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패밀리오피스 설립

패밀리 오피스를 설립하는 것은 고액자산가 가족의 부를 관리하고 보존하기 위한 맞춤형 종합 프로세스입니다. 많은 시간과 비용이 소요되므로 신중한 계획, 전략적 의사결정 및 세심한 조직이 필요합니다. 패밀리 오피스 설립에 대한 단계별 가이드는 다음과 같습니다.

1단계: 목표 정의

목표 식별

패밀리 오피스를 통해 달성하고자 하는 목표를 명확하게 설명하세요. 일반적인 목표는 다음과 같습니다.

  • 재산 보존

  • 투자를 통한 성장

  • 부동산 계획

  • 자선 활동

  • 가족 구성원의 개인 정보 보호 및 보안 보장

요구사항 평가

투자 관리, 법률 자문, 세금 계획 및 컨시어지 서비스 등 가족이 필요로 하는 특정 서비스를 평가하십시오.

2단계: 자산 평가

가족의 총 자산을 평가하여 패밀리 오피스가 귀하의 재산을 관리하는 가장 효율적인 방법인지 판단하십시오. 일반적으로 자산이 1억 달러 이상인 가족은 패밀리 오피스와 관련된 비용을 정당화할 수 있습니다.

3단계: 패밀리 오피스 유형 결정

4단계: 거버넌스 구조 구축

가족 헌장 개발

이 문서는 패밀리 오피스에 대한 가족의 비전, 가치 및 사명을 간략하게 설명하며 미래 세대를 위한 지침이 됩니다. 일반적으로 다음이 포함됩니다.

  • 가족과 자산 관리 전략을 안내하는 핵심 원칙과 목표.

  • 패밀리 거버넌스 및 패밀리 오피스 운영에 관한 높은 수준의 정책.

  • 자선 활동, 사회적 책임 및 지속적인 영향력을 남기고자 하는 가족의 접근 방식.

  • 자산 관리에 대한 가족 구성원 개발 및 교육에 대한 헌신.

가족 헌장은 왜, 무엇을에 관한 것입니다. 이는 거버넌스 프레임워크의 기초를 제공하는 의도와 원칙에 대한 설명입니다.

거버넌스 프레임워크 생성

다음을 포함하여 의사결정 프로세스를 결정합니다.

  • 전략적 결정에는 누가 참여할 것인가?

  • 가족협의회, 임원진, 자문위원회 등 거버넌스 구조는 어떻게 되나요?

  • 가족 구성원부터 직원, 고문까지 패밀리 오피스에 관련된 모든 사람의 역할, 책임 및 권한 수준은 무엇입니까?

  • 성과를 모니터링하고 조정하기 위해 어떤 책임 메커니즘을 사용할 것인가?

  • 의사결정은 어떻게 이루어질 것인가(가족 간 합의가 필요한 결정, 경영진이 내릴 수 있는 결정 포함)?

  • 갈등은 어떻게 해결됩니까(중재 또는 중재 메커니즘을 사용하여)?

  • 투자, 지출, 위험을 관리하기 위해 어떤 재무관리 정책과 지침을 마련할 것인가?

  • 가족 구성원들에게 금융 이해력과 거버넌스 기술에 대해 어떻게 교육할 것인가?

  • 모든 이해관계자에게 어떻게 최신 정보를 제공하고 참여하게 됩니까?

  • 패밀리 오피스 내에서 리더십 역할은 어떻게 전환됩니까?

  • 가족의 미래 세대는 어떻게 참여할 것인가?

  • 자선활동이나 자선활동은 어떻게 관리할 것인가?

  • 민감한 가족 및 금융 정보를 어떻게 보호할 것인지 등.

거버넌스 프레임워크는 운영 효율성, 위험 관리에 중점을 두고 패밀리 오피스와 자산을 관리하는 방법에 관한 것입니다. 사무실은 원활하고 효율적으로 운영됩니다.

5단계: 사업 계획 수립

  • 개요 서비스: 확인된 요구 사항과 목표에 따라 패밀리 오피스가 제공할 서비스를 자세히 설명합니다.

  • 예산 계획: 인력 배치, 사무실 공간, 기술 요구 사항을 포함한 운영 비용을 추정합니다. 가족의 자산이 이러한 비용을 정당화할 수 있는지 확인하십시오.

  • 재정 계획: 사무실이 제공할 이점 대비 비용을 고려하여 사무실에 대한 재정 예측을 개발합니다.

6단계: 전문팀 구성

  • 직원 채용: 최고재무책임자(CFO), 투자 자문가, 세무 전문가, 법률 고문 등 경험이 풍부한 전문가를 채용합니다. 관리 및 개인 서비스 직원의 필요성을 고려하십시오.

  • 외부 자문: 전문 법률 자문이나 국제 투자 기회 등 외부 컨설턴트가 필요할 수 있는 영역을 식별합니다.

7단계: 투자 정책 성명서(IPS) 개발

가족의 투자 목표, 위험 허용 범위, 자산 배분 및 투자 선택 지침을 설명하는 IPS를 작성하십시오. 이는 가족의 부를 관리하기 위한 로드맵 역할을 할 것입니다.

8단계: 법률 및 규정 준수

  • 법적 구조: 자산 보호 및 운영 효율성을 보장하기 위해 법률 전문가의 도움을 받아 패밀리 오피스(예: LLC, 신탁 및 법인)의 법적 구조를 결정합니다.

  • 규정 준수: 패밀리 오피스가 투자를 관리할 경우 SEC 규정을 포함하여 모든 관련 금융 및 법률 규정을 준수하는지 확인하세요.

9단계: 기술 솔루션 구현

  • 기술에 투자: 재무 관리 소프트웨어, 사이버 보안 조치 및 커뮤니케이션 도구를 채택하여 패밀리 오피스의 효율적인 운영을 지원합니다.

10단계: 투자 전략 개발

  • 자산 배분: 가족의 위험 허용 범위와 성장 목표에 부합하는 다양한 투자 전략을 개발하세요.

  • 위험 관리: 시장 변동성 및 기타 금융 위험으로부터 가족의 자산을 보호하기 위해 위험 관리 관행을 구현합니다.

11단계: 자산 관리 전략 실행

귀하의 팀을 구성하고 IPS를 지침으로 삼아 가족의 부를 적극적으로 관리하십시오. 여기에는 투자 관리, 세금 계획, 부동산 계획 및 목표에 설명된 특정 요구 사항 해결이 포함됩니다.

12단계: 자선 활동 준비

자선 활동이 핵심 목표라면 민간 재단이나 기부자 조언 기금 등 자선 기부를 위한 구조를 확립하세요. 당신의 자선 목표를 정의하고 그것이 가족의 가치와 어떻게 일치하는지 정의하십시오.

13단계: 승계 계획

패밀리 오피스 내에서 부와 리더십의 원활한 이전을 보장하기 위해 명확한 승계 계획을 개발하십시오. 여기에는 자산 관리에 대한 자산 계획, 신탁 및 차세대 교육이 포함됩니다.

14단계: 보고 및 평가 메커니즘 확립

  • 성과 추적: 투자 성과 및 패밀리 오피스의 전반적인 효율성을 추적하기 위한 시스템을 설정합니다.

  • 정기 검토: 재무 감사 및 가족 목표에 대한 사무실의 일치 여부 평가를 포함하여 패밀리 오피스 성과에 대한 정기적인 검토 일정을 계획합니다.

결론

패밀리오피스 설립은 초고액 자산가의 부와 업무를 관리하는 데 많은 이점을 제공하는 전략적 결정입니다. 위의 단계별 지침을 따르면 현재의 재무 관리 요구 사항을 충족할 뿐만 아니라 미래 세대를 위해 유산을 보호하는 패밀리 오피스를 만들 수 있습니다.

성공적인 패밀리 오피스의 핵심은 명확한 목표, 강력한 거버넌스, 전문가의 조언, 변화하는 상황에 적응할 수 있는 유연성에 있다는 점을 기억하십시오. 이 여정을 시작할 때 가족의 가치를 의사 결정의 핵심으로 유지하여 자산 관리 전략이 재정적 목표뿐만 아니라 가족의 더 넓은 열망을 반영하도록 하십시오.

자주 묻는 질문

패밀리 오피스를 설립하려면 얼마나 많은 자산이 필요합니까?

엄격한 최소 금액은 없지만 패밀리 오피스를 설립하고 운영하는 것은 일반적으로 투자 가능 자산이 최소 1억 달러 이상인 가족의 경우 비용 효율적입니다. MFO의 경우 공유 비용으로 인해 임계값이 낮아질 수 있습니다.

패밀리 오피스를 설립하는 첫 번째 단계는 무엇입니까?

가족의 목표와 패밀리 오피스를 통해 달성하고자 하는 목표를 정의하는 것부터 시작하십시오. 그런 다음 가족의 총 자산을 평가하여 패밀리 오피스가 실행 가능한 옵션인지 확인하십시오. 다음으로 유형(SFO 또는 MFO)과 필요한 서비스를 결정하세요.

패밀리 오피스에 적합한 관할권을 어떻게 선택합니까?

관할권의 정치적, 경제적 안정성, 법률 및 규제 환경, 조세 제도 및 개인 정보 보호와 같은 요소를 고려하십시오. 일반적인 관할권에는 스위스, 싱가포르 및 델라웨어와 같은 미국의 특정 주가 포함됩니다.

패밀리 오피스에 이상적인 기업 구조는 무엇입니까?

구조는 가족의 목표, 세금 고려 사항 및 규제 요구 사항에 맞춰야 합니다. 옵션에는 신탁, 유한 책임 회사(LLC) 또는 파트너십이 포함됩니다. 법률 및 재정 고문과의 상담이 중요합니다.

가족 사무실을 신탁 회사로 설정해야 합니까, 아니면 개인 회사로 설정해야 합니까?

패밀리 오피스를 신탁 회사로 설립하거나 개인 회사로 설립하는 것은 가족의 목표, 개인 정보 보호 요구 사항, 세금 고려 사항 및 유지하려는 통제 수준을 포함한 다양한 요소에 따라 달라집니다. 주요 관심사가 높은 유동성에 대한 즉각적인 필요 없이 자산 보호, 개인 정보 보호 및 승계 계획이라면 신탁이 더 적합할 수 있습니다. 신탁은 검인을 거치지 않고도 자산을 수혜자에게 원활하게 이전할 수 있기 때문에 유산 보존과 세대 간 부의 이전에 중점을 둔 가족에게 특히 유리합니다. 반면, 가족이 유연성, 투자 및 운영에 대한 통제권, 잠재적인 세금 혜택을 중시한다면 민간 회사를 설립하는 것이 더 선호될 수 있습니다. 이는 특히 사업 활동에 적극적으로 참여하는 가족이나 자산을 직접 관리하는 것을 선호하는 가족에게 해당됩니다.

패밀리오피스를 위한 팀을 어떻게 구성하나요?

투자 관리, 법률, 세금 계획, 부동산 계획 등 필요한 핵심 역량을 식별합니다. 사내 전문가를 고용하거나 특정 기능을 전문 회사에 아웃소싱할 수 있습니다.

패밀리오피스 거버넌스의 주요 고려사항은 무엇입니까?

의사결정 프로세스, 역할 및 책임을 개략적으로 설명하는 명확한 거버넌스 구조를 확립합니다. 여기에는 가족 평의회 구성, 투자 정책 개발, 승계 계획 및 갈등 해결이 포함될 수 있습니다.

패밀리 오피스의 지속가능성을 어떻게 보장할 수 있나요?

승계 계획, 정기적인 재무 검토, 변화하는 가족 요구 사항에 대한 적응 등 장기 전략 계획에 중점을 둡니다. 또한 자산 관리 및 거버넌스에 관해 미래 세대를 교육하는 데 투자하십시오.

패밀리오피스를 운영하면서 가장 어려운 점은 무엇인가요?

과제에는 가족 이익 조정, 비용 관리, 복잡한 세법 및 규정 탐색, 개인 정보 보호 및 보안 보장, 전략적 투자 결정 등이 포함됩니다.

패밀리 오피스에서는 규정 준수를 어떻게 처리합니까?

규정 준수 전략은 관할권과 제공되는 서비스에 따라 다릅니다. 패밀리 오피스는 종종 전문 법률 및 재정 자문가의 도움을 받아 금융 규정, 세법 및 보고 요건을 파악해야 할 수도 있습니다.

패밀리오피스에는 어떤 기술 인프라가 필요합니까?

강력한 기술 인프라는 패밀리 오피스 운영의 효과적인 관리와 보안에 매우 중요합니다. 여기에는 포트폴리오 관리, 위험 관리 및 재무 보고를 위한 고급 소프트웨어가 포함됩니다. 사이버 위협으로부터 민감한 정보와 자산을 보호하기 위한 보안 조치도 구현되어야 합니다.

패밀리 오피스는 투자 관리에 어떻게 접근해야 합니까?

패밀리 오피스의 투자 관리는 가족의 장기적인 재무 목표와 위험 허용 범위에 대한 명확한 이해에서 시작되어야 합니다. 잠재적 수익과 위험 관리의 균형을 맞추기 위해 여러 자산 클래스에 걸친 다양한 접근 방식이 필요한 경우가 많습니다. 시장 변화와 가족 목표에 대응하여 투자 전략을 정기적으로 검토하고 조정하는 것도 중요합니다.

다른 자산관리 서비스와 비교하여 전용 패밀리오피스를 보유하면 어떤 이점이 있나요?

전용 패밀리 오피스는 가족의 재정 및 개인 문제에 대한 개인화되고 포괄적인 관리를 제공합니다. 전통적인 자산 관리 서비스와 달리 패밀리 오피스는 자산, 라이프스타일, 법률 및 세금 문제를 관리하는 데 더 높은 수준의 맞춤화, 개인 정보 보호 및 전체적인 접근 방식을 제공할 수 있습니다. 또한 모든 행동이 가족의 특정 가치와 요구 사항에 밀접하게 부합하도록 보장합니다.