La planificación patrimonial y los servicios fiduciarios son componentes esenciales de la gestión patrimonial para personas y familias de alto patrimonio. Estos servicios garantizan que el patrimonio se preserve, proteja y transfiera según los deseos de la familia, con un impacto fiscal mínimo. Esta guía completa explora la planificación patrimonial y los servicios fiduciarios dentro de una family office, cubriendo todo, desde lo básico hasta las estrategias avanzadas.
¿Qué es la planificación patrimonial?
Definición Las Instalaciones de Liquidez de Fondos son estructuras financieras diseñadas para proporcionar liquidez a los fondos de inversión. Aseguran que un fondo pueda cumplir con sus obligaciones a corto plazo, como los reembolsos de los inversores, mientras se mantiene la integridad general de su estrategia de inversión. Estas instalaciones son particularmente vitales en tiempos de estrés en el mercado, donde el acceso a efectivo se vuelve crucial tanto para la estabilidad operativa como para la confianza de los inversores.
Definición Un plan de beneficios fijos es un tipo de esquema de ahorro para la jubilación que garantiza una cantidad de beneficio predeterminada a los participantes al momento de la jubilación, independientemente de su salario o de las contribuciones realizadas durante su vida laboral. Este enfoque está diseñado para simplificar la planificación de la jubilación tanto para empleadores como para empleados al proporcionar beneficios fijos, lo que permite una previsión más fácil de las obligaciones financieras futuras.
Definición La Responsabilidad Social Corporativa (RSC) filantrópica es un modelo de negocio que integra preocupaciones sociales y ambientales en las operaciones de una empresa y en sus interacciones con las partes interesadas. Va más allá del mero cumplimiento o la caridad; representa un compromiso de contribuir a los objetivos sociales mientras se logran los objetivos comerciales.
Nuevas tendencias en la RSE filantrópica Enfoque en el Impacto Social: Las empresas están priorizando cada vez más los impactos sociales medibles sobre las simples donaciones.
Definición El reequilibrio dinámico es una estrategia de inversión proactiva que implica ajustar la asignación de activos de un portafolio en respuesta a cambios en las condiciones del mercado, la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión. A diferencia del reequilibrio estático, que ocurre en intervalos predeterminados sin importar el rendimiento del mercado, el reequilibrio dinámico es un enfoque más flexible que permite a los inversores responder al panorama financiero en constante cambio.
Definición El Ex-Ante Sharpe Ratio es una métrica crucial en el análisis de inversiones, diseñada para evaluar el rendimiento esperado de una inversión en relación con su riesgo inherente antes de que se comprometa cualquier capital. A diferencia de su contraparte, el Ex-Post Sharpe Ratio, que mide los rendimientos reales después de que ha concluido el período de inversión, el Ex-Ante Sharpe Ratio ofrece una perspectiva a futuro que ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas basadas en el rendimiento anticipado.
Definición El Índice de Sharpe Ex-Post es una métrica financiera que mide el rendimiento de una inversión ajustando su riesgo. Es particularmente útil para los inversores que desean evaluar qué tan bien han desempeñado sus carteras en relación con un punto de referencia, típicamente una tasa libre de riesgo. Este índice se calcula utilizando datos históricos, lo que lo convierte en una medida retrospectiva del rendimiento de la inversión.
Definición Los fondos de acciones son fondos de inversión que invierten principalmente en acciones, proporcionando a los inversores una forma de participar en el mercado de valores. Estos fondos agrupan dinero de múltiples inversores para comprar acciones en varias empresas, ofreciendo diversificación y gestión profesional. Los inversores en fondos de acciones se benefician de la posible apreciación del capital y de los dividendos, lo que los convierte en una opción atractiva para aquellos que buscan hacer crecer su riqueza con el tiempo.
Definición La indexación basada en ganancias (EBI) es una estrategia de inversión que se centra en el potencial de ganancias de las empresas para determinar la composición de los índices bursátiles. A diferencia de los métodos de indexación tradicionales que pueden ponderar las empresas por capitalización de mercado, EBI prioriza a las empresas en función de su rendimiento en ganancias, lo que puede llevar a mejores rendimientos de inversión. La idea es que las empresas con mayores ganancias son a menudo más estables y tienen un mayor potencial de crecimiento, lo que las hace atractivas para los inversores.
Definición Los Planes de Compensación Diferida No Calificados Electivos, comúnmente conocidos como Planes NQDC Electivos, son arreglos financieros que permiten a los empleados diferir una parte de sus ganancias hasta una fecha posterior, generalmente la jubilación. A diferencia de los planes calificados como los 401(k), los planes NQDC no tienen que cumplir con ciertas regulaciones del IRS, lo que proporciona una mayor flexibilidad en la forma en que se gestionan y acceden las contribuciones.