Lịch sử tiến hóa của văn phòng gia đình

Khái niệm văn phòng gia đình đã phát triển đáng kể từ nguồn gốc của nó đến các thực thể phức tạp tồn tại ngày nay. Dưới đây là lịch sử chi tiết, nêu bật những cột mốc quan trọng và sự phát triển của các văn phòng gia đình theo thời gian.

Nguồn gốc của văn phòng gia đình có thể bắt nguồn từ thế kỷ 19. Các gia đình giàu có ở châu Âu ban đầu thiết lập khái niệm quản lý tài sản của họ, giải quyết các vấn đề tài chính và bảo toàn tài sản của họ qua nhiều thế hệ. Tuy nhiên, chính tại Hoa Kỳ, văn phòng gia đình như chúng ta biết đã bắt đầu hình thành.

• Khái niệm về quản lý: Vào thế kỷ 19, các gia đình giàu có thường thuê quản gia hoặc thư ký riêng để quản lý tài sản, khoản đầu tư và các vấn đề tài chính khác của họ. Mặc dù không được gọi là “văn phòng gia đình” vào thời điểm đó, nhưng những thỏa thuận này thực hiện nhiều chức năng giống nhau, tập trung vào việc quản lý tài sản của gia đình và quản lý hiệu quả tài chính hộ gia đình và tài sản.

• Từ thiện: Những nỗ lực từ thiện cũng là một khía cạnh quan trọng của các văn phòng gia đình thời kỳ đầu. Những gia đình như Rockefellers và Carnegies là những người tiên phong trong việc sử dụng tài sản của mình để tài trợ cho các sáng kiến giáo dục, văn hóa và khoa học. Tầm nhìn từ thiện này đòi hỏi các chiến lược quản lý phức tạp để hỗ trợ bền vững cho các hoạt động từ thiện theo thời gian, thúc đẩy hơn nữa nhu cầu về các dịch vụ văn phòng gia đình có cấu trúc.

• Đầu tư toàn cầu: Cuối thế kỷ 19 chứng kiến sự khởi đầu của hoạt động đầu tư toàn cầu của các gia đình giàu có, đòi hỏi các chiến lược quản lý tài sản tinh vi hơn. Việc mở rộng các doanh nghiệp gia đình và đầu tư xuyên biên giới quốc tế đã thúc đẩy nhu cầu về các văn phòng chuyên trách để quản lý những vấn đề phức tạp này, bao gồm rủi ro tiền tệ, các vấn đề pháp lý quốc tế và chiến lược đa dạng hóa.

Có lẽ ví dụ được trích dẫn nhiều nhất về văn phòng gia đình thời kỳ đầu là văn phòng do John D. Rockefeller, ông trùm kinh doanh ngành dầu mỏ người Mỹ và là nhà từ thiện thành lập. Nhận thấy sự cần thiết phải quản lý khối tài sản khổng lồ của mình, Rockefeller đã thành lập nơi được coi là văn phòng gia đình đầu tiên, áp dụng cách tiếp cận chính thức để quản lý tài sản của gia đình, các hoạt động từ thiện và đảm bảo duy trì và phát triển khối tài sản của gia đình cho các thế hệ tương lai. Văn phòng này cuối cùng đã phát triển thành Rockefeller & Co., tạo tiền lệ cho các văn phòng gia đình trong tương lai.

Đầu đến giữa thế kỷ 20 là thời kỳ chuyển đổi và tăng trưởng đáng kể của các văn phòng gia đình, chịu ảnh hưởng của những thay đổi kinh tế (Đại suy thoái giai đoạn 1929-1939), xung đột toàn cầu (Chiến tranh thế giới 2 trong giai đoạn 1939-1945 ) và sự xuất hiện của của cải mới (Bùng nổ kinh tế sau Thế chiến 2 trong giai đoạn 1950-1973). Trong thời gian này, các văn phòng gia đình bắt đầu đa dạng hóa dịch vụ của mình và trở nên phức tạp hơn để đáp ứng với bối cảnh tài chính ngày càng phát triển. Thời đại này cũng chứng kiến sự thành lập của một số văn phòng gia đình đáng chú ý, củng cố hơn nữa vai trò của các thực thể này trong việc quản lý tài sản.

Theo sau Rockefellers, các gia đình nổi tiếng khác, chẳng hạn như Phipps (đối tác của Carnegie Steel) và Pitcairns (người sáng lập Pittsburgh Plate Glass), đã thành lập văn phòng gia đình của riêng họ. Các đơn vị này tập trung vào quản lý đầu tư, quy hoạch bất động sản và quản lý gia đình.

Gia đình Phipps, gắn bó chặt chẽ với Andrew Carnegie, một trong những cá nhân giàu có nhất cuối thế kỷ 19 và đầu thế kỷ 20, đã tích lũy được khối tài sản đáng kể thông qua ngành thép và sau đó là thông qua đầu tư vào bất động sản, cùng các hoạt động mạo hiểm khác. Henry Phipps Jr., một đối tác của Carnegie Steel, đã thành lập Bessemer Trust vào năm 1907 như một văn phòng gia đình để quản lý tài sản của gia đình ông. Bessemer Trust khởi đầu là một văn phòng tư nhân quản lý tài sản của gia đình Phipps và từ đó đã phát triển thành một văn phòng đa gia đình, quản lý tài sản của nhiều gia đình khác. Đây là một trong những ví dụ sớm nhất về việc văn phòng gia đình chuyển sang cấu trúc văn phòng đa gia đình.

Văn phòng gia đình Pitcairn được thành lập để quản lý tài sản do John Pitcairn, người đồng sáng lập Công ty Thủy tinh Tấm Pittsburgh (nay là PPG Industries), công ty thành công về mặt thương mại đầu tiên ở Hoa Kỳ, tạo ra. Văn phòng gia đình, ngày nay được gọi là Pitcairn, được chính thức thành lập vào năm 1923 bởi các con của Pitcairn. Ban đầu nó được thành lập để quản lý tài sản của gia đình và các hoạt động từ thiện, sau đó nó đã phát triển thành một văn phòng đa gia đình cung cấp nhiều loại dịch vụ cho các gia đình giàu có khác. Việc thành lập Pitcairn đánh dấu một sự phát triển đáng kể trong không gian văn phòng gia đình, thể hiện sự phát triển của việc quản lý tài sản tư nhân thành một tổ chức có cấu trúc chuyên phục vụ nhu cầu rộng rãi hơn của các gia đình giàu có.

Gia đình Ford, do Henry Ford lãnh đạo, đã tích lũy được khối tài sản đáng kể thông qua Công ty Ford Motor. Nhu cầu quản lý tài sản của gia đình đã dẫn đến sự phát triển của các dịch vụ văn phòng gia đình bao gồm quản lý đầu tư, hoạt động từ thiện (đặc biệt là thông qua việc thành lập Ford Foundation vào năm 1936) và quy hoạch bất động sản.

Gia đình Du Pont, một trong những gia đình giàu có nhất nước Mỹ nhờ đế chế hóa chất của họ (DuPont, công ty hóa chất được thành lập năm 1802), từ lâu đã sử dụng các cơ chế để quản lý và bảo vệ tài sản của họ. Tuy nhiên, từ đầu đến giữa thế kỷ 20 chứng kiến sự chính thức hóa và mở rộng các cơ chế này thành cơ cấu có thể được coi là cơ cấu văn phòng gia đình hiện đại. Cách tiếp cận của họ đối với việc quản lý tài sản, tập trung vào việc bảo toàn tài sản của gia đình và tài trợ cho các dự án kinh doanh mới, đóng một vai trò quan trọng trong sự phát triển của các dịch vụ văn phòng gia đình.

Khái niệm về văn phòng gia đình bắt đầu đa dạng hóa, với ngày càng nhiều gia đình đạt đến mức độ giàu có đòi hỏi sự quản lý tinh vi hơn những gì các ngân hàng và cố vấn tài chính truyền thống cung cấp. Giai đoạn này chứng kiến sự gia tăng Văn phòng một gia đình, được thiết kế để phục vụ nhu cầu của một gia đình.

Mặc dù không phải là một văn phòng gia đình truyền thống, nhưng Quỹ Quantum, do George Soros đồng sáng lập, là một ví dụ về cách các cá nhân có khối tài sản đáng kể bắt đầu tận dụng các quỹ phòng hộ và phương tiện đầu tư tư nhân để quản lý tài sản của họ. Cách tiếp cận của Soros trong việc quản lý tài sản của gia đình ông đã ảnh hưởng đến các chiến lược được sử dụng bởi các công ty quản lý tài sản gia đình, đặc biệt là trong các quỹ phòng hộ và quản lý đầu tư tích cực.

Gia đình Walton, những người thừa kế khối tài sản Walmart, đã chính thức hóa các hoạt động quản lý tài sản của họ vào những năm 1980 thông qua việc thành lập Walton Enterprises LLC. Văn phòng gia đình quản lý khối tài sản khổng lồ của gia đình Walton, tập trung vào quản lý đầu tư, hoạt động từ thiện (đặc biệt là thông qua Quỹ Gia đình Walton) và đảm bảo duy trì và phát triển tài sản của gia đình.

Toàn cầu hóa thị trường và sự bùng nổ công nghệ (bong bóng dot-com) đã góp phần tạo ra của cải đáng kể, dẫn đến sự gia tăng số lượng các cá nhân và gia đình có giá trị tài sản ròng cực cao trên toàn thế giới. Thời đại này chứng kiến sự xuất hiện của Văn phòng nhiều gia đình, phục vụ nhiều gia đình và cung cấp cách tiếp cận các dịch vụ văn phòng gia đình với chi phí thấp hơn, hưởng lợi từ tính kinh tế theo quy mô.

Những tiến bộ công nghệ đã biến đổi các văn phòng gia đình, tạo điều kiện cho các chiến lược đầu tư tinh vi hơn, cải thiện quản lý rủi ro và giao tiếp tốt hơn giữa các thành viên gia đình trên toàn cầu.

Cuộc khủng hoảng nhấn mạnh tầm quan trọng của quản lý rủi ro và thẩm định trong đầu tư, khiến nhiều công ty gia đình áp dụng các chiến lược thận trọng hơn và tập trung hơn vào phân bổ tài sản và quản lý thanh khoản.

Sự gia tăng của các tiêu chí đầu tư tác động và ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị) đã đánh dấu một sự thay đổi đáng kể trong cách các văn phòng gia đình tiếp cận đầu tư. Người ta ngày càng chú trọng đến việc đạt được tác động xã hội và môi trường bên cạnh lợi nhuận tài chính.

Chuyển đổi kỹ thuật số tiếp tục định hình các văn phòng gia đình, với fintech, blockchain và trí tuệ nhân tạo đóng vai trò quan trọng trong hoạt động và quyết định đầu tư. Đại dịch COVID-19 đã đẩy nhanh hơn nữa quá trình số hóa và thúc đẩy các văn phòng gia đình xem xét nhiều yếu tố toàn cầu và liên quan đến sức khỏe hơn trong kế hoạch của họ.

Từ việc quản lý tài sản của giới quý tộc châu Âu cho đến các thực thể tinh vi, kết nối toàn cầu ngày nay, các văn phòng gia đình đã trải qua một chặng đường dài. Sự phát triển của chúng phản ánh những thay đổi rộng lớn hơn trong nền kinh tế toàn cầu, những tiến bộ trong công nghệ và sự thay đổi các giá trị xã hội theo hướng bền vững và tác động. Khi chúng ta tiến lên phía trước, các văn phòng gia đình có thể sẽ tiếp tục thích ứng với những thách thức và cơ hội mới, luôn hướng tới mục tiêu bảo tồn và phát triển tài sản cho thế hệ tương lai.