FATF Memerangi Pengubahan Wang Haram & Pembiayaan Keganasan

Financial Action Task Force (FATF) adalah sebuah badan antarabangsa yang ditubuhkan pada tahun 1989, terutamanya untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas. Ia terdiri daripada negara-negara anggota dan organisasi serantau yang bekerjasama untuk membangunkan dan mempromosikan dasar yang bertujuan untuk jenayah kewangan ini. FATF mengeluarkan cadangan yang berfungsi sebagai pelan tindakan untuk negara-negara meningkatkan sistem kewangan mereka dan menjadikannya kurang terdedah kepada penyalahgunaan.

FATF beroperasi melalui rangka kerja yang terstruktur yang merangkumi:

• Ahli: Terdiri daripada 39 negara dan organisasi yang bekerjasama dalam langkah-langkah keselamatan kewangan.

• Cadangan: FATF telah menggariskan 40 cadangan yang merangkumi pelbagai bidang, termasuk rangka kerja undang-undang, langkah-langkah pengawalseliaan dan amalan penguatkuasaan undang-undang.

• Penilaian Bersama: Penilaian berkala terhadap negara anggota untuk memastikan pematuhan dengan piawaian FATF. Proses ini membantu mengenal pasti kelemahan dan bidang untuk penambahbaikan.

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, FATF telah menyesuaikan diri untuk menangani ancaman dan tren yang muncul, termasuk:

• Mata Wang Digital: Dengan peningkatan mata wang kripto, FATF telah membangunkan garis panduan untuk memastikan bahawa penyedia perkhidmatan aset maya mematuhi saranannya.

• Kejahatan Alam Sekitar: FATF telah mula memberi tumpuan kepada aspek kewangan kejahatan alam sekitar, mengakui potensi hubungan mereka dengan pengubahan wang haram.

• Pemeriksaan yang Ditingkatkan: Terdapat penekanan yang semakin meningkat terhadap keperluan untuk ketelusan yang lebih baik dalam pemilikan korporat dan aktiviti kewangan sektor-sektor berisiko tinggi.

Cadangan FATF boleh dikategorikan kepada beberapa jenis:

• Tindakan Undang-Undang: Ini termasuk mencipta undang-undang yang mengkriminalisasi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

• Langkah-langkah Pencegahan: Institusi kewangan dikehendaki melaksanakan langkah-langkah seperti ketekunan wajar pelanggan (CDD) dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.

• Kerjasama Antarabangsa: FATF menggalakkan negara-negara untuk bekerjasama antara satu sama lain dalam penyiasatan dan pendakwaan.

Pengaruh FATF dapat dilihat dalam pelbagai inisiatif antarabangsa, seperti:

• Senarai Hitam: Negara-negara yang gagal mematuhi piawaian FATF mungkin akan dimasukkan ke dalam senarai hitam, yang boleh memberi kesan kepada hubungan kewangan antarabangsa mereka.

• Pembangunan Kapasiti: FATF memberikan bantuan teknikal untuk membantu negara-negara mengukuhkan sistem kewangan mereka.

Untuk mencapai objektifnya, FATF menggunakan beberapa kaedah dan strategi:

• Pendekatan Berdasarkan Risiko: Ini menggalakkan negara-negara untuk menilai dan mengutamakan risiko mereka yang berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

• Kempen Kesedaran Awam: Mempromosikan kesedaran di kalangan institusi kewangan dan orang awam mengenai risiko yang berkaitan dengan jenayah kewangan.

• Kerjasama dengan Organisasi Lain: FATF sering bekerjasama dengan organisasi antarabangsa lain untuk menyelaraskan usaha dalam memerangi jenayah kewangan.

The Financial Action Task Force (FATF) memainkan peranan penting dalam membentuk keselamatan kewangan global. Dengan menetapkan piawaian dan mempromosikan langkah-langkah yang berkesan, ia membantu mewujudkan persekitaran kewangan yang lebih selamat. Apabila teknologi dan kaedah kewangan baru muncul, FATF terus berkembang, memastikan bahawa ia menangani cabaran landskap kewangan yang berubah.