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Stratégies de préservation de la richesse à Singapour

Auteur : Familiarize Team
Dernière mise à jour : October 2, 2025

Préserver la richesse est une priorité pour les personnes fortunées (HNWIs) à Singapour, où la stabilité économique et les protections juridiques offrent un environnement sécurisé. Sans impôt sur les successions et avec des systèmes financiers robustes, Singapour attire la richesse mondiale. Ce guide décrit des stratégies pour la protection des actifs, la planification successorale et la préservation à long terme, en mettant l’accent sur des approches juridiques et fiscalement efficaces.

Aperçu de la préservation de la richesse à Singapour

L’attrait de Singapour réside dans sa stabilité politique, son solide état de droit et son accès aux marchés internationaux. Les HNWIs peuvent préserver leur richesse grâce à la diversification, aux structures juridiques et à la gestion professionnelle.

Avantages clés :

  • Faibles impôts sur le capital et le revenu. Protection contre les risques politiques et économiques.
  • Accès à des opportunités d’investissement mondiales.

Diversification des actifs

La répartition de la richesse réduit les risques.

Attribution d’Investissement

  • Actions, obligations, immobilier et alternatives.
  • Diversification géographique : Asie, Europe, Amériques.

Actifs Alternatifs

Art, objets de collection et capital-investissement.

  • Couverture contre l’inflation et la volatilité du marché.

Un HNWI basé à Singapour s’est diversifié dans l’immobilier asiatique et les obligations européennes, préservant ainsi de la valeur pendant les ralentissements.

Structures juridiques pour la protection

Singapour offre des entités polyvalentes.

Fiducies

  • Trusts discrétionnaires : Le fiduciaire contrôle les distributions.
  • Trusts de Protection des Actifs : Protection contre les poursuites.

Fondations

  • Semblable aux fiducies mais avec des caractéristiques d’entreprise. Existence perpétuelle pour la planification à long terme.

Sociétés à capital variable (VCC)

  • Flexible pour la détention d’investissement.
  • Transparent fiscalement pour des transferts efficaces.

Essentiels de la planification successorale

Transfert de richesse sécurisé.

Testaments et testaments

  • Esquisse de la distribution des actifs.
  • Nommer des exécuteurs et des tuteurs.

Pouvoirs d’Attorney

  • Décisions financières et de santé.
  • Essentiel pour l’incapacité.

Planification de la relève

  • Accords de gouvernance familiale. Philanthropie pour la construction d’un héritage.

Les lois sur l’intestat à Singapour garantissent une distribution équitable en l’absence de testament.

Préservation fiscalement efficace

Incentives de levier.

Exonération des revenus d’origine étrangère (FSIE)

Exempte les revenus étrangers d’impôt. Préserve les bénéfices mondiaux.

Aucune taxe sur les successions

La richesse passe sans impôt aux héritiers. Encourage les transferts intergénérationnels.

Accords de double imposition (ADI)

Évitez la double imposition sur les actifs internationaux.

Atténuation des risques

Protéger contre les menaces.

Stratégies d’assurance

  • Assurance vie, d’invalidité et de responsabilité. Assurance clé pour les entreprises.

Sécurité informatique et protection contre la fraude

  • Sécuriser les actifs numériques.
  • Utilisez des dépositaires réputés.

Risques politiques et économiques

  • Diversifiez les juridictions.
  • Surveillez les événements géopolitiques.

Conseil professionnel

Engagez des experts.

Gestionnaires de patrimoine

Services de planification holistique.

  • Stratégies sur mesure.

Conseillers juridiques et fiscaux

  • Conformité avec MAS et IRAS.
  • Expertise internationale.

Bureaux de famille

  • Gestion dédiée pour les ultra-HNWIs.

Défis et considérations

Problèmes potentiels :

  • Changements réglementaires.
  • Dynamiques familiales dans la planification.
  • Coûts des structures.

Adresse par le biais d’examens réguliers.

Étude de cas : Préservation réussie

La famille Lee a établi un trust à Singapour, détenant des actifs diversifiés. Grâce à la planification successorale et au FSIE, ils ont préservé 200 millions de S$ pour les générations futures, évitant ainsi les impôts et les réclamations.

Tendances futures

Stratégies émergentes :

  • Intégration des actifs numériques.
  • Investissements axés sur l’ESG.
  • Surveillance de la richesse pilotée par l’IA.

Singapour s’adapte aux changements mondiaux.

En conclusion, la préservation de la richesse à Singapour nécessite une planification stratégique et des outils juridiques. En mettant en œuvre ces stratégies, les HNWIs peuvent protéger efficacement leurs héritages.

Questions fréquemment posées

Quelles sont les principales stratégies de préservation de la richesse à Singapour ?

Les stratégies incluent la diversification des actifs, l’utilisation de fiducies et de fondations, la planification successorale et l’exploitation de structures fiscalement avantageuses comme les VCC. Les fiducies de protection des actifs protègent la richesse des créanciers.

Comment les trusts aident-ils à la préservation de la richesse ?

Les fiducies offrent la confidentialité, le contrôle sur la distribution des actifs et la protection contre les réclamations. À Singapour, les fiducies discrétionnaires permettent une flexibilité dans la gestion de la richesse familiale à travers les générations.

Quel rôle joue la planification successorale ?

La planification successorale implique des testaments, des procurations et des plans de succession. La politique de Singapour en matière de non-imposition des successions en fait un endroit idéal pour préserver la richesse des héritiers.

Comment les personnes fortunées peuvent-elles protéger leurs actifs ?

Protéger par le biais d’assurances, de structures offshore et d’entités juridiques. Les conseillers en consultation garantissent que les stratégies sont en accord avec les objectifs personnels et les exigences réglementaires.