Sürdürülebilir ve Etki Yatırımı

Sürdürülebilir ve etki yatırımı, finansal getirilerin yanı sıra olumlu sosyal ve çevresel etki yaratmaya odaklanan, finans dünyasında hızla büyüyen bir trend. Bu yaklaşım, yatırım stratejilerini değerleriyle uyumlu hale getirmeye çalışan yatırımcılar, özellikle de aile ofisleri arasında ilgi görüyor.

Sürdürülebilir ve etki yatırımı, yatırımların çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine göre seçilmesini içerir. Bu strateji, rekabetçi finansal getiriler elde ederken olumlu toplumsal sonuçları teşvik etmeyi amaçlamaktadır.

• Çevresel: Çevrenin korunmasına ve sürdürülebilirliğe katkıda bulunan yatırımlar.

• Sosyal: Sosyal eşitliği, insan haklarını ve topluluk gelişimini destekleyen yatırımlar.

• Yönetim: Güçlü yönetişim uygulamalarına, şeffaflığa ve hesap verebilirliğe sahip şirketlere yapılan yatırımlar.

• Yenilenebilir Enerji: Güneş, rüzgar ve diğer yenilenebilir enerji kaynaklarına yapılan yatırımlar.

• Yeşil Teknolojiler: Çevresel etkiyi azaltan teknolojilere yapılan yatırımlar.

• Sürdürülebilir Tarım: Organik tarıma ve sürdürülebilir gıda üretimine yapılan yatırımlar.

• Uygun Fiyatlı Konut: Uygun fiyatlı yaşam seçenekleri sunan konut projelerine yapılan yatırımlar.

• Eğitim: Kaliteli eğitime erişimi teşvik eden eğitim kurumlarına ve programlara yapılan yatırımlar.

• Sağlık Hizmetleri: Halk sağlığını iyileştiren sağlık hizmetlerine ve teknolojilere yapılan yatırımlar.

• Etik Şirketler: Yüksek etik standartlara ve şeffaf iş uygulamalarına sahip şirketlere yapılan yatırımlar.

• Çeşitli Kurullar: Çeşitli ve kapsayıcı liderlik ekiplerine sahip şirketlere yapılan yatırımlar.

• Yolsuzlukla Mücadele Önlemleri: Yolsuzlukla aktif olarak mücadele eden ve adil iş uygulamalarını destekleyen şirketlere yapılan yatırımlar.

ÇSY kriterlerinin geleneksel yatırım analizi ve karar verme süreçlerine dahil edilmesi. Bu, bir şirketin finansal performansının yanı sıra ÇSY performansının da değerlendirilmesini içerir.

Temiz enerji, cinsiyet eşitliği veya sürdürülebilir tarım gibi belirli temalara odaklanmak. Yatırımcılar bu temalara uygun şirketleri seçiyor.

Yerel kalkınma projelerini desteklemek için sermayeyi yetersiz hizmet alan topluluklara yönlendirmek. Buna mikrofinans, uygun fiyatlı konut ve toplumsal kalkınma finans kurumları (CDFI’ler) dahildir.

Şirketlerin ESG uygulamalarını etkilemek için onlarla etkileşime geçmek. Yatırımcılar, kurumsal davranışlarda olumlu değişiklikleri savunmak için hissedar güçlerini kullanabilirler.

Yatırımların sosyal ve çevresel etkilerinin takibi ve raporlanması. Bu, sürdürülebilir ve etki yatırımlarında şeffaflığın ve hesap verebilirliğin sağlanmasına yardımcı olur.

• Pozitif Etki: Sosyal ve çevresel refaha katkıda bulunur.

• Risk Yönetimi: Güçlü ÇSY uygulamalarına sahip şirketler genellikle daha düşük risk profilleri sergiler.

• Uzun Vadeli Getiriler: Sürdürülebilir uygulamalar, uzun vadeli finansal istikrar ve büyümeye yol açabilir.

• Değerlere Uyum: Yatırımcıların yatırımlarını kişisel veya kurumsal değerleriyle uyumlu hale getirmelerine olanak tanır.

• Ölçüm Zorlukları: Sosyal ve çevresel etkiyi ölçmek karmaşık olabilir.

• Performans Değişkenliği: Etki yatırımları her zaman anında finansal getiri sağlamayabilir.

• Piyasa Farkındalığı: Yatırımcıların gelişen ESG standartları ve pazar eğilimleri hakkında bilgi sahibi olmaları gerekir.

Aile ofisleri etki hedeflerini ve değerlerini tanımlayarak başlamalıdır. Bu, yatırımları aracılığıyla ele almak istedikleri sosyal ve çevresel sorunların belirlenmesini içerir.

ÇSY kriterlerini ve etki hedeflerini entegre eden resmi bir yatırım politikası oluşturun. Bu politika, yatırım türlerini, değerlendirme kriterlerini ve etki ölçüm yöntemlerini özetlemelidir.

Aile ofisinin etki hedefleriyle uyumlu yatırım fırsatlarını belirleyin ve seçin. Bu, doğrudan yatırımları, fonları ve etki odaklı kuruluşlarla ortaklıkları içerebilir.

Yatırımların performansını ve etkisini düzenli olarak izleyin. Sosyal ve çevresel sonuçların raporlanması hesap verebilirliğin ve şeffaflığın sağlanmasına yardımcı olur.

Aile ofisleri, portföy şirketlerinde sürdürülebilir uygulamaları savunmak için nüfuzlarını kullanabilirler. Bu, hissedar savunuculuğuna katılmayı ve ÇSY hedeflerini destekleyen kurumsal girişimleri desteklemeyi içerebilir.

Sürdürülebilir ve etki yatırımı, aile ofislerinin sosyal ve çevresel refaha katkıda bulunurken finansal getiri elde etmelerine yönelik ilgi çekici bir yaklaşım sunar. Aile ofisleri, ESG kriterlerini, tematik yatırımı ve topluluk yatırımını stratejilerine dahil ederek, olumlu değişimi teşvik etmede önemli bir rol oynayabilir.