Financial Action Task Force (FATF) Peranan Keselamatan Global

Financial Action Task Force (FATF) adalah sebuah organisasi antara kerajaan yang ditubuhkan pada tahun 1989 untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas di peringkat global. Ia terdiri daripada 39 negara dan organisasi anggota yang bekerjasama untuk membangunkan dan mempromosikan dasar-dasar komprehensif yang bertujuan untuk mencegah dan menangani jenayah kewangan ini. FATF mengeluarkan satu siri cadangan, yang berfungsi sebagai rangka kerja bagi negara-negara untuk mengukuhkan sistem kewangan mereka, meningkatkan langkah-langkah pengawalseliaan dan mengurangkan kerentanan terhadap penyalahgunaan kewangan. Kerja FATF adalah penting dalam memupuk kerjasama antarabangsa dan menetapkan piawaian yang meningkatkan integriti kewangan di seluruh dunia.

FATF beroperasi melalui rangka kerja yang terstruktur yang merangkumi beberapa komponen utama:

• Ahli: FATF terdiri daripada 39 negara anggota dan organisasi serantau, termasuk Suruhanjaya Eropah dan Majlis Kerjasama Teluk (GCC). Ahli-ahli ini bekerjasama untuk meningkatkan keselamatan kewangan global melalui amalan terbaik yang dikongsi dan tindakan yang diselaraskan.

• Cadangan: FATF telah menetapkan 40 cadangan yang merangkumi pelbagai aspek pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan keganasan (CFT). Cadangan-cadangan ini menangani rangka kerja undang-undang, langkah-langkah pengawalseliaan dan amalan penguatkuasaan undang-undang yang diperlukan untuk pencegahan jenayah kewangan yang berkesan.

• Penilaian Bersama: FATF menjalankan penilaian secara berkala terhadap negara-negara anggota untuk menilai pematuhan mereka terhadap piawaian FATF. Proses penilaian bersama ini mengenal pasti kelemahan dalam rangka kerja nasional dan menawarkan panduan untuk penambahbaikan, memastikan bahawa negara-negara bertanggungjawab terhadap komitmen mereka untuk memerangi jenayah kewangan.

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, FATF telah menyesuaikan strateginya untuk menangani ancaman dan tren yang muncul dalam landskap kewangan, termasuk:

• Mata Wang Digital: Kenaikan pesat mata wang kripto telah mendorong FATF untuk membangunkan garis panduan yang bertujuan memastikan penyedia perkhidmatan aset maya (VASPs) mematuhi saranannya. Garis panduan ini menekankan kepentingan melaksanakan langkah-langkah anti-pengubahan wang haram yang kukuh dan amalan ketekunan pelanggan (CDD) dalam sektor kripto.

• Kejahatan Alam Sekitar: Mengiktiraf risiko kewangan yang semakin meningkat yang berkaitan dengan kejahatan alam sekitar, FATF telah memperluaskan fokusnya untuk merangkumi pembiayaan aktiviti yang merosakkan alam sekitar. Peralihan ini menekankan potensi hubungan antara kemerosotan alam sekitar dan pengubahan wang haram, mendorong negara-negara anggota untuk mengintegrasikan pertimbangan ini ke dalam strategi jenayah kewangan mereka.

• Pemeriksaan yang Ditingkatkan: Terdapat penekanan yang lebih tinggi terhadap ketelusan mengenai pemilikan korporat dan aktiviti kewangan sektor berisiko tinggi, seperti hartanah dan barang mewah. FATF menggalakkan negara-negara untuk mengambil langkah-langkah yang meningkatkan ketelusan pemilikan bermanfaat bagi memerangi aliran kewangan haram dengan berkesan.

Cadangan FATF boleh diklasifikasikan kepada beberapa kategori, masing-masing bertujuan untuk meningkatkan keberkesanan usaha AML dan CFT:

• Tindakan Undang-Undang: Cadangan ini menyeru kepada penciptaan dan penguatkuasaan undang-undang yang mengkriminalkan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, memastikan bahawa rangka kerja undang-undang selaras dengan piawaian antarabangsa.

• Langkah-langkah Pencegahan: Institusi kewangan diwajibkan untuk melaksanakan langkah-langkah pencegahan, termasuk ketekunan wajar pelanggan (CDD), pemantauan berterusan terhadap transaksi dan melaporkan aktiviti mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkaitan. Langkah-langkah ini adalah penting untuk mengesan dan mencegah aktiviti kewangan haram.

• Kerjasama Antarabangsa: FATF menggalakkan usaha kolaboratif antara negara dalam penyiasatan dan pendakwaan yang berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Ini termasuk berkongsi maklumat dan amalan terbaik untuk mengukuhkan respons global terhadap jenayah kewangan.

Pengaruh FATF dapat dilihat dalam pelbagai inisiatif dan tindakan antarabangsa, seperti:

• Senarai Hitam: Negara-negara yang gagal memenuhi piawaian FATF boleh dimasukkan ke dalam senarai hitam, yang memberi kesan serius kepada hubungan kewangan antarabangsa mereka dan boleh membawa kepada sekatan ekonomi. Ini berfungsi sebagai insentif penting bagi negara-negara untuk meningkatkan pematuhan mereka dan memperbaiki sistem kewangan mereka.

• Pembangunan Kapasiti: FATF menyediakan bantuan teknikal dan latihan untuk membantu negara memperkuat sistem kewangan mereka. Inisiatif pembangunan kapasiti ini termasuk bengkel, seminar dan sumber yang bertujuan untuk meningkatkan kemahiran dan pengetahuan profesional dalam sektor AML/CFT.

Untuk mencapai objektifnya, FATF menggunakan beberapa kaedah dan strategi, termasuk:

• Pendekatan Berdasarkan Risiko: FATF menggalakkan pendekatan berdasarkan risiko, mendorong negara-negara untuk menilai dan mengutamakan kelemahan mereka yang berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Pendekatan ini membolehkan pengagihan sumber kepada kawasan yang mempunyai risiko tertinggi.

• Kempen Kesedaran Awam: FATF secara aktif mempromosikan inisiatif kesedaran yang bertujuan untuk mendidik institusi kewangan dan orang awam tentang risiko jenayah kewangan. Kempen ini adalah penting untuk memupuk budaya pematuhan dan kewaspadaan dalam sektor kewangan.

• Kerjasama dengan Organisasi Lain: FATF sering bekerjasama dengan organisasi antarabangsa lain, seperti Bank Dunia, Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF) dan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu, untuk menyelaraskan usaha dalam memerangi jenayah kewangan dan meningkatkan keselamatan kewangan global.

The Financial Action Task Force (FATF) memainkan peranan penting dalam membentuk keselamatan kewangan global dengan menetapkan piawaian dan mempromosikan langkah-langkah berkesan untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Dengan perkembangan landskap kewangan melalui pengenalan teknologi dan kaedah baru, FATF tetap komited untuk menyesuaikan strateginya bagi menangani cabaran yang muncul. Dengan memupuk kerjasama antarabangsa dan meningkatkan rangka kerja pengawalseliaan, FATF menyumbang kepada penciptaan persekitaran kewangan yang lebih selamat dan lebih tahan lasak di seluruh dunia.