Đầu tư ESG Các yếu tố Môi trường, Xã hội & Quản trị

ESG là viết tắt của Môi trường, Xã hội và Quản trị, đây là ba yếu tố quan trọng được sử dụng để đánh giá tính bền vững và tác động đạo đức của một khoản đầu tư vào một công ty hoặc doanh nghiệp. Khung này giúp các nhà đầu tư đánh giá hiệu suất tài chính tiềm năng trong tương lai, bao gồm cả lợi nhuận và rủi ro.

• Tiêu chí Môi trường đánh giá cách mà một công ty hành động như một người quản lý thiên nhiên. Điều này bao gồm những nỗ lực của nó để giảm thiểu dấu chân carbon, quản lý chất thải, sử dụng tài nguyên thiên nhiên một cách có trách nhiệm và giảm thiểu tác động của biến đổi khí hậu. Các công ty bị xem xét dựa trên các chính sách của họ liên quan đến hiệu quả năng lượng, sử dụng nước, bảo tồn đa dạng sinh học và quản lý ô nhiễm. Ngày càng nhiều, các nhà đầu tư đang tìm kiếm những công ty áp dụng các nguồn năng lượng tái tạo, thực hiện các thực hành chuỗi cung ứng bền vững và tích cực tham gia vào các sáng kiến bù đắp carbon.

• Tiêu chí xã hội điều tra cách mà một công ty quản lý mối quan hệ với lực lượng lao động, nhà cung cấp, khách hàng và các cộng đồng mà nó hoạt động. Điều này bao gồm các thực hành lao động, sự tham gia của nhân viên, các sáng kiến về đa dạng và hòa nhập, phát triển cộng đồng và sự hài lòng của khách hàng. Các công ty ưu tiên trách nhiệm xã hội thường trải nghiệm sự trung thành với thương hiệu và danh tiếng được nâng cao. Ví dụ, các tổ chức tích cực thúc đẩy bình đẳng giới và cung cấp mức lương công bằng không chỉ thu hút nhân tài hàng đầu mà còn gây được tiếng vang tốt với những người tiêu dùng có ý thức xã hội.

• Quản trị liên quan đến cấu trúc lãnh đạo của một công ty, tiền lương của các giám đốc điều hành, kiểm toán, kiểm soát nội bộ và quyền của cổ đông. Các thực hành quản trị mạnh mẽ đảm bảo tính minh bạch và quy trình ra quyết định đạo đức, điều này rất quan trọng để duy trì niềm tin của nhà đầu tư và bảo vệ tính toàn vẹn của doanh nghiệp. Các nhà đầu tư ngày càng ưa chuộng các công ty có hội đồng quản trị đa dạng và các chính sách mạnh mẽ chống tham nhũng và gian lận, nhận ra rằng quản trị tốt có liên quan đến sự bền vững lâu dài.

• Sự chấp nhận chính thống: Các chỉ số ESG đã trở thành một phần không thể thiếu trong việc ra quyết định đầu tư, báo hiệu một sự chuyển biến cơ bản hướng tới đầu tư có trách nhiệm. Các nhà đầu tư hiện nay thường xuyên đánh giá các tiêu chí ESG để điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với các mục tiêu bền vững lâu dài.

• Hiệu suất và Khả năng phục hồi: Các công ty có thực hành ESG mạnh mẽ thường thể hiện sự biến động thấp hơn và hiệu suất tài chính dài hạn tốt hơn. Nghiên cứu chỉ ra rằng các công ty tập trung vào ESG có xu hướng hoạt động tốt hơn trong các giai đoạn suy thoái kinh tế, thể hiện khả năng phục hồi và thích ứng.

• Ảnh hưởng của người tiêu dùng: Với sự ưu tiên ngày càng tăng của người tiêu dùng đối với tính bền vững, các doanh nghiệp ưu tiên các yếu tố ESG sẽ hưởng lợi từ cơ hội thị trường và lòng trung thành với thương hiệu được cải thiện. Các nghiên cứu cho thấy một tỷ lệ đáng kể người tiêu dùng sẵn sàng chi trả nhiều hơn cho các sản phẩm bền vững, khuyến khích các công ty áp dụng các nguyên tắc ESG.

• Tích hợp thể chế: Các nhà đầu tư thể chế và quản lý tài sản ngày càng tích hợp các yếu tố ESG vào chiến lược đầu tư của họ. Xu hướng này được thúc đẩy bởi cả yêu cầu quy định và nhu cầu của khách hàng về các lựa chọn đầu tư có trách nhiệm.

• Tăng trưởng đầu tư toàn cầu: Liên minh Đầu tư Bền vững Toàn cầu báo cáo sự gia tăng đáng kể trong tài sản đầu tư bền vững, phản ánh một sự chuyển biến quan trọng hướng tới việc đầu tư tập trung vào ESG.

• Sáng kiến của Liên minh Châu Âu: Chỉ thị Báo cáo Bền vững Doanh nghiệp (CSRD) của EU đã mở rộng yêu cầu báo cáo đến khoảng 50.000 công ty, nhấn mạnh việc công bố chi tiết về tác động môi trường và xã hội.

• Đàn áp Greenwashing: Chỉ thị “Green Claims” của EU yêu cầu rằng các quỹ được gán nhãn là “xanh” phải phân bổ ít nhất 80% tài sản cho các hoạt động bền vững, nhằm hạn chế các tuyên bố về tính bền vững gây hiểu lầm.

• Sự chấp nhận AI và Blockchain: Các công ty ngày càng sử dụng công nghệ AI và blockchain để thu thập và báo cáo dữ liệu ESG theo thời gian thực, nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm.

• Đầu tư phần mềm ESG: Một số lượng đáng kể các công ty đang đầu tư vào các công cụ quản lý dữ liệu ESG để đáp ứng các yêu cầu quy định và cải thiện hiệu suất bền vững.

• Chênh lệch khu vực: Trong khi các nhà đầu tư châu Âu tăng cường cam kết của họ đối với ESG, một số nhà quản lý tài sản ở Hoa Kỳ đang rút lui do áp lực chính trị và tâm lý chống lại ESG.

• Điều chỉnh Thị trường: Mặc dù gặp khó khăn, các công ty như Impax Asset Management vẫn lạc quan, dự đoán sự phục hồi trong các khoản đầu tư ESG.

• Nhấn mạnh về các chỉ số xã hội: Có một sự nhấn mạnh ngày càng tăng về các khía cạnh xã hội, chẳng hạn như thực hành lao động và tác động đến cộng đồng, trong các khuôn khổ ESG.

• Cải cách Quản trị: Các công ty đang củng cố cấu trúc quản trị để quản lý tốt hơn các rủi ro ESG và phù hợp với kỳ vọng của các bên liên quan.

• AI trong Đầu tư ESG: Các tổ chức tài chính đang tận dụng AI để đánh giá các rủi ro và cơ hội ESG, nâng cao quy trình ra quyết định.

• Khung AI Có Trách Nhiệm: Có một sự thúc đẩy cho các khung đảm bảo rằng các ứng dụng AI trong ESG là đạo đức và phù hợp với các mục tiêu bền vững.

Chấp nhận các tiêu chí ESG là điều cần thiết cho những nhà đầu tư có tư duy tiến bộ, những người ưu tiên tính bền vững và các yếu tố đạo đức bên cạnh lợi nhuận tài chính. Bằng cách tích hợp các yếu tố ESG vào chiến lược đầu tư của mình, cả các công ty và cá nhân đều có thể đóng góp vào các mục tiêu xã hội trong khi có khả năng nâng cao hiệu suất danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các thất bại về môi trường, xã hội và quản trị.

Khi nền kinh tế toàn cầu tiếp tục phát triển, sự chú trọng vào ESG sẽ có khả năng gia tăng. Các nhà đầu tư cần phải luôn cập nhật thông tin và chủ động trong cách tiếp cận đầu tư có trách nhiệm, vì việc tích hợp các yếu tố ESG ngày càng được coi là một thành phần quan trọng trong quản lý rủi ro và tạo ra giá trị lâu dài.