Les gestionnaires d’actifs institutionnels jouent un rôle central dans le paysage financier, agissant en tant que gardiens de grandes réserves de capital pour diverses institutions telles que les fonds de pension, les compagnies d’assurance, les dotations et les bureaux familiaux. Ces gestionnaires ont pour mission de prendre des décisions d’investissement stratégiques pour faire croître ces actifs tout en gérant soigneusement le risque et en veillant à la conformité avec les normes réglementaires.
L’évaluation des risques financiers est un processus systématique utilisé pour identifier, analyser et atténuer les risques financiers potentiels qui peuvent affecter la santé financière d’une organisation ou d’un individu. Cette évaluation évalue différents types de risques, notamment le risque de marché, le risque de crédit, le risque de liquidité et le risque opérationnel, entre autres. En comprenant et en quantifiant ces risques, les investisseurs et les gestionnaires financiers peuvent prendre des décisions éclairées, allouer les ressources plus efficacement et mettre en œuvre des stratégies pour minimiser les impacts négatifs sur leurs portefeuilles ou leurs opérations financières.
Les gestionnaires d’actifs de détail jouent un rôle crucial dans le monde de la finance, en se concentrant sur l’aide aux investisseurs individuels pour faire croître leur richesse grâce à des stratégies d’investissement efficaces. Ces professionnels évaluent les objectifs financiers d’un client, sa tolérance au risque et ses préférences d’investissement pour créer des portefeuilles personnalisés qui correspondent à ses besoins uniques. Contrairement aux gestionnaires d’actifs institutionnels qui gèrent de grands fonds pour des entreprises ou des régimes de retraite, les gestionnaires d’actifs de détail travaillent directement avec des clients individuels, offrant un service personnalisé et des conseils d’investissement sur mesure.
La finance comportementale est un domaine d’étude qui examine les influences psychologiques sur le comportement des investisseurs et leur impact sur les marchés financiers. Elle cherche à comprendre pourquoi les investisseurs agissent souvent de manière irrationnelle et comment les biais cognitifs, les émotions et les facteurs sociaux contribuent au processus de prise de décision. En analysant ces comportements, la finance comportementale fournit des informations sur les anomalies du marché et aide les investisseurs à faire des choix plus éclairés.
Définition Le Coût du Capital est un indicateur financier qui représente le taux de rendement qu’une entreprise doit obtenir sur ses investissements pour satisfaire ses investisseurs, qu’ils soient détenteurs de capitaux propres ou de dettes. Il sert de référence critique pour évaluer les opportunités d’investissement et les projets d’entreprise.
En termes simples, c’est le coût de financement d’une entreprise par le biais de la dette et des capitaux propres et il reflète le risque associé à l’investissement.
Définition Applied Materials, Inc. (AMAT) est un fournisseur leader d’équipements, de services et de logiciels pour les industries des semi-conducteurs, des écrans à cristaux liquides et de l’énergie solaire photovoltaïque. Elle joue un rôle crucial dans les processus de fabrication de divers dispositifs électroniques, ce qui en fait un acteur essentiel dans le paysage technologique.
Tendances actuelles Investir dans l’action AMAT est devenu de plus en plus populaire, en particulier en raison de la demande croissante de semi-conducteurs dans plusieurs secteurs, y compris l’automobile, la santé et l’électronique grand public.
Définition AUM signifie Actifs Sous Gestion. Il fait référence à la valeur marchande totale des investissements qu’une institution financière ou un gestionnaire d’investissement gère au nom de ses clients. Ce chiffre inclut tous les actifs gérés à travers divers véhicules d’investissement, tels que les fonds communs de placement, les fonds spéculatifs, les retraites et les comptes séparés. L’AUM est un indicateur critique utilisé pour évaluer la taille, l’influence et la santé financière d’une société d’investissement, ainsi que sa capacité à attirer et à fidéliser des clients.
Définition La balance des paiements (BdP) est un enregistrement complet des transactions économiques d’un pays avec le reste du monde sur une période donnée, généralement un an ou un trimestre. Elle comprend toutes les transactions monétaires, allant des échanges de biens et de services aux investissements financiers. La BdP est essentielle pour analyser la stabilité économique et la santé budgétaire globale d’un pays.
Composantes de la balance des paiements La balance des paiements est divisée en trois composantes principales :
Définition Le bénéfice par action (BPA) est une mesure financière qui indique le bénéfice qu’une entreprise réalise pour chaque action en circulation. Il s’agit d’une mesure essentielle souvent utilisée par les investisseurs pour évaluer la rentabilité d’une entreprise et qui est indiquée dans les états financiers d’une entreprise. La formule pour calculer le BPA est la suivante :
\(\text{Bénéfice par action} = \frac{\text{Bénéfice net} - \text{Dividendes sur actions privilégiées}}{\text{Nombre moyen d'actions en circulation}}\) Cela montre la part du bénéfice d’une entreprise allouée à chaque action, donnant ainsi un aperçu de la rentabilité d’une entreprise.
Définition Le bêta est une mesure financière qui indique la volatilité d’un titre, généralement une action, par rapport à la volatilité d’un indice de référence, tel que le S&P 500. Il sert à mesurer la sensibilité du titre aux mouvements globaux du marché. Un bêta supérieur à 1 implique que le titre est plus volatil que le marché, tandis qu’un bêta inférieur à 1 indique qu’il est moins volatil.