Tanım Likidite Kapsama Değerlendirmesi (LCA), bankalar ve yatırım firmaları gibi finansal kurumların kısa vadeli finansal stresle başa çıkmak için yeterli likit varlık bulundurmalarını sağlamak amacıyla oluşturulmuş bir düzenleyici çerçevedir. LCA’nın temel amacı, kurumların piyasa kesintileri sırasında nakit akışı ihtiyaçlarını karşılayabilmelerini sağlayarak finansal sistemde istikrarı teşvik etmektir.
Likidite Kapsama Değerlendirmesinin Temel Bileşenleri Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar (HQLA): Bunlar, önemli bir değer kaybı olmadan nakde kolayca dönüştürülebilen varlıklardır. Örnekler arasında nakit rezervleri, devlet tahvilleri ve belirli kurumsal tahviller bulunmaktadır.
Tanım Sermaye koruma teknikleri, bir yatırımın ana miktarını kayıptan korumayı amaçlayan yatırım stratejilerini ifade eder. Bu teknikler, sermayelerinin güvenliğini potansiyel olarak daha yüksek getirilerden daha fazla önceliklendiren yatırımcılar için hayati öneme sahiptir. Finansal piyasaların sürekli değişen manzarasıyla birlikte, etkili sermaye koruma tekniklerini anlamak ve uygulamak, hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılar için oyunun kurallarını değiştirebilir.
Sermaye Koruma Tekniklerinin Bileşenleri Risk Değerlendirmesi
Çeşitli yatırım seçenekleriyle ilişkili risk seviyesini anlamak çok önemlidir.
Tanım Kredi Risk Değerlendirme Modelleri, finansal kurumlar tarafından bir borçlunun yükümlülüklerini yerine getirememe riskini değerlendirmek için kullanılan sistematik yaklaşımlardır. Bu modeller, geri ödeme olasılığını belirlemek için kredi geçmişi, gelir seviyesi ve ekonomik koşullar gibi çeşitli faktörleri analiz eder.
Kredi Risk Değerlendirme Modellerinin Bileşenleri Kredi Geçmişi: Bir borçlunun geçmişteki borç alma ve geri ödeme davranışlarının ayrıntılı kaydıdır; bu, risk değerlendirmesini önemli ölçüde etkiler.
Gelir ve İstihdam Durumu: Bir borçlunun gelirinin istikrarı ve seviyesi, ayrıca istihdam geçmişi, kredi geri ödeme yeteneklerini değerlendirmeye yardımcı olur.
Tanım Basel Bankacılık Denetimi Komitesi (BCBS), bankacılık düzenlemesi için küresel standartlar oluşturarak finansal istikrarı artırmayı amaçlayan uluslararası bir organizasyondur. 1974 yılında kurulan BCBS, çeşitli ülkelerden merkez bankaları ve banka denetçileri ile oluşmaktadır ve dünya genelinde bankacılık denetiminin kalitesini artırmaya odaklanmaktadır. Komite, esasen bankaların düzenlemesini, denetimini ve uygulamalarını küresel ölçekte güçlendirmeyi hedeflemekte, daha dayanıklı bir finansal sistemin sağlanmasını güvence altına almaktadır.
Anahtar bileşenler BCBS, düzenleyici çerçevesini yönlendiren birkaç ana bileşen geliştirmiştir, bunlar arasında:
Tanım Volcker Kuralı, 2010 yılında Dodd-Frank Wall Street Reformu ve Tüketici Koruma Yasası’nın bir parçası olarak tanıtılan bir finansal düzenlemedir. Eski Federal Rezerv Başkanı Paul Volcker’ın adını taşıyan bu kuralın temel amacı, bankaların aşırı risk alma davranışını önlemek ve finansal sistemde daha büyük bir istikrar sağlamaktır.
Anahtar bileşenler Ticari İşlem Kısıtlamaları: Bu kural, bankaların kendi karları için finansal enstrümanları ticaret yapmalarını, yani müşterileri adına değil, kendi karları için işlem yapmalarını yasaklar.
Tanım Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama (MFA), kullanıcıların hassas verilere veya sistemlere erişim sağlamak için birden fazla doğrulama biçimi sunmalarını gerektiren bir güvenlik protokolüdür. Finans alanında, risklerin yüksek olduğu ve güvenlik ihlallerinin önemli kayıplara yol açabileceği durumlarda, MFA siber güvenlik stratejilerinin temel bir bileşeni haline gelmiştir. MFA kullanarak, organizasyonlar finansal hesaplara ve hassas bilgilere yetkisiz erişim riskini önemli ölçüde azaltabilirler.
MFA Bileşenleri MFA genellikle üç ana bileşenden oluşur:
Bildiklerin: Bu genellikle bir şifre veya PIN’dir.
Tanım Stratejik Varlık Tahsisi (SAA), çeşitli yatırım kategorileri arasında varlıkların uzun vadeli tahsisine odaklanan temel bir yatırım stratejisidir. Bu strateji, bir yatırımcının portföyünü finansal hedefleri, risk toleransı ve zaman ufku ile uyumlu hale getirmek için tasarlanmıştır. Hisse senetleri, tahviller ve alternatif yatırımlar gibi varlık sınıflarının optimal karışımını belirleyerek, SAA, riskleri en aza indirirken getirileri maksimize etmeyi hedefler.
Stratejik Varlık Tahsisi Bileşenleri Stratejik Varlık Dağılımı genellikle birkaç ana bileşeni içerir:
Tanım Japonya Finansal Hizmetler Ajansı (FSA), Japonya’nın finansal sistemini denetlemekle sorumlu olan birincil düzenleyici kurumdur. 2000 yılında kurulan FSA’nın misyonu, finansal sektörün istikrarını sağlamak, yatırımcıları korumak ve adil ve şeffaf finansal uygulamaları teşvik etmektir. Bankaları, sigorta şirketlerini ve menkul kıymet firmalarını denetleyerek, piyasa güveninin korunmasında önemli bir rol oynamaktadır.
FSA Bileşenleri FSA, düzenleyici sorumluluklarını yerine getirmek için birlikte çalışan birkaç ana bileşenden oluşmaktadır:
Bankacılık Denetimi: FSA, bankaların güvenli ve sağlam bir şekilde faaliyet göstermelerini sağlamak için onları izler ve düzenler.
Tanım Mali Eylem Görev Gücü (FATF), 1989 yılında kurulmuş uluslararası bir kuruluştur ve öncelikle kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmeyi amaçlamaktadır. Üye ülkeler ve bu mali suçlarla mücadele etmek için birlikte çalışan bölgesel organizasyonlardan oluşmaktadır. FATF, ülkelerin mali sistemlerini geliştirmeleri ve kötüye kullanıma daha az duyarlı hale getirmeleri için bir yol haritası olarak hizmet eden tavsiyeler yayınlamaktadır.
FATF Bileşenleri FATF, aşağıdakileri içeren yapılandırılmış bir çerçeve aracılığıyla çalışır:
Tanım Bankacılık Gizliliği Yasası (BSA), aynı zamanda Para ve Yabancı İşlemler Raporlama Yasası olarak da bilinir, 1970 yılında kara para aklama ve diğer mali suçlarla mücadele etmek amacıyla yürürlüğe girmiştir. Bu mevzuat, finansal kurumların hükümet ajanslarına kara para aklama, dolandırıcılık ve diğer yasadışı mali faaliyetleri tespit etme ve önleme konusunda yardımcı olmalarını gerektirir.
BSA’nın Bileşenleri BSA, finansal kurumların uyması gereken birkaç ana bileşen içerir:
Raporlama Gereksinimleri: Finansal kurumlar, $10,000’ı aşan işlemler için Para İşlem Raporları (CTR’ler) ve şüpheli faaliyetleri tespit ettiklerinde Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR’lar) sunmak zorundadır.