Actions comprendre la propriété sur les marchés financiers

En finance, les capitaux propres font référence à la participation dans une entité, représentée par la créance des actionnaires sur les actifs de l’entreprise après soustraction de tous les passifs. Il s’agit d’une mesure de l’intérêt résiduel dans les actifs d’une entreprise, fournissant une base pour évaluer la santé financière d’une entreprise et la valeur accordée aux actionnaires. Les capitaux propres peuvent se manifester sous diverses formes, notamment des actions de sociétés cotées en bourse, des actions de propriété privée ou des capitaux propres dans l’immobilier après comptabilisation des hypothèques ou des prêts.

L’équité représente la propriété dans une entreprise, offrant de nombreux avantages tant pour les investisseurs que pour les entreprises.

• Potentiel de Rendements Élevés : Investir dans des actions peut générer des gains significatifs à long terme. Historiquement, les actions ont surperformé d’autres classes d’actifs, telles que les obligations et les équivalents de liquidités, en particulier sur de longues périodes.

• Revenu de dividende : De nombreuses entreprises distribuent une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes aux actionnaires. Cela peut servir de source de revenu fiable tout en permettant également aux investisseurs de bénéficier de l’appréciation du capital.

• Droits de vote : Les investisseurs en actions reçoivent souvent des droits de vote, leur permettant d’influencer les décisions d’entreprise, y compris les élections du conseil d’administration et les grandes initiatives commerciales.

• Couverture contre l’inflation : Les investissements en actions peuvent servir de couverture contre l’inflation. À mesure que les entreprises se développent et augmentent les prix, leurs cours boursiers augmentent souvent, aidant à préserver le pouvoir d’achat.

• Opportunités de diversification : Investir dans une variété d’actions à travers différents secteurs peut aider à atténuer le risque et à améliorer la diversification du portefeuille.

• Accès à la Croissance : Les investissements en actions permettent aux individus de participer à la croissance d’entreprises et d’industries innovantes, ce qui peut conduire à des récompenses financières substantielles.

• Droits de propriété : Les détenteurs d’actions ont des droits de propriété dans une entreprise, qui peuvent inclure des droits de vote, des dividendes et une créance sur les actifs de l’entreprise en cas de liquidation.

• Rendements des investissements : Les investissements en actions offrent un potentiel de rendements importants sous forme de plus-values et de dividendes, reflétant la croissance et la rentabilité de l’entreprise.

• Risque et récompense : Bien que les actions comportent un risque plus élevé que les investissements en dette, en raison de leur droit subordonné sur les actifs, elles offrent également un potentiel de récompense plus élevé, s’alignant sur les stratégies de croissance à long terme.

• Structure du capital : Les capitaux propres constituent un élément essentiel de la structure du capital d’une entreprise, déterminant son effet de levier, sa stratégie financière et son approche de financement de la croissance et des opérations.

• Private Equity : Le private equity désigne la participation dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Les investissements en private equity sont généralement réalisés par des sociétés de capital-investissement, des capital-risqueurs ou des business angels, souvent en échange de participations importantes et d’une influence sur l’entreprise.

• Actions publiques : Les actions publiques désignent la participation dans des sociétés cotées en bourse. Elles sont accessibles à un large éventail d’investisseurs et sont négociées sur des marchés ouverts, ce qui permet la liquidité et la découverte des prix.

• Valeur nette du bien immobilier : La valeur nette du bien immobilier représente la différence entre la valeur marchande d’une propriété et le solde de l’hypothèque impayée. Les propriétaires peuvent emprunter sur la valeur nette de leur propriété au moyen de prêts sur valeur nette ou de lignes de crédit.

• Capitaux propres des actionnaires : Les capitaux propres des actionnaires correspondent à la participation résiduelle dans les actifs d’une société après déduction des passifs. Ils sont reflétés dans le bilan et comprennent les actions ordinaires, les actions privilégiées, le capital versé supplémentaire et les bénéfices non distribués.

• Capitaux propres ordinaires : Les capitaux propres ordinaires désignent les parts de propriété d’une entreprise, généralement représentées par des actions ordinaires. Les actionnaires ordinaires ont des droits de vote et peuvent recevoir des dividendes, mais ils sont les derniers à recevoir des actifs en cas de liquidation.

• Actions privilégiées : Les actions privilégiées représentent une participation dans une société avec un droit de propriété sur les actifs et les bénéfices plus élevé que les actions ordinaires. Les actionnaires privilégiés reçoivent des dividendes avant les actionnaires ordinaires et ont la priorité dans la distribution des actifs lors de la liquidation, mais ils n’ont généralement pas de droits de vote.

• Bénéfices non répartis : Les bénéfices non répartis sont la partie des bénéfices d’une entreprise qui ne sont pas distribués sous forme de dividendes mais qui sont réinvestis dans l’entreprise. Les bénéfices non répartis contribuent aux capitaux propres de l’entreprise.

• Valeur comptable : La valeur comptable des capitaux propres correspond à la valeur liquidative d’une entreprise, calculée en soustrayant le total des actifs du passif. Elle représente la valeur comptable des capitaux propres, qui peut différer de leur valeur de marché.

• Valeur marchande : La valeur marchande des capitaux propres, également connue sous le nom de capitalisation boursière, est la valeur totale des actions en circulation d’une entreprise. Elle est calculée en multipliant le prix actuel de l’action par le nombre total d’actions en circulation.

• Equity Crowdfunding : le financement participatif par actions permet aux startups et aux petites entreprises de lever des capitaux en vendant des actions à un grand nombre d’investisseurs, souvent via des plateformes en ligne. Cette tendance a démocratisé l’accès aux opportunités d’investissement en phase de démarrage.

• Investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) : les facteurs ESG influencent de plus en plus les investissements en actions, les investisseurs recherchant des entreprises qui démontrent de solides performances en matière de durabilité environnementale, de responsabilité sociale et de pratiques de gouvernance.

• SPAC (Special Purpose Acquisition Companies) : les SPAC sont devenues un moyen populaire pour les entreprises privées d’entrer en bourse. Une SPAC est une société écran qui lève des capitaux par le biais d’une introduction en bourse, puis acquiert une entreprise privée, la rendant ainsi publique sans le processus d’introduction en bourse traditionnel.

• Capitaux propres tokénisés : L’essor de la technologie blockchain a conduit à la tokenisation des capitaux propres, où les parts de propriété d’une entreprise sont représentées par des jetons numériques sur une blockchain. Cette innovation permet une propriété fractionnée et un transfert plus facile des capitaux propres.

• Investissement de croissance : les investisseurs de croissance se concentrent sur les entreprises qui devraient croître à un rythme supérieur à la moyenne par rapport aux autres entreprises, en recherchant une appréciation du capital dans les investissements en actions.

• Investissement de valeur : Les investisseurs en valeur recherchent des actions sous-évaluées qui se négocient en dessous de leur valeur intrinsèque, avec l’espoir que le marché finira par reconnaître la véritable valeur de l’entreprise.

• Investissement en dividendes : les investisseurs en dividendes recherchent des sociétés qui versent régulièrement des dividendes, offrant un flux de revenus stable en plus des gains en capital potentiels provenant des investissements en actions.

• Fonds indiciels d’actions : les investisseurs peuvent obtenir une exposition à un marché ou à un secteur large en investissant dans des fonds indiciels d’actions, qui suivent la performance d’un indice spécifique, tel que le S&P 500.

• Actions ordinaires d’Apple Inc. : les investisseurs qui achètent des actions ordinaires d’Apple Inc. acquièrent une participation dans la société, ainsi que des droits de vote et le potentiel de dividendes et d’appréciation du capital.

• Investissement en capital-risque dans les startups : les capital-risqueurs investissent dans les startups en phase de démarrage, acquièrent des capitaux propres en échange d’un financement et fournissent souvent des conseils stratégiques pour aider l’entreprise à se développer.

• Prêt sur valeur nette immobilière : un propriétaire disposant d’une valeur nette immobilière importante peut contracter un prêt sur valeur nette immobilière, en utilisant la valeur nette de sa propriété comme garantie.

Les capitaux propres sont un concept fondamental de la finance, représentant la propriété et le potentiel de création de richesse par le biais d’investissements dans des entreprises et des actifs. Que ce soit sur les marchés publics ou privés, les capitaux propres offrent des opportunités de croissance, de revenus et de sécurité financière. Alors que des tendances telles que l’investissement ESG et les capitaux propres tokenisés continuent d’évoluer, le paysage de l’investissement en actions s’élargit, offrant aux investisseurs de nouvelles possibilités de participer à l’économie mondiale.