Core Satellite Investing stratégie pour une croissance et une stabilité équilibrées

L’investissement satellite de base est une stratégie d’investissement hybride qui vise à équilibrer stabilité et croissance en combinant une base d’investissements de base avec une sélection d’investissements satellites. Le cœur de l’investissement se compose généralement de fonds indiciels ou d’obligations diversifiés à faible coût qui offrent des rendements stables, tandis que les satellites peuvent inclure des fonds à gestion active, des actions individuelles ou d’autres actifs alternatifs visant à obtenir des rendements plus élevés.

• Portefeuille principal : il s’agit de l’épine dorsale de la stratégie d’investissement, généralement composée de fonds indiciels ou d’ETF qui suivent l’évolution du marché dans son ensemble. Il est conçu pour la stabilité et représente généralement 60 à 80 % du portefeuille total.

• Investissements satellites : il s’agit d’investissements à risque plus élevé et à rendement plus élevé qui entourent le cœur du portefeuille. Ils peuvent inclure des ETF sectoriels, des actions individuelles, des biens immobiliers ou même des matières premières. La partie satellite représente généralement 20 à 40 % du portefeuille.

• Cœur de portefeuille axé sur l’indice : Dans cette approche, le cœur du portefeuille est principalement composé de fonds indiciels qui suivent des indices de marché généraux, offrant des frais faibles et une diversification.

• Noyau axé sur les obligations : Ici, le noyau est composé de titres à revenu fixe, offrant stabilité et génération de revenus, particulièrement utiles sur les marchés volatils.

• Satellite tactique : cela implique d’ajuster les investissements satellites en fonction des conditions du marché, ce qui peut conduire à des rendements plus élevés mais comporte un risque accru.

• Portefeuille équilibré : Un portefeuille équilibré peut inclure 70 % d’un fonds indiciel de marché total comme base et 30 % d’un mélange d’actions de croissance à petite capitalisation et d’ETF des marchés émergents comme satellites.

• Compte de retraite : Un investisseur pourrait allouer 80 % de son IRA à un fonds indiciel obligataire diversifié (core) et 20 % à un mélange de REIT et d’actions technologiques (satellites) visant à générer de la croissance.

• Diversification : L’investissement dans les satellites de base favorise intrinsèquement la diversification, ce qui aide à gérer le risque.

• Gestion active vs. passive : Le cœur est généralement passif, tandis que le satellite peut être géré activement pour capitaliser sur les opportunités du marché.

• Gestion des risques : En utilisant le noyau pour assurer la stabilité, les investisseurs peuvent prendre des risques calculés avec leurs investissements satellites.

• Utilisation accrue des ETF : La popularité des fonds négociés en bourse a permis aux investisseurs de constituer plus facilement des portefeuilles de base à moindre coût.

• Focus sur l’ESG : De nombreux investisseurs intègrent de plus en plus les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs investissements satellites, reflétant une tendance croissante vers l’investissement durable.

• Progrès technologiques : les innovations Fintech fournissent aux investisseurs davantage d’outils et de plateformes pour mettre en œuvre efficacement des stratégies satellites de base.

L’investissement dans les satellites est une approche polyvalente qui combine le meilleur des deux mondes : la stabilité des investissements de base et le potentiel de croissance des satellites. Elle convient à différents profils d’investisseurs, des plus conservateurs aux plus agressifs, et s’adapte bien aux conditions changeantes du marché. En sélectionnant soigneusement la bonne combinaison d’actifs de base et satellites, les investisseurs peuvent obtenir un portefeuille équilibré qui correspond à leurs objectifs financiers.