Chiến lược thuế của Mỹ cho quản lý tài sản
Kế hoạch thuế hiệu quả là một nền tảng của quản lý tài sản ở Hoa Kỳ. Hướng dẫn toàn diện này khám phá các chiến lược thuế chính mà những cá nhân và gia đình có giá trị tài sản ròng cao có thể áp dụng để giảm thiểu nghĩa vụ thuế trong khi vẫn tuân thủ các quy định của liên bang và tiểu bang.
- Thu hoạch lỗ thuế: Bù đắp lãi vốn bằng cách bán các khoản đầu tư thua lỗ
- Thời gian nắm giữ: Đủ điều kiện để áp dụng mức thuế lãi vốn dài hạn (0%, 15% hoặc 20%)
- Cổ tức đủ điều kiện: Hưởng lợi từ mức thuế thấp hơn đối với thu nhập từ cổ tức
- Đóng góp 401(k): Tối đa hóa các khoản đóng góp trước thuế (22,500 đô la cho năm 2023)
- Chuyển đổi Roth: Chuyển đổi quỹ IRA truyền thống sang Roth để tăng trưởng miễn thuế
- Phân phối tối thiểu bắt buộc (RMDs): Lập kế hoạch chiến lược để giảm thiểu thuế RMD
- Số tiền loại trừ năm 2023: 17.000 đô la mỗi người nhận
- Quà tặng cho vợ/chồng: Chuyển nhượng không giới hạn giữa các cặp vợ chồng
- Giáo dục và Chi phí Y tế: Trả trực tiếp cho các tổ chức mà không sử dụng sự loại trừ
- Quỹ tín thác sống có thể thu hồi: Tránh thủ tục chứng thực trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát
- Quỹ tín thác không thể thu hồi: Loại bỏ tài sản khỏi di sản để mục đích thuế
- Quỹ Tránh Thế Hệ: Chuyển giao tài sản cho cháu nội một cách hiệu quả về thuế
- LLCs: Linh hoạt trong việc đánh thuế (chuyển tiếp hoặc doanh nghiệp)
- S-Corporations: Tránh thuế tự doanh trên lương
- Đối tác: Thuế chuyển tiếp với nhiều chủ sở hữu
- Bồi Thường Hợp Lý: Cân bằng lương so với phân phối để tối ưu thuế
- Kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện: Tăng trưởng hoãn thuế cho các chủ doanh nghiệp
- Khấu trừ Bảo hiểm Y tế: Phí bảo hiểm y tế tự doanh
- Các bang thân thiện với thuế: Florida, Texas, Nevada không có thuế thu nhập bang
- Kế hoạch cư trú: Thiết lập cư trú tại các bang có thuế thấp
- Nexus Management: Giảm thiểu nghĩa vụ thuế ở nhiều tiểu bang
- Miễn trừ homestead: Giảm thuế tài sản trên nơi cư trú chính
- Quyền Bảo Tồn: Hiến tặng quyền phát triển để nhận tín dụng thuế
- 1031 Exchanges: Hoãn thuế lãi vốn trên các khoản đầu tư bất động sản
- 2023 Loại trừ: $112,000 cho công dân Mỹ sống ở nước ngoài
- Ngoại Trừ Chi Phí Nhà: Ngoại trừ bổ sung cho chi phí nhà ở
- Hiệp định thuế: Sử dụng hiệp định để tránh đánh thuế hai lần
- Quỹ nước ngoài: Quản lý tài sản quốc tế một cách hiệu quả về thuế
- Các công ty nước ngoài được kiểm soát (CFCs): Cấu trúc các doanh nghiệp quốc tế
- Thu nhập kiếm được từ nước ngoài: Tối ưu hóa thuế cho công việc ở nước ngoài
- Tùy chọn gia hạn: Mẫu đơn 4868 để gia hạn tự động 6 tháng
- Thanh toán thuế ước tính: Tránh các hình phạt do thanh toán thiếu
- Báo cáo tài khoản nước ngoài: Tuân thủ FBAR và FATCA cho các tài khoản quốc tế
- Dịch vụ CPA: Lập kế hoạch và chuẩn bị thuế hàng năm
- Luật sư thuế: Lập kế hoạch phức tạp và giải quyết tranh chấp
- Quản lý Tài sản: Kế hoạch thuế và đầu tư tích hợp
- Tăng tốc Khấu trừ: Gộp các khoản đóng góp từ thiện và chi phí y tế
- Hoãn Thu Nhập: Trì hoãn tiền thưởng hoặc lãi vốn sang năm sau
- Chuyển đổi Roth: Chuyển đổi tài sản trong những năm thu nhập thấp
- Thay đổi Luật Thuế: Cập nhật thông tin về các thay đổi lập pháp
- Cân bằng danh mục đầu tư: Tái phân bổ tài sản hiệu quả về thuế
- Đóng góp hưu trí: Tối đa hóa các khoản đóng góp trước thời hạn
Việc thực hiện các chiến lược thuế này đòi hỏi phải xem xét cẩn thận các hoàn cảnh cá nhân và lời khuyên chuyên nghiệp. Các nhà quản lý tài sản nên làm việc chặt chẽ với các chuyên gia thuế để phát triển các kế hoạch toàn diện phù hợp với các mục tiêu tài chính trong khi đảm bảo tuân thủ tất cả các luật thuế áp dụng.
Các mức thuế lãi vốn hiện tại ở Mỹ là gì?
Tỷ lệ thuế trên lợi nhuận vốn dài hạn là 0%, 15% hoặc 20% tùy thuộc vào mức thu nhập. Lợi nhuận ngắn hạn bị đánh thuế theo tỷ lệ thu nhập thông thường.
Cách thức hoạt động của việc thu hoạch lỗ thuế là gì?
Thu hoạch lỗ thuế bù đắp cho lãi vốn bằng cách bán các khoản đầu tư thua lỗ, với tối đa 3.000 đô la lỗ có thể khấu trừ khỏi thu nhập thông thường hàng năm.
Mức miễn thuế quà tặng hàng năm cho năm 2023 là gì?
Số tiền miễn thuế quà tặng hàng năm là 17.000 đô la cho mỗi người nhận, cho phép tặng quà miễn thuế lên đến số tiền đó.
Roth conversions hoạt động như thế nào?
Chuyển đổi Roth liên quan đến việc chuyển tiền từ các tài khoản hưu trí truyền thống sang các tài khoản Roth, trả thuế ngay bây giờ để rút tiền miễn thuế sau này.
Cổ tức đủ điều kiện là gì?
Cổ tức đủ điều kiện được đánh thuế theo mức thuế lãi vốn dài hạn (0%, 15% hoặc 20%) nếu được nắm giữ trong hơn 60 ngày trong khoảng thời gian 121 ngày.