FATF Bestrijding van Witwassen van Geld en Financiering van Terrorisme

De Financial Action Task Force (FATF) is een internationale organisatie die in 1989 is opgericht, voornamelijk om witwassen van geld en financiering van terrorisme te bestrijden. Het bestaat uit lidstaten en regionale organisaties die samenwerken om beleid te ontwikkelen en te bevorderen dat gericht is op deze financiële misdrijven. De FATF geeft aanbevelingen uit die dienen als een blauwdruk voor landen om hun financiële systemen te verbeteren en minder kwetsbaar te maken voor misbruik.

De FATF opereert via een gestructureerd kader dat omvat:

• Leden: Bestaat uit 39 landen en organisaties die samenwerken aan financiële beveiligingsmaatregelen.

• Aanbevelingen: De FATF heeft 40 aanbevelingen opgesteld die een breed scala aan gebieden bestrijken, waaronder juridische kaders, regelgevende maatregelen en handhavingspraktijken.

• Wederzijdse Evaluaties: Regelmatige beoordelingen van lidstaten om naleving van de FATF-normen te waarborgen. Dit proces helpt bij het identificeren van zwakheden en gebieden voor verbetering.

In de afgelopen jaren heeft de FATF zich aangepast om opkomende bedreigingen en trends aan te pakken, waaronder:

• Digitale Valuta’s: Met de opkomst van cryptocurrencies heeft de FATF richtlijnen ontwikkeld om ervoor te zorgen dat aanbieders van virtuele activadiensten voldoen aan haar aanbevelingen.

• Milieucriminaliteit: De FATF is begonnen zich te richten op de financiële aspecten van milieucriminaliteit, waarbij ze de mogelijke verbanden met witwassen van geld erkent.

• Verhoogde Toezicht: Er is een groeiende nadruk op de noodzaak van verbeterde transparantie in bedrijfsbezit en de financiële activiteiten van risicovolle sectoren.

De aanbevelingen van de FATF kunnen in verschillende types worden gecategoriseerd:

• Juridische Maatregelen: Deze omvatten het creëren van wetten die witwassen van geld en financiering van terrorisme strafbaar stellen.

• Preventieve Maatregelen: Financiële instellingen zijn verplicht om maatregelen te nemen zoals klantdue diligence (CDD) en het melden van verdachte transacties.

• Internationale Samenwerking: FATF moedigt landen aan om met elkaar samen te werken bij onderzoeken en vervolgingen.

De invloed van de FATF is duidelijk in verschillende internationale initiatieven, zoals:

• Zwartlijst: Landen die niet voldoen aan de FATF-normen kunnen op een zwartlijst worden geplaatst, wat invloed kan hebben op hun internationale financiële relaties.

• Capaciteitsopbouw: De FATF biedt technische bijstand om landen te helpen hun financiële systemen te versterken.

Om zijn doelstellingen te bereiken, maakt de FATF gebruik van verschillende methoden en strategieën:

• Risicogebaseerde Benadering: Dit moedigt landen aan om hun risico’s met betrekking tot witwassen en financiering van terrorisme te beoordelen en prioriteren.

• Publieke Bewustwordingscampagnes: Het bevorderen van bewustzijn onder financiële instellingen en het publiek over de risico’s die gepaard gaan met financiële misdrijven.

• Samenwerking met andere organisaties: De FATF werkt vaak samen met andere internationale organisaties om de inspanningen in de strijd tegen financiële misdrijven op elkaar af te stemmen.

De Financial Action Task Force (FATF) speelt een cruciale rol in het vormgeven van de wereldwijde financiële veiligheid. Door normen vast te stellen en effectieve maatregelen te bevorderen, helpt het een veiligere financiële omgeving te creëren. Naarmate nieuwe financiële technologieën en methoden opkomen, blijft de FATF zich ontwikkelen, zodat het de uitdagingen van een veranderend financieel landschap aanpakt.