Xây Dựng Niềm Tin & Tài Sản Sức Mạnh Của Các Đối Tác Tài Chính
Bạn biết đấy, trong thế giới tài chính, chúng ta thường sử dụng rất nhiều thuật ngữ - đầu tư, tài sản, nghĩa vụ, công cụ phái sinh… nó có thể trở nên khá dày đặc. Nhưng đôi khi, những khái niệm sâu sắc nhất lại cũng là những khái niệm đơn giản nhất. Lấy “đối tác” làm ví dụ. Nghe có vẻ đơn giản, đúng không? Tuy nhiên, đó là nền tảng của rất nhiều thành công, không chỉ trong cấu trúc kinh doanh, mà còn trong cách mà các chuyên gia tài chính thực sự kết nối và phục vụ khách hàng của họ. Sau nhiều năm quan sát và điều hướng trong bối cảnh phức tạp này, tôi đã tin rằng phép màu của sự tăng trưởng tài chính thường chỉ đơn giản là tạo ra những mối quan hệ đối tác chân thành.
Quên đi, trong một khoảnh khắc, định nghĩa pháp lý về hai hoặc nhiều người gom góp tài nguyên. Mặc dù điều đó về mặt kỹ thuật là đúng với một thực thể kinh doanh, nhưng trong tài chính, “đối tác” mở rộng xa hơn nhiều. Đó là một mối quan hệ hợp tác được xây dựng trên những mục tiêu chung, sự tin tưởng lẫn nhau và sự hiểu biết sâu sắc về nhu cầu và khả năng của nhau. Hãy nghĩ về điều đó: khi bạn giao phó tương lai tài chính của mình cho ai đó, bạn có phải đang tìm kiếm một đối tác, chứ không chỉ là một nhà cung cấp dịch vụ?
Các công ty như Evelyn Partners minh họa cho triết lý này, tập trung vào những gì họ gọi là “lời khuyên quản lý tài sản cá nhân hóa, chuyên nghiệp” (Nguồn: Evelyn Partners). Toàn bộ cách tiếp cận của họ bắt đầu bằng một câu hỏi đơn giản: “Điều gì tiếp theo?” (Nguồn: Evelyn Partners). Họ thực sự đi sâu vào tham vọng của bạn, sự nghiệp của bạn, đam mê của bạn, xây dựng một mối quan hệ nơi họ trở thành “đối tác chuyên gia của bạn trong việc nắm bắt những cơ hội mà tài sản có thể mang lại” (Nguồn: Evelyn Partners). Đó không phải là một sự trao đổi giao dịch; đó là một hành trình cùng nhau.
Vậy, tại sao mô hình hợp tác này lại mạnh mẽ đến vậy? Nó phụ thuộc vào một vài yếu tố cốt lõi mà bạn không thể có được chỉ với một mối quan hệ khách hàng-nhà cung cấp đơn thuần.
-
Tầm Nhìn và Hiểu Biết Chung
Một mối quan hệ tài chính thực sự có nghĩa là ai đó thực sự lắng nghe những gì bạn muốn đạt được. Craigs Investment Partners, một công ty có trụ sở tại New Zealand, đã làm điều này từ năm 1984, phát triển thành một trong những công ty tư vấn đầu tư tài sản cá nhân hàng đầu của đất nước (Nguồn: Craigs Investment Partners). Họ nhấn mạnh rằng “cuộc trò chuyện bắt đầu bằng việc đơn giản là lắng nghe” (Nguồn: Craigs Investment Partners), hiểu xem bạn đang đầu tư cho tương lai của gia đình, nghỉ hưu hay chỉ đơn giản là định nghĩa lại thành công. Đối với họ, “mối quan hệ đối tác và sự hiểu biết là chìa khóa để xây dựng thành công tài chính bền vững trong dài hạn” (Nguồn: Craigs Investment Partners). Thật là mới mẻ, phải không?
-
Tận dụng Chuyên môn Đa dạng
Không có cá nhân nào biết mọi thứ, đặc biệt là trong các thị trường tài chính luôn thay đổi. Các mối quan hệ đối tác cho phép tập hợp kiến thức chuyên môn. HPS Investment Partners, chẳng hạn, nhấn mạnh cách mà đội ngũ toàn cầu đa dạng của họ, từ các lãnh đạo kỳ cựu đến những chuyên gia mới nhất, mỗi người đều mang đến “một bộ kỹ năng độc đáo” cho công việc của họ (Nguồn: HPS Investment Partners). Họ phát triển dựa trên “sự nghiêm túc và siêng năng phân tích” và “sự tò mò trí tuệ và sáng tạo” để khai thác giá trị trong các thị trường tín dụng (Nguồn: HPS Investment Partners). Chính sức mạnh trí tuệ tập thể này có thể giải quyết sự phức tạp và phát hiện những cơ hội mà người khác có thể bỏ lỡ.
-
Xây Dựng Niềm Tin Vững Chắc
Điều này là không thể thương lượng. Nếu không có sự tin tưởng, một mối quan hệ đối tác chỉ là một hợp đồng. Craigs Investment Partners cho rằng các mối quan hệ bền vững của họ được xây dựng trên “sự tin tưởng, tính toàn vẹn và dịch vụ mẫu mực” trong suốt bốn thập kỷ hoạt động (Nguồn: Craigs Investment Partners). Điều này hoàn toàn hợp lý. Bạn sẽ không chia sẻ những hy vọng và nỗi sợ tài chính sâu sắc nhất của mình với một người mà bạn không hoàn toàn tin tưởng. Đây là điều tôi đã thấy diễn ra vô số lần: sự tin tưởng mạnh mẽ dẫn đến giao tiếp cởi mở, điều này dẫn đến lời khuyên tốt hơn và kết quả tốt hơn.
Thật thú vị khi thấy cách mà các mối quan hệ đối tác thể hiện qua các khía cạnh khác nhau của tài chính:
Đối tác Quản lý Tài sản
Đây có lẽ là những mối quan hệ đối tác trực tiếp nhất với các cá nhân và gia đình. Các công ty như Evelyn Partners và Craigs Investment Partners chuyên về việc điều chỉnh và cá nhân hóa danh mục đầu tư, làm việc tích cực với khách hàng để các khoản đầu tư phản ánh những gì quan trọng đối với họ (Nguồn: Craigs Investment Partners). Craigs, chẳng hạn, quản lý một số tiền khổng lồ 30 tỷ đô la trong quỹ của khách hàng cho hơn 65.000 khách hàng trên toàn quốc (Nguồn: Craigs Investment Partners). Đó là rất nhiều niềm tin được xây dựng trong suốt 40 năm!
-
Đối tác Đầu tư và Tư vấn
Những điều này thường liên quan đến các nhà đầu tư tổ chức hoặc cá nhân có giá trị tài sản ròng cao hợp tác trong các giao dịch phức tạp. HPS Investment Partners tập trung vào “sự xuất sắc trong hiệu suất và quan hệ đối tác đáng tin cậy” để mang lại kết quả cho các nhà đầu tư của họ (Nguồn: HPS Investment Partners). Văn hóa của họ về “sự hợp tác mở, giải quyết vấn đề nghiêm túc và tinh thần doanh nhân làm năng động văn hóa của chúng tôi và thúc đẩy kết quả mà chúng tôi mong muốn mang lại” (Nguồn: HPS Investment Partners). Điều này nghe có vẻ giống như những gì tôi đã gặp khi tư vấn về các giao dịch M&A hoặc vốn tư nhân phức tạp; thành công phụ thuộc vào việc mọi người thực sự đồng lòng.
-
Cấu trúc Đối tác Pháp lý và Tài chính
Đằng sau nhiều giao dịch tài chính là các chuyên gia pháp lý hướng dẫn con đường. Lấy tin tức gần đây từ Goodwin, một công ty luật toàn cầu, đã tăng cường thực hành Cổ phần Tư nhân của mình bằng cách đưa Matthew Ayre vào làm đối tác tại văn phòng London của họ (Nguồn: Goodwin). Matthew, với 27 năm kinh nghiệm trong thực hành tư nhân và nền tảng tư vấn cho các nhà tài trợ cổ phần tư nhân, người vay doanh nghiệp và người cho vay về “các khoản tài chính và tái cấu trúc phức tạp,” là một minh chứng cho việc các quan hệ đối tác pháp lý chuyên biệt quan trọng như thế nào (Nguồn: Goodwin). Sự xuất hiện của anh, sau khi thêm một đối tác khác, là một phần quan trọng trong “đầu tư chiến lược” của Goodwin vào thực hành tài chính nợ của họ (Nguồn: Goodwin). Điều này cho thấy rằng ngay cả những khía cạnh kỹ thuật nhất của tài chính cũng phụ thuộc rất nhiều vào các đối tác dày dạn kinh nghiệm.
Trong khi tinh thần hợp tác là về sự cộng tác, chúng ta không thể bỏ qua những thực tế, đặc biệt là những chi tiết nhỏ của cấu trúc pháp lý và thuế. Tại Hoa Kỳ, về mục đích thuế thu nhập liên bang, thực tế không có “thuế LLC” cụ thể nào (Nguồn: Wolters Kluwer). Thay vào đó, một LLC (Công ty TNHH) có thể chọn bị đánh thuế theo nhiều cách: như một doanh nghiệp tư nhân, một quan hệ đối tác, một công ty C hoặc thậm chí là một công ty S (Nguồn: Wolters Kluwer).
Lợi ích của việc bầu chọn S Corp cho một LLC:
- Tránh Đánh Thuế Hai Lần: Khác với các công ty C, các công ty S thường tránh được thuế thu nhập cấp độ doanh nghiệp.
- Tiết kiệm thuế tự doanh: Đây là một điều lớn. Như Wolters Kluwer chỉ ra, việc chọn trạng thái S corp có thể mang lại “lợi thế thuế ẩn” so với thuế của doanh nghiệp tư nhân hoặc đối tác, chủ yếu bằng cách cho phép các chủ sở hữu hoạt động nhận một mức lương hợp lý và sau đó là các khoản phân phối, có khả năng giảm thuế tự doanh trên các khoản phân phối (Nguồn: Wolters Kluwer). Chiến lược này kết hợp sự bảo vệ trách nhiệm của một LLC với hiệu quả thuế của một S corp - một sự hợp tác thông minh giữa cấu trúc pháp lý và kế hoạch thuế!
Cách cấu trúc cẩn thận này cho thấy ngay cả những khía cạnh dường như hành chính của các mối quan hệ đối tác cũng đòi hỏi cái nhìn chuyên môn để tối ưu hóa kết quả cho tất cả những người liên quan.
Từ quản lý tài sản cá nhân đến các chiến lược đầu tư toàn cầu phức tạp và các khung pháp lý quan trọng hỗ trợ chúng, sự hợp tác không chỉ là một từ ngữ thời thượng trong tài chính. Đó là một khái niệm năng động, sống động được xây dựng trên sự tin tưởng, tham vọng chung và việc tập hợp các chuyên môn đa dạng. Dù bạn là một cố vấn tài chính, một nhà đầu tư hay một người đang tìm kiếm sự hướng dẫn trong hành trình tài chính của mình, hãy nhớ rằng thành công thực sự thường đến từ việc tìm kiếm và nuôi dưỡng những mối quan hệ hợp tác đúng đắn. Đó là về việc tiến lên, cùng nhau, để nắm bắt những gì tiếp theo.
Tài liệu tham khảo
Lợi ích của các mối quan hệ tài chính là gì?
Các mối quan hệ tài chính thúc đẩy sự tin tưởng, tầm nhìn chung và chuyên môn đa dạng, dẫn đến kết quả tốt hơn.
Làm thế nào để tôi chọn đối tác tài chính phù hợp?
Tìm một công ty ưu tiên hiểu rõ mục tiêu của bạn và có thành tích đã được chứng minh về sự tin cậy và chính trực.