Etiket:

Tanım Bankacılık Gizliliği Yasası (BSA), aynı zamanda Para ve Yabancı İşlemler Raporlama Yasası olarak da bilinir, 1970 yılında kara para aklama ve diğer mali suçlarla mücadele etmek amacıyla yürürlüğe girmiştir. Bu mevzuat, finansal kurumların hükümet ajanslarına kara para aklama, dolandırıcılık ve diğer yasadışı mali faaliyetleri tespit etme ve önleme konusunda yardımcı olmalarını gerektirir. BSA’nın Bileşenleri BSA, finansal kurumların uyması gereken birkaç ana bileşen içerir: Raporlama Gereksinimleri: Finansal kurumlar, $10,000’ı aşan işlemler için Para İşlem Raporları (CTR’ler) ve şüpheli faaliyetleri tespit ettiklerinde Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR’lar) sunmak zorundadır.

Tanım Patriot Yasası Başlık III, resmi olarak 2001 Yılı Uluslararası Para Aklama Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasası olarak bilinir, Amerika Birleşik Devletleri’nin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele etme yeteneğini güçlendirmek amacıyla çıkarılmıştır. Ana hedefi, finansal sistemin yasadışı amaçlar için kullanılmasını önlemektir. Anahtar bileşenler Kara Para Aklama (AML) Hükümleri: Bölüm III, finansal kurumların şüpheli faaliyetleri tespit etmek için AML programları geliştirmelerini ve uygulamalarını zorunlu kılar. Bu, iç kontrol sistemleri kurmayı, çalışan eğitimleri düzenlemeyi ve bir uyum görevlisi atamayı içerir.