Tanım Operasyonel dayanıklılık stratejileri, kuruluşların kesintilerle karşılaştıklarında işlevlerini sürdürebilmelerini sağlamak için oluşturdukları çerçeveleri ve uygulamaları ifade eder. Bu kesintiler, siber saldırılardan doğal afetlere, düzenleyici değişikliklerden pandemilere kadar geniş bir yelpazeye yayılabilir. Amaç, yalnızca reaktif değil, aynı zamanda potansiyel riskleri tanımlamak ve bunları büyümeden önce hafifletmekte proaktif olan sağlam bir operasyonel yapı oluşturmaktır.
Operasyonel Dayanıklılık Stratejilerinin Bileşenleri Operasyonel dayanıklılık stratejileri birkaç ana bileşeni kapsamaktadır:
Risk Değerlendirmesi: Operasyonları etkileyebilecek potansiyel riskleri tanımlamak ve değerlendirmek.
Tanım Patriot Yasası Başlık III, resmi olarak 2001 Yılı Uluslararası Para Aklama Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasası olarak bilinir, Amerika Birleşik Devletleri’nin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele etme yeteneğini güçlendirmek amacıyla çıkarılmıştır. Ana hedefi, finansal sistemin yasadışı amaçlar için kullanılmasını önlemektir.
Anahtar bileşenler Kara Para Aklama (AML) Hükümleri: Bölüm III, finansal kurumların şüpheli faaliyetleri tespit etmek için AML programları geliştirmelerini ve uygulamalarını zorunlu kılar. Bu, iç kontrol sistemleri kurmayı, çalışan eğitimleri düzenlemeyi ve bir uyum görevlisi atamayı içerir.
Tanım Risk toleransı değerlendirmesi, yatırımcıların yatırımlarıyla ilişkili riskleri taşıma kapasitesini ve istekliliğini anlamalarına yardımcı olan önemli bir süreçtir. Bu süreç, finansal hedefler, zaman ufku ve bireylerin risk konusundaki tutumları gibi çeşitli faktörleri kapsar. Risk toleransını doğru bir şekilde değerlendirerek, yatırımcılar kişisel finansal durumlarıyla uyumlu özel yatırım stratejileri oluşturabilirler.
Risk Toleransı Değerlendirmesi Bileşenleri Risk toleransı değerlendirmeleri genellikle birkaç ana bileşen içerir:
Mali Durum: Varlıkları, borçları, gelirleri ve giderleri analiz ederek birinin ne kadar risk alabileceğini belirlemek.
Tanım Davranışsal Risk Değerlendirmesi (BRA), psikolojik faktörlerin finansal karar verme ve risk yönetimini nasıl etkilediğini anlamak için kullanılan analitik bir süreçtir. İrrasyonel seçimlere yol açabilecek bilişsel önyargılar ve duygusal tepkiler üzerinde durur ve nihayetinde yatırım sonuçlarını ve finansal istikrarı etkiler. Finans alanında, BRA, insan davranışından kaynaklanan potansiyel riskleri tanımlamak için esastır ve daha bilinçli stratejiler ve geliştirilmiş karar verme süreçleri sağlar.
Davranışsal Risk Değerlendirmesi Bileşenleri Bilişsel Yanlılıklar: Bunlar, yargıda normdan veya rasyonellikten sistematik sapma desenleridir.
Tanım Sarbanes-Oxley Yasası (SOX), 2002 yılında Enron ve WorldCom gibi büyük kurumsal ve muhasebe skandallarına yanıt olarak çıkarılan önemli bir yasadır. Temel amacı, halka açık şirketlerde kurumsal yönetimi ve hesap verebilirliği artırmak, yatırımcıların doğru finansal bilgilere erişimini sağlamaktır.
SOX’un Ana Bileşenleri SOX, kurumsal yönetim uygulamalarını geliştirmeyi amaçlayan birkaç ana hükümden oluşmaktadır:
Bölüm 302: Bu bölüm, üst düzey yöneticilerin finansal raporların doğruluğunu şahsen onaylamasını gerektirir ve onları herhangi bir yanlış beyan için sorumlu tutar.
Tanım Crowdsourced due diligence, potansiyel yatırımları, şirketleri veya piyasa fırsatlarını değerlendirmek için çeşitli bir kalabalığın kolektif zekasını ve içgörülerini kullanan finans sektöründe dinamik bir yaklaşımdır. Bu yöntem, kalabalığın gücünü kullanarak bilgi toplar, verileri doğrular ve geleneksel durum tespiti süreçlerinin gözden kaçırabileceği içgörüleri ortaya çıkarır.
Anahtar bileşenler Topluluk Katılımı: Belirli yatırım fırsatlarıyla ilgili içgörü ve deneyimlerini paylaşan yatırımcılar, analistler ve günlük bireylerden oluşan bir topluluğu dahil etmek.
Veri Toplama: Katılımcılardan nitel ve nicel verileri toplamak için sosyal medya, forumlar ve özel kitle kaynakları platformları da dahil olmak üzere çeşitli platformlar kullanmak.
Tanım Değer Riski (VaR), belirli bir güven düzeyi göz önüne alındığında, bir varlığın veya portföyün belirli bir zaman diliminde potansiyel değer kaybını nicel olarak ölçen, finansal alanda yaygın olarak kullanılan bir risk yönetim aracıdır. Temelde, şu soruya yanıt verir: “Belirli bir güven düzeyi ile beklenebilecek maksimum kayıp nedir?”
VaR Bileşenleri VaR, birkaç ana bileşene dayanır:
Zaman Ufku: Riskin değerlendirildiği dönem. Yaygın olarak kullanılan zaman dilimleri bir gün, on gün veya bir aydır.
Tanım Jeopolitik Risk Analizi, siyasi olayların, uluslararası ilişkilerin ve ekonomik politikaların finansal piyasalar ve yatırımlar üzerindeki potansiyel etkilerinin değerlendirilmesini ifade eder. Bu analiz, yatırımcıların ve organizasyonların belirli bölgeler veya ülkelerle ilişkili riskleri anlamalarına yardımcı olarak, yatırım stratejilerinde daha iyi karar verme süreçlerini mümkün kılar.
Jeopolitik Risk Analizi Bileşenleri Siyasi İstikrar: Bu, ekonomik faaliyetleri etkileyebilecek hükümet değişiklikleri, sivil huzursuzluk veya siyasi şiddet olasılığını değerlendirir.
Ekonomik Politikalar: Analistler, ticaret tarifeleri veya düzenleyici değişiklikler gibi piyasa koşullarını etkileyebilecek mali ve para politikalarını inceler.
Tanım Likidite Karşılama Oranı (LCR), Basel III çerçevesi tarafından tanıtılan bir finansal ölçüttür ve finansal kuruluşların finansal stres dönemlerinde kısa vadeli yükümlülüklerini karşılamak için yeterli likit varlık seviyesini sürdürmelerini sağlamayı amaçlamaktadır. Temelde, bir bankanın 30 günlük bir süre içinde likidite krizine dayanma yeteneğini ölçer. LCR, bir bankanın yüksek kaliteli likit varlık (HQLA) stokunun, önümüzdeki 30 gün içindeki toplam net nakit çıkışlarına bölünmesiyle hesaplanır.
LCR Bileşenleri Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar (HQLA): Bunlar, piyasa fiyatlarını önemli ölçüde etkilemeden nakde kolayca dönüştürülebilen varlıklardır.
Tanım Algoritmik Risk Yönetimi, finansal piyasalarda ve yatırımlarda riskleri tanımlamak, ölçmek ve yönetmek için gelişmiş algoritmalar ve teknolojinin kullanımını ifade eder. Bu yaklaşım, karar verme süreçlerini geliştirmek ve risk azaltma stratejilerini iyileştirmek için veri analitiği, istatistiksel modeller ve otomatik süreçlerden yararlanır.
Algoritmik Risk Yönetimi Bileşenleri Veri Analitiği: Algoritmik risk yönetiminin belkemiği olan veri analitiği, desenleri ve potansiyel riskleri belirlemek için büyük miktarda verinin toplanmasını ve analiz edilmesini içerir.
Risk Modelleri: Bu matematiksel modeller, risk maruziyetini nicelendirmenize yardımcı olur.