Bank of England Fungsi, Strategi & Dampak Ekonomi

Bank of England (BoE) adalah bank sentral Inggris, yang didirikan pada tahun 1694. Tujuan utamanya adalah untuk menjaga stabilitas moneter dan mengawasi sistem keuangan negara. Sebagai salah satu bank sentral tertua di dunia, BoE memainkan peran penting dalam merumuskan dan melaksanakan kebijakan moneter, menerbitkan uang kertas, dan memastikan stabilitas sistem keuangan. Dengan mengelola inflasi dan mempengaruhi suku bunga, BoE berkontribusi secara signifikan terhadap kesehatan ekonomi Inggris.

• Kebijakan Moneter: Bank of England menetapkan suku bunga resmi, yang mempengaruhi suku bunga di seluruh ekonomi. Dengan menyesuaikan suku bunga ini, BoE bertujuan untuk mengendalikan inflasi, yang saat ini ditargetkan sebesar 2%, sambil mendukung pertumbuhan ekonomi. Bank sentral menggunakan berbagai alat, termasuk operasi pasar terbuka dan suku bunga bank, untuk mengelola likuiditas dalam ekonomi secara efektif.

• Stabilitas Keuangan: BoE terus memantau dan menilai risiko terhadap sistem keuangan, menerapkan langkah-langkah proaktif untuk mengurangi potensi ancaman. Ini termasuk melakukan uji stres pada bank-bank besar dan lembaga keuangan untuk memastikan mereka dapat bertahan dari guncangan ekonomi. BoE bekerja sama dengan badan regulasi lainnya untuk menjaga lingkungan keuangan yang kuat.

• Penerbitan Mata Uang: BoE bertanggung jawab untuk menerbitkan uang kertas di Inggris dan Wales. BoE memastikan integritas, keamanan, dan kepercayaan publik terhadap mata uang melalui teknologi anti-pemalsuan yang canggih dan kampanye pendidikan publik yang rutin tentang fitur-fitur uang kertas.

• Layanan Perbankan: Bertindak sebagai bankir bagi pemerintah dan bank-bank lainnya, BoE menyediakan layanan penting seperti menyimpan simpanan, memfasilitasi pembayaran, dan mengelola cadangan devisa Inggris. Layanan ini sangat penting untuk kelancaran operasi sistem keuangan Inggris.

• Pelonggaran Kuantitatif: Sebagai respons terhadap tantangan ekonomi, terutama selama pandemi COVID-19, BoE telah menerapkan langkah-langkah pelonggaran kuantitatif. Dengan membeli obligasi pemerintah dan sekuritas lainnya, BoE menyuntikkan likuiditas ke dalam ekonomi, mendorong pinjaman dan investasi untuk merangsang pertumbuhan.

• Eksplorasi Mata Uang Digital: Bank of England secara aktif meneliti potensi penerapan mata uang digital bank sentral (CBDC). Inisiatif ini bertujuan untuk memodernisasi sistem pembayaran, meningkatkan inklusi keuangan, dan mengatasi tantangan yang ditimbulkan oleh penurunan penggunaan uang tunai. BoE sedang berinteraksi dengan pemangku kepentingan untuk menilai implikasi dari pound digital.

• Pertimbangan Perubahan Iklim: BoE semakin mempertimbangkan risiko terkait iklim dalam penilaian stabilitas keuangannya dan keputusan kebijakan moneternya. Dengan mengintegrasikan keberlanjutan lingkungan ke dalam operasinya, BoE bertujuan untuk mempromosikan ekonomi yang lebih hijau dan mendorong lembaga keuangan untuk mempertimbangkan risiko iklim dalam kerangka manajemen risiko mereka.

• Komite Kebijakan Moneter (MPC): Komite ini bertemu secara teratur untuk menetapkan suku bunga dan mengarahkan kebijakan moneter. Terdiri dari anggota dengan berbagai keahlian, MPC mengevaluasi data dan tren ekonomi untuk membuat keputusan yang tepat yang mempengaruhi ekonomi Inggris.

• Komite Kebijakan Keuangan (FPC): FPC berfokus pada regulasi makroprudensial untuk memastikan ketahanan sistem keuangan. Ia mengidentifikasi risiko sistemik dan menerapkan langkah-langkah untuk menguranginya, memastikan bahwa sektor keuangan tetap stabil dan mampu mendukung perekonomian.

• Otoritas Pengaturan Prudensial (PRA): PRA mengawasi bank, perusahaan asuransi, dan perusahaan investasi untuk mempromosikan keamanan dan kesehatan mereka. Dengan memastikan bahwa institusi-institusi ini mempertahankan modal dan likuiditas yang memadai, PRA membantu melindungi sistem keuangan secara keseluruhan.

• Penargetan Inflasi: BoE bertujuan untuk menjaga inflasi pada tingkat target 2% untuk memastikan stabilitas harga dan mendorong pertumbuhan ekonomi. Dengan mengkomunikasikan tujuan inflasinya dengan jelas, BoE membantu mengikat ekspektasi dan membimbing perilaku ekonomi.

• Panduan Ke Depan: BoE memberikan sinyal tentang tindakan kebijakan moneter di masa depan untuk membimbing ekspektasi dan meningkatkan transparansi. Pendekatan ini membantu bisnis dan konsumen membuat keputusan keuangan yang tepat berdasarkan pergerakan suku bunga yang diantisipasi.

• Manajemen Krisis: BoE telah mengembangkan kerangka kerja yang kuat untuk merespons secara efektif terhadap krisis keuangan dan risiko sistemik. Dengan berkoordinasi dengan bank sentral internasional dan lembaga keuangan, BoE bertujuan untuk menstabilkan sistem keuangan selama periode ketidakpastian.

• Perubahan Suku Bunga: BoE secara berkala menyesuaikan suku bunga bank berdasarkan kondisi ekonomi yang berlaku. Misalnya, selama pandemi COVID-19, BoE menurunkan suku bunga ke level terendah dalam sejarah untuk mendukung ekonomi, menunjukkan komitmennya terhadap kebijakan moneter yang responsif.

• Pembelian Aset: BoE telah terlibat dalam program pembelian aset yang signifikan, termasuk obligasi pemerintah dan korporasi, untuk menyuntikkan likuiditas ke dalam ekonomi selama masa penurunan. Langkah-langkah ini dirancang untuk menurunkan biaya pinjaman dan mendorong pengeluaran serta investasi.

Bank of England memiliki peran penting dalam membentuk lanskap ekonomi Inggris melalui berbagai fungsi dan strateginya. Dengan beradaptasi terhadap tren dan tantangan baru, seperti mata uang digital dan perubahan iklim, BoE terus memastikan stabilitas keuangan dan mempromosikan pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan. Memahami perannya dan operasinya memberikan wawasan berharga ke dalam sistem keuangan yang lebih luas dan ekonomi, menyoroti pentingnya otoritas bank sentral yang proaktif dan responsif dalam lingkungan keuangan yang dinamis saat ini.