Guia abrangente para serviços de Multi Family Office

Multi-family offices (MFOs), também conhecidos como múltiplos family offices, são empresas especializadas em gestão de patrimônio que atendem às necessidades financeiras de várias famílias ricas. Esses escritórios oferecem uma ampla gama de serviços, desde a gestão de investimentos até o planejamento patrimonial, garantindo atendimento personalizado e expertise para cada família envolvida. Pense no Multi Family Office (MFO) como um clube especial para administrar dinheiro, mas não é apenas para uma família; é para várias famílias que compartilham o custo da adesão.

Imagine se um grupo de amigos decidisse contratar uma equipe de super-heróis financeiros em vez de cada um contratar a sua. Essa equipe os ajudaria em todos os tipos de tarefas financeiras, como investir com sabedoria, planejar o futuro e até mesmo doar para instituições de caridade da maneira mais inteligente. Cada família ainda recebe ajuda personalizada que atende às suas necessidades e objetivos exclusivos, mas ao se unirem, eles podem compartilhar o tempo e as habilidades da equipe de super-heróis, tornando-a mais acessível para todos. É uma forma de as famílias obterem uma gestão financeira de alto nível sem agirem sozinhas.

Vários family offices podem variar em seus modelos operacionais. Algumas são empresas independentes dedicadas exclusivamente à gestão de património, enquanto outras são divisões dentro de instituições financeiras maiores. Independentemente da estrutura, as IMFs pretendem fornecer aconselhamento e serviços financeiros personalizados e de alta qualidade às famílias abastadas, garantindo que as suas necessidades específicas são satisfeitas.

• Preservação da Riqueza: Proteger e aumentar a riqueza da família ao longo de gerações.

• Gerenciamento de Riscos: Identificação e mitigação de riscos financeiros.

• Atendimento Personalizado: Oferecendo soluções financeiras sob medida para atender às necessidades exclusivas de cada família.

• Eficiência de custos: Fornecimento de serviços de alta qualidade a custos mais baixos em comparação com single-family offices.

Existem vários tipos de multi family offices, cada um projetado para atender às necessidades exclusivas de seus clientes.

Os multifamily offices privados são empresas independentes que atendem a várias famílias. Normalmente são fundadas por famílias que decidem partilhar os custos administrativos e as oportunidades de investimento.

• Independência: Operar de forma independente de instituições financeiras.

• Atendimento Personalizado: Ofereça serviços altamente personalizados para cada família.

• Flexibilidade: Pode adaptar os serviços rapidamente para atender às novas necessidades dos clientes.

Os multifamily offices institucionais fazem parte de instituições financeiras maiores, como bancos ou empresas de investimento. Eles aproveitam os recursos e a experiência da instituição-mãe.

• Recursos: Acesso a uma ampla gama de produtos e serviços financeiros.

• Estabilidade: Apoiada pela solidez financeira da instituição controladora.

• Serviços abrangentes: Ofereça uma ampla gama de serviços, desde gestão de investimentos até serviços bancários privados.

Os multifamily offices híbridos combinam elementos de MFOs privadas e institucionais. Podem operar de forma independente, mas têm parcerias estratégicas com instituições financeiras maiores.

• O melhor dos dois mundos: Aproveite a independência e o serviço personalizado das IMFs privadas e os recursos das IMFs institucionais.

• Parcerias Estratégicas: Beneficie-se de colaborações com instituições financeiras para oferecer uma gama mais ampla de serviços.

• Escalabilidade: Pode dimensionar serviços com base nas necessidades crescentes das famílias.

• Reunião Inicial: O MFO se reúne com cada família para entender sua situação financeira específica, objetivos, valores e tolerância ao risco.

• Personalização de Serviços: Com base na avaliação, o MFO adapta seus serviços para atender às necessidades exclusivas de cada família, garantindo que a estratégia de gestão de patrimônio esteja alinhada com seus objetivos.

• Gestão de Investimentos: IMFs oferecem oportunidades de investimento diversificadas, incluindo ações, títulos, imóveis e investimentos alternativos, com o objetivo de equilibrar crescimento com risco gerenciamento.

• Planejamento Patrimonial: Eles auxiliam as famílias na estruturação de suas propriedades para transferir riqueza de maneira eficiente para as gerações futuras, minimizar os impostos patrimoniais e garantir que o legado da família seja preservado de acordo com seus desejos.

• Planejamento Tributário: IMFs fornecem consultoria especializada sobre implicações fiscais de decisões de investimento e estratégias para minimizar obrigações fiscais, considerando as leis fiscais de múltiplos jurisdições, se necessário.

• Planejamento Filantropo: IMFs ajudam as famílias a identificar metas filantrópicas e estabelecer fundos ou fundações de caridade, gerenciar doações e medir o impacto de suas atividades de caridade Atividades.

• Gerenciamento de Riscos: As IMFs avaliam e gerenciam um amplo espectro de riscos, desde riscos de investimento e de mercado até riscos operacionais e de reputação, garantindo que os ativos da família estejam protegidos.

• Gerenciamento de estilo de vida: Além dos serviços financeiros, as IMFs podem oferecer serviços de concierge, incluindo organização de viagens, gestão de propriedades e consultoria educacional para familiares.

• Governança e Educação Familiar: As IMFs podem facilitar reuniões familiares, oferecer educação financeira aos membros mais jovens da família e ajudar a estabelecer estruturas de governação para apoiar a tomada de decisões e a resolução de conflitos.

• Relatórios unificados: as IMFs consolidam todas as informações financeiras em relatórios abrangentes, proporcionando às famílias uma visão clara de sua situação financeira, alocação de ativos e investimento desempenho.

• Relatórios Regulares: As IMFs realizam reuniões regulares com as famílias para analisar o desempenho financeiro, discutir quaisquer mudanças na sua situação financeira ou objetivos e ajustar estratégias conforme necessário.

• Abordagem Colaborativa: As IMFs geralmente trabalham em estreita colaboração com outros consultores profissionais da família, como advogados, contadores e especialistas fiscais, para garantir uma abordagem coordenada à gestão de patrimônio.

• Eficiência de custos: As MFOs permitem que as famílias compartilhem os custos indiretos dos serviços de gestão de patrimônio, tornando-os mais econômicos para cada família envolvida em comparação com um Single Family Office (SFO).

• Acesso à experiência: As IMFs normalmente empregam uma equipe de profissionais com uma ampla gama de conhecimentos, desde gestão de investimentos até planejamento tributário e consultoria jurídica, oferecendo às famílias acesso a um nível mais elevado de consultoria e serviços profissionais.

• Diversificação de Oportunidades de Investimento: Com maiores recursos agrupados, as IMFs podem aceder a oportunidades de investimento que podem não estar disponíveis ou ser inviáveis para famílias individuais, incluindo investimentos a nível institucional.

• Serviços aprimorados: A estrutura de custos compartilhados pode permitir que as IMFs ofereçam uma gama mais ampla de serviços, incluindo serviços de concierge, gestão de filantropia e apoio à governança familiar, que podem ter custos proibitivos para famílias individuais em uma configuração de SFO.

• Redes e Comunidade: As famílias em MFOs podem beneficiar do aspecto comunitário, partilhando experiências, conhecimentos e oportunidades com outras famílias ricas, potencialmente levando a novos empreendimentos de investimento ou parcerias.

• Reputação: Procure escritórios multifamiliares com um forte histórico e depoimentos positivos de clientes.

• Serviços oferecidos: Garanta que a MFO forneça os serviços específicos que você precisa.

• Expertise: Avaliar as qualificações e experiência da equipe do MFO.

• Transparência: Escolha uma MFO que seja transparente sobre suas taxas e métricas de desempenho.

• Compatibilidade: Considere a adequação cultural e o estilo de comunicação do MFO com sua família.

• Bessemer Trust

  • Site: Bessemer Trust
  • Taxas: Normalmente cobra cerca de 1% de ativos sob gestão (AUM), mas isso pode variar de acordo com os serviços prestados e o tamanho do portfólio.

• Caminho

  • Site: Pathstone
  • Taxas: As cobranças geralmente são baseadas no AUM, com taxas em torno de 1% ou mais, dependendo da complexidade dos serviços.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Site: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Taxas: Normalmente baseadas no AUM e nos serviços específicos exigidos, com taxas geralmente começando em torno de 1% do AUM.

• Riqueza Coriente

  • Site: Corient Wealth
  • Taxas: Geralmente cobra uma porcentagem do AUM, com estruturas de taxas detalhadas disponíveis mediante consulta.

• Pitcairn

  • Site: Pitcairn
  • Taxas: Geralmente fornece uma tabela de taxas com base no AUM, com detalhes específicos fornecidos no momento da contratação.

• Sageworth

  • Site: Sageworth
  • Taxas: As taxas geralmente são baseadas no AUM e adaptadas às necessidades do cliente, com detalhes específicos fornecidos durante a consulta.

• Confiança do Norte

  • Site: Northern Trust
  • Taxas: Geralmente cobra uma porcentagem do AUM, com estruturas de taxas detalhadas com base na complexidade e no escopo dos serviços.

• Rockefeller Capital Management

  • Site: Rockefeller Capital Management
  • Taxas: As taxas normalmente incluem uma combinação de taxas de AUM e outros encargos, geralmente em torno de 1% do AUM, dependendo dos serviços prestados.

• Glenmedes

  • Site: Glenmede
  • Taxas: Normalmente cobra taxas com base no AUM, com estruturas detalhadas adaptadas às necessidades individuais do cliente.

• HSBC Private Wealth Services

  • Site: HSBC Private Wealth Services
  • Taxas: Normalmente baseadas em AUM, mas as estruturas de taxas detalhadas não são divulgadas publicamente.

• Stonehage Fleming

  • Site: Stonehage Fleming
  • Taxas: As taxas normalmente são baseadas na complexidade e na amplitude dos serviços prestados.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Site: Oxford Financial Group
  • Taxas: As taxas geralmente são baseadas no AUM e nos serviços de consultoria específicos prestados.

• Tolleson Wealth Management

  • Site: Tolleson Wealth Management
  • Taxas: As estruturas de taxas normalmente incluem taxas baseadas em ativos e podem incluir outras cobranças por serviços adicionais.

• Truist Wealth Management Services

  • Site: Truist Wealth Management
  • Taxas: As taxas são normalmente baseadas em ativos, com variações dependendo de contratos específicos do cliente.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Site: BNY Mellon Wealth Management
  • Taxas: Estruturadas normalmente em torno de AUM e adaptadas às necessidades individuais do cliente.

• Crescimento de ativos: as IMFs normalmente apresentam um crescimento robusto de ativos, impulsionado por altas taxas de retenção de clientes e referências em redes ricas. De acordo com o Capgemini World Wealth Report, os family offices, incluindo IMFs, têm tido sucesso em aumentar seus ativos sob gestão, concentrando-se em serviços personalizados e estratégias de investimento especializadas que se alinham estreitamente com os objetivos do cliente.

• Desempenho de investimento: As IMFs geralmente superam os serviços tradicionais de gestão de patrimônio porque podem acessar uma gama mais ampla de oportunidades de investimento, incluindo private equity, direto investimentos e ativos alternativos. A sua capacidade de adaptar estratégias de investimento à tolerância ao risco e aos horizontes temporais específicos dos seus clientes também contribui para retornos otimizados.

• Inovação em estratégias de investimento: Muitas IMFs estão na vanguarda da incorporação de critérios ESG (Ambiental, Social e Governança) em nos seus processos de investimento, o que não só se alinha com os valores de muitos investidores modernos, mas também demonstrou melhorar potencialmente os retornos ajustados ao risco.

• Menos Personalização: Embora as MFOs se esforcem para fornecer serviços personalizados, a natureza de servir múltiplas famílias significa que elas podem não oferecer o mesmo nível de personalização e atenção pessoal que os SFOs.

• Potencial para conflitos de interesse: IMFs que gerenciam investimentos e serviços para múltiplas famílias podem enfrentar conflitos de interesse, especialmente se as necessidades ou objetivos das famílias divergirem.

• Preocupações com a privacidade: Algumas famílias podem sentir-se desconfortáveis em partilhar uma plataforma de gestão de património com outras pessoas, devido a preocupações com a confidencialidade e a privacidade dos seus assuntos financeiros.

• Variabilidade na qualidade do serviço: A experiência e a qualidade dos serviços oferecidos pelas IMFs podem variar amplamente. As famílias precisam realizar a devida diligência para garantir que a MFO esteja alinhada com as suas expectativas e necessidades.

• Complexidade na comunicação: A comunicação eficaz dentro da estrutura de uma MFO pode ser mais complexa, exigindo protocolos claros e compreensão para garantir que as necessidades e preferências de cada família sejam adequadamente atendidas.

Os Multi Family Offices representam uma opção atraente para a gestão de patrimônio, especialmente para famílias que buscam eficiência de custos e um conjunto abrangente de serviços. Ao reunir recursos, as famílias obtêm acesso a um nível mais elevado de serviços e a uma gama mais ampla de oportunidades de investimento do que poderiam obter individualmente. No entanto, a decisão de aderir a uma MFO deve ser ponderada em relação às potenciais compensações em termos de personalização e privacidade. Para as famílias que consideram esta opção, avaliar o historial da IMF, a compatibilidade das famílias dos seus clientes e o âmbito dos seus serviços é crucial para tomar uma decisão informada que se alinhe com os seus objectivos e valores de gestão de património.