Financiële Actiegroep (FATF) Wereldwijde Veiligheidsrol

De Financial Action Task Force (FATF) is een intergouvernementele organisatie die in 1989 is opgericht om witwassen van geld en financiering van terrorisme op wereldwijde schaal te bestrijden. Het bestaat uit 39 lidstaten en organisaties die samenwerken om uitgebreide beleidsmaatregelen te ontwikkelen en te bevorderen die gericht zijn op het voorkomen en aanpakken van deze financiële misdrijven. De FATF geeft een reeks aanbevelingen uit, die dienen als een kader voor landen om hun financiële systemen te versterken, de regulerende maatregelen te verbeteren en kwetsbaarheden voor financiële misbruik te verminderen. Het werk van de FATF is cruciaal voor het bevorderen van internationale samenwerking en het vaststellen van normen die de financiële integriteit wereldwijd verbeteren.

De FATF opereert via een gestructureerd kader dat verschillende belangrijke componenten omvat:

• Leden: De FATF bestaat uit 39 lidstaten en regionale organisaties, waaronder de Europese Commissie en de Gulf Cooperation Council (GCC). Deze leden werken samen om de wereldwijde financiële veiligheid te verbeteren door middel van gedeelde beste praktijken en gecoördineerde acties.

• Aanbevelingen: De FATF heeft 40 aanbevelingen vastgesteld die verschillende aspecten van anti-witwaspraktijken (AML) en de bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) bestrijken. Deze aanbevelingen behandelen juridische kaders, regelgevende maatregelen en handhavingspraktijken die nodig zijn voor effectieve preventie van financiële criminaliteit.

• Wederzijdse Evaluaties: De FATF voert regelmatig beoordelingen uit van lidstaten om hun naleving van de FATF-normen te evalueren. Dit proces van wederzijdse evaluatie identificeert zwaktes in nationale kaders en biedt richtlijnen voor verbetering, zodat landen verantwoordelijk worden gehouden voor hun verplichtingen om financiële criminaliteit te bestrijden.

In de afgelopen jaren heeft de FATF zijn strategieën aangepast om opkomende bedreigingen en trends in het financiële landschap aan te pakken, waaronder:

• Digitale Valuta’s: De snelle opkomst van cryptocurrencies heeft de FATF ertoe aangezet richtlijnen te ontwikkelen die gericht zijn op het waarborgen dat aanbieders van virtuele activa (VASP’s) zich houden aan haar aanbevelingen. Deze richtlijnen benadrukken het belang van het implementeren van robuuste maatregelen tegen witwassen van geld en praktijken voor klantdue diligence (CDD) binnen de cryptosector.

• Milieucriminaliteit: Het erkennen van de toenemende financiële risico’s die gepaard gaan met milieucriminaliteit, heeft de FATF ertoe aangezet haar focus uit te breiden naar de financiering van activiteiten die het milieu schaden. Deze verschuiving benadrukt de potentiële verbanden tussen milieudegradatie en witwassen, wat de lidstaten ertoe aanzet deze overwegingen in hun strategieën tegen financiële criminaliteit te integreren.

• Verhoogde Toezicht: Er is een grotere nadruk op transparantie met betrekking tot bedrijfsbezit en de financiële activiteiten van risicovolle sectoren, zoals onroerend goed en luxe goederen. De FATF moedigt landen aan om maatregelen te nemen die de transparantie van uiteindelijke eigendom verbeteren om illegale financiële stromen effectief te bestrijden.

De aanbevelingen van de FATF kunnen in verschillende categorieën worden ingedeeld, die elk gericht zijn op het verbeteren van de effectiviteit van AML- en CFT-inspanningen:

• Juridische Maatregelen: Deze aanbevelingen pleiten voor de oprichting en handhaving van wetten die witwassen en financiering van terrorisme strafbaar stellen, en zorgen ervoor dat juridische kaders in overeenstemming zijn met internationale normen.

• Preventieve Maatregelen: Financiële instellingen zijn verplicht om preventieve maatregelen te nemen, waaronder klantdue diligence (CDD), voortdurende monitoring van transacties en het melden van verdachte activiteiten aan de relevante autoriteiten. Deze maatregelen zijn cruciaal voor het opsporen en voorkomen van illegale financiële activiteiten.

• Internationale Samenwerking: De FATF moedigt gezamenlijke inspanningen aan tussen landen bij onderzoeken en vervolgingen met betrekking tot witwassen van geld en financiering van terrorisme. Dit omvat het delen van inlichtingen en beste praktijken om wereldwijde reacties op financiële criminaliteit te versterken.

De invloed van de FATF is duidelijk in verschillende internationale initiatieven en acties, zoals:

• Zwartlijst: Landen die niet voldoen aan de FATF-normen kunnen op een zwartlijst worden geplaatst, wat hun internationale financiële relaties ernstig beïnvloedt en kan leiden tot economische sancties. Dit dient als een belangrijke prikkel voor landen om hun naleving te verbeteren en hun financiële systemen te versterken.

• Capaciteitsopbouw: De FATF biedt technische bijstand en training om landen te helpen hun financiële systemen te versterken. Dit capaciteitsopbouwinitiatief omvat workshops, seminars en middelen die gericht zijn op het verbeteren van de vaardigheden en kennis van professionals in de AML/CFT-sector.

Om zijn doelstellingen te bereiken, maakt de FATF gebruik van verschillende methoden en strategieën, waaronder:

• Risicogebaseerde Benadering: De FATF bevordert een risicogebaseerde benadering, waarbij landen worden aangemoedigd om hun kwetsbaarheden met betrekking tot witwassen en financiering van terrorisme te beoordelen en prioriteit te geven. Deze benadering maakt het mogelijk om middelen toe te wijzen aan gebieden met het grootste risico.

• Publieke Bewustwordingscampagnes: De FATF bevordert actief bewustwordingsinitiatieven die gericht zijn op het onderwijzen van financiële instellingen en het publiek over de risico’s van financiële misdrijven. Deze campagnes zijn essentieel voor het bevorderen van een cultuur van naleving en waakzaamheid binnen de financiële sector.

• Samenwerking met andere organisaties: De FATF werkt regelmatig samen met andere internationale organisaties, zoals de Wereldbank, het Internationaal Monetair Fonds (IMF) en de Verenigde Naties, om de inspanningen in de strijd tegen financiële misdrijven te coördineren en de wereldwijde financiële veiligheid te verbeteren.

De Financial Action Task Force (FATF) speelt een cruciale rol in het vormgeven van de wereldwijde financiële veiligheid door normen vast te stellen en effectieve maatregelen te bevorderen om witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan. Terwijl het financiële landschap evolueert met de introductie van nieuwe technologieën en methoden, blijft de FATF zich inzetten om haar strategieën aan te passen aan opkomende uitdagingen. Door internationale samenwerking te bevorderen en regelgevende kaders te verbeteren, draagt de FATF bij aan het creëren van een veiligere en veerkrachtigere financiële omgeving wereldwijd.