Varlık yönetimi alanında aile ofisleri, Yüksek Net Değere Sahip (HNW) ailelerin benzersiz ihtiyaçlarını karşılayan özel çözümler olarak ortaya çıkmıştır. Geleneksel varlık yönetimi hizmetlerinden farklı olarak aile ofisleri, servetin korunması, büyütülmesi ve nesiller arası aktarılmasına yönelik bütünsel bir yaklaşım sunar. Bu makale, aile ofislerinin özünü, faydalarını ve önemli aile servetinin yönetilmesinde neden bir paradigma değişikliğini temsil ettiklerini ele alıyor.
Aile Ofisleri Nedir? Aile Ofislerinin Gelişimi Aile Ofisi Türleri Aile Ofislerinin Temel Hizmetleri Yatırım Yönetimi Varlık Planlama Eski Planlama Risk yönetimi Aile Yönetimi Yaşam Tarzı Yönetimi Yasal ve Uyumluluk Bir Aile Ofisiyle Çalışmanın Yararları Aile Ofisi Size Uygun mu?
Bir tekli aile ofisi, en üst düzeyde kişiselleştirme ve gizlilik sunarak tek bir aileye hizmet etmeye adanmıştır. Tek Aile Ofisini (SFO), belirli bir aileye uyacak şekilde mükemmel şekilde tasarlanmış, kişiye özel bir takım elbise gibi düşünün. Bu herkese uyan tek bir kalıpla ilgili değil; o ailenin ihtiyaçlarına, hayallerine ve yaşam tarzına tam olarak uyan bir şey yaratmakla ilgilidir.
Bir SFO, aileyi gerçekten de değerlerinin içini ve dışını, neyi hedeflediklerini ve nasıl çalıştıklarını tanır.
Bu kılavuzda, varlıklı ailelerin servetini ve kişisel ilişkilerini verimli bir şekilde yönetmek için tasarlanmış bir tekli aile ofisinin (SFO) kurumsal ve yönetim yapısı hakkında tartışacağız. Bu yapının, etkili uyumluluk ve yönetişim, risk yönetimi ve uyum sağlarken ailenin gelişen ihtiyaçlarına uyum sağlamak için hem esnek hem de sağlam olması gerekir. Ailenin değerleri ve hedefleri ile. İşte ayrıntılı bir açıklama:
Kurumsal yapı Özel şirket Yetki Alanı Seçmek Güven Güven Türleri Vekaletname Güven Finansmanı Hibrit Yapılar Yönetim yapısı Danışma Kurulları ve Komiteler Üst düzey liderlik Aile Üyeleri ve Aile Dışı Profesyoneller Fonksiyonel Departmanlar Sağlanan Hizmetler Risk yönetimi Teknoloji ve Veri Yönetimi Tek Aile Ofisi Yönetimindeki Zorluklar Maliyet Hususları Yetenek Edinimi ve Elde Tutma Tek Aile Ofislerinin ve Yapılarının Gerçek Dünya Örnekleri Çözüm Sıkça Sorulan Sorular Kurumsal yapı Tekli aile ofisinin kurumsal yapısı, ailenin servetinin büyüklüğü, hedefleri ve mevzuatla ilgili hususlar gibi faktörlere bağlı olarak önemli ölçüde farklılık gösterebilir.
Tanım Adoption Credit, evlat edinme ile ilgili maliyetleri karşılamalarına yardımcı olan bir vergi avantajıdır. Bu, evlat edinmenin finansal yükünü önemli ölçüde hafifletebilir ve aileler için daha erişilebilir hale getirebilir. Kredi, evlat edinme süreci sırasında ortaya çıkan nitelikli harcamalar için mevcuttur ve özellikle düşük ve orta gelirli ailelere yöneliktir.
Kabul Kredisi Bileşenleri Adoption Kredisi esas olarak aşağıdaki ana bileşenlerden oluşur:
Nitelikli Evlat Edinme Masrafları: Bunlar, evlat edinme süreciyle doğrudan ilgili olan ajans ücretleri, avukat ücretleri, mahkeme masrafları ve diğer masrafları içerir.
Tanım Kazanç Geliri Vergi Kredisi (EITC), düşük ve orta gelirli çalışan bireyler ve ailelere vergi yüklerini azaltarak yardımcı olmayı amaçlayan federal bir vergi kredisidir. Çalışmayı teşvik etmek ve ödüllendirmek için tasarlanmış olup, en çok ihtiyaç duyanlara finansal bir destek sağlamaktadır.
Nasıl Çalışır EITC, ödenmesi gereken vergi miktarını doğrudan azaltır ve kredi, ödenen vergileri aşarsa bir geri ödeme ile sonuçlanabilir. Kredi miktarı, gelir, medeni durum ve nitelikli çocuk sayısına göre değişir.
Tanım Dünya Ticaret Örgütü (DTÖ), uluslar arasındaki ticareti düzenleyen uluslararası bir örgüttür. 1 Ocak 1995’te kurulan örgüt, 1948’den beri yürürlükte olan Gümrük Tarifeleri ve Ticaret Genel Anlaşması’nın (GATT) yerini almıştır. DTÖ’nün temel amacı, ticaretin mümkün olduğunca sorunsuz ve öngörülebilir şekilde akmasını sağlamaktır.
DTÖ’nün bileşenleri DTÖ, ticareti kolaylaştırmak için birlikte çalışan birkaç temel bileşenden oluşur:
Bakanlar Konferansı: Dünya Ticaret Örgütü’nün en üst düzey karar alma organıdır ve ticaret anlaşmalarını görüşmek ve müzakere etmek üzere en az iki yılda bir toplanır.
Tanım UTMA Velayet Hesabı veya Küçüklere Tekdüzen Transferler Yasası hesabı, bir yetişkinin reşit olana kadar küçük adına varlıkları yönetmesine izin veren bir finansal araçtır; bu yaş eyaletten eyalete değişir. Bu hesaplar, servetin nasıl yönetileceği ve harcanacağı konusunda bir miktar kontrol sağlarken serveti transfer etmenin bir yolunu sunar. Hesap, küçük adına kurulur ve genellikle ebeveyn veya veli olan bir vasi tarafından kontrol edilir.
UTMA Saklama Hesaplarının Temel Bileşenleri Vasi: Bu, hesabı yönetmekten sorumlu yetişkindir.
Tanım Servet koruma, bir bireyin veya ailenin servetini zaman içinde korumayı ve sürdürmeyi amaçlayan stratejiler ve uygulamalar anlamına gelir. Riskleri en aza indirmek, vergi yükümlülüklerini azaltmak ve varlıkların ekonomik dalgalanmalara, enflasyona ve diğer öngörülemeyen olaylara karşı güvence altına alınmasını sağlamak için tasarlanmış çeşitli yaklaşımları kapsar. Nihai hedef, servetin yalnızca korunmasını değil, aynı zamanda gelecek nesillere de aktarılabilmesini sağlamaktır.
Servet Koruma Bileşenleri Servetin korunması çok yönlüdür ve birkaç temel bileşeni içerir:
Çoklu aile ofisleri olarak da bilinen çoklu aile ofisleri (MFO’lar), birden fazla varlıklı ailenin finansal ihtiyaçlarını karşılayan uzmanlaşmış varlık yönetimi firmalarıdır. Bu ofisler, yatırım yönetiminden emlak planlamasına kadar kapsamlı bir hizmet yelpazesi sunarak ilgili her aile için kişisel ilgi ve uzmanlık sağlar. Çoklu Aile Ofisi’ni (MFO) parayı yönetmek için özel bir kulüp gibi düşünün, ancak bu yalnızca tek bir aile için değildir; katılma masraflarını paylaşan birkaç aile içindir.
Bir grup arkadaşın, her biri kendi ekibini işe almak yerine, birlikte bir finansal süper kahraman ekibi tutmaya karar verdiğini hayal edin.
Tanım Etki Yatırımı, finansal getiri yanında ölçülebilir, yararlı bir sosyal veya çevresel etki yaratmak amacıyla şirketlerin organizasyonlarına ve fonlarına yapılan yatırımları ifade eder. Sosyal veya çevresel iyiliğe aktif olarak katkıda bulunarak yalnızca zarardan kaçınmanın ötesine geçer.
Etki Yatırımının Önemi Etki yatırımı, sosyal sorunların yalnızca hayır amaçlı bağışlarla ele alınması gerektiği ve piyasa yatırımlarının yalnızca finansal getiri elde etmeye odaklanması gerektiği yönündeki geleneksel görüşlere meydan okuyor. Küresel zorlukları çözmek için özel sektör sermayesinden yararlanarak hayırseverlik ve yatırım arasında bir köprü oluşturuyor.