Структура многосемейного офиса

Мультисемейные офисы (МФО) - это специализированные финансовые учреждения, которые удовлетворяют потребности нескольких состоятельных семей, предлагая комплексный набор услуг. предназначен для эффективного управления богатством. Эти организации играют решающую роль в сегодняшнем финансовом ландшафте, где сложность управления значительными богатствами требует специальных знаний и персонализированных услуг.

В этой статье рассматриваются типичные организационные структуры и роли в многосемейных офисах, предлагая четкое представление о том, как они работают, чтобы эффективно управлять активами клиентов и поддерживать высокий уровень удовлетворенности клиентов.

• Генеральный директор (генеральный директор): Генеральный директор возглавляет МФО, определяя стратегические направления и контролируя все операции на высоком уровне. Они гарантируют, что офис придерживается своей миссии по обслуживанию потребностей своих клиентов в управлении активами.

• Главный финансовый директор (CFO): Отвечает за финансовое состояние МФО, финансовый директор управляет активами, пассивами, финансовым планированием и ведением учета.

• Директор по инвестициям (CIO): Директор по информационным технологиям занимается инвестиционной стратегией, контролирует инвестиционную команду и обеспечивает соответствие инвестиций терпимости к риску и финансовым целям клиентов.

• Менеджеры по работе с клиентами. Эти специалисты выступают в качестве основного контактного лица для клиентов. Они управляют отношениями с клиентами, понимают динамику семьи и обеспечивают удовлетворение всех запросов и потребностей клиентов.

• Специалисты по планированию благосостояния. Специалисты по планированию недвижимости, налоговому планированию и финансовому структурированию предоставляют специализированные советы по сохранению и приумножению благосостояния семьи из поколения в поколение.

• Инвестиционные аналитики. Они проводят исследования рынка, анализируют инвестиционные возможности и помогают ИТ-директорам принимать обоснованные инвестиционные решения.

• Портфельные менеджеры: им поручено управлять ежедневным распределением клиентских активов в соответствии со стратегиями, разработанными ИТ-директором, и в соответствии с индивидуальными целями клиента.

• Офицеры по юридическим вопросам и соблюдению нормативных требований: Обеспечивают, чтобы МФО работала в рамках правовых рамок и соблюдала все финансовые правила.

• Административный персонал: выполняет повседневные административные обязанности, общение с клиентами и логистическую поддержку, обеспечивая бесперебойную работу в офисе.

В зависимости от потребностей семьи, МФО могут также включать экспертов в области филантропии, специальных проектов в сфере недвижимости и других областей, требующих специального опыта.

Эффективность многосемейного офиса зависит не только от его структуры, но и от методов управления. Вот некоторые ключевые стратегии:

• Прозрачность. Поддержание открытого и прозрачного общения с семьями по поводу финансовых решений, инвестиционных рисков и результатов деятельности имеет решающее значение для доверия и долгосрочных отношений.

• Гибкость: реагирование на меняющиеся потребности семей, корректировка стратегий в соответствии с рыночными условиями и активное реагирование на потенциальные возможности или угрозы.

• Индивидуальная настройка: адаптация услуг к конкретным потребностям и ценностям каждой семьи, гарантируя, что все аспекты управления активами соответствуют уникальным целям и обстоятельствам семьи.

• Интеграция: координация различных услуг, таких как управление инвестициями, планирование недвижимости и налоговые консультации, для предоставления комплексных решений, охватывающих все аспекты финансовой жизни клиента.

Структура многосемейного офиса аналогична структуре односемейного офиса с некоторыми отличиями, которые мы обсудим ниже:

Офис для одной семьи. Предназначен для обслуживания одной очень состоятельной семьи. Вся структура настроена с учетом конкретных потребностей, предпочтений и целей одной семьи.

Многосемейный офис: обслуживает несколько семей, которым требуется структура, способная эффективно управлять разнообразными потребностями и ожиданиями разных клиентов, сохраняя при этом высокий уровень персонализированного обслуживания.

Офис для одной семьи. Как правило, в нем имеется более компактная управленческая команда, которую часто возглавляет генеральный директор или управляющий директор, тесно связанный с семьей. Принятие решений может быть более прямым, при этом члены семьи часто участвуют в ключевых ролях или решениях.

Многосемейный офис. Требуется более широкая управленческая команда для контроля за деятельностью нескольких семей. В состав руководства могут входить генеральный директор и отдельные директора по инвестициям, связям с клиентами и другим отделам, чтобы обеспечить удовлетворение потребностей всех семей.

Офис для одной семьи: Инвестиционные стратегии тщательно адаптируются к риску, финансовым целям и личным ценностям одной семьи. Семья может иметь непосредственное участие в принятии инвестиционных решений.

Многосемейный офис. Должен сбалансировать инвестиционные предпочтения и цели нескольких семей, что часто приводит к более широкому спектру инвестиционных предложений, а иногда и к объединению инвестиционных инструментов для достижения эффекта масштаба.

Офис для одной семьи: может предлагать индивидуальные услуги, выходящие за рамки финансового управления, включая ежедневное управление домашним хозяйством, личную безопасность или даже управление семейным бизнесом, специально адаптированные к образу жизни семьи.

Многосемейный офис: Помимо широкого спектра услуг, многосемейным офисам необходимо стандартизировать определенные предложения для эффективного обслуживания нескольких семей. Однако они по-прежнему стремятся персонализировать услуги с учетом потребностей каждой семьи в рамках более масштабируемых решений.

Офис для одной семьи. Структуры управления и процессы принятия решений тесно связаны с ценностями и предпочтениями семьи, часто с участием советов или советов по семейному управлению, в которые входят члены семьи.

Многосемейный офис: требуется более формализованная структура управления для управления интересами и ожиданиями нескольких семей, включая консультативные советы с представителями семей клиентов, а также четкая структура для принятия решений и разрешения конфликтов.

Офис для одной семьи: Менеджеры по связям с общественностью или члены семьи сами решают интимные детали предоставления услуг, гарантируя, что действия напрямую соответствуют желаниям семьи.

Многосемейный офис:** нанимает специальных менеджеров по работе с клиентами для каждой семьи, чтобы поддерживать персонализацию, но должен также управлять более широкими отношениями с клиентами по всему своему портфолио, что требует более структурированного подхода к обслуживанию клиентов.

Офис для одной семьи. Ресурсы могут быть сконцентрированы на одну семью, но их масштаб может быть ограничен по сравнению с офисом для нескольких семей.

Многосемейный офис: преимущества экономии за счет масштаба, обеспечивающие доступ к более широкому спектру ресурсов, опыта и инвестиционных возможностей, которые можно использовать для нескольких семей.

Подводя итог, можно сказать, что структура Единого семейного офиса глубоко персонализирована с учетом комплексных потребностей одной семьи, часто предполагая прямое участие семьи в управлении и управлении. С другой стороны, многосемейные офисы предоставляют общую платформу, которая сочетает в себе персонализированное обслуживание с необходимостью эффективного управления разнообразными потребностями нескольких семей, используя масштаб и стандартизированные процессы.