Đánh giá rủi ro tài chính là một quy trình có hệ thống được sử dụng để xác định, phân tích và giảm thiểu các rủi ro tài chính tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến sức khỏe tài chính của một tổ chức hoặc cá nhân. Đánh giá này đánh giá nhiều loại rủi ro khác nhau, bao gồm rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản và rủi ro hoạt động, cùng nhiều loại khác.
Sự định nghĩa Biến động đề cập đến tốc độ tăng hoặc giảm giá của chứng khoán, chỉ số thị trường hoặc hàng hóa. Nó được đo bằng độ lệch chuẩn của lợi nhuận logarit và thể hiện rủi ro liên quan đến sự thay đổi giá của chứng khoán. Biến động cao cho thấy sự dao động giá lớn hơn, điều này có thể đồng nghĩa với rủi ro cao hơn và lợi nhuận tiềm năng cho các nhà đầu tư.
Sự định nghĩa Cấu trúc vốn đề cập đến cách một công ty tài trợ cho tài sản của mình thông qua sự kết hợp giữa nợ, vốn chủ sở hữu và tài trợ hỗn hợp. Về cơ bản, đây là khuôn khổ quyết định cách một công ty huy động vốn để hỗ trợ hoạt động và tăng trưởng của mình. Một hệ thống vốn có cấu trúc tốt sẽ cân bằng rủi ro và lợi nhuận trong khi vẫn đảm bảo rằng công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ của mình.
Sự định nghĩa Lãi suất là tỷ lệ phần trăm của khoản vay mà bên cho vay tính cho bên đi vay để sử dụng tài sản. Nó thường được thể hiện dưới dạng tỷ lệ phần trăm hàng năm của số tiền gốc. Lãi suất là chỉ số quan trọng về sức khỏe kinh tế, ảnh hưởng đến nhiều hoạt động tài chính khác nhau bao gồm tiết kiệm, đầu tư và tiêu dùng.
Sự định nghĩa Lãi vốn đề cập đến sự gia tăng giá trị của một tài sản hoặc khoản đầu tư kể từ thời điểm nó được mua cho đến thời điểm nó được bán. Khi giá bán vượt quá giá mua ban đầu, phần chênh lệch được coi là lãi vốn và thường phải chịu thuế lãi vốn. Khái niệm này là trọng tâm trong lĩnh vực kế toán và tài chính, đặc biệt là trong lập kế hoạch đầu tư và thuế.
Sự định nghĩa Tỷ suất cổ tức là tỷ lệ tài chính cho biết công ty trả bao nhiêu cổ tức mỗi năm so với giá cổ phiếu. Tỷ lệ này đóng vai trò là thước đo lợi tức đầu tư cho các cổ đông, đặc biệt là những người ưu tiên tạo ra thu nhập thông qua cổ tức. Công thức tính Tỷ suất cổ tức là: \(\text{Tỷ lệ cổ tức} = \frac{\text{Cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu}}{\text{Giá trên mỗi cổ phiếu}}\) Tỷ lệ này thường được biểu thị dưới dạng phần trăm và cung cấp thông tin chi tiết về tiềm năng tạo ra thu nhập của một cổ phiếu.
Sự định nghĩa Beta là một số liệu tài chính biểu thị mức độ biến động của một chứng khoán, thường là cổ phiếu, so với mức độ biến động của một chỉ số chuẩn, chẳng hạn như S&P 500. Nó đóng vai trò là thước đo độ nhạy của chứng khoán đối với các biến động chung của thị trường. Beta lớn hơn 1 ngụ ý rằng chứng khoán biến động nhiều hơn thị trường, trong khi Beta nhỏ hơn 1 ngụ ý rằng chứng khoán ít biến động hơn.
Sự định nghĩa Tài sản được quản lý (AUM) đề cập đến tổng giá trị thị trường của các khoản đầu tư mà một tổ chức tài chính hoặc nhà quản lý đầu tư quản lý thay mặt cho khách hàng. Con số này bao gồm tất cả các tài sản được quản lý trên nhiều phương tiện đầu tư khác nhau, chẳng hạn như quỹ tương hỗ, quỹ đầu cơ, lương hưu và các tài khoản riêng biệt.
Sự định nghĩa Tính thanh khoản đề cập đến sự dễ dàng mà một tài sản có thể được chuyển đổi thành tiền mặt mà không ảnh hưởng đến giá thị trường của nó. Trong bối cảnh tài chính rộng hơn, tính thanh khoản là thước đo khả năng đáp ứng các nghĩa vụ ngắn hạn mà không gây ra tổn thất đáng kể. Khái niệm này rất quan trọng trong cả tài chính cá nhân và nền kinh tế toàn cầu, nhấn mạnh tầm quan trọng của nguồn vốn có thể tiếp cận được cho các giao dịch, đầu tư và các nhu cầu khẩn cấp.
Sự định nghĩa Tính thanh khoản cao đề cập đến đặc điểm của tài sản có thể nhanh chóng chuyển đổi thành tiền mặt với tác động tối thiểu đến giá của chúng. Chất lượng này cho thấy một thị trường phát triển mạnh mẽ, nơi tài sản có thể được mua hoặc bán nhanh chóng, đảm bảo rằng các nhà đầu tư và cá nhân có thể dễ dàng tiếp cận nguồn vốn hoặc tái phân bổ nguồn lực mà không bị chậm trễ hoặc thua lỗ đáng kể.