Khối lượng tài sản quản lý theo từng khách hàng Hướng dẫn chi tiết

AUM (Tài sản đang quản lý) theo từng khách hàng đề cập đến tổng giá trị thị trường của các tài sản mà một tổ chức tài chính hoặc cố vấn quản lý thay mặt cho từng khách hàng cá nhân. Chỉ số này rất quan trọng vì nó không chỉ phản ánh sức khỏe tài chính của một công ty mà còn cho thấy mức độ đáp ứng nhu cầu độc đáo của khách hàng.

Hiểu biết về AUM cụ thể của khách hàng liên quan đến việc nhận diện các thành phần khác nhau của nó:

• Sở Thích Đầu Tư của Khách Hàng: Điều này bao gồm các loại hình đầu tư mà khách hàng ưa thích, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản thay thế.

• Khả Năng Chịu Đựng Rủi Ro: Các khách hàng khác nhau có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, điều này ảnh hưởng đến cách phân bổ tài sản.

• Mục tiêu đầu tư: Mỗi khách hàng có những mục tiêu tài chính cụ thể, cho dù họ hướng tới tăng trưởng, thu nhập hay bảo toàn tài sản.

Có một số loại AUM theo từng khách hàng mà các cố vấn có thể quản lý:

• Tài sản quản lý bán lẻ: Quản lý cho các nhà đầu tư cá nhân, tập trung vào các mục tiêu tài chính cá nhân.

• Quản lý tài sản của tổ chức: Danh mục này bao gồm tài sản được quản lý cho các khách hàng tổ chức như quỹ hưu trí, quỹ tài trợ và các tổ chức từ thiện.

• Quỹ Gia Đình AUM: Quản lý chuyên biệt cho các gia đình có giá trị tài sản ròng cao, nhấn mạnh kế hoạch tài chính toàn diện và các chiến lược bảo tồn tài sản.

Các xu hướng gần đây trong AUM theo từng khách hàng đang định hình cách các cố vấn tài chính tiếp cận quản lý tài sản:

• Cá nhân hóa: Có một nhu cầu ngày càng tăng đối với các chiến lược đầu tư tùy chỉnh phù hợp chặt chẽ với giá trị và mục tiêu của từng khách hàng.

• Đầu tư bền vững: Khách hàng ngày càng quan tâm đến các tiêu chí ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị), thúc đẩy các cố vấn tích hợp các lựa chọn bền vững vào danh mục đầu tư của họ.

• Tích hợp công nghệ: Sự gia tăng của fintech đang thay đổi cách theo dõi và quản lý AUM, với phân tích nâng cao cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sở thích của khách hàng và xu hướng thị trường.

Để quản lý AUM theo từng khách hàng một cách hiệu quả, hãy xem xét các chiến lược sau:

• Giao tiếp thường xuyên: Thiết lập cuộc đối thoại liên tục với khách hàng đảm bảo rằng những nhu cầu và sở thích thay đổi của họ được hiểu và giải quyết.

• Kế hoạch tài chính toàn diện: Cung cấp các dịch vụ toàn diện bao gồm quản lý đầu tư, lập kế hoạch thuế và lập kế hoạch di sản nâng cao trải nghiệm tổng thể của khách hàng.

• Giám sát Hiệu suất: Việc thường xuyên xem xét hiệu suất so với các tiêu chuẩn giúp thực hiện các điều chỉnh cần thiết đối với phân bổ tài sản.

Các ví dụ thực tế có thể minh họa việc áp dụng AUM theo từng khách hàng:

• Công ty Quản lý Tài sản: Nhiều công ty cung cấp các giải pháp tùy chỉnh cho những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao, điều chỉnh chiến lược của họ dựa trên hoàn cảnh độc đáo của từng gia đình.

• Nhà đầu tư tổ chức: Quỹ hưu trí thường có các nhiệm vụ cụ thể quy định cách thức AUM của họ được đầu tư, tập trung vào tăng trưởng và ổn định lâu dài.

• Văn phòng Gia đình: Những thực thể này quản lý tài sản của các gia đình giàu có, thường sử dụng các chiến lược đầu tư độc đáo để bảo tồn tài sản qua các thế hệ.

AUM cụ thể của khách hàng là một chỉ số thiết yếu phản ánh mức độ mà các tổ chức tài chính đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng. Bằng cách hiểu các thành phần, loại hình và xu hướng mới nổi của nó, các cố vấn có thể phát triển các chiến lược hiệu quả để quản lý tài sản theo cách phù hợp với mục tiêu của từng khách hàng. Cảnh quan đang phát triển của quản lý đầu tư, được đặc trưng bởi sự cá nhân hóa và công nghệ, khiến các cố vấn phải luôn cập nhật thông tin và linh hoạt.