Les stratégies d’investissement sont des méthodes utilisées par les investisseurs pour répartir leurs actifs et prendre des décisions financières afin d’atteindre des objectifs financiers spécifiques. Différentes stratégies répondent à différents appétits pour le risque, délais d’investissement et objectifs financiers.
Voici quelques-uns des principaux types de stratégies d’investissement :
Gestion active Caractéristiques Gestion passive Caractéristiques Investissement de croissance Caractéristiques Investissement de valeur Caractéristiques Investissement de revenu Caractéristiques Investissement indiciel Caractéristiques Rotation sectorielle Caractéristiques Allocation tactique d’actifs Caractéristiques Allocation dynamique d’actifs Caractéristiques Considérations relatives au choix des stratégies d’investissement Conclusion Questions fréquemment posées Gestion active La gestion active implique une surveillance continue et des ajustements fréquents du portefeuille d’investissement pour surpasser les références du marché.
Définition Buy and Hold est une philosophie d’investissement qui consiste à acheter des titres et à les conserver pendant une période prolongée, quelles que soient les conditions du marché. Elle repose sur la conviction que, malgré les fluctuations à court terme, le marché va croître à long terme, permettant aux investisseurs de bénéficier de l’appréciation des prix et des dividendes.
Composantes de Buy and Hold Horizon d’investissement : La stratégie Buy and Hold nécessite un horizon d’investissement à long terme, s’étendant souvent sur plusieurs années, voire plusieurs décennies.
Définition L’allocation d’actifs fait référence à la stratégie d’investissement consistant à équilibrer le risque et le rendement en répartissant proportionnellement les actifs d’un portefeuille en fonction des objectifs, de la tolérance au risque et de l’horizon d’investissement d’un individu. Les trois principales classes d’actifs - actions, titres à revenu fixe et liquidités et équivalents - présentent des niveaux de risque et de rendement différents, de sorte que chacune se comportera différemment au fil du temps.
Définition Un certificat de dépôt (CD) est un produit financier proposé par les banques et les coopératives de crédit qui permet aux particuliers de déposer de l’argent pour une durée déterminée en échange d’un taux d’intérêt plus élevé que celui des comptes d’épargne ordinaires. Le piège ? Votre argent est immobilisé pendant toute la durée du terme, qui peut aller de quelques semaines à plusieurs années.
Composants clés des CD Taux d’intérêt : Il s’agit du taux auquel votre argent génère des intérêts.
Définition Les Robo Advisors sont des plateformes d’investissement automatisées qui fournissent des services de gestion de portefeuille et de planification financière à l’aide d’algorithmes et d’intelligence artificielle, avec une interaction humaine limitée. La fonction principale des Robo Advisors est de créer et de gérer des portefeuilles d’investissement diversifiés en fonction des objectifs, de la tolérance au risque et de l’horizon temporel de l’investisseur.
Composants des conseillers robotisés Gestion algorithmique de portefeuille : les Robo Advisors utilisent des algorithmes pour gérer, rééquilibrer et optimiser automatiquement les portefeuilles d’investissement en fonction des conditions du marché.
Définition La diversification est une stratégie d’investissement qui consiste à répartir vos investissements sur divers instruments financiers, secteurs et autres catégories afin de réduire les risques. Le principe de la diversification est qu’un portefeuille varié produira des rendements plus élevés et des risques plus faibles que n’importe quel investissement individuel au sein du portefeuille.
Importance de la diversification La diversification est essentielle car elle permet d’atténuer le risque de perte si un investissement ou un secteur sous-performe.
Définition L’échelonnement des obligations est une stratégie d’investissement conçue pour gérer le calendrier d’échéance des investissements obligataires. Elle consiste à acheter plusieurs obligations ayant des dates d’échéance différentes, ce qui permet aux investisseurs de gérer efficacement le risque de taux d’intérêt et de garantir un flux de revenus régulier. Cette méthode offre un moyen structuré d’investir dans des titres à revenu fixe, ce qui la rend particulièrement intéressante dans des environnements de taux d’intérêt volatils.
Définition La littératie financière est la capacité à comprendre et à utiliser efficacement diverses compétences financières, notamment la gestion des finances personnelles, la budgétisation, l’investissement et la compréhension des produits financiers. Dans le contexte financier actuel en constante évolution, il est plus important que jamais d’avoir des connaissances financières. Elles permettent aux individus de prendre des décisions éclairées, d’éviter les pièges de l’endettement et de planifier leur avenir.
Composantes de la littératie financière La littératie financière englobe plusieurs éléments clés :
Définition ESG signifie Environnemental, Social et Gouvernance, trois facteurs critiques utilisés pour évaluer la durabilité et l’impact éthique d’un investissement dans une entreprise ou une entreprise. Ces critères permettent de mieux déterminer la performance financière future des entreprises (rendement et risque).
Les critères environnementaux tiennent compte de la façon dont une entreprise se comporte en tant que gardienne de la nature.
Les critères sociaux examinent la manière dont l’entreprise gère les relations avec ses employés, ses fournisseurs, ses clients et les communautés où elle opère.
Définition Un ETF (fonds négocié en bourse) est un type de fonds d’investissement et de titre négociable qui suit un indice, une marchandise, des obligations ou un panier d’actifs comme un fonds indiciel. Contrairement aux fonds communs de placement, les ETF se négocient comme une action ordinaire sur une bourse. Les ETF subissent des variations de prix tout au long de la journée à mesure qu’ils sont achetés et vendus.