Văn phòng Gia đình Hỗn hợp (HFO)

Văn phòng gia đình kết hợp kết hợp những ưu điểm tốt nhất của cả hai thế giới từ Văn phòng một gia đình (SFO) và Văn phòng nhiều gia đình (MFO). Hãy tưởng tượng bạn có đầu bếp riêng, người biết chính xác bạn thích bữa ăn như thế nào, nhưng đôi khi bạn cũng thích sự đa dạng và khía cạnh xã hội của việc dùng bữa tại bàn chung với những người khác. Văn phòng Gia đình Kết hợp (HFO) giống như có đầu bếp riêng cùng với quyền truy cập vào bàn cộng đồng khi bạn chọn.

Về mặt tài chính, điều đó có nghĩa là một gia đình nhận được sự quan tâm cá nhân hóa và các dịch vụ phù hợp mà một văn phòng gia đình duy nhất cung cấp, tập trung vào các nhu cầu và sở thích cụ thể của họ. Đồng thời, họ có thể hưởng lợi từ phạm vi dịch vụ rộng hơn, chi phí chung và cơ hội kết nối mạng khi trở thành một phần của việc thiết lập văn phòng đa gia đình. Mô hình này cho phép các gia đình duy trì mức độ riêng tư và tùy chỉnh đồng thời tận dụng các tài nguyên và kiến thức chuyên môn được chia sẻ để có các cơ hội đầu tư phức tạp hoặc đa dạng hơn, thường ở mức chi phí thấp hơn so với việc điều hành một văn phòng gia đình độc lập.

Đây là cách Văn phòng Gia đình Kết hợp (HFO) thường hoạt động:

• Quản lý được cá nhân hóa: Về cốt lõi, Hybrid Family Office cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản được cá nhân hóa phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cụ thể của từng gia đình. Điều này có thể bao gồm quản lý đầu tư, lập kế hoạch bất động sản và các dịch vụ tư vấn tài chính được tùy chỉnh cho phù hợp với hoàn cảnh riêng của gia đình.

• Tài nguyên được chia sẻ: Mô hình kết hợp cho phép các gia đình chia sẻ một số tài nguyên và dịch vụ nhất định với các gia đình khác có mức độ giàu có tương tự. Điều này có thể bao gồm khả năng tiếp cận các cơ hội đầu tư chuyên biệt, phương tiện đầu tư chung hoặc khả năng thương lượng tập thể với các nhà cung cấp dịch vụ để có mức giá tốt hơn.

• Thích ứng với nhu cầu của gia đình: Một trong những điểm mạnh chính của Văn phòng Gia đình Kết hợp là khả năng thích ứng với nhu cầu thay đổi của gia đình. Khi sự giàu có, mục tiêu hoặc hoàn cảnh cá nhân của một gia đình phát triển, văn phòng có thể chuyển trọng tâm của mình, cung cấp ít nhiều dịch vụ cá nhân trực tiếp khi cần thiết.

• Kết hợp các dịch vụ nội bộ và thuê ngoài: Văn phòng gia đình kết hợp thường tuyển dụng cả các chuyên gia nội bộ và chuyên gia thuê ngoài. Cấu trúc này cho phép có chuyên môn sâu trên nhiều lĩnh vực, từ lập kế hoạch thuế đến hoạt động từ thiện và hơn thế nữa mà không phải tốn toàn bộ chi phí để duy trì một đội ngũ nhân viên đông đảo, chuyên môn.

• Quản lý đầu tư: MFO cung cấp các cơ hội đầu tư đa dạng, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và các khoản đầu tư thay thế, nhằm cân bằng tăng trưởng với quản lý rủi ro.

• Nền tảng đồng đầu tư: Các gia đình trong Văn phòng gia đình kết hợp thường có quyền truy cập vào nền tảng đồng đầu tư, cho phép họ tham gia vào các cơ hội đầu tư cùng với các gia đình khác. Điều này có thể dẫn đến khả năng tiếp cận các giao dịch và dự án đòi hỏi số vốn vượt quá tầm với của từng gia đình.

• Đa dạng hóa và quản lý rủi ro: Bằng cách tập hợp các nguồn lực, văn phòng kết hợp có thể đạt được sự đa dạng hóa cao hơn trong danh mục đầu tư của mình, có khả năng giảm thiểu rủi ro trong khi tiếp cận nhiều loại hình đầu tư hơn.

• Cơ cấu quản trị phù hợp: Văn phòng gia đình kết hợp có thể triển khai các cơ cấu quản trị phù hợp với sở thích của gia đình trong việc ra quyết định, kiểm soát và lập kế hoạch kế nhiệm. Điều này đảm bảo rằng các giá trị và mục tiêu của gia đình luôn được ưu tiên.

• Duy trì quyền riêng tư: Bất chấp các khía cạnh hợp tác của mô hình kết hợp, các văn phòng này nhấn mạnh vào việc duy trì quyền riêng tư và bảo mật về các vấn đề tài chính của từng gia đình.

• Chi phí chung: Một trong những khía cạnh hấp dẫn nhất của Văn phòng Gia đình Kết hợp là khả năng tiết kiệm chi phí. Các gia đình chia sẻ chi phí chung và chi phí vận hành liên quan đến việc điều hành văn phòng, khiến văn phòng trở thành một lựa chọn hiệu quả hơn so với một SFO chuyên dụng hoàn toàn.

Mô hình Văn phòng Gia đình Kết hợp đặc biệt phù hợp với những gia đình đang tìm kiếm sự cân bằng giữa tính độc quyền và khả năng tùy chỉnh của SFO cũng như lợi ích và hiệu quả hợp tác của MFO. Đó là giải pháp lý tưởng cho những gia đình yêu cầu dịch vụ quản lý tài sản được cá nhân hóa nhưng cũng đang tìm kiếm cơ hội tham gia vào các dự án đầu tư lớn hơn và chia sẻ gánh nặng chi phí.

• Được tùy chỉnh nhưng tiết kiệm chi phí: HFO cung cấp các giải pháp quản lý tài sản phù hợp nhằm đáp ứng nhu cầu cụ thể của gia đình đồng thời cung cấp mô hình chia sẻ chi phí có thể giúp các dịch vụ chất lượng cao trở nên hợp lý hơn.

• Tiếp cận chuyên môn đa dạng: Các gia đình được hưởng lợi từ nguồn kiến thức chuyên môn phong phú trên nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm quản lý đầu tư, lập kế hoạch thuế và tư vấn pháp lý mà không phải chịu toàn bộ chi phí duy trì đội ngũ nội bộ rộng lớn.

• Mô hình dịch vụ linh hoạt: Tính linh hoạt của mô hình kết hợp cho phép các gia đình chọn dịch vụ nào họ muốn quản lý riêng tư và dịch vụ nào sẽ truy cập thông qua nền tảng chung, điều chỉnh kết hợp khi nhu cầu của họ phát triển.

• Cơ hội đầu tư nâng cao: Bằng cách tổng hợp nguồn lực với các gia đình khác, HFO có thể tiếp cận các cơ hội đầu tư mà các gia đình cá nhân có thể không thể tiếp cận được, bao gồm vốn cổ phần tư nhân, dự án bất động sản và quỹ phòng hộ.

• Cộng đồng và Mạng lưới: Các gia đình tham gia HFO được hưởng lợi từ khía cạnh cộng đồng, chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm và kết nối với những đồng nghiệp có mục tiêu quản lý tài sản tương tự.

• Tiềm năng ít cá nhân hóa hơn: Mặc dù được cá nhân hóa nhiều hơn MFO, nhưng mô hình kết hợp có thể không cung cấp cùng mức độ tùy chỉnh và sự chú ý đến từng cá nhân như một SFO chuyên dụng, đặc biệt nếu văn phòng phục vụ nhiều gia đình.

• Lo ngại về quyền riêng tư: Bất chấp nỗ lực duy trì tính bảo mật, bản chất chung của HFO có thể gây lo ngại về quyền riêng tư và bảo mật thông tin so với tính độc quyền của SFO.

• Quản trị phức tạp: Cấu trúc kết hợp có thể làm phức tạp việc quản trị, đòi hỏi phải có thỏa thuận rõ ràng về quy trình ra quyết định, đặc biệt là liên quan đến đầu tư và dịch vụ dùng chung.

• Rủi ro của sự tập trung bị loãng: Việc quản lý nhu cầu và mục tiêu của nhiều gia đình, ngay cả trong cơ cấu kết hợp, có thể làm loãng sự tập trung vào chiến lược và mục tiêu dài hạn của bất kỳ gia đình nào.

• Xung đột lợi ích: Có khả năng xảy ra xung đột lợi ích trong các quyết định đầu tư hoặc phân bổ nguồn lực, đặc biệt nếu lợi ích của các gia đình khác nhau theo thời gian.

Văn phòng Gia đình Kết hợp cung cấp một giải pháp hấp dẫn cho các gia đình đang tìm kiếm điểm trung gian giữa tính độc quyền của SFO và lợi thế hợp tác của MFO. Nó cho phép quản lý tài sản được cá nhân hóa và tiết kiệm chi phí nhưng đòi hỏi phải xem xét cẩn thận những đánh đổi tiềm ẩn trong quyền riêng tư, cá nhân hóa và quản trị. Đối với các gia đình đang xem xét HFO, điều cần thiết là phải xác định rõ ràng các ưu tiên của họ và đảm bảo rằng cấu trúc và dịch vụ của văn phòng phù hợp với mục tiêu quản lý tài sản dài hạn của họ.