上場投資信託(ETF)を理解する

上場投資信託 (ETF) は、インデックス、商品、債券、またはインデックス ファンドのような資産バスケットを追跡する投資ファンドおよび市場性のある証券の一種です。ミューチュアル ファンドとは異なり、ETF は証券取引所の普通株のように取引されます。ETF は売買されるたびに 1 日を通して価格が変動します。

ETF は、投資信託の分散化のメリットに加え、株式取引の柔軟性を投資家に提供する上で重要です。従来の投資信託に比べて、コスト効率が高く、経費率が低く、税制上の優遇措置があることで知られています。

• 流動性: ETF は取引日中いつでも市場価格で売買できます。

• 透明性: 保有資産は毎日公開されるため、投資家は自分が所有する資産を正確に把握できます。

• パッシブ管理: ほとんどの ETF は特定のインデックスをパッシブに追跡するように設計されており、アクティブ管理のコストと複雑さを軽減します。

• アクティブ ETF: 一部の ETF は、資産を配分して市場指数を上回るパフォーマンスを目指すアドバイザーによってアクティブに管理されます。

• コア・サテライト投資: 安定した収益を得るために ETF をポートフォリオの “コア” として使用し、潜在的な成長のために “サテライト” 投資で補完します。

• 戦略的資産配分: ETF を利用してさまざまな資産クラスを表現し、定期的なリバランスを通じてバランスを維持します。

ETF は、初心者投資家にも経験豊富なトレーダーにも適した、多目的な投資オプションを提供します。幅広い資産、市場、投資戦略に効率的に投資できるため、現代の投資において不可欠なツールとなっています。