Многосемейный офис

Многосемейные офисы (МФО), также известные как многосемейные офисы, представляют собой специализированные фирмы по управлению активами, которые удовлетворяют финансовые потребности нескольких богатых семей. Эти офисы предоставляют широкий спектр услуг, от управления инвестициями до планирования недвижимости, обеспечивая индивидуальный подход и экспертные знания для каждой вовлеченной семьи. Думайте о Многосемейном Офисе (МФО) как о специальном клубе по управлению деньгами, но он предназначен не только для одной семьи; это для нескольких семей, которые разделяют стоимость вступления.

Представьте себе, что группа друзей решила вместе нанять команду финансовых супергероев вместо того, чтобы каждый нанимал свою собственную. Эта команда помогала им решать самые разные финансовые задачи, например разумно инвестировать, планировать будущее и даже самым разумным образом заниматься благотворительностью. Каждая семья по-прежнему получает индивидуальную помощь, соответствующую ее уникальным потребностям и целям, но, объединившись, они могут поделиться временем и навыками команды супергероев, что делает ее более доступной для всех. Это способ для семей получить первоклассное управление деньгами, не делая этого в одиночку.

Несколько семейных офисов могут различаться по своим операционным моделям. Некоторые из них представляют собой независимые фирмы, занимающиеся исключительно управлением активами, а другие являются подразделениями более крупных финансовых учреждений. Независимо от структуры, МФО стремятся предоставлять высококачественные, персонализированные финансовые консультации и услуги состоятельным семьям, гарантируя удовлетворение их уникальных потребностей.

• Сохранение богатства: защита и приумножение благосостояния семьи на протяжении поколений.

• Управление рисками: Выявление и снижение финансовых рисков.

• Персонализированное обслуживание: предложение индивидуальных финансовых решений, отвечающих уникальным потребностям каждой семьи.

• Экономичность: предоставление высококачественных услуг по более низким ценам по сравнению с односемейными офисами.

Существуют различные типы многосемейных офисов, каждый из которых предназначен для удовлетворения уникальных потребностей своих клиентов.

Частные многосемейные офисы — это независимые фирмы, которые обслуживают несколько семей. Обычно они создаются семьями, которые решают разделить административные расходы и инвестиционные возможности.

• Независимость: Работайте независимо от финансовых учреждений.

• Индивидуальное обслуживание. Предлагайте индивидуальные услуги каждой семье.

• Гибкость. Способность быстро адаптировать услуги для удовлетворения меняющихся потребностей клиентов.

Институциональные многосемейные офисы являются частью более крупных финансовых учреждений, таких как банки или инвестиционные фирмы. Они используют ресурсы и опыт головной организации.

• Ресурсы. Доступ к широкому спектру финансовых продуктов и услуг.

• Стабильность. Подкреплена финансовой мощью материнской организации.

• Комплексные услуги. Предлагайте широкий спектр услуг: от управления инвестициями до частного банковского обслуживания.

Гибридные многосемейные офисы сочетают в себе элементы как частных, так и институциональных МФО. Они могут действовать независимо, но имеют стратегическое партнерство с более крупными финансовыми учреждениями.

• Лучшее из обоих миров: Используйте независимость и персонализированное обслуживание частных МФО, а также ресурсы институциональных МФО.

• Стратегическое партнерство. Воспользуйтесь преимуществами сотрудничества с финансовыми учреждениями, чтобы предложить более широкий спектр услуг.

• Масштабируемость: позволяет масштабировать услуги в зависимости от растущих потребностей семей.

• Первоначальная встреча: МФО встречается с каждой семьей, чтобы понять ее конкретное финансовое положение, цели, ценности и толерантность к риску.

• Индивидуальная настройка услуг. На основе оценки МФО адаптирует свои услуги для удовлетворения уникальных потребностей каждой семьи, обеспечивая соответствие стратегии управления активами их целям.

• Управление инвестициями: МФО предлагают диверсифицированные инвестиционные возможности, включая акции, облигации, недвижимость и альтернативные инвестиции, стремясь сбалансировать рост с риском. управление.

• Планирование недвижимости: Они помогают семьям структурировать свое имущество, чтобы эффективно передавать богатство будущим поколениям, минимизировать налоги на наследство и гарантировать что наследие семьи сохраняется согласно их желанию.

• Налоговое планирование: МФО предоставляют экспертные консультации по налоговым последствиям инвестиционных решений и стратегиям минимизации налоговых обязательств с учетом налогового законодательства многих стран. юрисдикции при необходимости.

• Планирование благотворительности: МФО помогают семьям определять благотворительные цели и создавать благотворительные трасты или фонды, управлять пожертвованиями и измерять эффективность своей благотворительной деятельности. деятельность.

• Управление рисками: МФО оценивают и управляют широким спектром рисков, от инвестиционных и рыночных рисков до операционных и репутационных рисков, обеспечивая защиту семейных активов.

• Управление образом жизни: Помимо финансовых услуг, МФО могут предлагать услуги консьержа, включая организацию поездок, управление недвижимостью и образовательные консультации для членов семьи.

• Семейное управление и образование: МФО могут способствовать семейным встречам, предлагать финансовое образование младшим членам семьи и помогать создавать структуры управления для поддержки принятия решений и разрешения конфликтов.

• Единая отчетность: МФО объединяют всю финансовую информацию в подробные отчеты, предоставляя семьям четкий обзор их финансового состояния, распределения активов и инвестиций. производительность.

• Регулярная отчетность: МФО проводят регулярные встречи с семьями для анализа финансовых показателей, обсуждения любых изменений в их финансовом положении или целях и корректировки стратегии по мере необходимости.

• Совместный подход: МФО часто работают в тесном сотрудничестве с другими профессиональными консультантами семьи, такими как юристы, бухгалтеры и специалисты по налогам, чтобы обеспечить скоординированный подход к управлению активами.

• Эффективность затрат: МФО позволяют семьям разделить накладные расходы на услуги по управлению активами, что делает их более экономически эффективными для каждой участвующей семьи по сравнению с односемейным офисом (SFO).

• Доступ к экспертным знаниям: МФО обычно нанимают команду профессионалов с широким спектром знаний, от управления инвестициями до налогового планирования и юридических консультаций, предлагая семьям доступ к более высоким уровням профессиональных консультаций и услуг.

• Диверсификация инвестиционных возможностей: Благодаря более крупным объединенным ресурсам МФО могут получить доступ к инвестиционным возможностям, которые могут быть недоступны или неосуществимы для отдельных семей, включая инвестиции на институциональном уровне.

• Расширенные услуги: Структура общих затрат может позволить МФО предлагать более широкий спектр услуг, включая услуги консьержа, управление благотворительностью и поддержку семейного управления, что может оказаться непомерно дорогостоящим для отдельных семей в системе SFO.

• Сеть и сообщество: Семьи в МФО могут извлечь выгоду из общественного аспекта, делясь опытом, знаниями и возможностями с другими богатыми семьями, что потенциально может привести к новым инвестиционным предприятиям или партнерству.

• Репутация. Ищите многосемейные офисы с солидной репутацией и положительными отзывами клиентов.

• Предлагаемые услуги: Убедитесь, что МФО предоставляет именно те услуги, которые вам необходимы.

• Экспертиза: оцените квалификацию и опыт команды МФО.

• Прозрачность. Выбирайте МФО, которая прозрачна в отношении своих комиссий и показателей эффективности.

• Совместимость. Учитывайте культурное соответствие и стиль общения МФО с вашей семьей.

• HSBC Private Wealth Services

  • Веб-сайт: HSBC Private Wealth Services
  • Комиссионные: Обычно на основе AUM, но подробная структура комиссий публично не разглашается.

• Rockefeller Capital Management

  • Веб-сайт: Rockefeller Capital Management
  • Комиссии. Структура комиссий может включать в себя комиссию AUM и фиксированную комиссию за определенные услуги.

• Stonehage Fleming

  • Веб-сайт: Stonehage Fleming
  • Сборы. Размер сборов обычно зависит от сложности и объема предоставляемых услуг.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Веб-сайт: Oxford Financial Group, Ltd.
  • Сборы. Размер вознаграждения часто зависит от суммы AUM и конкретных оказанных консультационных услуг.

• Tolleson Wealth Management

  • Веб-сайт: Tolleson Wealth Management
  • Комиссионные. Структура комиссионных обычно включает комиссию на основе активов и может включать другие сборы за дополнительные услуги.

• Pitcairn

  • Веб-сайт: Pitcairn
  • Комиссии. Как правило, предоставляется график комиссий на основе AUM с подробной информацией, предоставляемой при взаимодействии.

• Truist Wealth Management Services

  • Веб-сайт: Truist Wealth Management
  • Комиссии. Комиссии обычно зависят от активов и могут варьироваться в зависимости от конкретных клиентских соглашений.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Веб-сайт: BNY Mellon Wealth Management
  • Тарифы: обычно структурируются вокруг AUM и учитывают индивидуальные потребности клиента.

• Рост активов: МФО обычно демонстрируют устойчивый рост активов, обусловленный высоким уровнем удержания клиентов и рекомендациями в богатых сетях. Согласно Отчету о мировом благосостоянии Capgemini, семейные офисы, включая МФО, добились успеха в увеличении своих активов под управлением, сосредоточив внимание на персонализированном обслуживании и специализированные инвестиционные стратегии, которые тесно связаны с целями клиента.

• Эффективность инвестиций: МФО часто превосходят традиционные услуги по управлению активами, поскольку они могут получить доступ к более широкому спектру инвестиционных возможностей, включая частный капитал, прямой инвестиции и альтернативные активы. Их способность адаптировать инвестиционные стратегии к конкретной толерантности к риску и временным горизонтам своих клиентов также способствует оптимизации прибыли.

• Инновации в инвестиционных стратегиях: Многие МФО находятся в авангарде внедрения критериев ESG (экологические, социальные и управленческие) в их инвестиционные процессы, которые не только соответствуют ценностям многих современных инвесторов, но и потенциально повышают доходность с поправкой на риск.

• Меньше персонализации. Хотя МФО стремятся предоставлять персонализированные услуги, характер обслуживания нескольких семей означает, что они могут не предлагать такой же уровень персонализации и индивидуального внимания, как SFO.

• Возможность конфликта интересов: МФО, управляющие инвестициями и услугами для нескольких семей, могут столкнуться с конфликтом интересов, особенно если потребности или цели семей расходятся.

• Проблемы конфиденциальности. Некоторым семьям может быть неудобно делиться платформой управления активами с другими из-за опасений по поводу конфиденциальности и конфиденциальности их финансовых дел.

• Различность в качестве обслуживания: Опыт и качество услуг, предлагаемых МФО, могут сильно различаться. Семьи должны провести тщательную проверку, чтобы убедиться, что МФО соответствует их ожиданиям и потребностям.

• Сложность общения: Эффективное общение внутри структуры МФО может быть более сложным, требующим четких протоколов и понимания, чтобы обеспечить адекватный учет потребностей и предпочтений каждой семьи.

Мультисемейные офисы представляют собой привлекательный вариант управления активами, особенно для семей, которым нужна экономическая эффективность и комплексный набор услуг. Объединяя ресурсы, семьи получают доступ к более высокому уровню обслуживания и более широкому спектру инвестиционных возможностей, чем они могли бы получить по отдельности. Однако решение о присоединении к МФО следует сопоставлять с потенциальными компромиссами в области персонализации и конфиденциальности. Для семей, рассматривающих этот вариант, оценка репутации МФО, совместимости семей ее клиентов и объема ее услуг имеет решающее значение для принятия обоснованного решения, соответствующего их целям и ценностям в области управления активами.