インカムプラス戦略収益を増やす

インカムプラス戦略は、投資家に安定した収入源を提供しつつ、資本の増加の可能性も提供するように設計された投資アプローチです。この戦略は通常、固定収入証券、株式、代替投資のミックスを含む多様化されたポートフォリオを含み、リスクとリターンのバランスを取りながら、中程度のリスクを持つ投資家の財務目標を達成することを目指します。

• 配当株
  これらの株は定期的な配当金を提供し、安定した収入源を提供するとともに、資本成長の可能性も持っています。
  配当を増加させる歴史を持つ企業は、財務の安定性を反映していることが多いため、特に魅力的です。

• 債券
  債券は定期的な利息を支払う固定収入証券であり、信頼できる収入源となります。
  オプションには、政府債券、地方債、企業債が含まれ、それぞれ異なるリスクレベルとリターンがあります。

• 不動産投資
  不動産は、賃貸物件、不動産投資信託(REIT)またはクラウドファンディングプラットフォームを通じて収入を得るための効果的な方法となることがあります。
  この資産クラスは、時間の経過とともに価値が上昇することが多く、キャピタルゲインの可能性を追加します。

• 収入を生み出す代替手段
  ピアツーピア貸付プラットフォームは、投資家が個人や企業に直接お金を貸すことで利息を得ることを可能にします。
  他の選択肢には、収入を提供するオプション取引や商品への投資が含まれる可能性があります。

• 保守的戦略
  低リスクの投資、例えば高品質の債券や配当を支払う株式に焦点を当てています。
  安定性と一貫した収入を目指し、高いリターンを追求するのではありません。

• バランス戦略
  株式と固定収入のミックスを組み合わせて、適度な成長と収入を達成します。
  リスクを少し多く受け入れることで、潜在的に高いリターンを得たいと考える投資家に適しています。

• アグレッシブ戦略
  株式および代替投資へのより高い配分を含み、重要な資本の増加を目指します。
  この戦略はより変動性が高くなる可能性がありますが、より高い収入と成長の可能性を提供します。

これは、個人のリスク許容度と財務目標に基づいて特定の収入と成長の目標を達成するために設計された仮想または個別化された資産配分です。

• 例1: 保守的なインカムプラスポートフォリオ

  • 配当を支払う株式の40%
  • 50%の債券 現金または現金同等物の10%

• 例 2: バランスド・インカム・プラス・ポートフォリオ

  • 配当を支払う株式の60%
  • 30%の債券
  • 不動産投資に10%

• 例 3: アグレッシブインカムプラスポートフォリオ

  • 配当を支払う株式の70%
  • 代替投資に20%
  • 10%の債券

これは、金融機関が提供する専門的に管理された投資商品またはファンドであり、投資家に収入と潜在的な資本の増加を提供することを目的としています。多様な資産配分と戦略的管理を通じて実現されます。

• 例 1: オリジン インカムプラスファンド 中程度のリスクを求める投資家を対象としたプライベート不動産ファンドで、収入と価値の上昇を目指して複数世帯の物件を建設、購入、資金提供します。

• 例 2: AGF固定収入プラス戦略 高品質なカナダ政府または企業の証券に焦点を当てた、アクティブに運用される投資適格の固定収入戦略であり、代替的な収入指向の資産クラスで補完されています。

• 例 3: ポトマック・インカム・プラス・ストラテジー 安定した絶対的なリターンを提供することを目指した戦術的な トータルリターン 戦略であり、さまざまな収益を生み出す資産に戦術的に配分することによって、すべての市場条件下で実施されます。

• コアプラス戦略: 主に米ドル建ての投資適格固定収入証券の多様なミックスに投資する価値指向の固定収入戦略であり、投資適格未満の債券や非米国証券を含める柔軟性があります。

• 目標ベースの投資: 特定の財務目標を達成することに焦点を当て、これらの目標を満たすために投資戦略を調整する投資アプローチ。リスクとリターンのバランスを取るために、しばしば資産クラスのミックスを取り入れます。

• リバランス: 定期的にポートフォリオを調整して、望ましい資産配分を維持すること。

• 税優遇口座: IRAや401(k)などの口座を利用して、所得に対する税効率を最大化すること。

• ドルコスト平均法: 市場のボラティリティの影響を軽減するために、定期的に一定額を投資すること。

インカムプラス戦略は、持続可能な収入を生み出しながら、投資ポートフォリオの成長を可能にする効果的な方法です。その構成要素を理解し、リスク許容度や財務目標に合わせて調整することで、収益の可能性を最大化できます。退職が近い方や単に財務状況を向上させたい方にとって、この戦略は目標を達成するためのさまざまな道筋を提供します。