راه اندازی دفتر خانواده مراحلی برای مدیریت ثروت

راه اندازی دفتر خانواده یک فرآیند جامع است که برای مدیریت و حفظ ثروت خانواده های با ارزش خالص سفارشی شده است. این مستلزم زمان زیاد و هزینه های بالاتر است، بنابراین نیاز به برنامه ریزی دقیق، تصمیم گیری استراتژیک و سازماندهی دقیق دارد. در اینجا یک راهنمای گام به گام برای ایجاد دفتر خانواده آورده شده است:

آنچه را که می خواهید با دفتر خانواده خود به دست آورید، به وضوح مشخص کنید. اهداف مشترک عبارتند از:

• حفظ ثروت

• رشد از طریق سرمایه گذاری

• برنامه ریزی املاک

• بشردوستی

• تضمین حریم خصوصی و امنیت برای اعضای خانواده

خدمات خاص مورد نیاز خانواده خود را ارزیابی کنید، مانند مدیریت سرمایه گذاری، مشاوره حقوقی، برنامه ریزی مالیاتی و خدمات دربان.

کل دارایی های خانواده خود را ارزیابی کنید تا مشخص کنید که آیا دفتر خانواده کارآمدترین راه برای مدیریت ثروت شما است یا خیر. به طور معمول، خانواده هایی با دارایی 100 میلیون دلار یا بیشتر می توانند هزینه های مربوط به دفتر خانواده را توجیه کنند.

• دفتر تک خانواده (SFO): اگر نیازهای خانواده شما گسترده است و کنترل انحصاری را ترجیح می دهید، راه اندازی SFO را در نظر بگیرید.

• دفتر چند خانواده (MFO): اگر تمایل به اشتراک گذاری خدمات با خانواده های دیگر برای کاهش هزینه ها دارید، ممکن است MFO مناسب باشد.

• دفتر خانواده هیبریدی (HFO): عناصر SFO و MFO را با هم ترکیب می کند و خدمات متناسب با برخی از مزایای تقسیم هزینه را ارائه می دهد.

این سند چشم انداز، ارزش ها و مأموریت خانواده را برای دفتر خانواده ترسیم می کند و به عنوان یک راهنما برای نسل های آینده عمل می کند. معمولاً شامل:

• اصول و اهداف اصلی که خانواده و راهبردهای مدیریت ثروت آن را هدایت می کند.

• سیاست های سطح بالا در مورد اداره خانواده و عملکرد دفتر خانواده.

• رویکرد خانواده به بشردوستی، مسئولیت اجتماعی و اینکه چگونه می‌خواهند تأثیری ماندگار بر جای بگذارند.

• تعهد به توسعه اعضای خانواده و آموزش در مورد مدیریت ثروت.

منشور خانواده بیشتر درباره چرا و چیستی است - بیانیه ای از قصد و اصل است که مبنایی را برای چارچوب حاکمیتی فراهم می کند.

تصمیم گیری در مورد فرآیندهای تصمیم گیری، از جمله:

• چه کسانی در تصمیم گیری های استراتژیک دخیل خواهند بود؟

• ساختار حکمرانی داشتن یک شورای خانواده، تیم اجرایی و هیئت های مشورتی چگونه خواهد بود؟

• نقش ها، مسئولیت ها و سطوح اختیارات برای همه درگیر در دفتر خانواده، از اعضای خانواده گرفته تا کارمندان و مشاوران چیست؟

• چه مکانیزم های پاسخگویی برای نظارت بر عملکرد و انجام تنظیمات مورد استفاده قرار خواهد گرفت؟

• تصمیمات چگونه اتخاذ خواهد شد (از جمله اینکه نیاز به اجماع اعضای خانواده دارد و تیم اجرایی می تواند اتخاذ کند)؟

• تعارضات چگونه حل خواهد شد (چه با استفاده از سازوکارهای میانجیگری یا داوری)؟

• چه سیاست ها و دستورالعمل های مدیریت مالی برای مدیریت سرمایه گذاری ها، هزینه ها و ریسک ها ساخته خواهد شد؟

• چگونه اعضای خانواده در مورد سواد مالی و مهارت های حکمرانی آموزش خواهند دید؟

• چگونه همه ذینفعان به روز و درگیر خواهند شد؟

• نقش های رهبری چگونه در دفتر خانواده منتقل می شود؟

• نسل های آینده خانواده چگونه درگیر خواهند شد؟

• فعالیت های خیرخواهانه یا خیریه چگونه مدیریت خواهد شد؟

• چگونه از اطلاعات حساس خانوادگی و مالی محافظت می شود و غیره.

چارچوب حاکمیتی بیشتر در مورد نحوه مدیریت یک دفتر خانوادگی و ثروت آن است، با تمرکز بر اثربخشی عملیاتی، مدیریت ریسک و اطمینان از اینکه دفتر به خوبی و کارآمد اجرا می شود.

• خدمات کلی: جزئیات خدمات دفتر خانواده شما بر اساس نیازها و اهداف شناسایی شده ارائه می شود.

• برنامه ریزی بودجه: برآورد هزینه های عملیاتی، از جمله نیروی انسانی، فضای اداری و نیازهای فناوری. اطمینان حاصل کنید که دارایی های خانواده شما این هزینه ها را توجیه می کند.

• پیش بینی های مالی: پیش بینی های مالی را برای دفتر، با در نظر گرفتن هزینه ها در مقابل مزایایی که ارائه می کند، ایجاد کنید.

• کارکنان استخدام: متخصصان با تجربه، از جمله مدیر ارشد مالی (CFO)، مشاوران سرمایه گذاری، کارشناسان مالیاتی و مشاور حقوقی را استخدام کنید. نیاز به کارکنان خدمات اداری و شخصی را در نظر بگیرید.

• مشاوران خارجی: مناطقی را که ممکن است به مشاوران خارجی نیاز باشد، مانند مشاوره حقوقی تخصصی یا فرصت های سرمایه گذاری بین المللی، شناسایی کنید.

یک IPS بسازید که اهداف سرمایه گذاری خانواده شما، تحمل ریسک، تخصیص دارایی و دستورالعمل های انتخاب سرمایه گذاری را مشخص کند. این به عنوان یک نقشه راه برای مدیریت ثروت خانواده عمل می کند.

• ساختار حقوقی: در مورد ساختار قانونی دفتر خانواده خود (به عنوان مثال LLC، اعتماد و شرکت) با کمک کارشناسان حقوقی تصمیم بگیرید تا از حفاظت از دارایی و کارایی عملیاتی اطمینان حاصل کنید.

• تطابق با مقررات: اگر دفتر خانواده شما سرمایه گذاری ها را مدیریت می کند، از انطباق با تمام مقررات مالی و قانونی مرتبط، از جمله مقررات SEC اطمینان حاصل کنید.

• سرمایه گذاری در فناوری: نرم افزار مدیریت مالی، اقدامات امنیت سایبری و ابزارهای ارتباطی را برای پشتیبانی از عملکرد کارآمد دفتر خانواده خود به کار بگیرید.

• تخصیص دارایی: یک استراتژی سرمایه گذاری متنوع ایجاد کنید که با اهداف رشد و تحمل ریسک خانواده شما همسو باشد.

• مدیریت ریسک: شیوه های مدیریت ریسک را برای محافظت از دارایی های خانواده خود در برابر نوسانات بازار و سایر خطرات مالی اجرا کنید.

با تیم خود و IPS به عنوان راهنما، مدیریت فعالانه ثروت خانواده خود را شروع کنید. این شامل مدیریت سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی مالیاتی، برنامه‌ریزی دارایی و پرداختن به هر گونه خاص است. نیازهای مشخص شده در اهداف شما

اگر بشردوستی یک هدف اصلی است، ساختارهایی برای کمک های خیریه ایجاد کنید، مانند بنیادهای خصوصی یا صندوق های کمک کننده. اهداف بشردوستانه خود را مشخص کنید و اینکه چگونه آنها با ارزش های خانواده شما هماهنگ هستند.

یک طرح جانشینی روشن برای اطمینان از انتقال آرام ثروت و رهبری در دفتر خانواده ایجاد کنید. این شامل برنامه ریزی املاک، اعتماد و آموزش نسل بعدی در مورد مدیریت ثروت است.

• ردیابی عملکرد: سیستم هایی را برای ردیابی عملکرد سرمایه گذاری ها و کارایی کلی دفتر خانواده راه اندازی کنید.

• بازبینی های منظم: بررسی های دوره ای عملکرد دفتر خانواده، از جمله ممیزی های مالی و ارزیابی همسویی دفتر با اهداف خانواده را برنامه ریزی کنید.

ایجاد دفتر خانواده یک تصمیم استراتژیک است که مزایای بی شماری را برای مدیریت ثروت و امور خانواده های با ارزش خالص بسیار بالا ارائه می دهد. با پیروی از دستورالعمل های گام به گام بالا، می توانید یک دفتر خانوادگی ایجاد کنید که نه تنها نیازهای مدیریت مالی فعلی شما را برآورده می کند، بلکه میراث شما را برای نسل های آینده تضمین می کند.

به یاد داشته باشید، کلید یک دفتر خانوادگی موفق در اهداف روشن، حکمرانی قوی، مشاوره تخصصی و انعطاف پذیری برای انطباق با شرایط در حال تغییر است. همانطور که این سفر را آغاز می کنید، ارزش های خانواده خود را در هسته تصمیم گیری خود نگه دارید، و مطمئن شوید که استراتژی مدیریت ثروت شما نه تنها اهداف مالی، بلکه آرزوهای گسترده تر خانواده شما را منعکس می کند.