AUM مخصوص مشتری یک راهنمای دقیق

AUM (دارایی‌های تحت مدیریت) خاص مشتری به ارزش کل بازار دارایی‌هایی اشاره دارد که یک مؤسسه مالی یا مشاور به نمایندگی از مشتریان فردی مدیریت می‌کند. این معیار بسیار مهم است زیرا نه تنها سلامت مالی یک شرکت را منعکس می‌کند بلکه نشان می‌دهد که این شرکت چقدر به نیازهای منحصر به فرد مشتریان خود پاسخ می‌دهد.

درک AUM خاص مشتری شامل شناسایی اجزای مختلف آن است:

• ترجیحات سرمایه‌گذاری مشتری: این شامل انواع سرمایه‌گذاری‌هایی است که مشتریان ترجیح می‌دهند، مانند سهام، اوراق قرضه یا دارایی‌های جایگزین.

• تحمل ریسک: مشتریان مختلف درجات متفاوتی از پذیرش ریسک دارند که بر نحوه تخصیص دارایی‌ها تأثیر می‌گذارد.

• اهداف سرمایه‌گذاری: هر مشتری اهداف مالی خاصی دارد، چه به دنبال رشد، درآمد یا حفظ ثروت باشد.

چندین نوع AUM خاص مشتری وجود دارد که مشاوران ممکن است مدیریت کنند:

• دارایی تحت مدیریت خرده‌فروشی: مدیریت شده برای سرمایه‌گذاران فردی، با تمرکز بر اهداف مالی شخصی.

• دارایی تحت مدیریت نهادی: این دسته شامل دارایی‌های مدیریت شده برای مشتریان نهادی مانند صندوق‌های بازنشستگی، وقف‌ها و بنیادها می‌باشد.

• دارایی تحت مدیریت دفتر خانواده: مدیریت تخصصی برای خانواده‌های با ثروت بالا، با تأکید بر برنامه‌ریزی مالی جامع و استراتژی‌های حفظ ثروت.

روندهای اخیر در AUM خاص مشتری در حال تغییر نحوه برخورد مشاوران مالی با مدیریت دارایی هستند:

• شخصی‌سازی: تقاضا برای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سفارشی که به‌طور نزدیک با ارزش‌ها و اهداف فردی مشتریان هم‌راستا باشد، در حال افزایش است.

• سرمایه‌گذاری پایدار: مشتریان به طور فزاینده‌ای به معیارهای ESG (محیط زیست، اجتماعی و حکمرانی) علاقه‌مند هستند، که مشاوران را وادار می‌کند گزینه‌های پایدار را در سبدهای سرمایه‌گذاری خود ادغام کنند.

• ادغام فناوری: ظهور فین‌تک در حال تغییر نحوه پیگیری و مدیریت AUM است، با تجزیه و تحلیل‌های پیشرفته که بینش‌های عمیق‌تری از ترجیحات مشتری و روندهای بازار ارائه می‌دهد.

برای مدیریت مؤثر AUM خاص مشتری، استراتژی‌های زیر را در نظر بگیرید:

• ارتباط منظم: برقراری گفتگوی مداوم با مشتریان اطمینان می‌دهد که نیازها و ترجیحات در حال تغییر آنها درک و مورد توجه قرار می‌گیرد.

• برنامه‌ریزی مالی جامع: ارائه خدمات جامع که شامل مدیریت سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی مالیاتی و برنامه‌ریزی وراثت است، تجربه کلی مشتری را بهبود می‌بخشد.

• نظارت بر عملکرد: بررسی منظم عملکرد در برابر معیارها به انجام تنظیمات لازم در تخصیص دارایی‌ها کمک می‌کند.

نمونه‌های دنیای واقعی می‌توانند کاربرد AUM خاص مشتری را نشان دهند:

• شرکت‌های مدیریت ثروت: بسیاری از شرکت‌ها راه‌حل‌های سفارشی برای افراد با دارایی بالا ارائه می‌دهند و استراتژی‌های خود را بر اساس شرایط منحصر به فرد هر خانواده تنظیم می‌کنند.

• سرمایه‌گذاران نهادی: صندوق‌های بازنشستگی معمولاً دارای مأموریت‌های خاصی هستند که نحوه سرمایه‌گذاری AUM آن‌ها را تعیین می‌کند و بر رشد و ثبات بلندمدت تمرکز دارد.

• دفترهای خانوادگی: این نهادها ثروت خانواده‌های مرفه را مدیریت می‌کنند و اغلب از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری منحصر به فردی برای حفظ ثروت در نسل‌های مختلف استفاده می‌کنند.

AUM خاص مشتری یک معیار اساسی است که نشان می‌دهد مؤسسات مالی چگونه به نیازهای متنوع مشتریان خود پاسخ می‌دهند. با درک اجزا، انواع و روندهای نوظهور آن، مشاوران می‌توانند استراتژی‌های مؤثری برای مدیریت دارایی‌ها به گونه‌ای که با اهداف فردی مشتریان همسو باشد، توسعه دهند. چشم‌انداز در حال تحول مدیریت سرمایه‌گذاری، که با شخصی‌سازی و فناوری مشخص می‌شود، ایجاب می‌کند که مشاوران در جریان باشند و انعطاف‌پذیر عمل کنند.