ارزیابی ریسک استراتژیک برای دفاتر خانواده

ارزیابی ریسک استراتژیک در دفتر خانواده شامل فرآیندی جامع برای شناسایی، تجزیه و تحلیل و مدیریت خطرات بالقوه ای است که می تواند بر ثروت، حریم خصوصی، میراث و اهداف کلی خانواده تأثیر بگذارد. این رویکرد چند وجهی تضمین می‌کند که هم ریسک‌های مالی و هم ریسک‌های غیرمالی به اندازه کافی مورد توجه قرار می‌گیرند. در اینجا خلاصه ای از مراحل مربوط به انجام ارزیابی ریسک استراتژیک در دفتر خانواده آورده شده است:

با روشن کردن اهداف کلی خانواده، ارزش ها و اهداف مدیریت ثروت شروع کنید. این شامل درک میراثی است که خانواده قصد ایجاد آن را دارد و سطوح تحمل خطر اعضای مختلف خانواده.

فهرست همه دارایی های مشهود و نامشهود، از جمله سرمایه گذاری ها، املاک و مستغلات، منافع تجاری و تلاش های بشردوستانه را فهرست کنید تا دیدی جامع از آنچه نیاز به محافظت دارد به دست آورید.

شناسایی ریسک های مرتبط با نوسانات بازار، پرتفوی سرمایه گذاری، نقدینگی و نوسانات ارز.

خطرات ناشی از فعالیت های روزمره دفتر خانواده، از جمله سیستم های فناوری، نقض داده ها و خطاهای انسانی را در نظر بگیرید.

چالش های قانونی احتمالی، تغییرات نظارتی و الزامات انطباق را که بر دارایی ها و منافع خانواده تأثیر می گذارد، بشناسید.

مخاطراتی که برای شهرت خانواده ناشی از افشای عمومی، رسانه های اجتماعی یا ارتباط با نهادها یا فعالیت های بحث برانگیز وجود دارد را بپذیرید.

خطرات مربوط به ایمنی، سلامت و حریم خصوصی اعضای خانواده را در نظر بگیرید.

برای هر خطر شناسایی شده، احتمال وقوع و تأثیر بالقوه آن بر اهداف خانواده را ارزیابی کنید. این مرحله اغلب شامل معیارهای کمی و قضاوت کیفی است.

خطرات را بر اساس شدت آنها و توانایی خانواده در مدیریت یا کاهش آنها اولویت بندی کنید. این به تمرکز تلاش ها بر روی حیاتی ترین مناطق کمک می کند.

ارزیابی ریسک نتایج تحلیل ریسک را با معیارهای ریسک تعیین شده توسط سازمان یا فرد مقایسه می کند. این به تصمیم گیری در مورد اینکه کدام ریسک قابل قبول است و کدام یک نیاز به کاهش دارد کمک می کند. این مرحله اغلب شامل در نظر گرفتن هزینه کاهش ریسک در مقابل سود کاهش ریسک است.

تعیین کنید که آیا می توان از طریق تصمیمات استراتژیک، مانند عدم سرمایه گذاری در دارایی ها یا بازارهای خاص، از هر گونه ریسکی کاملاً اجتناب کرد.

استراتژی هایی برای کاهش احتمال یا تأثیر ریسک ها ایجاد کنید. این ممکن است شامل تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها، اجرای اقدامات امنیت سایبری یا ایجاد حمایت های قانونی باشد.

انتقال ریسک از طریق محصولات بیمه یا از طریق قراردادهای قراردادی با اشخاص ثالث را در نظر بگیرید.

در برخی موارد، اداره خانواده ممکن است تصمیم بگیرد که خطری را بپذیرد، اگر هزینه کاهش از تأثیر احتمالی بیشتر باشد یا اگر خطر با تحمل خطر خانواده همخوانی داشته باشد.

برای ریسک های اولویت بندی شده، تخصیص منابع و واگذاری مسئولیت ها به اعضای خاص تیم یا مشاوران خارجی، برنامه های عملیاتی را توسعه و اجرا کنید.

از ارتباط شفاف با اعضای خانواده و ذینفعان مربوطه در مورد استراتژی‌های مدیریت ریسک و نقش آنها در حمایت از این تلاش‌ها اطمینان حاصل کنید.

مکانیسم هایی برای پایش مستمر خطرات و اثربخشی استراتژی های کاهش ایجاد کنید. این شامل آگاهی از تغییرات در محیط مالی، حقوقی و اجتماعی-سیاسی است.

بررسی های دوره ای فرآیند ارزیابی ریسک استراتژیک را انجام دهید و آن را به روز کنید تا تغییرات در اهداف، دارایی ها و محیط بیرونی خانواده را منعکس کند.

سوابق جامع فرآیند ارزیابی ریسک، از جمله تصمیمات اتخاذ شده، اقدامات انجام شده و دلایل منطقی را حفظ کنید.

گزارش های منظمی را به اعضای خانواده و ذینفعان کلیدی ارائه دهید و آنها را در مورد چشم انداز خطر و تلاش های دفتر خانواده برای مدیریت آن آگاه کنید.

برای نشان دادن چگونگی انجام ارزیابی ریسک استراتژیک، اجازه دهید یک مطالعه موردی فرضی از “دفتر خانواده ABC” را در نظر بگیریم. خانواده ABC ثروت قابل توجهی را در طول نسل ها، عمدتاً در املاک، سرمایه گذاری های فناوری و یک تجارت تولیدی متعلق به خانواده، انباشته کرده است. آنها همچنین تعهدی قوی به امور بشردوستانه دارند. دفتر خانواده آنها وظیفه مدیریت این ثروت، تضمین رشد آن و حفاظت از میراث خانواده را بر عهده دارد.

• حفظ و رشد ثروت خانواده ABC به طور پایدار در طول نسل ها.

• حفظ حریم خانواده و حفظ آبروی آنها در جامعه.

• حمایت از تلاش های بشردوستانه در راستای ارزش های خانواده.

• دارایی املاک و مستغلات به ارزش 200 میلیون دلار.

• مجموعه ای از سرمایه گذاری های فناوری به ارزش 150 میلیون دلار.

• یک تجارت تولیدی متعلق به خانواده به ارزش 100 میلیون دلار.

• یک بنیاد خیریه با وقف 50 میلیون دلاری.

• نوسانات بازار بر سبد سرمایه گذاری فناوری تأثیر می گذارد.

• خطرات نقدینگی به دلیل بخش بزرگی از ثروت در املاک و مستغلات.

• نقض احتمالی داده ها در سیستم های اطلاعاتی دفتر خانواده.

• ریسک پرسنل کلیدی در تجارت تولیدی.

• تغییرات در مقررات املاک و مستغلات که بر مالکیت املاک تأثیر می گذارد.

• اختلافات مالکیت معنوی در بخش فناوری.

• تبلیغات منفی از مسائل زیست محیطی مرتبط با تجارت تولیدی.

• نگرانی های حفظ حریم خصوصی و امنیت شخصی برای اعضای خانواده.

• نوسانات بازار در سرمایه گذاری های فناوری: احتمال زیاد، تاثیر زیاد.

• نقض داده: احتمال متوسط، تاثیر زیاد.

• مسائل زیست محیطی در ساخت: احتمال کم، تاثیر زیاد.

• اولویت اول: نوسانات بازار در سرمایه گذاری های فناوری.

• اولویت دوم: نقض اطلاعات در سیستم های اطلاعات دفتر خانواده.

• اولویت سوم: تبلیغات منفی از مسائل زیست محیطی.

• استراتژی کاهش: پرتفوی سرمایه گذاری را متنوع کنید تا دارایی های باثبات تر را شامل شود.

• استراتژی انتقال: ابزارهای مالی را برای محافظت در برابر رکودهای قابل توجه بازار در نظر بگیرید.

• استراتژی کاهش: اقدامات پیشرفته امنیت سایبری و ممیزی های منظم را اجرا کنید.

• استراتژی انتقال: خرید بیمه سایبری برای پوشش ضررهای مالی احتمالی.

• استراتژی اجتناب: سیاست های زیست محیطی کسب و کار تولیدی را بررسی و به روز کنید.

• استراتژی کاهش: در ابتکارات پایداری و گزارش دهی شفاف شرکت کنید.

• تخصیص منابع برای ارتقاء امنیت سایبری در سه ماهه آینده.

• شروع بررسی سبد با مشاوران مالی برای ایجاد تعادل مجدد در سرمایه گذاری ها.

• راه اندازی ممیزی پایداری عملیات تجاری تولیدی.

• یک جلسه خانوادگی برای بحث در مورد یافته های ارزیابی ریسک استراتژیک و اقدامات برنامه ریزی شده برنامه ریزی کنید.

• یک چرخه بررسی سه ماهه برای سبد سرمایه گذاری تنظیم کنید.

• اجرای نظارت در زمان واقعی تهدیدات امنیت سایبری.

• یک بررسی ارزیابی ریسک استراتژیک سالانه برای تنظیم استراتژی ها در صورت نیاز انجام دهید.

• سوابق دقیق کلیه ارزیابی های ریسک، اقدامات کاهشی و یافته های بازبینی را نگه دارید.

• مستند کردن بحث ها و تصمیمات از جلسات خانوادگی در مورد مدیریت ریسک.

• ارائه گزارش مدیریت ریسک شش ماهه به خانواده، خلاصه ای از خطرات کلیدی، اقدامات انجام شده و برنامه های آتی.

این مطالعه موردی از “دفتر خانواده ABC” مراحل مربوط به انجام ارزیابی ریسک استراتژیک را نشان می دهد و اهمیت یک رویکرد ساختاریافته و جامع برای مدیریت ریسک ها در حفظ و رشد ثروت خانواده را برجسته می کند.