Multi-Family Office-structuur sleutelrollen en effectief bestuur

Multi Family Offices (MFO’s) zijn op maat gemaakte financiële instellingen die tegemoetkomen aan de behoeften van meerdere vermogende families en een uitgebreid pakket aan diensten aanbieden ontworpen om rijkdom effectief te beheren. Deze entiteiten zijn van cruciaal belang in het huidige financiële landschap, waar de complexiteit van het beheer van aanzienlijke rijkdommen gespecialiseerde kennis en gepersonaliseerde diensten vereist.

Dit artikel onderzoekt het typische organisatorische raamwerk en de rollen binnen multi-family offices en biedt een duidelijk beeld van hoe zij te werk gaan om de activa van klanten effectief te beheren en een hoge klanttevredenheid te behouden.

• Chief Executive Officer (CEO): De CEO leidt de MFO, bepaalt de strategische richtingen en houdt toezicht op alle activiteiten op hoog niveau. Zij zorgen ervoor dat het kantoor zich houdt aan zijn missie om te voorzien in de vermogensbeheerbehoeften van zijn klanten.

• Chief Financial Officer (CFO): De CFO is verantwoordelijk voor de financiële gezondheid van de MFO en beheert activa, passiva, financiële planning en administratie.

• Chief Investment Officer (CIO): De CIO verzorgt de beleggingsstrategie, houdt toezicht op het beleggingsteam en zorgt ervoor dat beleggingen aansluiten bij de risicotolerantie en financiële doelstellingen van de klant.

• Relatiemanagers: Deze professionals fungeren als primair aanspreekpunt voor klanten. Ze beheren klantrelaties, begrijpen de gezinsdynamiek en zorgen ervoor dat aan alle verzoeken en behoeften van de klant wordt voldaan.

• Wealth Planners: Experts op het gebied van vermogensplanning, belastingplanning en financiële structurering, vermogensplanners bieden gespecialiseerd advies om het vermogen van de familie over generaties heen te behouden en te laten groeien.

• Beleggingsanalisten: Zij voeren marktonderzoek uit, analyseren investeringsmogelijkheden en ondersteunen de CIO bij het nemen van weloverwogen investeringsbeslissingen.

• Portfoliomanagers: belast met het beheer van de dagelijkse toewijzing van klantactiva volgens de strategieën ontwikkeld door de CIO en in lijn met de individuele klantdoelstellingen.

• Legal and Compliance Officers: Zorg ervoor dat de MFO binnen de wettelijke kaders opereert en alle financiële regelgeving naleeft.

• Administratief personeel: Verzorgt de dagelijkse administratieve taken, communicatie met klanten en logistieke ondersteuning, en zorgt voor een soepele werking op kantoor.

Afhankelijk van de behoeften van het gezin kunnen tot de MFO’s ook deskundigen op het gebied van filantropie, bijzondere vastgoedprojecten en andere terreinen behoren die specifieke deskundigheid vereisen.

De effectiviteit van een Multi Family office hangt niet alleen af van de structuur, maar ook van de managementpraktijken. Hier volgen enkele belangrijke strategieën:

• Transparantie: Het onderhouden van een open en transparante communicatie met gezinnen over financiële beslissingen, investeringsrisico’s en prestaties is cruciaal voor vertrouwen en langetermijnrelaties.

• Flexibiliteit: Reageren op de veranderende behoeften van gezinnen, strategieën aanpassen aan de marktomstandigheden en proactief zijn ten aanzien van potentiële kansen of bedreigingen.

• Maatwerk: Diensten afstemmen op de specifieke behoeften en waarden van elke familie, waarbij ervoor wordt gezorgd dat alle aspecten van vermogensbeheer aansluiten bij de unieke doelen en omstandigheden van de familie.

• Integratie: Het coördineren van verschillende diensten, zoals beleggingsbeheer, vermogensplanning en belastingadvies, om alomvattende oplossingen te bieden die alle aspecten van het financiële leven van een klant aanpakken.

Een multi-family office-structuur is vergelijkbaar met enkele family office-structuur met enkele verschillen die we hieronder zullen bespreken:

Single Family Office: Ontworpen om één zeer vermogende familie te bedienen. De hele structuur is aangepast aan de specifieke behoeften, voorkeuren en doelen van dat ene gezin.

Multi Family Office: Geschikt voor meerdere gezinnen en vereist een structuur die efficiënt kan omgaan met de uiteenlopende behoeften en verwachtingen van verschillende klanten, terwijl een hoog niveau van persoonlijke service behouden blijft.

Single Family Office: Heeft doorgaans een slanker managementteam, vaak geleid door een CEO of Managing Director die nauw verbonden is met de familie. De besluitvorming kan directer zijn, waarbij familieleden vaak betrokken zijn bij sleutelrollen of beslissingen.

Multi Family Office: Vereist een breder managementteam om toezicht te houden op de activiteiten van meerdere families. Het leiderschap kan bestaan uit een CEO en afzonderlijke directeuren voor investeringen, klantrelaties en andere afdelingen om ervoor te zorgen dat aan de behoeften van alle gezinnen wordt voldaan.

Single Family Office: Beleggingsstrategieën zijn in hoge mate afgestemd op de risicotolerantie, financieel doelstellingen en persoonlijke waarden van de individuele familie. Het gezin kan rechtstreeks betrokken zijn bij investeringsbeslissingen.

Multi Family Office: Moet de investeringsvoorkeuren en doelstellingen van meerdere families in evenwicht brengen, wat vaak resulteert in een breder scala aan investeringsaanbiedingen en soms gebundelde investeringsvehikels om schaalvoordelen te bereiken.

Single Family Office: Kan zeer op maat gemaakte diensten bieden die verder gaan dan financieel beheer, inclusief dagelijks huishoudelijk beheer, persoonlijke beveiliging of zelfs het beheren van familiebedrijven, specifiek afgestemd op de levensstijl van het gezin.

Multi Family Office: Hoewel Multi Family Offices ook een breed scala aan diensten aanbieden, moeten ze bepaalde aanbiedingen standaardiseren om meerdere gezinnen efficiënt te kunnen bedienen. Ze streven er echter nog steeds naar om de diensten te personaliseren op basis van de behoeften van elk gezin, binnen het kader van meer schaalbare oplossingen.

Single Family Office: Bestuursstructuren en besluitvormingsprocessen zijn nauw verbonden met de waarden en voorkeuren van de familie, waarbij vaak family governance councils of raden van bestuur betrokken zijn waar ook familieleden deel van uitmaken.

Multi Family Office: Vereist een meer geformaliseerde bestuursstructuur om de belangen en verwachtingen van meerdere families te beheren, inclusief adviesraden met vertegenwoordigers van cliëntfamilies en een duidelijk raamwerk voor besluitvorming en conflictoplossing.

Single Family Office: Relatiemanagers of familieleden verzorgen zelf de intieme details van de dienstverlening, zodat acties direct aansluiten bij de wensen van het gezin.

Multi Family Office: Heeft voor elke familie toegewijde relatiemanagers in dienst om de personalisatie te behouden, maar moet ook bredere klantrelaties in de hele portefeuille beheren, wat een meer gestructureerde benadering van klantenservice noodzakelijk maakt.

Single Family Office: Er kunnen meer geconcentreerde middelen zijn toegewezen aan één enkele familie, maar de schaal kan beperkt zijn in vergelijking met een Multi Family Office.

Multi Family Office: Profiteert van schaalvoordelen, waardoor toegang wordt geboden tot een breder scala aan middelen, expertise en investeringsmogelijkheden die door meerdere families kunnen worden benut.

Samenvattend is de structuur van een Single Family Office sterk gepersonaliseerd voor de veelomvattende behoeften van één gezin, waarbij vaak sprake is van directe betrokkenheid van de familie bij management en bestuur. Multi Family Offices bieden daarentegen een gedeeld platform dat persoonlijke service in evenwicht brengt met de noodzaak om de uiteenlopende behoeften van meerdere gezinnen efficiënt te beheren, waarbij gebruik wordt gemaakt van schaalgrootte en gestandaardiseerde processen.