Définition La co-création financière est une approche collaborative où les institutions financières et leurs clients travaillent ensemble pour développer des produits et services financiers personnalisés. Ce modèle améliore l’engagement et la satisfaction des clients en veillant à ce que les solutions fournies soient alignées sur les besoins et objectifs spécifiques des clients.
Composants de la co-création financière Collaboration : La base de la co-création financière repose sur une collaboration active entre le prestataire de services financiers et le client, garantissant que les deux parties contribuent au processus de création.
Définition La diligence raisonnable opérationnelle (ODD) fait référence à l’évaluation complète des processus opérationnels, des contrôles et des systèmes d’une organisation pendant la phase d’analyse d’investissement. Elle vise à identifier les risques opérationnels potentiels qui pourraient affecter la performance et la viabilité d’un investissement. Contrairement à la diligence raisonnable financière, qui se concentre principalement sur les états financiers et les indicateurs, l’ODD examine plus en profondeur le fonctionnement d’une entreprise.
Définition Le financement participatif en actions est une méthode de collecte de fonds grâce aux efforts collectifs d’un grand nombre d’individus, généralement via des plateformes en ligne. Il permet aux startups et aux petites entreprises d’offrir des actions de leur société au public en échange d’un investissement. Ce modèle de financement innovant non seulement démocratise les opportunités d’investissement, mais offre également aux entrepreneurs un moyen d’accéder à un plus large éventail de capitaux.
Définition Les stratégies de diversification de portefeuille sont des approches d’investissement visant à réduire le risque en allouant des actifs à une variété d’instruments financiers, d’industries et d’autres catégories. L’idée est simple : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. En diversifiant les investissements, on peut atténuer l’impact d’un actif sous-performant sur l’ensemble du portefeuille.
Importance de la Diversification du Portefeuille L’importance de la diversification du portefeuille ne peut être surestimée.
Définition L’allocation d’actifs durable est une stratégie d’investissement qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus d’allocation d’actifs. Cette approche vise non seulement à réaliser des rendements financiers, mais cherche également à générer un impact sociétal positif et à promouvoir des pratiques durables.
Éléments essentiels Critères ESG : Ce sont les normes pour les opérations d’une entreprise que les investisseurs socialement responsables utilisent pour évaluer les investissements potentiels.
Définition Les solutions de liquidité sur les marchés privés font référence à diverses stratégies et instruments financiers qui fournissent de la liquidité pour des actifs qui ne sont pas facilement négociables sur les marchés publics. Ces solutions sont cruciales pour les investisseurs, en particulier dans le capital-investissement, l’immobilier et d’autres investissements alternatifs, où les actifs peuvent être détenus pendant de plus longues périodes sans une stratégie de sortie claire.