Trong lĩnh vực quản lý tài sản, các văn phòng gia đình đã nổi lên như những giải pháp dành riêng cho nhu cầu đặc biệt của các gia đình có giá trị ròng cao (HNW). Không giống như các dịch vụ quản lý tài sản truyền thống, văn phòng gia đình cung cấp cách tiếp cận toàn diện để bảo tồn, phát triển và chuyển giao tài sản qua các thế hệ.
Văn phòng dành cho một gia đình được dành riêng để phục vụ một gia đình, cung cấp mức độ tùy chỉnh và quyền riêng tư cao nhất. Hãy coi Văn phòng Gia đình Đơn (SFO) giống như một bộ vest được may đo riêng, được thiết kế hoàn hảo để phù hợp với một gia đình cụ thể. Đây không phải là vấn đề về một kích cỡ phù hợp cho tất cả; đó là việc tạo ra thứ gì đó phù hợp với nhu cầu, ước mơ và lối sống của một gia đình đó.
Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ thảo luận về cơ cấu quản lý và công ty của văn phòng một gia đình (SFO) được thiết kế để quản lý tài sản và các vấn đề cá nhân một cách hiệu quả của những gia đình giàu có. Cấu trúc này cần vừa linh hoạt vừa mạnh mẽ để thích ứng với nhu cầu ngày càng tăng của gia đình, đồng thời đảm bảo tuân thủ & quản trị, quản lý rủi ro và sự phù hợp với các giá trị và mục tiêu của gia đình.
Sự định nghĩa Bảo toàn tài sản là các chiến lược và hoạt động nhằm bảo vệ và duy trì tài sản của một cá nhân hoặc gia đình theo thời gian. Nó bao gồm nhiều cách tiếp cận khác nhau được thiết kế để giảm thiểu rủi ro, giảm nghĩa vụ thuế và đảm bảo tài sản được bảo vệ trước những biến động kinh tế, lạm phát và các sự kiện không lường trước khác.
Sự định nghĩa Đầu tư tác động đề cập đến các khoản đầu tư được thực hiện vào các tổ chức và quỹ của công ty với mục đích tạo ra tác động xã hội hoặc môi trường có lợi, có thể đo lường được cùng với lợi nhuận tài chính. Nó vượt xa việc chỉ tránh tác hại bằng cách tích cực đóng góp cho lợi ích xã hội hoặc môi trường.
Sự định nghĩa Tài khoản lưu ký UTMA hoặc tài khoản theo Đạo luật chuyển nhượng thống nhất cho trẻ vị thành niên là một phương tiện tài chính cho phép người lớn quản lý tài sản thay mặt cho trẻ vị thành niên cho đến khi trẻ đạt đến độ tuổi trưởng thành, tùy thuộc vào từng tiểu bang. Các tài khoản này cung cấp một cách để chuyển giao tài sản trong khi vẫn duy trì một số quyền kiểm soát đối với cách quản lý và chi tiêu tài sản.
Sự định nghĩa Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO) là một tổ chức quốc tế điều chỉnh hoạt động thương mại giữa các quốc gia. Được thành lập vào ngày 1 tháng 1 năm 1995, tổ chức này thay thế Hiệp định chung về Thuế quan và Thương mại (GATT), đã có hiệu lực từ năm 1948. Mục tiêu chính của WTO là đảm bảo hoạt động thương mại diễn ra suôn sẻ và có thể dự đoán được nhất có thể.
Văn phòng đa gia đình (MFO), còn được gọi là văn phòng đa gia đình, là các công ty quản lý tài sản chuyên biệt phục vụ nhu cầu tài chính của nhiều gia đình giàu có. Các văn phòng này cung cấp nhiều loại dịch vụ, từ quản lý đầu tư đến quy hoạch bất động sản, đảm bảo sự quan tâm và chuyên môn được cá nhân hóa cho mỗi gia đình có liên quan.
Văn phòng đa gia đình (MFO) là các tổ chức tài chính riêng phục vụ nhu cầu của nhiều gia đình có thu nhập ròng cao, cung cấp một gói dịch vụ toàn diện được thiết kế để quản lý tài sản một cách hiệu quả. Những thực thể này rất quan trọng trong bối cảnh tài chính ngày nay, nơi mà sự phức tạp của việc quản lý khối tài sản khổng lồ đòi hỏi kiến thức chuyên môn và các dịch vụ được cá nhân hóa.
Văn phòng gia đình kết hợp kết hợp những ưu điểm tốt nhất của cả hai thế giới từ Văn phòng một gia đình (SFO) và Văn phòng nhiều gia đình (MFO). Hãy tưởng tượng bạn có đầu bếp riêng, người biết chính xác bạn thích bữa ăn như thế nào, nhưng đôi khi bạn cũng thích sự đa dạng và khía cạnh xã hội của việc dùng bữa tại bàn chung với những người khác.