تاریخچه تکاملی دفاتر خانواده

مفهوم دفتر خانواده به طور قابل توجهی از منشأ خود به موجودیت های پیچیده ای که امروزه وجود دارد، تکامل یافته است. در اینجا یک تاریخچه مفصل است که نقاط عطف کلیدی و پیشرفت دفاتر خانوادگی در طول زمان را برجسته می کند.

ریشه های دفتر خانواده را می توان به قرن نوزدهم ردیابی کرد. خانواده های ثروتمند اروپایی در ابتدا این مفهوم را برای مدیریت املاک خود، رسیدگی به امور مالی و حفظ ثروت خود در طول نسل ها ایجاد کردند. با این حال، در ایالات متحده بود که دفتر خانواده همانطور که می شناسیم شروع به شکل گیری کرد.

• مفهوم مباشرت: در قرن نوزدهم، خانواده های ثروتمند اغلب مباشران یا منشی های خصوصی را برای مدیریت املاک، سرمایه گذاری ها و سایر امور مالی خود استخدام می کردند. در حالی که در آن زمان “دفاتر خانواده” نامیده نمی شد، اما این ترتیبات بسیاری از کارکردهای مشابه را انجام می دادند، با تمرکز بر سرپرستی ثروت خانواده و مدیریت کارآمد امور مالی خانوار و املاک.

• بشردوستی: تلاش های بشردوستانه نیز یکی از جنبه های مهم دفاتر اولیه خانواده بود. خانواده هایی مانند راکفلرها و کارنگی ها در استفاده از ثروت خود برای تأمین مالی طرح های آموزشی، فرهنگی و علمی پیشگام بودند. این چشم انداز بشردوستانه مستلزم استراتژی های مدیریتی پیچیده ای برای حمایت پایدار از اهداف خیریه در طول زمان بود و نیاز به خدمات اداری سازمان یافته خانواده را بیشتر برانگیخت.

• سرمایه گذاری های جهانی: اواخر قرن 19 شاهد آغاز سرمایه گذاری های جهانی توسط خانواده های ثروتمند بود که نیاز به استراتژی های پیچیده تری برای مدیریت ثروت داشت. گسترش مشاغل خانوادگی و سرمایه گذاری در سراسر مرزهای بین المللی نیاز به دفاتر اختصاصی برای مدیریت این پیچیدگی ها از جمله ریسک ارز، مسائل حقوقی بین المللی و استراتژی های متنوع سازی را برانگیخت.

شاید ذکر شده ترین نمونه از یک دفتر خانوادگی اولیه، دفتری باشد که توسط جان دی. راکفلر، نجیب زاده و نیکوکار صنعت نفت آمریکا تأسیس شد. راکفلر با درک نیاز به مدیریت ثروت هنگفت خود، اولین دفتر خانوادگی را تأسیس کرد که رویکردی رسمی برای مدیریت دارایی‌های خانواده، فعالیت‌های بشردوستانه و تضمین حفظ و رشد ثروت خانواده برای نسل‌های آینده داشت. این دفتر در نهایت به Rockefeller & Co تبدیل شد و سابقه ای برای دفاتر خانوادگی آینده ایجاد کرد.

اوایل تا اواسط قرن بیستم دوره تحول و رشد قابل توجهی برای دفاتر خانوادگی بود که تحت تأثیر تغییرات اقتصادی (رکود بزرگ در طول 1929-1939)، درگیری های جهانی (جنگ جهانی 2 طی سال های 1939-1945). ) و ظهور ثروت جدید (رونق اقتصادی پس از جنگ جهانی دوم طی سالهای 1950-1973). در این مدت، دفاتر خانوادگی شروع به تنوع بخشیدن به خدمات خود کردند و در پاسخ به چشم انداز مالی در حال تحول، پیچیده تر شدند. این دوره همچنین شاهد تأسیس چندین دفاتر خانوادگی قابل توجه بود که نقش این نهادها را در مدیریت ثروت بیشتر تقویت کرد.

پس از راکفلرها، خانواده‌های برجسته دیگری مانند فیپس (شرکای فولاد کارنگی) و پیتکرنز (بنیان‌گذاران پیتسبورگ پلیت گلس) دفاتر خانوادگی خود را تأسیس کردند. این نهادها بر مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی املاک و حاکمیت خانواده تمرکز داشتند.

خانواده فیپس که از نزدیک با اندرو کارنگی، یکی از ثروتمندترین افراد اواخر قرن نوزدهم و اوایل قرن بیستم مرتبط بودند، ثروت قابل توجهی را از طریق صنعت فولاد و بعداً از طریق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، در میان سرمایه گذاری های دیگر، به دست آوردند. هنری فیپس جونیور، شریک کارنگی استیل، Bessemer Trust را در سال 1907 به عنوان یک دفتر خانوادگی برای مدیریت ثروت خانواده خود تأسیس کرد. Bessemer Trust به عنوان یک دفتر خصوصی برای مدیریت ثروت خانواده فیپس شروع به کار کرد و از آن زمان به یک دفتر چند خانواده تبدیل شده است و دارایی های بسیاری از خانواده های دیگر را نیز مدیریت می کند. این یکی از اولین نمونه های یک دفتر خانوادگی است که به یک ساختار اداری چند خانواده تبدیل شده است.

دفتر خانواده Pitcairn برای مدیریت ثروت تولید شده توسط جان Pitcairn، یکی از بنیانگذاران شرکت پلیت شیشه ای پیتسبورگ (در حال حاضر PPG Industries)، که اولین شرکت تجاری موفق شیشه در ایالات متحده بود، تأسیس شد. دفتر خانواده که امروزه با نام Pitcairn شناخته می شود، به طور رسمی در سال 1923 توسط فرزندان Pitcairn تأسیس شد. این دفتر که در ابتدا برای مدیریت دارایی‌های خانواده و فعالیت‌های خیرخواهانه ایجاد شد، به یک دفتر چند خانواده تبدیل شد که طیف گسترده‌ای از خدمات را به سایر خانواده‌های ثروتمند نیز ارائه می‌دهد. تأسیس Pitcairn پیشرفت قابل توجهی را در فضای اداری خانوادگی نشان داد، که تکامل مدیریت ثروت خصوصی را به یک سازمان ساختاریافته نشان داد که به نیازهای گسترده تر خانواده های مرفه اختصاص یافته است.

خانواده فورد به رهبری هنری فورد ثروت قابل توجهی را از طریق شرکت فورد موتور به دست آوردند. نیازهای خانواده مدیریت ثروت منجر به توسعه خدمات دفتر خانواده شد که شامل مدیریت سرمایه گذاری، بشردوستی (به ویژه از طریق تأسیس بنیاد فورد در سال 1936) و برنامه ریزی املاک بود.

خانواده دوپونت، یکی از ثروتمندترین خانواده های آمریکا به دلیل امپراتوری شیمیایی خود (DuPont، شرکت شیمیایی که در سال 1802 تأسیس شد)، مدت ها مکانیسم هایی را برای مدیریت و محافظت از ثروت خود به کار گرفته بودند. با این حال، اوایل تا اواسط قرن بیستم شاهد رسمی شدن و گسترش این مکانیسم‌ها به شکلی بود که می‌توان آن را یک ساختار اداری خانوادگی مدرن در نظر گرفت. رویکرد آنها به مدیریت ثروت، با تمرکز بر حفظ دارایی های خانواده و تامین مالی سرمایه گذاری های جدید، نقش مهمی در توسعه خدمات دفتر خانواده ایفا کرد.

مفهوم دفتر خانواده شروع به متنوع شدن کرد و خانواده های بیشتری به سطوحی از ثروت رسیدند که به مدیریت پیچیده ای فراتر از آنچه بانک ها و مشاوران مالی سنتی ارائه می کردند نیاز داشت. این دوره شاهد افزایش دفاتر خانواده مجرد بود که برای پاسخگویی به نیازهای یک خانواده طراحی شده بود.

صندوق کوانتوم که توسط جورج سوروس تأسیس شد، در حالی که یک دفتر خانوادگی سنتی نیست، نمونه‌ای از این است که چگونه افراد با ثروت قابل توجهی شروع به استفاده از صندوق‌های تامینی و وسایل سرمایه‌گذاری خصوصی برای مدیریت دارایی‌های خود کردند. رویکرد سوروس در مدیریت ثروت خانواده‌اش، بر استراتژی‌های به‌کار گرفته شده توسط دفاتر خانوادگی، به‌ویژه در صندوق‌های تامینی و مدیریت فعال سرمایه‌گذاری تأثیر گذاشته است.

خانواده والتون، وارثان ثروت والمارت، شیوه های مدیریت ثروت خود را در دهه 1980 از طریق تأسیس شرکت Walton Enterprises LLC رسمی کردند. دفتر خانواده ثروت عظیم خانواده والتون را مدیریت می کند که بر مدیریت سرمایه گذاری، بشردوستی (به ویژه از طریق بنیاد خانواده والتون) و تضمین حفظ و رشد دارایی های خانواده تمرکز دارد.

جهانی شدن بازارها و رونق فناوری (حباب دات کام) به خلق ثروت قابل توجهی کمک کرد و منجر به افزایش تعداد افراد و خانواده های با ارزش خالص فوق العاده بالا در سراسر جهان شد. در این دوره شاهد ظهور دفترهای چند خانواده بودیم که به چندین خانواده خدمت می‌کردند و راهی برای دسترسی به خدمات دفتر خانواده با هزینه کمتر و بهره‌مندی از صرفه‌جویی در مقیاس ارائه می‌دادند.

پیشرفت‌های فناوری دفاتر خانواده را متحول کرد، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پیچیده‌تری را امکان‌پذیر کرد، مدیریت ریسک و ارتباطات بهتر بین اعضای خانواده را در سراسر جهان بهبود بخشید.

این بحران بر اهمیت مدیریت ریسک و دقت لازم در سرمایه گذاری ها تاکید کرد و بسیاری از دفاتر خانواده را به اتخاذ استراتژی های محافظه کارانه تر و تمرکز بیشتر بر تخصیص دارایی و مدیریت نقدینگی سوق داد.

افزایش تاثیر سرمایه گذاری و معیارهای ESG (محیط زیست، اجتماعی و حکومت) تغییر قابل توجهی را در نحوه رویکرد دفاتر خانواده به سرمایه گذاری نشان داد. تاکید فزاینده ای بر دستیابی به اثرات اجتماعی و زیست محیطی در کنار بازده مالی وجود داشت.

تحول دیجیتال همچنان به شکل دهی دفاتر خانوادگی ادامه می دهد و فین تک، بلاک چین و هوش مصنوعی نقش های کلیدی در تصمیم گیری های عملیات و سرمایه گذاری دارند. همه‌گیری COVID-19 روند دیجیتالی‌سازی را تسریع کرد و دفاتر خانواده را بر آن داشت تا در برنامه‌ریزی خود عوامل جهانی و مرتبط با سلامت بیشتری را در نظر بگیرند.

از مدیریت املاک اشراف اروپایی گرفته تا نهادهای پیچیده و مرتبط جهانی امروزی، دفاتر خانوادگی راه درازی را پیموده اند. تکامل آنها منعکس کننده تغییرات گسترده تر در اقتصاد جهانی، پیشرفت در فناوری و تغییر در ارزش های اجتماعی به سمت پایداری و تأثیر است. همانطور که به جلو می رویم، دفاتر خانواده به احتمال زیاد به سازگاری با چالش ها و فرصت های جدید، همیشه با هدف حفظ و رشد ثروت برای نسل های آینده ادامه می دهند.