ساختار اداری چند خانواده نقش‌های کلیدی و حکمرانی مؤثر

دفاتر چند خانواده (MFOs) مؤسسات مالی سفارشی هستند که نیازهای چندین خانواده با ارزش خالص را برآورده می‌کنند و مجموعه جامعی از خدمات طراحی شده برای مدیریت مؤثر ثروت را ارائه می‌دهند. این نهادها در چشم انداز مالی امروزی، که در آن پیچیدگی مدیریت ثروت قابل توجه به دانش تخصصی و خدمات شخصی نیاز دارد، حیاتی هستند.

این مقاله چارچوب و نقش‌های سازمانی معمولی را در دفاتر چند خانواده بررسی می‌کند و دیدگاه روشنی از نحوه عملکرد آنها برای مدیریت مؤثر دارایی‌های مشتری و حفظ سطوح بالایی از رضایت مشتری ارائه می‌دهد.

• مدیر اجرایی (مدیرعامل): مدیر عامل، MFO را رهبری می کند، مسیرهای استراتژیک را تعیین می کند و بر تمام عملیات های سطح بالا نظارت می کند. آنها اطمینان حاصل می کنند که دفتر به ماموریت خود در خدمت به نیازهای مدیریت ثروت مشتریان خود پایبند است.

• مدیر مالی (CFO): مسئول سلامت مالی MFO، مدیریت دارایی ها، بدهی ها، برنامه ریزی مالی و ثبت سوابق را بر عهده دارد.

• مدیر ارشد سرمایه گذاری (CIO): CIO استراتژی سرمایه گذاری را مدیریت می کند، بر تیم سرمایه گذاری نظارت می کند و اطمینان می دهد که سرمایه گذاری ها با میزان تحمل ریسک و اهداف مالی مشتریان هماهنگ است.

• مدیران روابط: این متخصصان به عنوان نقطه تماس اولیه برای مشتریان عمل می کنند. آنها روابط مشتری را مدیریت می کنند، پویایی خانواده را درک می کنند و اطمینان می دهند که تمام درخواست ها و نیازهای مشتری برآورده می شود.

• برنامه ریزان ثروت: کارشناسان برنامه ریزی املاک، برنامه ریزی مالیاتی و ساختار مالی، برنامه ریزان ثروت مشاوره تخصصی برای حفظ و رشد ثروت خانواده در طول نسل ها ارائه می دهند.

• تحلیلگران سرمایه گذاری: آنها تحقیقات بازار را انجام می دهند، فرصت های سرمایه گذاری را تجزیه و تحلیل می کنند و از CIO در اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه حمایت می کنند.

• مدیران پورتفولیو: وظیفه مدیریت تخصیص روزانه دارایی های مشتری بر اساس استراتژی های توسعه یافته توسط CIO و در راستای اهداف فردی مشتری را بر عهده دارند.

• افسران حقوقی و انطباق: اطمینان حاصل کنید که MFO در چارچوب های قانونی عمل می کند و مطابقت با تمام مقررات مالی را حفظ می کند.

• کارکن اداری: انجام وظایف اداری روزانه، ارتباطات مشتری و پشتیبانی لجستیکی، حصول اطمینان از عملیات روان در دفتر.

بسته به نیاز خانواده، MFOها ممکن است شامل کارشناسانی در امور بشردوستانه، پروژه‌های ویژه املاک و مستغلات و سایر زمینه‌هایی باشند که به تخصص خاصی نیاز دارند.

اثربخشی یک دفتر چند خانواده نه تنها به ساختار آن بلکه به شیوه های مدیریت آن نیز بستگی دارد. در اینجا چند استراتژی کلیدی به کار گرفته شده آورده شده است:

• شفافیت: حفظ ارتباط باز و شفاف با خانواده ها در مورد تصمیمات مالی، ریسک های سرمایه گذاری و عملکرد برای اعتماد و روابط بلندمدت بسیار مهم است.

• انعطاف پذیری: پاسخگویی به نیازهای در حال تغییر خانواده ها، تنظیم استراتژی ها مطابق با شرایط بازار و فعال بودن در مورد فرصت ها یا تهدیدهای بالقوه.

• سفارشی سازی: تطبیق خدمات با نیازها و ارزش های خاص هر خانواده، حصول اطمینان از همسویی تمام جنبه های مدیریت ثروت با اهداف و شرایط منحصر به فرد خانواده.

• یکپارچه سازی: هماهنگی خدمات مختلف، مانند مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی املاک و مشاوره مالیاتی، برای ارائه راه حل های جامع که به تمام جنبه های زندگی مالی مشتری می پردازد.

ساختار دفتر چند خانواده مشابه ساختار دفتر یک خانواده با چند تفاوت است که در زیر به آنها خواهیم پرداخت:

دفتر تک خانواده: طراحی شده برای خدمت به یک خانواده با ارزش خالص بسیار بالا. کل ساختار برای پاسخگویی به نیازها، ترجیحات و اهداف خاص آن خانواده شخصی سازی شده است.

دفتر چند خانواده: به چندین خانواده پاسخ می دهد و به ساختاری نیاز دارد که بتواند به طور موثر نیازها و انتظارات مشتریان مختلف را مدیریت کند و در عین حال سطح بالایی از خدمات شخصی را حفظ کند.

دفتر خانواده مجرد: به طور معمول دارای یک تیم مدیریتی لاغرتر است که اغلب توسط مدیر عامل یا مدیر عاملی که نزدیک به خانواده هستند رهبری می شود. تصمیم‌گیری می‌تواند مستقیم‌تر باشد و اعضای خانواده اغلب در نقش‌ها یا تصمیم‌گیری‌های کلیدی نقش دارند.

دفتر چند خانواده: به تیم مدیریتی گسترده تری برای نظارت بر عملیات در چندین خانواده نیاز دارد. رهبری ممکن است شامل یک مدیر عامل و مدیران جداگانه برای سرمایه گذاری، روابط با مشتری و سایر بخش ها باشد تا اطمینان حاصل شود که تمام نیازهای خانواده ها برآورده شده است.

دفتر خانواده مجرد: استراتژی های سرمایه گذاری به شدت برای تحمل ریسک خانواده مجرد، اهداف مالی و ارزش های شخصی تنظیم شده است. خانواده ممکن است در تصمیم گیری های سرمایه گذاری دخالت مستقیم داشته باشد.

دفتر چند خانواده: باید ترجیحات سرمایه گذاری و اهداف خانواده های متعدد را متعادل کند، که اغلب منجر به طیف وسیع تری از پیشنهادات سرمایه گذاری و گاهی اوقات وسایل سرمایه گذاری ادغام شده برای دستیابی به صرفه جویی در مقیاس می شود.

دفتر خانواده مجرد: می تواند خدمات بسیار سفارشی فراتر از مدیریت مالی ارائه دهد، از جمله مدیریت روزانه خانه، امنیت شخصی یا حتی مدیریت مشاغل متعلق به خانواده، که به طور خاص برای سبک زندگی خانواده طراحی شده است.

دفتر چند خانواده: در حالی که طیف گسترده ای از خدمات را نیز ارائه می دهد، دفاتر چند خانواده باید خدمات خاصی را استاندارد کنند تا به طور موثر به چندین خانواده خدمات رسانی کنند. با این حال، آنها همچنان در تلاش هستند تا خدمات را برای نیازهای هر خانواده در چارچوب راه حل های مقیاس پذیرتر شخصی سازی کنند.

دفتر خانواده واحد: ساختارهای حاکمیتی و فرآیندهای تصمیم‌گیری ارتباط نزدیکی با ارزش‌ها و ترجیحات خانواده دارد، که اغلب شامل شوراهای حکومتی خانواده یا هیئت‌هایی است که شامل اعضای خانواده می‌شود.

دفتر چند خانواده: به ساختار حکومتی رسمی تر برای مدیریت منافع و انتظارات خانواده های متعدد، از جمله هیئت های مشاوره با نمایندگانی از خانواده های مددجو و چارچوبی روشن برای تصمیم گیری و حل تعارض نیاز دارد.

دفتر خانواده مجرد: مدیران روابط یا اعضای خانواده خود جزئیات صمیمی ارائه خدمات را انجام می دهند و اطمینان حاصل می کنند که اقدامات مستقیماً با خواسته های خانواده مطابقت دارند.

دفتر چند خانواده: مدیران ارتباط اختصاصی را برای هر خانواده به کار می گیرد تا شخصی سازی را حفظ کند، اما همچنین باید روابط گسترده تری را با مشتری در سرتاسر مجموعه خود مدیریت کند، که نیاز به رویکرد ساختارمندتری برای خدمات مشتری دارد.

دفتر خانواده مجرد: ممکن است منابع متمرکز بیشتری به یک خانواده اختصاص داده شود، اما در مقایسه با دفتر چند خانواده می تواند از نظر مقیاس محدود باشد.

دفتر چند خانواده: از مزایای صرفه جویی در مقیاس، امکان دسترسی به مجموعه وسیع تری از منابع، تخصص و فرصت های سرمایه گذاری که می تواند در خانواده های متعدد استفاده شود.

به طور خلاصه، ساختار یک دفتر خانواده مجرد عمیقاً برای نیازهای جامع یک خانواده شخصی سازی شده است، که اغلب شامل مشارکت مستقیم خانواده در مدیریت و حکومت است. از سوی دیگر، دفاتر چند خانواده، یک پلتفرم مشترک ارائه می‌کنند که خدمات شخصی‌شده را با نیاز به مدیریت مؤثر نیازهای متنوع خانواده‌های متعدد، استفاده از مقیاس و فرآیندهای استاندارد متعادل می‌کند.