Structure du Multi-Family Office rôles clés et gouvernance efficace

Multi family offices (MFO) sont des institutions financières sur mesure qui répondent aux besoins de plusieurs familles fortunées, offrant une suite complète de services conçu pour gérer efficacement le patrimoine. Ces entités jouent un rôle crucial dans le paysage financier actuel, où la complexité de la gestion d’un patrimoine important nécessite des connaissances spécialisées et des services personnalisés.

Cet article explore le cadre organisationnel typique et les rôles au sein des multi family offices, offrant une vision claire de la façon dont ils fonctionnent pour gérer efficacement les actifs des clients et maintenir des niveaux élevés de satisfaction des clients.

• PDG : Le PDG dirige la MFO, définit les orientations stratégiques et supervise toutes les opérations de haut niveau. Ils veillent à ce que le bureau adhère à sa mission de répondre aux besoins de gestion de patrimoine de ses clients.

• Chef des finances (CFO) : Responsable de la santé financière de la MFO, le CFO gère les actifs, les passifs, la planification financière et la tenue des dossiers.

• Chief Investment Officer (CIO) : Le CIO gère la stratégie d’investissement, supervise l’équipe d’investissement et s’assure que les investissements sont alignés sur la tolérance au risque et les objectifs financiers des clients.

• Relationship Managers : Ces professionnels agissent comme le principal point de contact pour les clients. Ils gèrent les relations avec les clients, comprennent la dynamique familiale et veillent à ce que toutes les demandes et besoins des clients soient satisfaits.

• Planificateurs de patrimoine : Experts en planification successorale, en planification fiscale et en structuration financière, les planificateurs de patrimoine fournissent des conseils spécialisés pour préserver et faire croître le patrimoine familial à travers les générations.

• Analystes en investissement : Ils effectuent des études de marché, analysent les opportunités d’investissement et aident le CIO à prendre des décisions d’investissement éclairées.

• Gestionnaires de portefeuille : Chargés de gérer l’allocation quotidienne des actifs des clients selon les stratégies développées par le CIO et en ligne avec les objectifs individuels des clients.

• Responsables juridiques et de conformité : Veiller à ce que la MFO opère dans le cadre des cadres juridiques et maintient le respect de toutes les réglementations financières.

• Personnel administratif : Gérer les tâches administratives quotidiennes, les communications avec les clients et le soutien logistique, garantissant le bon fonctionnement du bureau.

Selon les besoins de la famille, les MFO peuvent également comprendre des experts en philanthropie, en projets immobiliers spéciaux et dans d’autres domaines nécessitant une expertise spécifique.

L’efficacité d’un Multi Family Office dépend non seulement de sa structure mais également de ses pratiques de gestion. Voici quelques stratégies clés utilisées :

• Transparence : Maintenir une communication ouverte et transparente avec les familles sur les décisions financières, les risques d’investissement et les performances est crucial pour la confiance et les relations à long terme.

• Flexibilité : Répondre aux besoins changeants des familles, ajuster les stratégies en fonction des conditions du marché et être proactif face aux opportunités ou menaces potentielles.

• Personnalisation : Adaptation des services aux besoins et valeurs spécifiques de chaque famille, en garantissant que tous les aspects de la gestion de patrimoine correspondent aux objectifs et aux circonstances uniques de la famille.

• Intégration : Coordonner divers services, tels que la gestion de placements, la planification successorale et les conseils fiscaux, pour fournir des solutions complètes qui abordent tous les aspects de la vie financière d’un client.

Une structure multi family office est similaire à une structure single family office avec quelques différences dont nous parlerons ci-dessous :

Single Family Office : Conçu pour servir une famille très fortunée. L’ensemble de la structure est personnalisé pour répondre aux besoins, préférences et objectifs spécifiques de cette seule famille.

Multi Family Office : S’adresse à plusieurs familles, nécessitant une structure capable de gérer efficacement les divers besoins et attentes des différents clients tout en maintenant un haut niveau de service personnalisé.

Single Family Office : dispose généralement d’une équipe de direction plus réduite, souvent dirigée par un PDG ou un directeur général étroitement lié à la famille. La prise de décision peut être plus directe, les membres de la famille étant souvent impliqués dans des rôles ou des décisions clés.

Multi Family Office : Nécessite une équipe de direction plus large pour superviser les opérations dans plusieurs familles. La direction peut inclure un PDG et des directeurs distincts pour les investissements, les relations clients et d’autres départements afin de garantir que les besoins de toutes les familles soient satisfaits.

Single Family Office : Les stratégies d’investissement sont hautement personnalisées en fonction de la tolérance au risque, des objectifs financiers et des valeurs personnelles de la famille unique. La famille peut être directement impliquée dans les décisions d’investissement.

Multi Family Office : Doit équilibrer les préférences et les objectifs d’investissement de plusieurs familles, ce qui se traduit souvent par une gamme plus large d’offres d’investissement et parfois par des véhicules d’investissement mutualisés pour réaliser des économies d’échelle.

Single Family Office : peut offrir des services sur mesure au-delà de la gestion financière, y compris la gestion quotidienne du ménage, la sécurité personnelle ou même la gestion d’entreprises familiales, spécifiquement adaptés au style de vie de la famille.

Multi Family Office : Tout en offrant également une large gamme de services, les Multi Family Offices doivent standardiser certaines offres pour servir efficacement plusieurs familles. Cependant, ils s’efforcent toujours de personnaliser les services aux besoins de chaque famille dans le cadre de solutions plus évolutives.

Single Family Office : Les structures de gouvernance et les processus décisionnels sont étroitement liés aux valeurs et aux préférences de la famille, impliquant souvent des conseils de gouvernance familiale ou des conseils d’administration qui incluent des membres de la famille.

Multi Family Office : Nécessite une structure de gouvernance plus formalisée pour gérer les intérêts et les attentes de plusieurs familles, y compris des conseils consultatifs composés de représentants des familles des clients et un cadre clair pour la prise de décision et la résolution des conflits.

Single Family Office : les chargés de relation ou les membres de la famille gèrent eux-mêmes les détails intimes de la prestation de services, garantissant que les actions correspondent directement aux désirs de la famille.

Multi Family Office : emploie des gestionnaires de relations dédiés pour chaque famille afin de maintenir la personnalisation, mais doit également gérer des relations clients plus larges dans l’ensemble de son portefeuille, ce qui nécessite une approche plus structurée du service client.

Single Family Office : Peut disposer de ressources plus concentrées consacrées à une seule famille, mais peut être limitée en termes d’échelle par rapport à un Multi Family Office.

Multi Family Office : Bénéficie d’économies d’échelle, permettant d’accéder à un plus large éventail de ressources, d’expertise et d’opportunités d’investissement qui peuvent être exploitées dans plusieurs familles.

En résumé, la structure d’un Single Family Office est profondément personnalisée en fonction des besoins globaux d’une famille, impliquant souvent une implication directe de la famille dans la gestion et la gouvernance. Les Multi Family Offices, quant à eux, fournissent une plate-forme partagée qui équilibre le service personnalisé avec la nécessité de gérer efficacement les divers besoins de plusieurs familles, en tirant parti de l’évolutivité et des processus standardisés.