Umfassender Leitfaden zu Multi Family Office-Diensten

Multi Family Offices (MFOs), auch bekannt als Multiple Family Offices, sind spezialisierte Vermögensverwaltungsfirmen, die sich um die finanziellen Bedürfnisse mehrerer wohlhabender Familien kümmern. Diese Büros bieten ein umfassendes Leistungsspektrum, von der Vermögensverwaltung bis zur Nachlassplanung, und gewährleisten so persönliche Betreuung und Fachkompetenz für jede beteiligte Familie. Stellen Sie sich ein Multi Family Office (MFO) wie einen besonderen Club zur Verwaltung von Geld vor, der jedoch nicht nur für eine Familie, sondern für mehrere Familien gedacht ist, die sich die Kosten für den Beitritt teilen.

Stellen Sie sich vor, eine Gruppe von Freunden würde gemeinsam ein Team von Finanz-Superhelden engagieren, anstatt jeder sein eigenes Team zu engagieren. Dieses Team würde ihnen bei allen möglichen Geldangelegenheiten helfen, wie zum Beispiel beim klugen Investieren, bei der Zukunftsplanung und sogar beim Spenden an wohltätige Zwecke. Jede Familie erhält weiterhin persönliche Hilfe, die ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen entspricht, aber durch die Zusammenarbeit können sie die Zeit und Fähigkeiten des Superheldenteams teilen, was es für alle erschwinglicher macht. Auf diese Weise können Familien erstklassiges Geldmanagement erhalten, ohne es alleine machen zu müssen.

Die Betriebsmodelle mehrerer Family Offices können unterschiedlich sein. Manche sind unabhängige Unternehmen, die sich ausschließlich der Vermögensverwaltung widmen, während andere Abteilungen innerhalb größerer Finanzinstitute sind. Unabhängig von der Struktur zielen MFOs darauf ab, wohlhabenden Familien qualitativ hochwertige, personalisierte Finanzberatung und -dienstleistungen anzubieten und so sicherzustellen, dass ihre individuellen Bedürfnisse erfüllt werden.

• Vermögenserhaltung: Schutz und Mehrung des Familienvermögens über Generationen hinweg.

• Risikomanagement: Erkennen und Mindern finanzieller Risiken.

• Personalisierter Service: Wir bieten maßgeschneiderte Finanzlösungen, die auf die individuellen Bedürfnisse jeder Familie zugeschnitten sind.

• Kosteneffizienz: Bereitstellung hochwertiger Dienstleistungen zu geringeren Kosten im Vergleich zu Single Family Offices.

Es gibt verschiedene Arten von Multi Family Offices, die jeweils auf die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind.

Private Multi Family Offices sind unabhängige Unternehmen, die mehrere Familien betreuen. Sie werden in der Regel von Familien gegründet, die sich entscheiden, die Verwaltungskosten und Investitionsmöglichkeiten zu teilen.

• Unabhängigkeit: Unabhängig von Finanzinstituten arbeiten.

• Personalisierter Service: Bieten Sie jeder Familie individuell zugeschnittene Dienste an.

• Flexibilität: Dienste können schnell angepasst werden, um den sich ändernden Anforderungen der Kunden gerecht zu werden.

Institutionelle Multi Family Offices sind Teil größerer Finanzinstitute wie Banken oder Investmentfirmen. Sie nutzen die Ressourcen und das Fachwissen des Mutterinstituts.

• Ressourcen: Zugriff auf eine breite Palette an Finanzprodukten und -dienstleistungen.

• Stabilität: Gestützt durch die Finanzkraft des Mutterinstituts.

• Umfassende Dienstleistungen: Angebot einer breiten Palette von Dienstleistungen, vom Investmentmanagement bis zum Private Banking.

Hybride Multi Family Offices kombinieren Elemente sowohl privater als auch institutioneller MFOs. Sie können unabhängig agieren, haben aber strategische Partnerschaften mit größeren Finanzinstituten.

• Das Beste aus beiden Welten: Nutzen Sie die Unabhängigkeit und den persönlichen Service privater MFOs und die Ressourcen institutioneller MFOs.

• Strategische Partnerschaften: Profitieren Sie von der Zusammenarbeit mit Finanzinstituten, um ein breiteres Leistungsspektrum anzubieten.

• Skalierbarkeit: Dienste können entsprechend den wachsenden Bedürfnissen von Familien skaliert werden.

• Ersttreffen: Das MFO trifft sich mit jeder Familie, um ihre spezifische finanzielle Situation, Ziele, Werte und Risikobereitschaft zu verstehen.

• Service-Anpassung: Auf der Grundlage der Bewertung passt das MFO seine Services an die individuellen Bedürfnisse jeder Familie an und stellt sicher, dass die Vermögensverwaltungsstrategie mit ihren Zielen übereinstimmt.

• Investment Management: MFOs bieten diversifizierte Anlagemöglichkeiten, darunter Aktien, Anleihen, Immobilien und alternative Anlagen, mit dem Ziel, Wachstum und Risikomanagement in Einklang zu bringen.

• Nachlassplanung: Sie unterstützen Familien bei der Strukturierung ihres Nachlasses, um Vermögen effizient an zukünftige Generationen zu übertragen, Erbschaftssteuern zu minimieren und sicherzustellen, dass das Erbe der Familie gemäß ihren Wünschen erhalten bleibt.

• Steuerplanung: MFOs bieten fachkundige Beratung zu den steuerlichen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen und Strategien zur Minimierung der Steuerschuld und berücksichtigen dabei bei Bedarf die Steuergesetze mehrerer Rechtsräume.

• Philanthropieplanung: MFOs helfen Familien dabei, philanthropische Ziele zu identifizieren, wohltätige Trusts oder Stiftungen zu gründen, Spenden zu verwalten und die Auswirkungen ihrer wohltätigen Aktivitäten zu messen.

• Risikomanagement: MFOs bewerten und verwalten ein breites Spektrum an Risiken, von Investitions- und Marktrisiken bis hin zu Betriebs- und Reputationsrisiken, und stellen sicher, dass das Vermögen der Familie geschützt ist.

• Lifestyle Management: Über Finanzdienstleistungen hinaus bieten MFOs möglicherweise Concierge-Dienste an, darunter Reisearrangements, Immobilienverwaltung und Bildungsberatung für Familienmitglieder.

• Familienführung und -bildung: MFOs können Familientreffen moderieren, jüngeren Familienmitgliedern Finanzbildung anbieten und beim Aufbau von Führungsstrukturen zur Unterstützung der Entscheidungsfindung und Konfliktlösung helfen.

• Einheitliche Berichterstattung: MFOs konsolidieren alle Finanzinformationen in umfassenden Berichten und geben Familien so einen klaren Überblick über ihre finanzielle Situation, Vermögensverteilung und Anlageperformance.

• Regelmäßige Berichterstattung: MFOs führen regelmäßige Treffen mit Familien durch, um die finanzielle Entwicklung zu überprüfen, etwaige Änderungen ihrer finanziellen Situation oder Ziele zu besprechen und Strategien nach Bedarf anzupassen.

• Kollaborativer Ansatz: MFOs arbeiten oft eng mit anderen professionellen Beratern der Familie zusammen, etwa Anwälten, Buchhaltern und Steuerspezialisten, um einen koordinierten Ansatz für die Vermögensverwaltung zu gewährleisten.

• Kosteneffizienz: MFOs ermöglichen es Familien, die Gemeinkosten von Vermögensverwaltungsdiensten zu teilen, was es im Vergleich zu einem Single Family Office (SFO) für jede beteiligte Familie kostengünstiger macht.

• Zugang zu Fachwissen: MFOs beschäftigen typischerweise ein Team von Fachleuten mit einem breiten Spektrum an Fachwissen, von der Vermögensverwaltung bis hin zur Steuerplanung und Rechtsberatung, und bieten Familien Zugang zu einem höheren Maß an professioneller Beratung und Dienstleistungen.

• Diversifizierung der Investitionsmöglichkeiten: Durch die Bündelung größerer Ressourcen können MFOs auf Investitionsmöglichkeiten zugreifen, die für einzelne Familien möglicherweise nicht verfügbar oder nicht durchführbar sind, darunter auch Investitionen auf institutioneller Ebene.

• Erweiterte Dienste: Durch die gemeinsame Kostenstruktur können MFOs ein breiteres Spektrum an Diensten anbieten, darunter Concierge-Dienste, Philanthropie-Management und Unterstützung bei der Familienführung, was für einzelne Familien in einem SFO-Umfeld möglicherweise zu teuer wäre.

• Netzwerken und Gemeinschaft: Familien in MFOs können vom Gemeinschaftsaspekt profitieren, indem sie Erfahrungen, Wissen und Chancen mit anderen wohlhabenden Familien teilen, was möglicherweise zu neuen Investitionsvorhaben oder Partnerschaften führt.

• Ruf: Suchen Sie nach Multi Family Offices mit einer starken Erfolgsbilanz und positiven Kundenreferenzen.

• Angebotene Dienste: Stellen Sie sicher, dass das MFO die spezifischen Dienste bereitstellt, die Sie benötigen.

• Expertise: Bewerten Sie die Qualifikationen und Erfahrungen des MFO-Teams.

• Transparenz: Wählen Sie ein MFO, das hinsichtlich seiner Gebühren und Leistungskennzahlen transparent ist.

• Kompatibilität: Berücksichtigen Sie die kulturelle Übereinstimmung und den Kommunikationsstil des MFO mit Ihrer Familie.

• Bessemer Trust

  • Website: Bessemer Trust
  • Gebühren: Normalerweise werden etwa 1 % des verwalteten Vermögens (AUM) berechnet, dies kann jedoch je nach den bereitgestellten Diensten und der Größe des Portfolios variieren.

• Pfadstein

  • Website: Pathstone
  • Gebühren: Die Kosten richten sich grundsätzlich nach dem verwalteten Vermögen, wobei die Gebühren je nach Komplexität der Dienste bei etwa 1 % oder mehr liegen.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Website: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Gebühren: Normalerweise basierend auf dem verwalteten Vermögen und den spezifischen erforderlichen Diensten, wobei die Gebühren oft bei etwa 1 % des verwalteten Vermögens beginnen.

• Corient-Reichtum

  • Website: Corient Wealth
  • Gebühren: Im Allgemeinen wird ein Prozentsatz des verwalteten Vermögenswerts berechnet. Detaillierte Gebührenstrukturen sind nach Rücksprache erhältlich.

• Pitcairn

  • Website: Pitcairn
  • Gebühren: Im Allgemeinen wird ein auf dem verwalteten Vermögen basierender Gebührenplan bereitgestellt, wobei bei Beauftragung spezifische Details bereitgestellt werden.

• Weiser Wert

  • Website: Sageworth
  • Gebühren: Die Gebühren richten sich normalerweise nach dem verwalteten Vermögen und sind auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten. Konkrete Einzelheiten werden während der Beratung mitgeteilt.

• Nördliches Vertrauen

  • Website: Northern Trust
  • Gebühren: Im Allgemeinen wird ein Prozentsatz des verwalteten Vermögenswerts berechnet, mit detaillierten Gebührenstrukturen basierend auf der Komplexität und dem Umfang der Dienstleistungen.

• Rockefeller Capital Management

  • Website: Rockefeller Capital Management
  • Gebühren: Gebühren umfassen normalerweise eine Kombination aus AUM-Gebühren und anderen Kosten, oft etwa 1 % des AUM, abhängig von den bereitgestellten Diensten.

• Glenmede

  • Website: Glenmede
  • Gebühren: Normalerweise werden Gebühren auf Basis des verwalteten Vermögens erhoben, mit detaillierten Strukturen, die auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten sind.

• HSBC Private Wealth Services

  • Website: HSBC Private Wealth Services
  • Gebühren: In der Regel basierend auf AUM, detaillierte Gebührenstrukturen werden jedoch nicht öffentlich bekannt gegeben.

• Stonehage Fleming

  • Website: Stonehage Fleming
  • Gebühren: Die Gebühren richten sich normalerweise nach der Komplexität und dem Umfang der bereitgestellten Dienste.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Website: Oxford Financial Group
  • Gebühren: Die Gebühren richten sich häufig nach dem verwalteten Vermögen und den konkreten erbrachten Beratungsleistungen.

• Tolleson Wealth Management

  • Website: Tolleson Wealth Management
  • Gebühren: Die Gebührenstruktur umfasst in der Regel vermögensabhängige Gebühren und kann weitere Kosten für zusätzliche Dienste beinhalten.

• Truist Wealth Management

  • Website: Truist Wealth Management
  • Gebühren: Die Gebühren richten sich in der Regel nach dem Vermögen und können je nach spezifischer Kundenvereinbarung variieren.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Website: BNY Mellon Wealth Management
  • Gebühren: In der Regel nach AUM strukturiert und auf die individuellen Kundenbedürfnisse zugeschnitten.

• Vermögenswachstum: MFOs weisen typischerweise ein robustes Vermögenswachstum auf, das durch hohe Kundenbindungsraten und Empfehlungen innerhalb wohlhabender Netzwerke vorangetrieben wird. Laut dem Capgemini World Wealth Report ist es Family Offices, darunter auch MFOs, gelungen, ihr verwaltetes Vermögen zu steigern, indem sie sich auf personalisierten Service und spezialisierte Anlagestrategien konzentrierten, die eng mit den Kundenzielen übereinstimmen.

• Anlageperformance: MFOs übertreffen häufig traditionelle Vermögensverwaltungsdienste, da sie auf ein breiteres Spektrum an Anlagemöglichkeiten zugreifen können, darunter Private Equity, Direktinvestitionen und alternative Vermögenswerte. Ihre Fähigkeit, Anlagestrategien an die spezifische Risikobereitschaft und die Zeithorizonte ihrer Kunden anzupassen, trägt ebenfalls zu optimierten Renditen bei.

• Innovation bei Anlagestrategien: Viele MFOs sind Vorreiter bei der Einbeziehung von ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) in ihre Anlageprozesse, was nicht nur mit den Werten vieler moderner Anleger übereinstimmt, sondern auch nachweislich die risikoadjustierten Renditen potenziell verbessert.

• Weniger Personalisierung: MFOs sind zwar bestrebt, personalisierte Dienste bereitzustellen, da sie jedoch mehrere Familien betreuen, bieten sie möglicherweise nicht dasselbe Maß an Anpassung und persönlicher Aufmerksamkeit wie SFOs.

• Potenzial für Interessenkonflikte: MFOs, die Investitionen und Dienstleistungen für mehrere Familien verwalten, können mit Interessenkonflikten konfrontiert werden, insbesondere wenn die Bedürfnisse oder Ziele der Familien voneinander abweichen.

• Datenschutzbedenken: Manche Familien fühlen sich möglicherweise unwohl dabei, eine Vermögensverwaltungsplattform mit anderen zu teilen, da sie Bedenken hinsichtlich der Vertraulichkeit und des Schutzes ihrer finanziellen Angelegenheiten haben.

• Variabilität der Servicequalität: Die Erfahrung und Qualität der von MFOs angebotenen Dienste kann sehr unterschiedlich sein. Familien müssen eine gründliche Prüfung durchführen, um sicherzustellen, dass das MFO ihren Erwartungen und Bedürfnissen entspricht.

• Komplexität in der Kommunikation: Eine effektive Kommunikation innerhalb der Struktur eines MFO kann komplexer sein und erfordert klare Protokolle und Verständnis, um sicherzustellen, dass auf die Bedürfnisse und Vorlieben jeder Familie angemessen eingegangen wird.

Multi Family Offices stellen eine attraktive Option für die Vermögensverwaltung dar, insbesondere für Familien, die Kosteneffizienz und ein umfassendes Leistungspaket suchen. Durch die Bündelung von Ressourcen erhalten Familien Zugang zu einem höheren Serviceniveau und einer größeren Bandbreite an Anlagemöglichkeiten, als dies ihnen einzeln möglich wäre. Die Entscheidung, sich einem MFO anzuschließen, sollte jedoch gegen die möglichen Kompromisse bei Personalisierung und Privatsphäre abgewogen werden. Für Familien, die diese Option in Betracht ziehen, ist die Bewertung der Erfolgsbilanz des MFO, der Kompatibilität seiner Kundenfamilien und des Umfangs seiner Dienstleistungen von entscheidender Bedeutung, um eine fundierte Entscheidung zu treffen, die mit ihren Vermögensverwaltungszielen und -werten übereinstimmt.