निवेश रणनीतियाँ वे विधियाँ हैं जिनका उपयोग निवेशक अपनी परिसंपत्तियों को आवंटित करने और विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए वित्तीय निर्णय लेने के लिए करते हैं। अलग-अलग रणनीतियाँ अलग-अलग जोखिम की भूख, निवेश की समयसीमा और वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करती हैं।
निवेश रणनीतियों के कुछ प्राथमिक प्रकार यहां दिए गए हैं:
निवेश रणनीतियों के प्रकार सक्रिय प्रबंधन विशेषताएँ निष्क्रिय प्रबंधन विशेषताएँ विकास निवेश विशेषताएँ मूल्य निवेश विशेषताएँ आय निवेश विशेषताएँ सूचकांक निवेश विशेषताएँ सेक्टर रोटेशन विशेषताएँ सामरिक परिसंपत्ति आवंटन विशेषताएँ गतिशील परिसंपत्ति आवंटन विशेषताएँ निवेश रणनीति चुनने में ध्यान रखने योग्य बातें निष्कर्ष अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों निवेश रणनीतियों के प्रकार सक्रिय प्रबंधन सक्रिय प्रबंधन में निरंतर निगरानी और बाजार बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए निवेश पोर्टफोलियो में लगातार समायोजन करना शामिल है। इस रणनीति के लिए अवसरों की पहचान करने और जोखिमों को कम करने के लिए गहन शोध और विश्लेषण की आवश्यकता होती है।
रियल एस्टेट निवेश में लाभ के लिए रियल एस्टेट खरीदना, उसका स्वामित्व लेना, उसका प्रबंधन करना, उसे किराए पर देना या बेचना शामिल है। यह एक लोकप्रिय निवेश रणनीति है जो एक स्थिर आय धारा, कर लाभ और समय के साथ मूल्यवृद्धि का अवसर प्रदान कर सकती है। निवेशक विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में से चुन सकते हैं, जैसे कि आवासीय, वाणिज्यिक या औद्योगिक, जिनमें से प्रत्येक के अपने जोखिम और लाभ हैं। सफल रियल एस्टेट निवेश के लिए बाजार के रुझान को समझना, संपत्ति के मूल्यों का मूल्यांकन करना और उचित परिश्रम करना आवश्यक घटक हैं।
हेज फंड प्रबंधन में हेज फंडों का रणनीतिक संचालन शामिल है, जो कि एकत्रित निवेश फंड हैं जो अपने निवेशकों के लिए सक्रिय रिटर्न अर्जित करने के लिए विविध रणनीतियों को नियोजित करते हैं। इन फंडों की विशेषता यह है कि वे स्टॉक, बॉन्ड, डेरिवेटिव और वैकल्पिक निवेश सहित कई तरह की परिसंपत्तियों में निवेश करने में सक्षम हैं, अक्सर रिटर्न बढ़ाने के लिए लीवरेज और शॉर्ट-सेलिंग तकनीकों का उपयोग करते हैं। हेज फंड मैनेजरों को बाजार के अवसरों की पहचान करने, जोखिमों का प्रबंधन करने और फंड के उद्देश्यों के साथ संरेखित निवेश रणनीतियों को क्रियान्वित करने का काम सौंपा जाता है, जबकि सभी नियामक ढांचे का पालन करते हैं। हेज फंड प्रबंधन की जटिल प्रकृति के लिए वित्तीय बाजारों की मजबूत समझ, परिष्कृत विश्लेषणात्मक उपकरण और पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण की आवश्यकता होती है।
व्यवहार वित्त अध्ययन का एक क्षेत्र है जो निवेशक व्यवहार पर मनोवैज्ञानिक प्रभावों और वित्तीय बाजारों पर इनके प्रभाव की जांच करता है। यह समझने का प्रयास करता है कि निवेशक अक्सर तर्कहीन तरीके से क्यों कार्य करते हैं और संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह, भावनाएं और सामाजिक कारक निर्णय लेने की प्रक्रिया में कैसे योगदान करते हैं। इन व्यवहारों का विश्लेषण करके, व्यवहार वित्त बाजार की विसंगतियों के बारे में जानकारी प्रदान करता है और निवेशकों को अधिक सूचित विकल्प बनाने में मदद करता है।
परिभाषा महंगाई स्वैप रणनीतियाँ वित्तीय उपकरण हैं जो निवेशकों को महंगाई से संबंधित जोखिम प्रबंधित करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं। सरल शब्दों में, ये पक्षों को ऐसे नकद प्रवाह का आदान-प्रदान करने की अनुमति देती हैं जो महंगाई दरों से प्रभावित होते हैं। इन स्वैप में भाग लेकर, निवेशक महंगाई की अनिश्चितताओं के खिलाफ बचाव कर सकते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि उनकी रिटर्न को घटती खरीद शक्ति से सुरक्षित रखा जाए।
परिभाषा वैरिएंस स्वैप्स आकर्षक वित्तीय व्युत्पन्न हैं जो निवेशकों को एक संपत्ति के भविष्य के वास्तविक वैरिएंस को उसके निहित वैरिएंस के लिए विनिमय करने की अनुमति देते हैं। कल्पना करें कि आप एक स्टॉक की अस्थिरता पर दांव लगाने में सक्षम हैं बिना स्टॉक के स्वामित्व के। यह वैरिएंस स्वैप का सार है। इसका मुख्य रूप से उपयोग उन व्यापारियों द्वारा किया जाता है जो अपने पोर्टफोलियो को हेज करना या बाजार की अस्थिरता पर सट्टा लगाना चाहते हैं।
परिभाषा आय आश्चर्य आधारित रणनीतियाँ ऐसी निवेश तकनीकें हैं जो उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करती हैं जिनकी आय रिपोर्ट विश्लेषकों की अपेक्षाओं से भिन्न होती हैं। ये आश्चर्य स्टॉक की कीमतों पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकते हैं, जिससे व्यापारियों और निवेशकों के लिए अवसर उत्पन्न होते हैं। जब कोई कंपनी अपेक्षा से बेहतर आय की रिपोर्ट करती है, तो उसके स्टॉक में तेजी आ सकती है, जबकि एक निराशाजनक रिपोर्ट तेज गिरावट का कारण बन सकती है। इन आश्चर्यों की भविष्यवाणी करके या प्रतिक्रिया देकर, निवेशक अपने रिटर्न को बढ़ा सकते हैं।
परिभाषा एक इक्विटी-से-ऋण स्वैप एक वित्तीय लेन-देन है जहाँ एक कंपनी अपनी इक्विटी (आमतौर पर शेयर) को ऋण प्रतिभूतियों के लिए बदलती है। यह विभिन्न संदर्भों में हो सकता है, जैसे कि एक कंपनी के बैलेंस शीट का पुनर्गठन, ऋण स्तरों का प्रबंधन या विभिन्न प्रकार के निवेशकों को आकर्षित करने की रणनीति के रूप में। मुख्य विचार यह है कि इक्विटी को ऋण में परिवर्तित किया जाए, जिससे कंपनियों को अपनी पूंजी संरचना को अनुकूलित करने, इक्विटी पतला करने को कम करने और वित्तीय स्थिरता में सुधार करने की अनुमति मिलती है।
परिभाषा कुल रिटर्न स्वैप (TRS) एक आकर्षक वित्तीय उपकरण हैं जो दो पक्षों को एक संपत्ति के रिटर्न का आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं बिना स्वामित्व स्थानांतरित किए। एक सामान्य TRS समझौते में, एक पक्ष, जिसे कुल रिटर्न भुगतानकर्ता कहा जाता है, एक निर्दिष्ट संपत्ति का कुल रिटर्न, जिसमें उत्पन्न होने वाली कोई भी आय और पूंजी प्रशंसा शामिल है, कुल रिटर्न प्राप्तकर्ता को देता है। इसके बदले में, प्राप्तकर्ता भुगतानकर्ता को एक नाममात्र राशि पर एक निश्चित या परिवर्तनीय ब्याज दर का भुगतान करता है। यह सेटअप उन निवेशकों के लिए विशेष रूप से आकर्षक है जो बिना संपत्तियों को सीधे खरीदे, कुछ संपत्तियों के प्रति एक्सपोजर प्राप्त करना चाहते हैं।
परिभाषा कॉर्पोरेट कार्रवाई-आधारित निवेश उन घटनाओं के चारों ओर घूमता है जो कंपनियों द्वारा शुरू की जाती हैं और जो उनके शेयर मूल्य और समग्र बाजार प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती हैं। इन घटनाओं को कॉर्पोरेट कार्रवाइयों के रूप में जाना जाता है, जो लाभांश और शेयर विभाजन से लेकर विलय और अधिग्रहण तक हो सकती हैं। जो निवेशक इस रणनीति को अपनाते हैं, वे इन कार्रवाइयों पर करीबी नजर रखते हैं ताकि संभावित लाभ के अवसरों की पहचान कर सकें या अपने निवेश से संबंधित जोखिमों को कम कर सकें।