سهام سود تقسیمی راهنمایی برای سرمایه‌گذاری به منظور درآمد

زمانی که درباره سهام سود صحبت می‌کنیم، به سهام شرکت‌هایی اشاره داریم که بخشی از درآمد خود را به صورت سود به سهامداران بازمی‌گردانند. این می‌تواند راهی فوق‌العاده برای تولید درآمد غیرفعال باشد، به‌ویژه برای کسانی که به دنبال ساخت ثروت در طول زمان هستند. تصور کنید که مالک بخشی از یک شرکت هستید که به خاطر سرمایه‌گذاری‌تان به شما پاداش می‌دهد - این جذاب به نظر می‌رسد، درست است؟

درک سهام سود تقسیمی شامل آشنایی با برخی اجزای کلیدی است:

• بازده تقسیم: این پرداخت سالانه تقسیم شده بر قیمت سهام است. این به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ارزیابی کنند که چه مقدار درآمد می‌توانند نسبت به قیمت سهام انتظار داشته باشند.

• نسبت پرداخت: این نشان‌دهنده درصدی از درآمد است که به عنوان سود سهام پرداخت می‌شود. نسبت پرداخت پایین‌تر ممکن است نشان دهد که یک شرکت فضای کافی برای افزایش سود سهام خود دارد.

• نرخ رشد سود تقسیمی: این میزان افزایش سود تقسیمی را در یک دوره خاص اندازه‌گیری می‌کند. شرکت‌هایی که دارای نرخ رشد ثابتی هستند، معمولاً برای سرمایه‌گذاران جذاب‌ترند.

همه سهام‌های پرداخت‌کننده سود یکسان نیستند. در اینجا انواع اصلی آن‌ها آورده شده است:

• سهام با بازدهی بالای سود: این سهام بازدهی بالاتری ارائه می‌دهند، معمولاً بالای ۴٪. این سهام می‌توانند برای سرمایه‌گذاران متمرکز بر درآمد جذاب باشند اما ممکن است با ریسک بیشتری همراه باشند.

• سهام با رشد سود تقسیمی: شرکت‌هایی که به‌طور منظم سود تقسیمی خود را در طول زمان افزایش می‌دهند، در این دسته قرار می‌گیرند. آن‌ها ممکن است با بازدهی پایین‌تری شروع کنند اما می‌توانند افزایش سرمایه بلندمدت را فراهم کنند.

• REITs (شرکت‌های سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات): این‌ها شرکت‌هایی هستند که مالک، بهره‌بردار یا تأمین‌کننده مالی املاک و مستغلات تولیدکننده درآمد هستند. آن‌ها ملزم به توزیع حداقل 90% از درآمد مشمول مالیات خود به عنوان سود سهام هستند.

• سهام ممتاز: این سهام‌ها سود سهامی را ارائه می‌دهند که قبل از سود سهام سهام عادی پرداخت می‌شود. آنها معمولاً سود سهام ثابتی را ارائه می‌دهند و نوسانات کمتری نسبت به سهام عادی دارند.

در اینجا چند مثال از شرکت‌هایی که به خاطر پرداخت‌های مطمئن سود سهام خود شناخته شده‌اند آورده شده است:

• جانسون و جانسون (JNJ): این غول بهداشت و درمان به طور مداوم در طول دهه‌ها سود سهام خود را افزایش داده است و آن را به یکی از گزینه‌های محبوب در میان سرمایه‌گذاران سود سهام تبدیل کرده است.

• پروکتر و گمبل (PG): شناخته شده برای کالاهای مصرفی، P&G یکی دیگر از شرکت‌های معتبر است که سودهای قابل اعتمادی ارائه می‌دهد.

• کوکاکولا (KO): این شرکت نوشیدنی تاریخچه طولانی در پرداخت سود سهام دارد و معمولاً برای کسانی که به دنبال ثبات هستند جذاب است.

برای حداکثر کردن سرمایه‌گذاری خود در سهام با سود تقسیمی، استراتژی‌های زیر را در نظر بگیرید:

• بازinvest کردن سود سهام: از برنامه‌های بازinvest کردن سود سهام (DRIPs) برای خرید سهام بیشتر استفاده کنید و رشد خود را در طول زمان ترکیب کنید.

• تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود: سرمایه‌گذاری‌های خود را در بخش‌های مختلف پخش کنید تا ریسک را به حداقل برسانید. این می‌تواند به کاهش نوسانات بازار در سبد سرمایه‌گذاری شما کمک کند.

• تمرکز بر برندگان سود: این شرکت‌ها شرکت‌هایی هستند که برای ۲۵ سال متوالی یا بیشتر، سود خود را افزایش داده‌اند. آنها معمولاً پایدارتر و قابل اعتمادتر هستند.

• نظارت بر شاخص‌های اقتصادی: به نرخ‌های بهره و تورم توجه کنید، زیرا این موارد می‌توانند بر پرداخت‌های سود سهام و قیمت‌های سهام تأثیر بگذارند.

سرمایه‌گذاری در سهام پرداخت‌کننده سود می‌تواند یک استراتژی پاداش‌دهنده برای ساخت ثروت و تولید درآمد باشد. با درک اجزا، انواع و استراتژی‌های مرتبط با این سرمایه‌گذاری‌ها، می‌توانید تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرید که با اهداف مالی شما هم‌راستا باشد. چه به دنبال درآمد فوری باشید و چه رشد بلندمدت، سهام پرداخت‌کننده سود گزینه‌ای چندمنظوره در پرتفوی سرمایه‌گذاری شما ارائه می‌دهد.