Guida completa ai servizi di Multi Family Office

I multi-family office (MFO), noti anche come multiple family office, sono società specializzate nella gestione patrimoniale che soddisfano le esigenze finanziarie di più famiglie benestanti. Questi uffici forniscono una gamma completa di servizi, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione patrimoniale, garantendo attenzione e competenza personalizzate per ciascuna famiglia coinvolta. Pensa al Multi Family Office (MFO) come a un club speciale per la gestione del denaro, ma non è solo per una famiglia; è per diverse famiglie che condividono tutte il costo dell’adesione.

Immagina se un gruppo di amici decidesse di assumere insieme una squadra di supereroi finanziari invece di assumere ognuno il proprio. Questa squadra li aiuterebbe con tutti i tipi di compiti finanziari, come investire saggiamente, pianificare il futuro e persino fare beneficenza nel modo più intelligente. Ogni famiglia riceve comunque un aiuto personalizzato che si adatta alle proprie esigenze e obiettivi specifici, ma collaborando, è possibile condividere il tempo e le competenze del team di supereroi, rendendolo più alla portata di tutti. È un modo per le famiglie di ottenere una gestione del denaro di prim’ordine senza dover agire da sole.

Più family office possono variare nei loro modelli operativi. Alcune sono società indipendenti dedicate esclusivamente alla gestione patrimoniale, mentre altre sono divisioni all’interno di istituti finanziari più grandi. Indipendentemente dalla struttura, le MFO mirano a fornire consulenza e servizi finanziari personalizzati e di alta qualità alle famiglie benestanti, garantendo che le loro esigenze specifiche siano soddisfatte.

• Preservazione della ricchezza: proteggere e accrescere la ricchezza della famiglia nel corso delle generazioni.

• Gestione del rischio: identificazione e mitigazione dei rischi finanziari.

• Servizio personalizzato: offerta di soluzioni finanziarie su misura per soddisfare le esigenze specifiche di ogni famiglia.

• Efficienza dei costi: Fornire servizi di alta qualità a costi inferiori rispetto ai single-family office.

Esistono vari tipi di multi family office, ciascuno progettato per soddisfare le esigenze specifiche dei propri clienti.

I multi family office privati sono aziende indipendenti che servono più famiglie. Sono tipicamente fondate da famiglie che decidono di condividere i costi amministrativi e le opportunità di investimento.

• Indipendenza: operare indipendentemente dalle istituzioni finanziarie.

• Servizio personalizzato: offri servizi altamente personalizzati a ogni famiglia.

• Flessibilità: può adattare rapidamente i servizi per soddisfare le mutevoli esigenze dei clienti.

I multifamily office istituzionali fanno parte di istituti finanziari più grandi, come banche o società di investimento. Fanno leva sulle risorse e sulle competenze dell’istituzione madre.

• Risorse: Accesso a un’ampia gamma di prodotti e servizi finanziari.

• Stabilità: Supportato dalla forza finanziaria dell’istituto madre.

• Servizi completi: offre un’ampia gamma di servizi, dalla gestione degli investimenti al private banking.

I multi-family office ibridi combinano elementi di MFO sia privati che istituzionali. Possono operare in modo indipendente ma hanno partenariati strategici con istituti finanziari più grandi.

• Il meglio dei due mondi: Sfrutta l’indipendenza e il servizio personalizzato delle MFO private e le risorse delle MFO istituzionali.

• Partnership strategiche: Approfitta delle collaborazioni con istituti finanziari per offrire una gamma più ampia di servizi.

• Scalabilità: può scalare i servizi in base alle crescenti esigenze delle famiglie.

• Incontro iniziale: L’MFO incontra ciascuna famiglia per comprenderne la specifica situazione finanziaria, gli obiettivi, i valori e la tolleranza al rischio.

• Personalizzazione del servizio: Sulla base della valutazione, la MFO personalizza i propri servizi per soddisfare le esigenze specifiche di ciascuna famiglia, garantendo che la strategia di gestione patrimoniale sia in linea con i loro obiettivi.

• Gestione degli investimenti: le MFO offrono opportunità di investimento diversificate, tra cui azioni, obbligazioni, immobili e investimenti alternativi, con l’obiettivo di bilanciare la crescita con la gestione del rischio.

• Pianificazione patrimoniale: Aiutano le famiglie a strutturare i propri patrimoni per trasferire in modo efficiente la ricchezza alle generazioni future, ridurre al minimo le tasse sulla successione e garantire che l’eredità della famiglia sia preservata secondo i loro desideri.

• Pianificazione fiscale: Le MFO forniscono consulenza esperta sulle implicazioni fiscali delle decisioni di investimento e sulle strategie per ridurre al minimo le passività fiscali, considerando le leggi fiscali di più giurisdizioni, se necessario.

• Pianificazione filantropica: le MFO aiutano le famiglie a identificare obiettivi filantropici e creare trust o fondazioni di beneficenza, gestire le donazioni e misurare l’impatto delle loro attività di beneficenza.

• Gestione del rischio: Le MFO valutano e gestiscono un ampio spettro di rischi, dai rischi di investimento e di mercato ai rischi operativi e reputazionali, garantendo che i beni della famiglia siano protetti.

• Gestione dello stile di vita: Oltre ai servizi finanziari, le MFO possono offrire servizi di portineria, tra cui l’organizzazione di viaggi, la gestione della proprietà e la consulenza educativa per i membri della famiglia.

• Governance familiare ed educazione: le MFO possono facilitare gli incontri familiari, offrire educazione finanziaria ai membri più giovani della famiglia e aiutare a stabilire strutture di governance per supportare il processo decisionale e la risoluzione dei conflitti.

• Report unificato: le MFO consolidano tutte le informazioni finanziarie in report completi, offrendo alle famiglie una chiara panoramica del loro stato finanziario, dell’asset allocation e della performance degli investimenti.

• Report periodici: gli MFO conducono riunioni regolari con le famiglie per esaminare le prestazioni finanziarie, discutere eventuali cambiamenti nella loro situazione finanziaria o nei loro obiettivi e adattare le strategie secondo necessità.

• Approccio collaborativo: le MFO spesso lavorano a stretto contatto con gli altri consulenti professionali della famiglia, come avvocati, commercialisti e specialisti fiscali, per garantire un approccio coordinato alla gestione patrimoniale.

• Efficienza in termini di costi: gli MFO consentono alle famiglie di condividere i costi generali dei servizi di gestione patrimoniale, rendendoli più convenienti per ciascuna famiglia coinvolta rispetto a un Single Family Office (SFO).

• Accesso alle competenze: le MFO impiegano generalmente un team di professionisti con un’ampia gamma di competenze, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione fiscale e alla consulenza legale, offrendo alle famiglie l’accesso a un livello più elevato di consulenza e servizi professionali.

• Diversificazione delle opportunità di investimento: con risorse messe in comune più ampie, le MFO possono accedere a opportunità di investimento che potrebbero non essere disponibili o irrealizzabili per le singole famiglie, compresi gli investimenti a livello istituzionale.

• Servizi migliorati: la struttura dei costi condivisi può consentire alle MFO di offrire una gamma più ampia di servizi, inclusi servizi di portineria, gestione della filantropia e supporto alla governance familiare, che potrebbero essere proibitivi in termini di costi per le singole famiglie in una struttura SFO.

• Networking e comunità: le famiglie nelle MFO possono trarre vantaggio dall’aspetto comunitario, condividendo esperienze, conoscenze e opportunità con altre famiglie benestanti, portando potenzialmente a nuove iniziative di investimento o partnership.

• Reputazione: Cerca multifamily office con un solido track record e testimonianze positive dei clienti.

• Servizi offerti: assicurati che la MFO fornisca i servizi specifici di cui hai bisogno.

• Competenza: valutare le qualifiche e l’esperienza del team della MFO.

• Trasparenza: scegli una MFO trasparente riguardo alle commissioni e ai parametri di performance.

• Compatibilità: Considera l’adattamento culturale e lo stile di comunicazione dell’MFO con la tua famiglia.

• Bessemer Trust

  • Sito web: Bessemer Trust
  • Commissioni: in genere addebita circa l'1% del patrimonio in gestione (AUM), ma questo può variare in base ai servizi forniti e alle dimensioni del portafoglio.

• Pietra del percorso

  • Sito web: Pathstone
  • Commissioni: le commissioni sono generalmente basate sull’AUM, con commissioni intorno all'1% o superiori a seconda della complessità dei servizi.

• Alvarium Tiedemann | AlTi

  • Sito web: Alvarium Tiedemann | AlTi
  • Commissioni: generalmente basate sull’AUM e sui servizi specifici richiesti, con commissioni che spesso partono da circa l'1% dell’AUM.

• Ricchezza Corient

  • Sito web: Ricchezza Corient
  • Commissioni: generalmente addebita una percentuale dell’AUM, con strutture tariffarie dettagliate disponibili previa consultazione.

• Pitcairn

  • Sito web: https://www.pitcairn.com/
  • Commissioni: fornisce generalmente un piano tariffario basato sull’AUM, con dettagli specifici forniti al momento dell’impegno.

• Sageworth

  • Sito web: Sageworth
  • Commissioni: le commissioni sono generalmente basate sull’AUM e adattate alle esigenze del cliente, con dettagli specifici forniti durante la consultazione.

• Fiducia settentrionale

  • Sito web: Northern Trust
  • Commissioni: generalmente addebita una percentuale dell’AUM, con strutture tariffarie dettagliate basate sulla complessità e sulla portata dei servizi.

• Rockefeller Capital Management

  • Sito web: https://www.rockco.com/
  • Commissioni: le commissioni in genere includono una combinazione di commissioni AUM e altri oneri, spesso intorno all'1% dell’AUM, a seconda dei servizi forniti.

• Glenmede

  • Sito web: Glenmede
  • Commissioni: in genere addebita commissioni in base all’AUM, con strutture dettagliate su misura per le esigenze dei singoli clienti.

• HSBC Private Wealth Services

  • Sito web: https://www.privatebanking.hsbc.com/
  • Commissioni: generalmente basate su AUM, ma le strutture dettagliate delle commissioni non sono rese pubbliche.

• Stonehage Fleming

  • Sito web: https://www.stonehagefleming.com/
  • Tariffe: le tariffe si basano generalmente sulla complessità e sull’ampiezza dei servizi forniti.

• Oxford Financial Group, Ltd.

  • Sito web: https://ofgltd.com/
  • Commissioni: le commissioni sono spesso basate sull’AUM e sugli specifici servizi di consulenza forniti.

• Tolleson Wealth Management

  • Sito web: https://www.tollesonwealth.com/
  • Commissioni: le strutture tariffarie in genere includono commissioni basate sulle attività e possono includere altri addebiti per servizi aggiuntivi.

• Truist Wealth Management Services

  • Sito web: https://www.truist.com/wealth
  • Commissioni: le commissioni sono generalmente basate sulle risorse, con variazioni a seconda degli accordi specifici con i clienti.

• BNY Mellon Wealth Management

  • Sito web: https://www.bnymellonwealth.com/
  • Commissioni: strutturate tipicamente in base all’AUM e adattate alle esigenze dei singoli clienti.

• Crescita patrimoniale: le MFO mostrano in genere una solida crescita patrimoniale, guidata da elevati tassi di fidelizzazione dei clienti e referenze all’interno di reti facoltose. Secondo il Capgemini World Wealth Report, i family office, compresi gli MFO, sono riusciti ad aumentare il patrimonio in gestione concentrandosi su servizi personalizzati e strategie di investimento specializzate che si allineano strettamente con le esigenze dei clienti. obiettivi.

• Performance degli investimenti: le MFO spesso superano i tradizionali servizi di gestione patrimoniale perché possono accedere a una gamma più ampia di opportunità di investimento, tra cui private equity, investimenti diretti e asset alternativi. Anche la loro capacità di adattare le strategie di investimento alla specifica tolleranza al rischio e agli orizzonti temporali dei propri clienti contribuisce a ottimizzare i rendimenti.

• Innovazione nelle strategie di investimento: Molte MFO sono in prima linea nell’incorporare criteri ESG (ambientali, sociali e di governance) nei loro processi di investimento, il che non solo allinea con i valori di molti investitori moderni, ma ha anche dimostrato di migliorare potenzialmente i rendimenti adeguati al rischio.

• Meno personalizzazione: Sebbene le MFO si impegnino a fornire servizi personalizzati, la natura di servire più famiglie significa che potrebbero non offrire lo stesso livello di personalizzazione e attenzione personale delle SFO.

• Potenziale conflitto di interessi: le MFO che gestiscono investimenti e servizi per più famiglie potrebbero trovarsi ad affrontare conflitti di interesse, soprattutto se i bisogni o gli obiettivi delle famiglie divergono.

• Preoccupazioni sulla privacy: alcune famiglie potrebbero sentirsi a disagio nel condividere una piattaforma di gestione patrimoniale con altri, a causa delle preoccupazioni sulla riservatezza e sulla privacy dei loro affari finanziari.

• Variabilità nella qualità del servizio: l’esperienza e la qualità dei servizi offerti dalle MFO possono variare notevolmente. Le famiglie devono condurre un’accurata due diligence per garantire che la MFO sia in linea con le loro aspettative ed esigenze.

• Complessità nella comunicazione: Comunicare in modo efficace all’interno della struttura di una MFO può essere più complesso, richiedendo protocolli chiari e comprensione per garantire che i bisogni e le preferenze di ciascuna famiglia siano adeguatamente affrontati.

I Multi Family Office rappresentano un’opzione interessante per la gestione patrimoniale, in particolare per le famiglie che cercano efficienza in termini di costi e una gamma completa di servizi. Mettendo in comune le risorse, le famiglie ottengono l’accesso a un livello di servizio più elevato e a una gamma più ampia di opportunità di investimento rispetto a quanto potrebbero ottenere individualmente. Tuttavia, la decisione di aderire a una MFO dovrebbe essere soppesata rispetto ai potenziali compromessi in termini di personalizzazione e privacy. Per le famiglie che considerano questa opzione, valutare il track record della MFO, la compatibilità delle famiglie clienti e la portata dei suoi servizi è fondamentale per prendere una decisione informata in linea con i propri obiettivi e valori di gestione patrimoniale.