Diterangkan Alam Sekitar, Sosial & Tadbir Urus (ESG)

ESG bermaksud Alam Sekitar, Sosial dan Tadbir Urus, yang merupakan tiga faktor penting yang digunakan untuk menilai kelestarian dan impak etika pelaburan dalam sebuah syarikat atau perniagaan. Kerangka ini membantu pelabur menilai prestasi kewangan masa depan yang berpotensi, termasuk kedua-dua pulangan dan risiko.

Kriteria alam sekitar menilai bagaimana sebuah syarikat bertindak sebagai penjaga alam. Ini termasuk usaha mereka untuk meminimumkan jejak karbon, menguruskan sisa, menggunakan sumber semula jadi dengan bertanggungjawab dan mengurangkan kesan perubahan iklim. Syarikat-syarikat diperiksa berdasarkan dasar mereka mengenai kecekapan tenaga, penggunaan air, pemuliharaan biodiversiti dan pengurusan pencemaran. Semakin banyak, pelabur mencari syarikat yang mengamalkan sumber tenaga boleh diperbaharui, melaksanakan amalan rantaian bekalan yang mampan dan secara aktif terlibat dalam inisiatif pengimbangan karbon.

Kriteria sosial menyiasat bagaimana sebuah syarikat menguruskan hubungan dengan tenaga kerjanya, pembekal, pelanggan dan komuniti di mana ia beroperasi. Ini merangkumi amalan buruh, penglibatan pekerja, inisiatif kepelbagaian dan inklusi, pembangunan komuniti dan kepuasan pelanggan. Syarikat yang mengutamakan tanggungjawab sosial sering mengalami peningkatan kesetiaan dan reputasi jenama. Sebagai contoh, organisasi yang secara aktif mempromosikan kesetaraan jantina dan menyediakan gaji yang adil bukan sahaja menarik bakat terbaik tetapi juga beresonansi dengan pengguna yang peka sosial.

• Tadbir Urus melibatkan struktur kepimpinan syarikat, pampasan eksekutif, audit, kawalan dalaman dan hak pemegang saham. Amalan tadbir urus yang kukuh memastikan ketelusan dan proses pengambilan keputusan yang etika, yang penting untuk mengekalkan kepercayaan pelabur dan menegakkan integriti korporat. Pelabur semakin menyukai syarikat dengan lembaga yang pelbagai dan dasar yang kukuh terhadap rasuah dan penipuan, menyedari bahawa tadbir urus yang baik berkaitan dengan kelestarian jangka panjang.

Metrik ESG telah memperoleh kepentingan yang substansial dalam proses pengambilan keputusan pelaburan, mencerminkan pergeseran yang lebih luas ke arah pelaburan yang bertanggungjawab. Pelabur semakin menggunakan kriteria ESG untuk menyaring pelaburan yang berpotensi, mengurus risiko dan memastikan bahawa portfolio mereka selaras dengan nilai-nilai mereka. Pergeseran ini bukan sekadar trend tetapi perubahan asas dalam cara pelaburan didekati di pasaran moden.

Kajian menunjukkan bahawa syarikat dengan prestasi ESG yang kuat sering menunjukkan volatiliti yang lebih rendah dan hasil kewangan jangka panjang yang lebih baik. Menurut laporan 2023 oleh MSCI, firma dengan amalan ESG yang kukuh cenderung untuk mengatasi rakan-rakan mereka semasa kemerosotan ekonomi, menunjukkan ketahanan dan kebolehsuaian. Selain itu, apabila pilihan pengguna beralih ke arah kelestarian, perniagaan yang mengutamakan faktor ESG menikmati peluang pasaran yang lebih baik dan kesetiaan jenama. Satu kajian terkini mendapati bahawa 70% pengguna bersedia membayar lebih untuk produk yang lestari, yang lebih mendorong syarikat untuk mengamalkan prinsip ESG.

Pelabur institusi dan pengurus aset semakin menggabungkan faktor ESG ke dalam strategi pelaburan mereka, bukan sahaja untuk mematuhi keperluan peraturan tetapi juga untuk memenuhi permintaan yang semakin meningkat daripada pelanggan untuk pilihan pelaburan yang bertanggungjawab. Trend ini disokong oleh data daripada Global Sustainable Investment Alliance, yang melaporkan peningkatan 55% dalam aset pelaburan lestari sepanjang dua tahun yang lalu. Lonjakan ini mencerminkan peralihan yang ketara ke arah pelaburan yang fokus kepada ESG, kerana pelabur individu dan institusi sama-sama mengakui kepentingan menyelaraskan matlamat kewangan mereka dengan impak sosial.

Mengamalkan kriteria ESG adalah penting bagi pelabur yang berfikiran ke hadapan yang mengutamakan kelestarian dan pertimbangan etika di samping pulangan kewangan. Dengan mengintegrasikan faktor ESG ke dalam strategi pelaburan mereka, kedua-dua firma dan individu dapat menyumbang kepada matlamat masyarakat sambil berpotensi meningkatkan prestasi portfolio dan mengurangkan risiko yang berkaitan dengan kegagalan alam sekitar, sosial dan tadbir urus. Memandangkan ekonomi global terus berkembang, penekanan terhadap ESG mungkin akan semakin meningkat. Adalah penting bagi pelabur untuk sentiasa mendapatkan maklumat dan proaktif dalam pendekatan mereka terhadap pelaburan yang bertanggungjawab, kerana pengintegrasian faktor ESG semakin dilihat sebagai komponen kritikal dalam pengurusan risiko dan penciptaan nilai jangka panjang.