سرمایه گذاری با درآمد ثابت درآمد مطمئن و حفظ سرمایه

درآمد ثابت به نوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری اطلاق می شود که به سرمایه گذاران سود ثابت یا سود سهام پرداختی را تا سررسید آن پرداخت می کند. پس از سررسید، مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده به سرمایه گذاران بازپرداخت می شود. اوراق بهادار با درآمد ثابت معمولاً توسط سرمایه گذارانی استفاده می شود که به دنبال درآمد منظم و ریسک کمتر در مقایسه با سهام هستند. این ابزارها شامل اوراق قرضه دولتی و شرکتی، اسناد خزانه، اوراق قرضه شهرداری و سهام ممتاز است.

• حفظ سرمایه: سرمایه گذاری با درآمد ثابت اغلب توسط سرمایه گذاران محافظه کار برای محافظت از سرمایه خود استفاده می شود، زیرا معمولاً در مقایسه با سهام دارای ریسک کمتری است.

• جریان درآمد ثابت: این سرمایه گذاری ها درآمد منظمی را فراهم می کند و آنها را برای بازنشستگان یا کسانی که به دنبال تکمیل درآمد خود با جریان نقدی قابل اعتماد هستند ایده آل می کند.

• کاهش ریسک: به طور کلی ریسک کمتری نسبت به سهام در نظر گرفته می شود، اوراق بهادار با درآمد ثابت می تواند به تنوع و ثبات سبد سرمایه گذاری کمک کند.

• حساسیت نرخ بهره: ارزش اوراق با درآمد ثابت با نرخ بهره رابطه معکوس دارد. با افزایش نرخ بهره، ارزش اوراق قرضه موجود کاهش می یابد و بالعکس.

• اصول: مبلغ اولیه سرمایه گذاری شده در اوراق بهادار با درآمد ثابت که معمولاً در سررسید بازپرداخت می شود.

• نرخ کوپن: نرخ سودی که ناشر اوراق بهادار با درآمد ثابت با پرداخت آن به سرمایه گذار موافقت می کند که معمولاً به صورت درصد سالانه اصل سرمایه بیان می شود.

• تاریخ سررسید: تاریخی که در آن اصل مبلغ سرمایه گذاری با درآمد ثابت به سرمایه گذار بازپرداخت می شود.

• بازده: بازدهی که یک سرمایه‌گذار می‌تواند از یک اوراق بهادار با درآمد ثابت انتظار داشته باشد، که معمولاً به‌عنوان درصدی از قیمت بازار فعلی سرمایه‌گذاری محاسبه می‌شود.

• رتبه‌بندی اعتباری: معیاری از اعتبارسنجی صادرکننده، که نشان‌دهنده ریسک نکول است. رتبه‌های اعتباری بالاتر معمولاً به معنای بازدهی پایین‌تر هستند که منعکس‌کننده ریسک کمتر است.

• اوراق قرضه دولتی: که توسط دولت های ملی منتشر می شود، این اوراق جزو امن ترین سرمایه گذاری ها به شمار می روند که با پشتوانه اعتبار کشور صادرکننده حمایت می شود.

• اوراق قرضه شرکتی: توسط شرکت ها برای تامین مالی عملیات، توسعه یا پروژه ها منتشر می شود که ریسک و بازده آنها بر اساس اعتبار ناشر متفاوت است.

• اوراق قرضه شهرداری: صادر شده توسط ایالت ها، شهرها یا سایر نهادهای دولتی محلی، که اغلب درآمدهای بدون بهره را به سرمایه گذاران ارائه می دهند.

• سهام ممتاز: نوعی سهام که قبل از پرداخت سود به سهامداران عادی، معمولاً با نرخ های ثابت، سود سهام ارائه می کند.

• اوراق قرضه سبز: اوراق قرضه ای هستند که به طور خاص برای تأمین مالی پروژه های سازگار با محیط زیست منتشر می شوند که نشان دهنده روند رو به رشد سرمایه گذاری پایدار در بازار درآمد ثابت است.

• اوراق با بازده منفی: در برخی مناطق، به ویژه در اروپا، اوراق قرضه با بازدهی منفی منتشر شده است، جایی که سرمایه گذاران اساساً برای امتیاز نگهداری آنها پرداخت می کنند، که منعکس کننده شرایط منحصر به فرد اقتصادی است.

• اوراق قرضه مرتبط با تورم: با افزایش نگرانی های تورمی، اوراق قرضه مرتبط با تورم، مانند اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری ایالات متحده (TIPS)، با تطبیق با تورم و حفظ قدرت خرید، محبوبیت پیدا می کنند.

• درآمد ثابت دیجیتال: ادغام فناوری بلاک چین در بازارهای با درآمد ثابت منجر به انتشار اوراق قرضه دیجیتال، ارائه شفافیت، کارایی بیشتر و کاهش هزینه ها در تجارت و تسویه حساب می شود.

• نردبانی: سرمایه گذاران با خرید اوراق قرضه با سررسیدهای مختلف یک نردبان اوراق قرضه می سازند. با سررسید اوراق قرضه، درآمد حاصل از آن مجدداً در اوراق قرضه جدید سرمایه‌گذاری می‌شود و ریسک متعادل می‌شود و درآمد ثابت تضمین می‌شود.

• استراتژی هالتر: این شامل سرمایه گذاری در اوراق قرضه کوتاه مدت و بلندمدت و در عین حال اجتناب از سررسیدهای میان مدت، تامین نقدینگی و پتانسیل بازده بالاتر از اوراق قرضه بلندمدت است.

• مدیریت مدت: مدیران پورتفولیو مدت زمان پرتفوی اوراق قرضه خود را در پاسخ به تغییرات نرخ بهره پیش بینی شده تنظیم می کنند و هدف آن به حداکثر رساندن بازده در حین مدیریت ریسک است.

• تجارت اسپرد اعتبار: سرمایه گذاران از اختلاف بین بازده اوراق قرضه شرکتی و اوراق قرضه دولتی استفاده می کنند و از تغییرات شرایط اعتباری یا احساسات بازار سود می برند.

• ایالات متحده اوراق قرضه خزانه: اوراق قرضه خزانه داری ایالات متحده که یکی از امن ترین سرمایه گذاری ها به حساب می آید، نرخ بهره ثابتی را در یک دوره معین ارائه می دهد که با اعتماد کامل و اعتبار دولت ایالات متحده پشتیبانی می شود.

• اوراق قرضه شرکتی اپل: اپل، یک شرکت مالی قوی، اوراق قرضه‌ای صادر می‌کند که بازدهی بالاتری نسبت به اوراق قرضه دولتی ارائه می‌دهد و نشان‌دهنده رتبه اعتباری مستحکم شرکت است.

• صندوق شاخص کل بازار اوراق قرضه پیشتاز: این صندوق سرمایه گذاری مشترک، قرار گرفتن در معرض متنوعی را برای کل بازار اوراق قرضه ایالات متحده، از جمله اوراق بهادار دولتی، شرکتی و با پشتوانه وام مسکن فراهم می کند.

• ریسک اعتباری: خطری که ناشر در قبال تعهد خود به پرداخت سود و اصل سرمایه نکول می کند.

• ریسک نرخ بهره: خطری که تغییرات نرخ بهره بر ارزش اوراق تاثیر می گذارد.

• ریسک تورم: خطر این که تورم قدرت خرید پرداخت های ثابت دریافتی را کاهش دهد.

سرمایه‌گذاری‌های با درآمد ثابت برای ساخت یک پرتفوی سرمایه‌گذاری متنوع و متوازن ضروری هستند. آن‌ها یک جریان درآمد ثابت، حفظ سرمایه و کاهش ریسک را فراهم می‌کنند و به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار جذاب هستند. در سال‌های اخیر، روندهای جدیدی مانند اوراق قرضه سبز - اوراق بدهی که برای تأمین مالی پروژه‌های زیست‌محیطی پایدار صادر می‌شوند - و محصولات دیجیتال با درآمد ثابت ظهور کرده‌اند که منعکس‌کننده تغییرات در بازار درآمد ثابت هستند. این نوآوری‌ها نه تنها تولید درآمد را افزایش می‌دهند بلکه راه‌های منحصر به فردی برای مدیریت مؤثر ریسک ارائه می‌دهند. با نوسانات نرخ بهره و افزایش نگرانی‌ها در مورد تورم، دارایی‌های با درآمد ثابت همچنان یک استراتژی حیاتی برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال ثبات و بازده‌های قابل پیش‌بینی هستند. با گنجاندن این ابزارهای مدرن، سرمایه‌گذاران می‌توانند بهتر با پیچیدگی‌های محیط مالی امروز کنار بیایند و در عین حال پرتفوی‌های خود را با شیوه‌های پایدار هماهنگ کنند.