Core Satellite Investing Strategie für ausgewogenes Wachstum und Stabilität

Core Satellite Investing ist eine hybride Anlagestrategie, die Stabilität und Wachstum durch die Kombination einer Basis aus Kerninvestitionen mit einer Auswahl an Satelliteninvestitionen ins Gleichgewicht bringen soll. Der Kern besteht in der Regel aus kostengünstigen, diversifizierten Indexfonds oder Anleihen, die stabile Erträge liefern, während die Satelliten aktiv verwaltete Fonds, einzelne Aktien oder andere alternative Vermögenswerte umfassen können, die auf höhere Erträge abzielen.

• Kernportfolio: Dies ist das Rückgrat der Anlagestrategie und besteht normalerweise aus Indexfonds oder ETFs, die den Gesamtmarkt abbilden. Es ist auf Stabilität ausgelegt und macht normalerweise 60-80 % des Gesamtportfolios aus.

• Satelliteninvestitionen: Dies sind risikoreichere, aber ertragreichere Investitionen, die den Kern umgeben. Sie können sektorspezifische ETFs, einzelne Aktien, Immobilien oder sogar Rohstoffe umfassen. Der Satellitenanteil macht normalerweise 20–40 % des Portfolios aus.

• Indexfokussierter Kern: Bei diesem Ansatz besteht das Kernportfolio hauptsächlich aus Indexfonds, die breite Marktindizes abbilden und so niedrige Gebühren und Diversifizierung bieten.

• Auf Anleihen fokussierter Kern: Hier besteht der Kern aus festverzinslichen Wertpapieren, die Stabilität und Ertragsgenerierung bieten, was insbesondere in volatilen Märkten nützlich ist.

• Taktischer Satellit: Dabei werden die Satelliteninvestitionen an die Marktbedingungen angepasst, was zu höheren Renditen führen kann, jedoch mit einem erhöhten Risiko verbunden ist.

• Ausgewogenes Portfolio: Ein ausgewogenes Portfolio könnte 70 % eines Gesamtmarktindexfonds als Kern und 30 % einer Mischung aus Small-Cap-Wachstumsaktien und Schwellenmarkt-ETFs als Satelliten umfassen.

• Altersvorsorgekonto: Ein Anleger könnte 80 % seines IRA in einen diversifizierten Anleihenindexfonds (Kern) und 20 % in einen auf Wachstum ausgerichteten Mix aus REITs und Technologieaktien (Satelliten) investieren.

• Diversifikation: Core-Satelliten-Investitionen fördern von Natur aus die Diversifikation, was bei der Risikobeherrschung hilft.

• Aktives vs. passives Management: Der Kern ist normalerweise passiv, während der Satellit aktiv verwaltet werden kann, um Marktchancen zu nutzen.

• Risikomanagement: Indem sie den Kern zur Stabilität nutzen, können Anleger mit ihren Satelliteninvestitionen kalkulierte Risiken eingehen.

• Zunehmende Nutzung von ETFs: Die Beliebtheit börsengehandelter Fonds hat es Anlegern erleichtert, Kernportfolios zu geringeren Kosten aufzubauen.

• Fokus auf ESG: Viele Anleger integrieren zunehmend Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in ihre Satelliteninvestitionen, was einen wachsenden Trend zum nachhaltigen Investieren widerspiegelt.

• Technologische Fortschritte: Fintech-Innovationen bieten Anlegern mehr Tools und Plattformen, um zentrale Satellitenstrategien effektiv umzusetzen.

Core-Satellite-Investing ist ein vielseitiger Ansatz, der das Beste aus beiden Welten kombiniert - Stabilität durch Kerninvestitionen und Wachstumspotenzial durch Satelliten. Es eignet sich für verschiedene Anlegerprofile, von konservativ bis aggressiv, und passt sich gut an veränderte Marktbedingungen an. Durch die sorgfältige Auswahl der richtigen Mischung aus Kern- und Satellitenanlagen können Anleger ein ausgewogenes Portfolio aufbauen, das ihren finanziellen Zielen entspricht.