Hiểu về ETFs (Quỹ giao dịch trao đổi)

Một quỹ ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) là một loại quỹ đầu tư và chứng khoán có thể giao dịch trên thị trường, theo dõi một chỉ số, hàng hóa, trái phiếu hoặc một giỏ tài sản giống như một quỹ chỉ số. Khác với quỹ tương hỗ, ETFs được giao dịch giống như cổ phiếu thông thường trên sàn giao dịch chứng khoán. Giá của ETFs thay đổi trong suốt cả ngày khi chúng được mua và bán.

ETF rất quan trọng trong việc cung cấp cho các nhà đầu tư sự linh hoạt trong giao dịch cổ phiếu bên cạnh lợi ích đa dạng hóa của quỹ tương hỗ. Chúng được biết đến nhờ hiệu quả chi phí, tỷ lệ chi phí thấp hơn và lợi thế về thuế so với các quỹ tương hỗ truyền thống.

• Tính thanh khoản: ETF có thể được mua và bán theo giá thị trường vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày giao dịch.

• Minh bạch: Tài sản nắm giữ được công bố hàng ngày, cho phép các nhà đầu tư biết chính xác tài sản họ sở hữu.

• Quản lý thụ động: Hầu hết các quỹ ETF được thiết kế để theo dõi thụ động các chỉ số cụ thể, giảm chi phí và sự phức tạp của việc quản lý chủ động.

• ETF đang hoạt động: Một số ETF được quản lý tích cực bởi các cố vấn phân bổ tài sản, cố gắng vượt trội hơn chỉ số thị trường.

• Đầu tư vệ tinh cốt lõi: Sử dụng ETF làm ‘cốt lõi’ cho danh mục đầu tư của bạn để có được lợi nhuận ổn định và bổ sung cho chúng bằng các khoản đầu tư ‘vệ tinh’ để có tiềm năng tăng trưởng.

• Phân bổ tài sản chiến lược: Sử dụng ETF để đại diện cho các loại tài sản khác nhau, duy trì sự cân bằng thông qua việc tái cân bằng định kỳ.

Hãy tưởng tượng bạn đang quan tâm đến việc đầu tư vào ngành công nghệ nhưng không muốn chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào một công ty công nghệ đơn lẻ. Bạn quyết định đầu tư vào một Quỹ giao dịch trao đổi công nghệ (ETF), chẳng hạn như Invesco QQQ ETF, quỹ này theo dõi hiệu suất của Chỉ số Nasdaq-100. Dưới đây là cách nó hoạt động:

1. Đầu tư của bạn: Bạn mua 10 cổ phiếu của quỹ ETF với giá 300 đô la mỗi cổ phiếu, tổng cộng đầu tư 3,000 đô la.

2. Đa dạng hóa: Bằng cách đầu tư vào ETF, bạn hiện có cơ hội tiếp cận 100 công ty công nghệ được bao gồm trong Chỉ số Nasdaq-100, chẳng hạn như Apple, Microsoft và Tesla. Thay vì mua cổ phiếu riêng lẻ của những công ty này, ETF tự động đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.

3. Quản lý và Theo dõi: ETF được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ, người đảm bảo rằng ETF theo dõi hiệu suất của Chỉ số Nasdaq-100. Nếu trọng số cổ phiếu của Apple trong chỉ số tăng lên, nhà quản lý sẽ điều chỉnh các khoản nắm giữ của ETF cho phù hợp.

4. Giao dịch giống như thị trường: Giống như các cổ phiếu riêng lẻ, ETFs giao dịch trên các sàn chứng khoán. Nếu giá của ETF tăng lên 320 đô la mỗi cổ phiếu, giá trị đầu tư của bạn tăng lên 3,200 đô la. Tương tự, nếu giá giảm, giá trị danh mục đầu tư của bạn sẽ giảm.

5. Cổ tức và Tái đầu tư: Một số công ty trong ETF trả cổ tức. Những cổ tức này sẽ được chuyển cho bạn dưới dạng thanh toán hoặc được tái đầu tư vào ETF, tùy thuộc vào cấu trúc của quỹ.

6. Tính thanh khoản và sự minh bạch: Nếu bạn quyết định bán cổ phiếu ETF của mình, bạn có thể làm như vậy trong giờ giao dịch với giá thị trường hiện tại. ETFs cung cấp tính thanh khoản, cho phép bạn mua hoặc bán cổ phiếu bất cứ lúc nào thị trường mở.

Giả sử Chỉ số Nasdaq-100 tăng trưởng 10% trong một năm và quỹ ETF của bạn phản ánh sự tăng trưởng đó. Khoản đầu tư ban đầu 3.000 đô la của bạn tăng lên 3.300 đô la. Trong khi đó, bạn đã tránh được sự phiền phức của việc nghiên cứu và quản lý các cổ phiếu riêng lẻ trong khi vẫn hưởng lợi từ việc tiếp cận rộng rãi với lĩnh vực công nghệ.

ETF cung cấp một lựa chọn đầu tư linh hoạt, phù hợp cho cả nhà đầu tư mới làm quen và nhà giao dịch có kinh nghiệm. Chúng cung cấp một cách hiệu quả để tiếp cận nhiều loại tài sản, thị trường và chiến lược đầu tư, khiến chúng trở thành một công cụ quan trọng trong đầu tư hiện đại.