Filipino

Multi Family Office Structure

Ang Multi family office (MFOs) ay mga pasadyang institusyong pampinansyal na tumutugon sa mga pangangailangan ng maraming pamilyang may mataas na halaga, na nag-aalok ng komprehensibong hanay ng mga serbisyong idinisenyo upang pamahalaan ang kayamanan nang epektibo. Ang mga entity na ito ay mahalaga sa financial landscape ngayon, kung saan ang pagiging kumplikado ng pamamahala ng malaking kayamanan ay nangangailangan ng espesyal na kaalaman at mga personalized na serbisyo.

Sinasaliksik ng artikulong ito ang karaniwang balangkas ng organisasyon at mga tungkulin sa loob ng maraming opisina ng pamilya, na nag-aalok ng malinaw na pagtingin sa kung paano gumagana ang mga ito upang epektibong pamahalaan ang mga asset ng kliyente at mapanatili ang mataas na antas ng kasiyahan ng kliyente.

Mga Pangunahing Bahagi ng Multi Family Office Structure

Executive Leadership

  • Chief Executive Officer (CEO): Ang CEO ay namumuno sa MFO, nagtatakda ng mga madiskarteng direksyon at nangangasiwa sa lahat ng mataas na antas ng operasyon. Tinitiyak nila na ang opisina ay sumusunod sa misyon nito na pagsilbihan ang mga pangangailangan sa pamamahala ng kayamanan ng mga kliyente nito.

  • Chief Financial Officer (CFO): Responsable para sa pinansiyal na kalusugan ng MFO, ang CFO ay namamahala sa mga asset, pananagutan, pagpaplano sa pananalapi at pag-iingat ng rekord.

  • Chief Investment Officer (CIO): Pinangangasiwaan ng CIO ang diskarte sa pamumuhunan, pinangangasiwaan ang investment team at tinitiyak na ang mga pamumuhunan ay naaayon sa pagpapaubaya sa panganib at mga layunin sa pananalapi ng mga kliyente.

Mga Serbisyo sa Kliyente

  • Mga Tagapamahala ng Relasyon: Ang mga propesyonal na ito ay kumikilos bilang pangunahing punto ng pakikipag-ugnayan para sa mga kliyente. Pinamamahalaan nila ang mga relasyon ng kliyente, nauunawaan ang dynamics ng pamilya at tinitiyak na natutugunan ang lahat ng kahilingan at pangangailangan ng kliyente.

  • Mga Wealth Planner: Ang mga eksperto sa pagpaplano ng estate, pagpaplano ng buwis at financial structuring, wealth planner ay nagbibigay ng espesyal na payo para mapanatili at palaguin ang yaman ng pamilya sa mga henerasyon.

Koponan ng Pamumuhunan

  • Mga Manunuri ng Pamumuhunan: Nagsasagawa sila ng pananaliksik sa merkado, sinusuri ang mga pagkakataon sa pamumuhunan at sinusuportahan ang CIO sa paggawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.

  • Mga Tagapamahala ng Portfolio: Nakatalaga sa pamamahala sa pang-araw-araw na paglalaan ng mga asset ng kliyente ayon sa mga diskarte na binuo ng CIO at alinsunod sa mga indibidwal na layunin ng kliyente.

Mga Serbisyo ng Suporta

  • Mga Opisyal ng Legal at Pagsunod: Tiyakin na ang MFO ay gumagana sa loob ng mga legal na balangkas at nagpapanatili ng pagsunod sa lahat ng mga regulasyong pinansyal.

  • Administrative Staff: Pangasiwaan ang pang-araw-araw na mga tungkuling administratibo, komunikasyon ng kliyente at suportang logistik, na tinitiyak ang maayos na operasyon sa loob ng opisina.

Espesyal na Serbisyo

Depende sa mga pangangailangan ng pamilya, ang mga MFO ay maaari ding magsama ng mga eksperto sa pagkakawanggawa, mga espesyal na proyekto sa real estate at iba pang mga lugar na nangangailangan ng partikular na kadalubhasaan.

Mga Kasanayan sa Pamamahala sa Mga Tanggapan ng Maramihang Pamilya

Ang pagiging epektibo ng isang tanggapan ng Multi Family ay nakasalalay hindi lamang sa istraktura nito kundi pati na rin sa mga kasanayan sa pamamahala nito. Narito ang ilang pangunahing estratehiya na ginamit:

  • Aninaw: Ang pagpapanatili ng bukas at transparent na komunikasyon sa mga pamilya tungkol sa mga desisyon sa pananalapi, mga panganib sa pamumuhunan at pagganap ay mahalaga para sa tiwala at pangmatagalang relasyon.

  • Kakayahang umangkop: Pagtugon sa nagbabagong pangangailangan ng mga pamilya, pagsasaayos ng mga diskarte alinsunod sa mga kondisyon ng merkado at pagiging maagap tungkol sa mga potensyal na pagkakataon o banta.

  • Pagpapasadya: Pag-aangkop ng mga serbisyo sa mga partikular na pangangailangan at pagpapahalaga ng bawat pamilya, na tinitiyak na ang lahat ng aspeto ng pamamahala ng kayamanan ay naaayon sa mga natatanging layunin at kalagayan ng pamilya.

  • Pagsasama: Pag-uugnay ng iba’t ibang serbisyo, gaya ng pamamahala sa pamumuhunan, pagpaplano ng ari-arian at payo sa buwis, upang magbigay ng mga komprehensibong solusyon na tumutugon sa lahat ng aspeto ng buhay pinansyal ng isang kliyente.

Istraktura ng Tanggapan ng Single vs Multi Family

Ang istraktura ng maraming opisina ng pamilya ay katulad ng struktura ng opisina ng solong pamilya na may ilang mga pagkakaiba na tatalakayin natin sa ibaba:

Pokus ng Kliyente

Single Family Office: Idinisenyo upang maglingkod sa isang ultra-high-net-worth na pamilya. Ang buong istraktura ay na-customize upang matugunan ang mga partikular na pangangailangan, kagustuhan at layunin ng nag-iisang pamilya.

Multi Family Office: Nagsisilbi sa maraming pamilya, na nangangailangan ng istruktura na mahusay na makapamamahala sa magkakaibang pangangailangan at inaasahan ng iba’t ibang kliyente habang pinapanatili ang mataas na antas ng personalized na serbisyo.

Executive Leadership at Pamamahala

Single Family Office: Karaniwang mayroong mas payat na management team, kadalasang pinamumunuan ng isang CEO o Managing Director na malapit na nakahanay sa pamilya. Ang paggawa ng desisyon ay maaaring maging mas direkta, kung saan ang mga miyembro ng pamilya ay madalas na kasangkot sa mga pangunahing tungkulin o desisyon.

Multi Family Office: Nangangailangan ng mas malawak na management team para pangasiwaan ang mga operasyon sa maraming pamilya. Maaaring kabilang sa pamumuno ang isang CEO at hiwalay na mga direktor para sa pamumuhunan, mga relasyon sa kliyente at iba pang mga departamento upang matiyak na natutugunan ang lahat ng pangangailangan ng pamilya.

Pamamahala ng Pamumuhunan

Single Family Office: Ang mga diskarte sa pamumuhunan ay lubos na naka-customize sa risk tolerance ng isang pamilya, mga layunin sa pananalapi at mga personal na halaga. Maaaring may direktang pakikilahok ang pamilya sa mga desisyon sa pamumuhunan.

Multi Family Office: Dapat balansehin ang mga kagustuhan sa pamumuhunan at layunin ng maraming pamilya, kadalasang nagreresulta sa mas malawak na hanay ng mga alok sa pamumuhunan at kung minsan ay pinagsama-samang mga sasakyan sa pamumuhunan upang makamit ang economies of scale.

Serbisyong iniaalok

Single Family Office: Maaaring mag-alok ng napakahusay na pasadyang mga serbisyo na higit pa sa pamamahala sa pananalapi, kabilang ang pang-araw-araw na pamamahala sa sambahayan, personal na seguridad o kahit na pamamahala ng mga negosyong pag-aari ng pamilya, na partikular na iniakma sa pamumuhay ng pamilya.

Multi Family Office: Habang nag-aalok din ng malawak na hanay ng mga serbisyo, kailangang i-standardize ng mga Multi Family Office ang ilang partikular na alok upang mahusay na makapaglingkod sa maraming pamilya. Gayunpaman, nagsusumikap pa rin silang i-personalize ang mga serbisyo sa mga pangangailangan ng bawat pamilya sa loob ng balangkas ng mas nasusukat na mga solusyon.

Pamamahala at Paggawa ng Desisyon

Single Family Office: Ang mga istruktura ng pamamahala at mga proseso ng paggawa ng desisyon ay malapit na nauugnay sa mga halaga at kagustuhan ng pamilya, kadalasang kinasasangkutan ng mga family governance council o board na kinabibilangan ng mga miyembro ng pamilya.

Multi Family Office: Nangangailangan ng mas pormal na istruktura ng pamamahala upang pamahalaan ang mga interes at inaasahan ng maraming pamilya, kabilang ang mga advisory board na may mga kinatawan mula sa mga pamilya ng kliyente at isang malinaw na balangkas para sa paggawa ng desisyon at paglutas ng salungatan.

Pamamahala ng Relasyon sa Kliyente

Single Family Office: Ang mga relationship manager o miyembro ng pamilya mismo ang humahawak sa mga malalapit na detalye ng probisyon ng serbisyo, na tinitiyak na ang mga aksyon ay direktang umaayon sa mga kagustuhan ng pamilya.

Multi Family Office: Gumagamit ng mga dedikadong tagapamahala ng relasyon para sa bawat pamilya upang mapanatili ang pag-personalize ngunit dapat ding pamahalaan ang mas malawak na ugnayan ng kliyente sa buong portfolio nito, na nangangailangan ng mas nakaayos na diskarte sa serbisyo ng kliyente.

Iskala at Mga Mapagkukunan

Single Family Office: Maaaring magkaroon ng mas maraming resource na nakalaan sa isang pamilya ngunit maaaring limitado sa laki kumpara sa isang Multi Family Office.

Multi Family Office: Mga benepisyo mula sa economies of scale, na nagbibigay-daan sa access sa mas malawak na hanay ng mga mapagkukunan, kadalubhasaan at pagkakataon sa pamumuhunan na maaaring magamit sa maraming pamilya.

Konklusyon

Sa buod, ang istruktura ng Single Family Office ay malalim na isinapersonal sa mga komprehensibong pangangailangan ng isang pamilya, kadalasang kinasasangkutan ng direktang pakikilahok ng pamilya sa pamamahala at pamamahala. Ang Multi Family Offices, sa kabilang banda, ay nagbibigay ng shared platform na nagbabalanse ng personalized na serbisyo sa pangangailangan na mahusay na pamahalaan ang magkakaibang mga pangangailangan ng maraming pamilya, leveraging scale at standardized na mga proseso.

Mga Madalas Itanong

Ano ang mga pangunahing tungkulin sa loob ng isang opisina ng maraming pamilya?

Karaniwang kinabibilangan ng isang multi family office ang isang managing director o CEO na nangangasiwa sa buong operasyon, Mga Chief Investment Officer (CIOs) na namamahala sa mga diskarte sa pamumuhunan, mga financial advisors para sa personalized na pagpaplano ng kayamanan, legal at mga eksperto sa buwis upang i-navigate ang pagsunod at i-optimize ang mga diskarte sa buwis Plus, mga tagapamahala ng relasyon sa kliyente na tumitiyak na natutugunan ang mga pangangailangan ng bawat pamilya.

Paano pinangangasiwaan ang paggawa ng desisyon sa isang opisina ng maraming pamilya?

Ang paggawa ng desisyon ay kadalasang nagsasangkot ng halo ng executive team ng multi family office at input mula sa mga pamilyang pinaglilingkuran nito. Para sa mga mahahalagang desisyon, lalo na ang mga nakakaapekto sa mga diskarte sa pamumuhunan o pagbabago ng patakaran, maaaring kasangkot ang isang advisory board na binubuo ng mga kinatawan ng pamilya at mga executive ng maraming opisina ng pamilya.

Anong mga uri ng serbisyo ang ibinibigay ng maraming opisina ng pamilya na higit pa sa pamamahala ng pamumuhunan?

Nag-aalok ang maraming opisina ng pamilya ng malawak na hanay ng mga serbisyo kabilang ang pagpaplano ng ari-arian, diskarte sa buwis, pagpaplanong philanthropic, pamamahala sa peligro at kung minsan ay mga serbisyo ng concierge upang matugunan ang mga pangangailangan sa pamumuhay ng mga pamilyang pinaglilingkuran nila.

Ang mga opisina ng maraming pamilya ay kinokontrol?

Oo, ang mga opisina ng maraming pamilya ay napapailalim sa pangangasiwa ng regulasyon, na maaaring mag-iba nang malaki ayon sa hurisdiksyon. Dapat silang sumunod sa mga regulasyon sa pananalapi, buwis at pamumuhunan na nauugnay sa mga serbisyong ibinibigay nila.

Maaari bang pangasiwaan ng maraming opisina ng pamilya ang mga internasyonal na pag-aari at pamumuhunan?

Talagang. Maraming opisina ng maraming pamilya ang dalubhasa sa pamamahala ng mga pandaigdigang asset, paggamit ng mga pagkakataon sa pamumuhunan sa internasyonal at pag-navigate sa mga kumplikado ng cross-border na buwis at pagpaplano ng ari-arian para sa kanilang mga kliyente.

Paano pinapanatili ng Multi Family Offices ang pagiging kumpidensyal para sa bawat pamilya?

Ang Multi Family Offices ay nagpapatupad ng mahigpit na mga protocol sa pagiging kumpidensyal, kabilang ang mga secure na data management system at mahigpit na pagsasanay ng mga kawani sa mga kasanayan sa privacy. Ang impormasyon ng bawat pamilya ay pinananatiling hiwalay at secure upang maiwasan ang hindi awtorisadong pagbabahagi at matiyak na ang lahat ng mga pakikipag-ugnayan ay pribado.

Anong mga kwalipikasyon ang dapat magkaroon ng mga tauhan sa isang Tanggapan ng Maraming Pamilya?

Ang mga tauhan sa isang Tanggapan ng Maraming Pamilya ay dapat magkaroon ng mga kaugnay na kwalipikasyon sa kani-kanilang larangan, tulad ng pananalapi, batas o pagpaplano ng ari-arian. Maaaring kabilang sa mga kredensyal ang CFA (Certified Financial Analyst), CPA (Certified Public Accountant) o mga advanced na degree sa batas o negosyo. Bukod pa rito, ang karanasan sa pamamahala ng kayamanan at pag-unawa sa mga natatanging pangangailangan ng mga indibidwal na may mataas na halaga ay mahalaga.

Paano isinasama ng Multi Family Office ang mga bagong pamilya sa kanilang system?

Ang Multi Family Office ay karaniwang may nakabalangkas na proseso ng onboarding para sa pagsasama ng mga bagong pamilya. Kasama sa prosesong ito ang pag-unawa sa kayamanan ng pamilya, mga kagustuhan sa pamumuhunan at mga pangangailangan sa serbisyo. Kabilang dito ang pag-set up ng mga iniangkop na patakaran sa pamumuhunan, mga plano sa ari-arian at posibleng muling pagsasaayos ng mga asset upang iayon sa mga pangmatagalang layunin ng pamilya at sa istilo ng pamamahala ng opisina.

Ano ang karaniwang ratio ng client-to-advisor sa isang Multi Family Office?

Ang ratio ng client-to-advisor sa isang Multi Family Office ay maaaring mag-iba ngunit karaniwang nakaayos upang matiyak na ang bawat pamilya ay makakatanggap ng personalized na serbisyo. Ang isang mababang ratio ay kadalasang pinapanatili upang magbigay ng mataas na antas ng atensyon at iniangkop na payo, na sumasalamin sa pagiging kumplikado at saklaw ng mga serbisyong kinakailangan ng bawat pamilya.

Gaano kadalas sinusuri at inaayos ng mga Multi Family Office ang kanilang mga diskarte?

Regular na sinusuri at inaayos ng mga Multi Family Office ang kanilang mga diskarte upang ipakita ang mga pagbabago sa pang-ekonomiyang landscape, mga pagbabago sa mga pangangailangan ng kliyente at mga pagkakataon sa merkado. Ito ay maaaring mangyari taun-taon, kalahating-taon o kung kinakailangan, upang matiyak na ang mga diskarte sa pamumuhunan at pamamahala ng kayamanan ay mananatiling nakahanay sa mga layunin ng bawat pamilya at pagpaparaya sa panganib.

Ano ang mga benepisyo ng Multi Family Office kumpara sa tradisyonal na mga serbisyong pinansyal?

Nag-aalok ang Multi Family Office ng mga personalized at holistic na mga serbisyo sa pamamahala ng kayamanan na higit pa sa tradisyonal na mga serbisyo sa pananalapi. Kasama sa mga benepisyo ang komprehensibong pagpaplano sa pananalapi, mga iniangkop na estratehiya sa pamumuhunan, pagpaplano ng ari-arian at buwis at pamamahala sa pamumuhay. Nagbibigay din ng access ang collaborative environment at shared resources sa maraming pamilya sa mas malawak na hanay ng expertise at cost efficiencies.

Paano sinusuportahan ng Multi Family Offices ang pamamahala at edukasyon ng pamilya?

Sinusuportahan ng Multi Family Offices ang pamamahala ng pamilya sa pamamagitan ng pagtatatag ng mga pormal na istruktura, tulad ng mga family council at mga komite ng pamamahala, upang matiyak ang epektibong paggawa ng desisyon at paglutas ng salungatan. Nag-aalok din sila ng mga programang pang-edukasyon at mga workshop upang ihanda ang mga nakababatang henerasyon para sa hinaharap na mga pananagutan sa pananalapi at mga tungkulin sa pamumuno sa loob ng pamilya.

Ano ang papel na ginagampanan ng teknolohiya sa pagpapatakbo ng Multi Family Office?

Ang teknolohiya ay gumaganap ng isang kritikal na papel sa pagpapahusay ng kahusayan at seguridad ng Multi Family Offices. Ang mga advanced na solusyon sa software ay ginagamit para sa pamamahala ng portfolio, pag-uulat sa pananalapi at pagtatasa ng panganib. Tinitiyak ng mga secure na platform ng komunikasyon at mga sistema ng pamamahala ng data ang pagiging kumpidensyal at mga streamline na operasyon, na nagbibigay-daan para sa real-time na access sa impormasyon sa pananalapi at mga tool sa paggawa ng desisyon.