استراتيجية الدخل الإضافي زيادة أرباحك

استراتيجية الدخل الإضافي هي نهج استثماري مصمم لتوفير تدفق ثابت من الدخل للمستثمرين مع تقديم إمكانية تقدير رأس المال. تتضمن هذه الاستراتيجية عادةً محفظة متنوعة تشمل مزيجًا من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات البديلة، بهدف تحقيق توازن بين المخاطر والعائد لتلبية الأهداف المالية للمستثمرين ذوي المخاطر المتوسطة.

• أسهم توزيع الأرباح
  تقدم هذه الأسهم مدفوعات أرباح منتظمة، مما يوفر تدفق دخل ثابت مع إمكانية تحقيق نمو رأس المال.

  • الشركات التي لديها تاريخ في زيادة الأرباح يمكن أن تكون جذابة بشكل خاص، حيث أنها غالبًا ما تعكس الاستقرار المالي.

• السندات
  السندات هي أوراق مالية ذات دخل ثابت تدفع فائدة دورية، مما يجعلها مصدرًا موثوقًا للدخل.
  تشمل الخيارات السندات الحكومية، والسندات البلدية، والسندات الشركات، كل منها بمستويات مخاطر وعوائد متفاوتة.

• استثمارات العقارات
  يمكن أن يكون العقار وسيلة فعالة لتوليد الدخل من خلال الممتلكات المؤجرة، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) أو منصات التمويل الجماعي.
  هذه الفئة من الأصول غالبًا ما تزداد قيمتها مع مرور الوقت، مما يضيف إمكانية تحقيق مكاسب رأس المال.

• بدائل توليد الدخل
  تسمح منصات الإقراض من نظير إلى نظير للمستثمرين بكسب الفائدة من خلال إقراض الأموال مباشرةً للأفراد أو الشركات.
  يمكن أن تشمل البدائل الأخرى تداول الخيارات أو الاستثمار في السلع التي توفر الدخل.

• استراتيجية محافظة
  يركز على الاستثمارات منخفضة المخاطر مثل السندات عالية الجودة والأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح.
  يهدف إلى الاستقرار والدخل الثابت بدلاً من العوائد العالية.

• استراتيجية متوازنة
  يجمع بين مزيج من الأسهم والدخل الثابت لتحقيق نمو معتدل ودخل.

  • مناسب للمستثمرين الذين يرغبون في قبول المزيد من المخاطر من أجل تحقيق عوائد محتملة أعلى.

• استراتيجية عدوانية
  يتضمن تخصيصًا أعلى للأسهم والاستثمارات البديلة، بهدف تحقيق تقدير كبير في رأس المال.
  يمكن أن تكون هذه الاستراتيجية أكثر تقلبًا ولكنها تقدم إمكانية تحقيق دخل أعلى ونمو.

هذه هي تخصيصات الأصول الافتراضية أو الشخصية المصممة لتحقيق أهداف محددة من الدخل والنمو بناءً على تحمل الفرد للمخاطر وأهدافه المالية.

• مثال 1: محفظة الدخل المحافظ بلس

  • 40% في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح
  • 50% في السندات
  • 10% نقدًا أو ما يعادله

• مثال 2: محفظة الدخل المتوازن بلس

  • 60% في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح
  • 30% في السندات
  • 10% في استثمارات العقارات

• مثال 3: محفظة الدخل العدواني بلس

  • 70% في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح
  • 20% في الاستثمارات البديلة
  • 10% في السندات

هذه هي منتجات استثمارية أو صناديق تُدار بشكل احترافي تقدمها المؤسسات المالية، تهدف إلى توفير دخل للمستثمرين وإمكانية تقدير رأس المال من خلال تخصيص الأصول المتنوع والإدارة الاستراتيجية.

• مثال 1: صندوق Origin IncomePlus صندوق عقاري خاص يستهدف المستثمرين ذوي المخاطر المعتدلة الذين يسعون لتحقيق الدخل والتقدير من خلال بناء وشراء وتمويل العقارات متعددة العائلات.

• مثال 2: استراتيجية AGF للدخل الثابت بلس استراتيجية استثمارية ذات إدارة نشطة تركز على الأوراق المالية الحكومية أو الشركات الكندية عالية الجودة ذات الدخل الثابت من الدرجة الاستثمارية، معززة بفئات الأصول البديلة الموجهة نحو الدخل.

• مثال 3: استراتيجية بوتوماك للدخل الإضافي استراتيجية العائد الإجمالي التكتيكية تهدف إلى توفير عوائد مستقرة ومطلقة تحت جميع ظروف السوق من خلال تخصيص تكتيكي عبر أصول متنوعة تولد الدخل.

• استراتيجية كور بلس: استراتيجية ثابتة الدخل موجهة نحو القيمة تستثمر بشكل أساسي في مزيج متنوع من الأوراق المالية الثابتة ذات الدرجة الاستثمارية المقومة بالدولار الأمريكي، مع المرونة لتضمين السندات ذات الدرجة الأدنى والأوراق المالية غير الأمريكية.

• الاستثمار القائم على الأهداف: نهج استثماري يركز على تحقيق أهداف مالية محددة من خلال تخصيص استراتيجيات الاستثمار لتلبية تلك الأهداف، وغالبًا ما يتضمن مزيجًا من فئات الأصول لتحقيق توازن بين المخاطر والعائد.

• إعادة التوازن: ضبط المحفظة بانتظام للحفاظ على تخصيص الأصول المرغوب فيه.

• الحسابات ذات المزايا الضريبية: استخدام حسابات مثل IRAs أو 401(k)s لتعظيم الكفاءة الضريبية على الدخل.

• توزيع تكلفة الدولار: استثمار مبلغ ثابت بانتظام لتقليل تأثير تقلبات السوق.

استراتيجية الدخل الإضافي هي وسيلة فعالة لإنشاء دخل مستدام مع السماح أيضًا بالنمو في محفظة استثماراتك. من خلال فهم مكوناتها وتكييفها مع تحملك للمخاطر وأهدافك المالية، يمكنك تحقيق أقصى إمكاناتك في الكسب. سواء كنت تقترب من التقاعد أو تبحث ببساطة عن تحسين وضعك المالي، فإن هذه الاستراتيجية تقدم مسارات متنوعة لتحقيق أهدافك.