Reserve Bank of India Fungsi, Instrumen & Strategi

Bank Rizab India (RBI) adalah institusi perbankan pusat India, yang ditubuhkan pada 1 April 1935. Ia memainkan peranan penting dalam kerangka ekonomi negara dan bertanggungjawab terutamanya untuk mengawal dasar monetari mata wang India, iaitu Rupee India. Fungsi utama RBI termasuk menguruskan penerbitan dan bekalan mata wang, mengawasi sektor perbankan dan mengekalkan kestabilan kewangan.

RBI menjalankan beberapa fungsi penting yang sangat penting untuk ekonomi India:

• Pihak Berkuasa Monetari: RBI merumuskan dan melaksanakan dasar monetari untuk menguruskan inflasi dan memastikan kestabilan ekonomi.

• Pengawal Selia Sistem Kewangan: Ia mengawal bank dan institusi kewangan, memastikan kestabilan dan pematuhan mereka terhadap peraturan.

• Penerbit Mata Wang: RBI mempunyai kuasa tunggal untuk mengeluarkan dan menguruskan nota mata wang di India, memastikan bekalan nota yang bersih dan tulen mencukupi.

• Pengurus Pertukaran Asing: RBI mengurus Akta Pengurusan Pertukaran Asing (FEMA) untuk memudahkan perdagangan dan pembayaran luar negara serta mempromosikan pembangunan dan penyelenggaraan yang teratur bagi pasaran pertukaran asing di India.

• Peranan Pembangunan: RBI juga melaksanakan pelbagai inisiatif pembangunan yang bertujuan untuk meningkatkan infrastruktur kewangan dan mempromosikan penyertaan kewangan.

RBI telah menyesuaikan diri dengan perubahan landskap dunia kewangan. Beberapa tren yang ketara termasuk:

• Transformasi Digital: RBI semakin memberi tumpuan kepada sistem pembayaran digital dan inovasi fintech untuk memudahkan transaksi tanpa halangan.

• Penyesuaian Dasar Monetari: Dengan keadaan ekonomi yang berkembang, RBI telah menyesuaikan kadar faedah untuk mengawal inflasi dan merangsang pertumbuhan.

• Inisiatif Kewangan Hijau: RBI sedang mempromosikan kewangan lestari dengan menggalakkan bank untuk memberikan pinjaman kepada projek dan perniagaan hijau yang memberi tumpuan kepada kelestarian alam sekitar.

RBI menggunakan pelbagai instrumen kewangan untuk menguruskan ekonomi dengan berkesan:

• Kadar Repo: Ini adalah kadar di mana RBI meminjamkan wang kepada bank-bank komersial. Menyesuaikan kadar repo mempengaruhi kadar faedah keseluruhan dalam ekonomi.

• Kadar Repo Terbalik: Ini adalah kadar di mana RBI meminjam wang dari bank-bank komersial, membantu mengawal kecairan dalam sistem perbankan.

• Nisbah Simpanan Tunai (CRR): Ini adalah peratusan daripada jumlah deposit bank yang mesti disimpan sebagai simpanan dengan RBI. Ia digunakan sebagai alat untuk mengawal bekalan wang.

• Nisbah Kecairan Statutori (SLR): Ini adalah peratusan minimum daripada liabiliti permintaan dan masa bersih bank yang mesti dikekalkan dalam bentuk tunai cair, emas atau sekuriti lain.

RBI menggunakan pelbagai strategi untuk mencapai objektifnya:

• Sasaran Inflasi: RBI telah mengadopsi kerangka sasaran inflasi yang fleksibel untuk mengekalkan kestabilan harga sambil menyokong pertumbuhan ekonomi.

• Inklusi Kewangan: RBI telah melaksanakan langkah-langkah untuk memasukkan populasi yang tidak mempunyai bank ke dalam sistem kewangan, mempromosikan akses kepada perkhidmatan perbankan untuk semua.

• Reformasi Peraturan: RBI sentiasa mengkaji dan mengemas kini peraturan untuk meningkatkan ketahanan dan kecekapan sektor perbankan.

Reserve Bank of India (RBI) memainkan peranan penting dalam membentuk dasar monetari negara, memastikan kestabilan kewangan dan mengawal sektor perbankan. Sebagai bank pusat, ia bertanggungjawab untuk menguruskan inflasi dan memupuk pertumbuhan ekonomi melalui pelbagai langkah.

• Kerangka Dasar Monetari: RBI beroperasi di bawah kerangka sasaran inflasi, yang bertujuan untuk mengekalkan kestabilan harga sambil menyokong pertumbuhan ekonomi. Mandat dua ini adalah penting untuk pembangunan yang mampan.

• Regulasi Kewangan: RBI mengawasi bank dan syarikat kewangan bukan bank (NBFC) untuk memastikan kecairan mereka dan melindungi kepentingan pendeposit. Ia melaksanakan norma prudensial dan menjalankan pemeriksaan berkala untuk mengekalkan kesihatan kewangan.

• Sistem Pembayaran: RBI memainkan peranan penting dalam memodenkan sistem pembayaran, mempromosikan transaksi digital dan meningkatkan kecekapan infrastruktur perbankan, yang penting untuk ekonomi tanpa tunai.

• Pengurusan Pertukaran Asing: RBI mengurus Akta Pengurusan Pertukaran Asing (FEMA), memastikan operasi pertukaran asing berjalan lancar dan mengekalkan kestabilan rupee India.

• Inklusi Kewangan: RBI secara aktif mempromosikan inisiatif inklusi kewangan, berusaha untuk memberikan akses perbankan kepada populasi yang kurang mendapat perkhidmatan, dengan itu memupuk kesaksamaan ekonomi.

Reserve Bank of India adalah asas ekonomi India, dengan pelbagai peranannya memberi impak kepada pelbagai sektor. Penyesuaian berterusan terhadap trend dan cabaran baru memastikan ia tetap relevan dalam landskap kewangan yang sentiasa berkembang. Memahami fungsi, instrumen dan strategi RBI adalah penting bagi sesiapa yang berminat dengan kesihatan kewangan India.