Investasi Berkelanjutan dan Berdampak

Investasi berkelanjutan dan berdampak adalah tren yang berkembang pesat di dunia keuangan, yang berfokus pada menghasilkan dampak sosial dan lingkungan yang positif serta keuntungan finansial. Pendekatan ini mendapatkan daya tarik di kalangan investor, khususnya kantor keluarga, yang berupaya menyelaraskan strategi investasi mereka dengan nilai-nilai mereka.

Investasi berkelanjutan dan berdampak melibatkan pemilihan investasi berdasarkan kriteria lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG). Strategi ini bertujuan untuk mendorong hasil sosial yang positif sekaligus mencapai keuntungan finansial yang kompetitif.

• Lingkungan: Investasi yang berkontribusi terhadap pelestarian dan keberlanjutan lingkungan.

• Sosial: Investasi yang mendorong kesetaraan sosial, hak asasi manusia, dan pengembangan masyarakat.

• Tata Kelola: Investasi pada perusahaan dengan praktik tata kelola yang kuat, transparan, dan akuntabilitas.

• Energi Terbarukan: Investasi pada tenaga surya, angin, dan sumber energi terbarukan lainnya.

• Teknologi Ramah Lingkungan: Investasi pada teknologi yang mengurangi dampak lingkungan.

• Pertanian Berkelanjutan: Investasi pada pertanian organik dan produksi pangan berkelanjutan.

• Perumahan Terjangkau: Investasi pada proyek perumahan yang menyediakan pilihan hidup terjangkau.

• Pendidikan: Investasi pada lembaga dan program pendidikan yang mendorong akses terhadap pendidikan berkualitas.

• Layanan Kesehatan: Investasi pada layanan kesehatan dan teknologi yang meningkatkan kesehatan masyarakat.

• Perusahaan yang Beretika: Investasi pada perusahaan dengan standar etika yang tinggi dan praktik bisnis yang transparan.

• Dewan Beragam: Investasi di perusahaan dengan tim kepemimpinan yang beragam dan inklusif.

• Langkah-Langkah Anti-Korupsi: Investasi pada perusahaan yang secara aktif memerangi korupsi dan mendukung praktik bisnis yang adil.

Memasukkan kriteria ESG ke dalam analisis investasi tradisional dan proses pengambilan keputusan. Hal ini melibatkan evaluasi kinerja ESG perusahaan dan kinerja keuangannya.

Berfokus pada tema-tema tertentu, seperti energi bersih, kesetaraan gender, atau pertanian berkelanjutan. Investor memilih perusahaan yang selaras dengan tema-tema ini.

Mengarahkan modal kepada masyarakat yang kurang terlayani untuk mendukung proyek pembangunan lokal. Hal ini dapat mencakup keuangan mikro, perumahan terjangkau dan lembaga keuangan pengembangan masyarakat (CDFI).

Terlibat dengan perusahaan untuk mempengaruhi praktik ESG mereka. Investor dapat menggunakan kekuatan pemegang sahamnya untuk mengadvokasi perubahan positif dalam perilaku perusahaan.

Melacak dan melaporkan dampak sosial dan lingkungan dari investasi. Hal ini membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas dalam investasi berkelanjutan dan berdampak.

• Dampak Positif: Berkontribusi pada kesejahteraan sosial dan lingkungan.

• Manajemen Risiko: Perusahaan dengan praktik ESG yang kuat sering kali menunjukkan profil risiko yang lebih rendah.

• Pengembalian Jangka Panjang: Praktik berkelanjutan dapat menghasilkan stabilitas dan pertumbuhan keuangan jangka panjang.

• Penyelarasan dengan Nilai: Memungkinkan investor menyelaraskan investasinya dengan nilai pribadi atau institusi.

• Tantangan Pengukuran: Mengukur dampak sosial dan lingkungan bisa jadi rumit.

• Variabilitas Kinerja: Investasi berdampak mungkin tidak selalu menghasilkan keuntungan finansial dalam waktu dekat.

• Kesadaran Pasar: Investor harus terus mendapat informasi tentang perkembangan standar ESG dan tren pasar.

Kantor keluarga harus memulai dengan menentukan tujuan dan nilai dampaknya. Hal ini melibatkan identifikasi permasalahan sosial dan lingkungan yang ingin mereka atasi melalui investasi mereka.

Membuat kebijakan investasi formal yang mengintegrasikan kriteria ESG dan tujuan dampak. Kebijakan ini harus menguraikan jenis investasi, kriteria evaluasi dan metode pengukuran dampak.

Identifikasi dan pilih peluang investasi yang selaras dengan tujuan dampak kantor keluarga. Hal ini dapat mencakup investasi langsung, pendanaan, dan kemitraan dengan organisasi yang berfokus pada dampak.

Pantau secara berkala kinerja dan dampak investasi. Pelaporan hasil sosial dan lingkungan membantu memastikan akuntabilitas dan transparansi.

Kantor keluarga dapat menggunakan pengaruhnya untuk mengadvokasi praktik berkelanjutan dalam perusahaan portofolionya. Hal ini dapat mencakup keterlibatan dalam advokasi pemegang saham dan mendukung inisiatif perusahaan yang mempromosikan tujuan-tujuan LST.

Investasi berkelanjutan dan berdampak menawarkan pendekatan yang menarik bagi kantor keluarga untuk mencapai keuntungan finansial sekaligus berkontribusi terhadap kesejahteraan sosial dan lingkungan. Dengan memasukkan kriteria ESG, investasi tematik, dan investasi komunitas ke dalam strategi mereka, kantor keluarga dapat memainkan peran penting dalam mendorong perubahan positif.