliamente. Las familias deben realizar una debida diligencia exhaustiva para garantizar que la MFO se alinee con sus expectativas y necesidades.

  • Complejidad en la comunicación: Comunicarse eficazmente dentro de la estructura de una MFO puede ser más complejo y requiere protocolos claros y comprensión para garantizar que las necesidades y preferencias de cada familia se aborden adecuadamente.

Conclusión

Los Multi Family Office representan una opción atractiva para la gestión patrimonial, especialmente para familias que buscan rentabilidad y un conjunto completo de servicios. Al aunar recursos, las familias obtienen acceso a un mayor nivel de servicio y a una gama más amplia de oportunidades de inversión que las que tendrían individualmente. Sin embargo, la decisión de unirse a una MFO debe sopesarse frente a las posibles compensaciones en materia de personalización y privacidad. Para las familias que consideran esta opción, evaluar el historial de la MFO, la compatibilidad de sus familias de clientes y el alcance de sus servicios es crucial para tomar una decisión informada que se alinee con sus objetivos y valores de gestión patrimonial.

Preguntas frecuentes

¿Qué es un Multi Family Office (MFO)?

Un Multi Family Office es una empresa de gestión patrimonial que satisface las necesidades de múltiples familias de alto patrimonio, ofreciendo una gama de servicios que van desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial y más. Combina recursos para brindar soluciones financieras integrales.

¿Cuál es la diferencia entre una family office unifamiliar y una family office multifamiliar?

Mientras que una Single Family Office (SFO) presta servicios a una familia con servicios altamente personalizados, una Multi Family Office (MFO) gestiona el patrimonio de varias familias, ofreciendo una plataforma compartida para servicios financieros y administrativos. Esto permite compartir costos y acceder a una gama más amplia de experiencia y oportunidades de inversión.

¿Qué servicios suelen ofrecer las MFO?

Las MFO ofrecen una amplia gama de servicios que incluyen gestión de inversiones, planificación fiscal, planificación patrimonial, asesoramiento filantrópico, gestión familiar, gestión de riesgos y, a veces, servicios de gestión de estilos de vida, como propiedades y organización de viajes.

¿Quién debería considerar unirse a un Multi Family Office?

Las familias con un patrimonio significativo que buscan una gestión patrimonial profesional pero que pueden no tener la necesidad o los recursos para establecer su propia OFS podrían encontrar en las MFO una alternativa adecuada. También es beneficioso para aquellos que buscan aprovechar los costos compartidos y establecer contactos con familias de ideas afines.

¿Cuáles son los beneficios de unirse a una MFO?

Los beneficios incluyen eficiencia de costos, acceso a una amplia gama de inversiones, experiencia en diferentes disciplinas financieras y la oportunidad de colaborar y establecer contactos con otras familias adineradas.

¿Existe alguna desventaja en el uso de una MFO?

Las posibles desventajas incluyen una atención menos personalizada en comparación con una SFO, posibles problemas de privacidad debido a la naturaleza compartida de los servicios y el riesgo de conflictos de intereses si las estrategias de inversión de la oficina favorecen a algunas familias sobre otras.

¿Cómo cobran las MFO por sus servicios?

Las MFO suelen cobrar en función de los activos bajo gestión (AUM), una tarifa fija por los servicios o una combinación de ambos. Las estructuras de tarifas pueden variar ampliamente, por lo que es importante comprender y comparar los costos.

¿Cómo pueden las familias garantizar su privacidad y confidencialidad en una MFO?

Las MFO acreditadas priorizan la confidencialidad del cliente y tienen protocolos estrictos para proteger la información personal. Las familias deben informarse sobre estas medidas y comprender cómo se gestionan y protegen sus datos.

¿Pueden las familias influir en las decisiones de inversión en una MFO?

Si bien las MFO brindan asesoramiento experto en inversiones, las familias generalmente pueden expresar sus preferencias y tolerancia al riesgo, que la MFO considerará al tomar decisiones de inversión en su nombre.

¿Cómo elegir la MFO adecuada?

Seleccionar la MFO adecuada implica evaluar el historial de la empresa, comprender la gama de servicios ofrecidos, evaluar su filosofía de inversión y garantizar que su estructura de tarifas se alinee con sus expectativas. También es crucial garantizar una buena adaptación cultural entre la familia y la OMF.

¿Qué estructuras de gobierno son típicas en un Multi Family Office?

La gobernanza en una Multi Family Office generalmente involucra una junta directiva o un comité de gobernanza que incluye representantes de cada familia participante. Esta estructura ayuda a garantizar que todas las familias tengan voz en las decisiones importantes y que la oficina funcione de forma transparente y democrática.

¿Cómo manejan los Multi Family Office los conflictos de intereses entre diferentes familias?

Para gestionar los conflictos de intereses, los Multi Family Office suelen establecer directrices y políticas claras que priorizan la equidad y la transparencia. Pueden utilizar mediadores externos neutrales y garantizar que las oportunidades de inversión se asignen equitativamente entre los clientes en función de sus objetivos de inversión y perfiles de riesgo.

¿Qué papel juega la tecnología en las operaciones de un Multi Family Office?

La tecnología juega un papel crucial en la mejora de la eficiencia y la seguridad de las Multi Family Offices. Se utilizan soluciones de software avanzadas para la gestión de riesgos, la gestión de carteras y la presentación de informes a los clientes. Además, la tecnología facilita la comunicación segura y el almacenamiento de datos para proteger la información confidencial.

¿Cómo se adapta un Multi Family Office a las necesidades cambiantes de sus clientes?

Un Multi Family Office se adapta a las necesidades cambiantes de sus clientes realizando revisiones periódicas de sus objetivos financieros y circunstancias personales. Se mantienen al tanto de los cambios regulatorios y la evolución del mercado para brindar asesoramiento proactivo y ajustar las estrategias en consecuencia. Los mecanismos de retroalimentación de los clientes y las ofertas de servicios flexibles también ayudan a las MFO a seguir respondiendo a las necesidades cambiantes.

¿Cómo apoyan los Multi Family Office la transferencia de patrimonio intergeneracional?

Los Multi Family Office apoyan la transferencia de patrimonio intergeneracional proporcionando servicios integrales de planificación patrimonial, incluida la creación de fideicomisos, testamentos y estructuras de gobierno familiar. También ofrecen programas educativos para los miembros más jóvenes de la familia para prepararlos para responsabilidades futuras y garantizar una transición fluida de la riqueza entre generaciones.

¿Cuál es el papel de la filantropía en un Multi Family Office?

La filantropía juega un papel importante en muchos Multi Family Office. Ayudan a las familias a desarrollar y gestionar sus estrategias de donaciones caritativas, establecer fundaciones o fondos asesorados por donantes y garantizar que los esfuerzos filantrópicos se alineen con los valores y objetivos de la familia. Este apoyo ayuda a las familias a lograr un impacto significativo mientras maximizan los beneficios fiscales.

¿Cómo garantizan los Multi Family Office el cumplimiento de la normativa internacional?

Los Multi Family Office garantizan el cumplimiento de las regulaciones internacionales al mantenerse informados sobre las leyes fiscales globales, las regulaciones financieras y los requisitos de presentación de informes. A menudo trabajan con una red de profesionales legales y fiscales en diferentes jurisdicciones para navegar las complejidades de las inversiones transfronterizas y garantizar que todas las actividades cumplan con las leyes pertinentes.