Tanım Senaryo planlaması, organizasyonların esnek uzun vadeli planlar oluşturmak için kullandığı bir stratejik planlama yöntemidir. Farklı gelecek senaryolarını hayal ederek, işletmeler potansiyel zorlukları ve fırsatları ele alan stratejiler geliştirebilirler. Bu yaklaşım, piyasa koşullarının ekonomik eğilimler, düzenleyici değişiklikler ve teknolojik gelişmeler gibi çeşitli faktörler nedeniyle hızla değişebileceği finans sektöründe özellikle faydalıdır.
Senaryo Planlaması Bileşenleri Senaryo planlaması genellikle birkaç ana bileşeni içerir:
Kapsamın Tanımlanması: Bu adım, senaryo planlaması aracılığıyla ele alınması gereken belirli bir sorun veya kararı tanımlamayı içerir.
Tanım İç denetim raporları, bir kuruluşun iç kontrollerini, risk yönetimi süreçlerini ve yönetişim uygulamalarını değerlendiren resmi belgelerdir. Bu raporlar, bir kuruluşun verimli bir şekilde çalışmasını ve geçerli yasalar ve düzenlemelere uyum sağlamasını garanti etmek için kritik öneme sahiptir. Yönetim ve paydaşlar için iç kontrollerin etkinliğini değerlendirmek ve iyileştirme alanlarını belirlemek için bir araç olarak hizmet eder.
İç Denetim Raporlarının Ana Bileşenleri İç denetim raporları genellikle birkaç ana bileşenden oluşur:
Tanım InsurTech veya Sigorta Teknolojisi, mevcut sigorta sektörü modelinden tasarruf ve verimliliği en üst düzeye çıkarmak için tasarlanmış teknoloji yeniliklerinin kullanımını ifade eder. Sigorta ürünlerinin nasıl yaratıldığını, satıldığını ve yönetildiğini yeniden şekillendiren çeşitli teknolojik gelişmeleri kapsar. Dijital dönüşümün hayati önem taşıdığı bir dünyada, InsurTech sigortayı daha erişilebilir, uygun fiyatlı ve verimli hale getiriyor.
InsurTech’in Bileşenleri InsurTech alanı birkaç önemli bileşenden oluşmaktadır:
Veri Analitiği: Riski değerlendirmek, sigortacılığı geliştirmek ve sigorta ürünlerini bireysel ihtiyaçlara göre uyarlamak için büyük verilerden yararlanma.
Tanım Koruyucu put stratejisi yatırımcıların temel hisse senedi veya varlık varlıklarındaki olası kayıplara karşı korunmak için kullandıkları bir risk yönetim tekniğidir. Bir put opsiyonu satın alarak, yatırımcı belirli bir süre içinde varlığını belirli bir fiyattan satma hakkını güvence altına alabilir ve böylece olumsuz piyasa hareketlerine karşı bir güvenlik ağı sağlayabilir.
Koruyucu Bir Yerin Bileşenleri Temel Varlık: Bu, halihazırda sahip olduğunuz ve korumaya çalıştığınız hisse senedi veya varlıktır.
Put Opsiyonu: Sahibine, opsiyonun süresi dolmadan önce dayanak varlığı önceden belirlenmiş bir fiyattan (uygulama fiyatı) satma hakkı veren, ancak yükümlülüğünü getirmeyen finansal sözleşme.
Tanım Piyasa Nötr Stratejisi, genel piyasa riskine maruziyeti en aza indirirken farklı menkul kıymetlerin göreceli performansından kar elde etmek için tasarlanmış bir yatırım yaklaşımıdır. Yatırımcılar hem uzun hem de kısa pozisyonları koruyarak portföylerinin piyasa dalgalanmalarından izole edilmesini sağlamayı ve böylece piyasa hareketlerinden ziyade belirli varlık performansına odaklanmayı hedefler.
Piyasa Nötr Stratejisinin Bileşenleri Uzun Pozisyonlar: Değerinin artması beklenen menkul kıymetlere yapılan yatırımlar. Bunlar genellikle temel analiz veya piyasa eğilimlerine göre seçilir.
Tanım Risk Paritesi, bir portföydeki çeşitli varlık sınıflarının risk katkılarını dengelemeye odaklanan bir yatırım stratejisidir. Sermayeyi yalnızca beklenen getirilere göre tahsis etmek yerine, risk paritesi sermayeyi farklı yatırımlar arasında riski eşitleyecek şekilde tahsis eder. Bu, her varlık sınıfının genel portföy riskine eşit şekilde katkıda bulunduğu anlamına gelir ve bu da gelişmiş çeşitlendirmeye ve daha iyi risk ayarlı getiri potansiyeline yol açabilir.
Risk Paritesinin Bileşenleri Varlık Sınıfları: Risk paritesi genellikle hisse senetleri, tahviller, emtialar ve gayrimenkul gibi birden fazla varlık sınıfını içerir.
Tanım Calmar Oranı, bir yatırımın performansını, ortalama yıllık getirisini maksimum düşüşüyle karşılaştırarak değerlendirmek için kullanılan bir finansal ölçüttür. Daha basit bir ifadeyle, yatırımcıların aldıkları risk için ne kadar getiri bekleyebileceklerini anlamalarına yardımcı olur. Calmar Oranı ne kadar yüksekse, yatırımın riskine göre geçmiş performansı o kadar iyidir.
Calmar Oranının Bileşenleri Calmar Oranını hesaplamak için iki temel bileşene ihtiyacınız vardır:
Ortalama Yıllık Getiri: Bu, bir yatırımın belirli bir süre içinde sağladığı ortalama getiridir ve genellikle yüzde olarak ifade edilir.
Tanım Davranışsal önyargılar, yargıda normdan veya rasyonaliteden sistematik sapma kalıplarını ifade eder ve bu da yatırımcıların genellikle kendi en iyi finansal çıkarlarıyla uyuşmayan kararlar almasına yol açar. Bu önyargılar, bireylerin bilgileri nasıl yorumladıklarını ve seçimler yaptıklarını etkileyen psikolojik etkilerden ve duygusal faktörlerden kaynaklanır.
Davranışsal Önyargıların Türleri Aşırı Güven Yanlılığı: Bu, yatırımcıların bilgi veya öngörü yeteneklerini abarttıklarında ortaya çıkar. Örneğin, bir yatırımcı yalnızca geçmiş deneyimlerine dayanarak piyasayı geride bırakabileceğine inanabilir ve bu da aşırı ticarete ve potansiyel kayıplara yol açabilir.
Tanım Faiz Oranı Takası (IRS), iki taraf arasında belirli bir nominal anapara tutarına dayalı olarak faiz oranı nakit akışlarını takas etmek için yapılan bir finansal sözleşmedir. En yaygın biçimi, bir tarafın sabit bir faiz oranı öderken değişken bir oran almasını içerir; bu oran genellikle LIBOR (Londra Bankalararası Teklif Edilen Oran) gibi bir kıyaslamaya bağlıdır. Bu düzenleme, her iki tarafın da faiz oranı dalgalanmalarına maruz kalmalarını uygun maliyetli bir şekilde yönetmesini sağlar.
Tanım Kredi Temerrüt Takasları (CDS), bir yatırımcının bir borçlunun kredi riskini başka bir tarafa “takas etmesine” veya devretmesine olanak tanıyan finansal türevlerdir. Daha basit bir ifadeyle, bir borçlunun temerrüdüne karşı sigorta poliçeleri gibidirler. Bir CDS’nin alıcısı, satıcıya bir prim öder ve karşılığında satıcı, altta yatan varlıkla ilgili bir temerrüt veya diğer belirtilen kredi olayı durumunda alıcıyı tazmin etmeyi kabul eder.
CDS’nin bileşenleri Kredi Temerrüt Takası’nın omurgasını oluşturan birkaç temel bileşen vardır: